Marc regulador Entendre els requisits de compliment específics de Puerto Rico, influenciats tant per les lleis federals dels EUA com per les regulacions locals, és crucial per a qualsevol empresa.

Beneficis de l'API Implementar una API de verificació d'identitat automatitza el procés de verificació, redueix el frau i millora l'incorporació d'usuaris.

Criteris de selecció Escollir l'API adequada implica considerar factors com ara la precisió, la cobertura global, l'escalabilitat i la rendibilitat.

Solució de Didit Didit ofereix una plataforma de verificació d'identitat modular, nativa d'IA, amb KYC bàsic gratuït, ideal per a empreses que operen a Puerto Rico.

Comprensió del marc regulador a Puerto Rico

Puerto Rico, com a territori dels EUA, opera sota un marc regulador dual. Les empreses han de complir tant amb les lleis federals dels EUA com amb les regulacions específiques promulgades pel govern de Puerto Rico. Quan es tracta de la verificació d'identitat, això significa adherir-se a les directrius relacionades amb Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML) tal com ho exigeixen els organismes federals dels EUA com FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) i les autoritats locals de Puerto Rico. Per exemple, les institucions financeres han de seguir la Bank Secrecy Act (BSA) i les seves esmenes, que els exigeixen verificar la identitat dels seus clients.

L'incompliment d'aquestes regulacions pot comportar fortes multes, repercussions legals i danys a la reputació d'una empresa. Per tant, un procés de verificació d'identitat sòlid no és només una bona pràctica, sinó una necessitat legal. Això inclou la recopilació i verificació de la informació del client, el seguiment de les transaccions per detectar activitats sospitoses i el manteniment de registres detallats.

El paper de les API de verificació d'identitat

Una API de verificació d'identitat (Application Programming Interface) automatitza el procés de verificació de la identitat d'un usuari. En lloc de comprovar manualment els documents i fer referència creuada a les bases de dades, una API s'integra directament al vostre sistema, realitzant aquestes comprovacions a l'instant. Això ofereix diversos avantatges clau:

• Eficiència: accelera el procés d'incorporació, reduint la fricció per als nous usuaris.
• Precisió: minimitza l'error humà, donant lloc a resultats de verificació més fiables.
• Prevenció del frau: detecta documents fraudulents i activitats sospitoses en temps real. Per exemple, la detecció de vida de Didit pot prevenir atacs de deepfake.
• Compliment: ajuda les empreses a complir els requisits KYC/AML proporcionant una pista d'auditoria clara dels processos de verificació.
• Escalabilitat: gestiona fàcilment un gran volum de sol·licituds de verificació, cosa que el fa adequat per a empreses en creixement.

Considereu un escenari en què una empresa fintech a Puerto Rico està incorporant nous clients. Sense una API, els empleats haurien de revisar manualment l'identificació de cada client, fer referència creuada a les bases de dades i avaluar el risc. Això requereix molt de temps i és propens a errors. Amb una API de verificació d'identitat com la de Didit, el procés és automatitzat, segur i molt més ràpid. L'API pot verificar instantàniament l'autenticitat d'un permís de conduir o passaport, realitzar verificacions d'antecedents i avaluar el risc, tot en qüestió de segons.

Consideracions clau a l'hora d'escollir una API

Seleccionar l'API de verificació d'identitat adequada és crucial per garantir l'eficàcia i l'eficiència del vostre procés de verificació d'identitat. Aquí teniu alguns factors clau a tenir en compte:

• Precisió: l'API ha de tenir una alta taxa de precisió per minimitzar els falsos positius i negatius.
• Cobertura global: assegureu-vos que l'API admeti la verificació de documents de Puerto Rico i de qualsevol altre país on resideixin els vostres clients. Didit admet més de 190 països i 14.000 tipus de documents.
• Escalabilitat: l'API ha de ser capaç de gestionar un volum creixent de sol·licituds de verificació sense comprometre el rendiment.
• Integració: l'API ha de ser fàcil d'integrar amb els vostres sistemes i fluxos de treball existents. Didit ofereix API REST netes i una consola empresarial sense codi.
• Seguretat: l'API ha de complir els estàndards i regulacions de seguretat pertinents per protegir les dades sensibles dels clients.
• Rendibilitat: tingueu en compte el model de preus i assegureu-vos que s'alinea amb el vostre pressupost. Didit ofereix KYC bàsic gratuït, crèdits de prepagament i opcions de pagament per comprovació correcta.

