Verificació d'Identitat i Validació en Línia: Una Guia Completa

Punts clau

La verificació d'identitat (KYC) és crucial per a la seguretat i el compliment normatiu en diverses indústries.

Els processos de KYC en línia impliquen verificació de documents, reconeixement facial i detecció AML.

Les credencials verificades reutilitzables milloren l'experiència de l'usuari i l'eficiència operativa.

Existeixen solucions KYC gratuïtes com Didit, fent que el compliment sigui accessible per a empreses de totes les mides.

La validació o verificació d'identitat és un procés molt útil per a moltes empreses, ja que els permet assegurar-se que la persona que intenta identificar-se és realment qui diu ser. Aquest procediment, també conegut com a procés KYC (Know Your Customer), és crucial per a moltes empreses a causa dels requisits regulatoris.

Durant molts anys, aquest procés ha estat gairebé exclusivament vinculat al sector bancari. Durant aquest període, les persones havien de visitar les sucursals de les empreses i completar aquest procés en persona, fent que la verificació d'identitat fos relativament senzilla. No obstant això, la transformació digital ha fet que sigui gairebé obligatori que aquest procés es realitzi de manera remota i en línia: Com es garanteix la seguretat quan el procés KYC es realitza per internet?

En aquesta publicació, intentarem respondre a aquesta i altres preguntes relacionades, així com explicar el millor mètode per verificar la identitat dels teus clients en línia.

Passos cap a la Verificació d'Identitat

Abans de començar, què entenem per identificació? Es pot definir com tota la informació que les persones proporcionen per dur a terme aquest procés de verificació d'identitat o KYC. Aquest procediment sol anar acompanyat d'altres anàlisis i comprovacions, típicament vinculades a les verificacions AML (Anti-Money Laundering), que tenen com a objectiu combatre el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

El primer pas és la verificació de documents. Durant aquesta fase inicial, s'extreu informació de la documentació (Documents Nacionals d'Identitat, Passaports, Permisos de Conduir...) proporcionada per la persona interessada en la verificació, a més de comprovar l'autenticitat del document utilitzant diverses tecnologies.

Un cop extreta aquesta informació, és el moment del reconeixement facial. Aquesta etapa té com a objectiu assegurar que la persona que va iniciar el procés de validació és realment la mateixa persona. Per fer-ho, les solucions KYC es basen en la biometria facial i les proves de vivacitat, que permeten comparar la identitat de la documentació amb la de la persona a l'altra banda de la pantalla, evitant fraus com els deepfakes.

Després de passar el procés de verificació d'identitat o KYC, moltes empreses necessiten complir amb les normatives AML. Per tant, es realitzen anàlisis en diverses bases de dades internacionals que detecten PEPs (Persones Políticament Exposades) o sancions relacionades amb el blanqueig de capitals.

Amb tot l'anterior completat, és el moment de l'autenticació, és a dir, permetre que les dades verificades siguin útils i vàlides cada vegada que la persona pretengui utilitzar el servei. En altres paraules, permetre credencials verificades reutilitzables, una de les propostes més revolucionàries de Didit.

És possible reutilitzar una identificació per a l'autenticació en diferents serveis?

Sí, és possible reutilitzar credencials verificades en diferents serveis. Gràcies a la infraestructura d'identitat digital de Didit, les persones poden verificar-se una vegada utilitzant l'App Didit i autenticar-se directament a la seva plataforma preferida.

Què s'aconsegueix amb això? Proporcionar una experiència d'usuari brillant, amb autenticacions verificades en menys de tres segons, complint amb les normatives KYC actuals amb la màxima seguretat, i optimitzant els costos operatius.

Per què és Important la Verificació d'Identitat (KYC)?

La verificació d'identitat és fonamental en alguns sectors, principalment els relacionats amb les finances, per demostrar que les persones són realment qui diuen ser. Però també és una qüestió de seguretat i compliment normatiu en indústries úniques, com les criptomonedes o el joc, amb exigents regulacions KYC i AML.

Les notícies recents mostren que els estafadors mai descansen i aprofiten qualsevol escletxa per superar processos de verificació d'identitat febles amb identitats falses o documentació robada. L'aparició de diversos serveis a la Dark Web que creen documentació utilitzant intel·ligència artificial ha posat de manifest que alguns sistemes de verificació d'identitat estan obsolets. El robatori d'identitat en neobancs també s'ha disparat en els últims temps.

Per totes les raons anteriors, i més que no hem esmentat, la verificació d'identitat i el KYC són fonamentals en els nostres temps.

Per a què es Pot Utilitzar la Verificació d'Identitat en Línia? Els Usos Més Comuns del KYC en Línia

Mentre que abans era necessari visitar una sucursal d'una empresa per completar el procés de verificació d'identitat, la tecnologia ha fet que el KYC remot sigui una realitat. Una solució optimitzada i automatitzada que millora la seguretat.

Quins són els usos més comuns del KYC en línia? Des de l'obertura de comptes bancaris en neobancs o altres plataformes financeres, fins a registrar-se en plataformes centralitzades de criptomonedes o prevenir el frau en el sector de les telecomunicacions, com ho demostra la nostra col·laboració amb Orange.

Com Puc Tenir una Solució de Verificació d'Identitat o KYC al Meu Negoci?

Cada vegada més empreses entenen la importància de tenir una solució robusta de verificació d'identitat o KYC. La majoria d'elles prefereixen externalitzar aquest servei, ja que sol ser molt més assequible que tenir un equip intern dedicat exclusivament a controlar aquest procés en la seva totalitat. De fet, en molts casos, aquests departaments treballen amb processos manuals, obsolets i propensos a errors humans.

Si el teu negoci necessita verificar la identitat dels teus usuaris i complir amb exigents regulacions KYC i AML, a Didit volem ajudar-te. Per això oferim una solució de verificació d'identitat completament gratuïta, il·limitada i per sempre, perquè puguis complir amb les normatives Know Your Customer sense afectar el teu compte de resultats.

La nostra solució consta de tres parts:

• Verificació de documents. Verifiquem documentació de més de 220 països i territoris, extraient informació i assegurant la seva autenticitat.
• Reconeixement facial. Assegurem mitjançant biometria facial que la persona que intenta verificar-se és realment qui diu ser, a més de realitzar proves de vivacitat i detectar possibles deepfakes utilitzant algoritmes avançats.
• Detecció AML (Opcional). A més del nostre programari KYC gratuït, oferim a les empreses solucions de Detecció AML per complir també amb les normatives contra el blanqueig de capitals.

Et preguntes com podem oferir una solució KYC gratuïta per a totes les empreses, independentment de la mida de les empreses que ens integren? Ho expliquem en aquest article del blog.

Si vols saber més sobre la nostra solució de verificació d'identitat i KYC, t'invitem a contactar amb el nostre equip a través del banner de sota. Estàs a un sol clic de gaudir d'un augment exponencial del ROI de la teva empresa!