Per exemple, si la vostra empresa tracta amb freqüència amb clients d'Amèrica Llatina, necessitareu una API que admeti una àmplia gamma de documents i bases de dades d'identificació llatinoamericans. També hauríeu de tenir en compte la capacitat de l'API per detectar documents fraudulents, com ara identificacions falses o passaports manipulats. La verificació d'identificació de Didit utilitza l'anàlisi basada en IA per detectar documents falsificats, manipulats o caducats a l'instant.

Exemples de casos d'ús de verificació d'identitat a Puerto Rico

Les API de verificació d'identitat són aplicables a diverses indústries a Puerto Rico. Aquí teniu alguns exemples:

• Serveis financers: bancs, cooperatives de crèdit i empreses fintech utilitzen API per verificar la identitat de nous clients, prevenir el frau i complir amb les regulacions KYC/AML. La detecció i el seguiment d'AML de Didit poden ajudar amb el compliment continu.
• Assistència sanitària: hospitals i clíniques utilitzen API per verificar la identitat dels pacients, prevenir el robatori d'identitat mèdica i garantir un manteniment precís dels registres.
• Jocs i iGaming: els casinos en línia i les plataformes de jocs utilitzen API per verificar l'edat i la identitat dels jugadors, prevenir el joc per a menors d'edat i complir les regulacions. L'estimació d'edat de Didit ofereix una solució que preserva la privadesa per a la verificació d'edat.
• Immobles: les empreses d'administració de propietats i les agències immobiliàries utilitzen API per verificar la identitat dels inquilins i compradors, prevenir el frau i complir les regulacions. La prova d'adreça de Didit es pot utilitzar per verificar l'adreça dels inquilins.
• Serveis governamentals: les agències governamentals utilitzen API per verificar la identitat dels ciutadans que accedeixen als serveis en línia, prevenir el robatori d'identitat i garantir transaccions segures.

Com ajuda Didit

Didit ofereix una plataforma completa de verificació d'identitat que s'adapta perfectament a les empreses que operen a Puerto Rico. La nostra plataforma està construïda amb una arquitectura modular, que us permet triar només les comprovacions de verificació que necessiteu, i la nostra tecnologia nativa d'IA garanteix la precisió i l'eficiència.

• KYC bàsic gratuït: Didit ofereix un nivell gratuït que inclou comprovacions KYC essencials, que us permeten començar sense una inversió inicial significativa.
• Arquitectura modular: la nostra plataforma està dissenyada per ser flexible i personalitzable, cosa que us permet crear fluxos de treball que satisfacin les vostres necessitats específiques.
• Tecnologia nativa d'IA: els algorismes alimentats per IA de Didit proporcionen resultats de verificació d'identitat precisos i fiables, minimitzant el frau i garantint el compliment.
• Cobertura global: admetem la verificació de documents de més de 190 països i 14.000 tipus de documents, garantint un compliment global perfecte.
• Enfocament primer per al desenvolupador: Didit ofereix API REST netes, documentació completa i un sandbox instantani, cosa que facilita als desenvolupadors la integració de la nostra plataforma als seus sistemes existents.

Tant si necessiteu verificar la identitat de nous clients, prevenir el frau o complir amb les regulacions KYC/AML, Didit us proporciona les eines i la tecnologia que necessiteu per tenir èxit. Els nostres productes, inclosa la verificació d'identificació (OCR, MRZ, codis de barres), la vida passiva i activa i la detecció i el seguiment d'AML, estan dissenyats per treballar junts sense problemes, proporcionant un enfocament holístic a la verificació d'identitat.

A punt per començar?

A punt per veure Didit en acció? Obteniu una demostració gratuïta avui mateix.

Comenceu a verificar identitats de forma gratuïta amb el nivell gratuït de Didit.