Escrutini reguladorEls intercanvis de cripto s'enfronten a una pressió creixent per part dels reguladors de tot el món per complir amb les regulacions KYC/AML.

L'experiència d'usuari importaUn procés de verificació complicat pot provocar altes taxes d'abandonament d'usuaris i danyar la reputació d'un intercanvi de cripto.

Solucions impulsades per IALa verificació d'identitat impulsada per IA ofereix una manera més ràpida, precisa i menys intrusiva de verificar els usuaris.

La solució de DiditLa plataforma modular i nativa d'IA de Didit ajuda els intercanvis de cripto a equilibrar el compliment i l'experiència d'usuari amb el seu Core KYC gratuït i preus de pagament per comprovació correcta.

El repte: equilibrar el compliment i l'experiència d'usuari

Els intercanvis de criptomonedes operen en un entorn regulador complex. Han de complir amb les regulacions de Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML) per prevenir delictes financers. No obstant això, un procés de verificació estricte pot dissuadir els usuaris potencials. El repte rau en trobar un equilibri entre una seguretat robusta i una experiència d'incorporació fluida i fàcil d'utilitzar.

Els processos tradicionals de KYC sovint impliquen formularis extensos, càrregues de documents i revisions manuals, cosa que genera frustració als usuaris i altes taxes d'abandonament. Això és especialment problemàtic en el món de les criptomonedes, on els usuaris esperen un accés instantani i transaccions fluides. Els intercanvis han d'implementar solucions que compleixin els requisits reglamentaris sense sacrificar l'experiència d'usuari.

Comprensió dels requisits de KYC i AML

Les regulacions KYC i AML estan dissenyades per prevenir el blanqueig de diners, el finançament del terrorisme i altres activitats il·lícites. Per als intercanvis de cripto, això significa verificar la identitat dels seus usuaris i supervisar les transaccions per detectar comportaments sospitosos. Els components clau del compliment de KYC/AML inclouen:

• Verificació d'identitat: Recopilar i verificar la informació de l'usuari, com ara el nom, l'adreça i la data de naixement, mitjançant identificacions emeses pel govern.
• Supervisió de transaccions: Fer un seguiment de les transaccions dels usuaris per identificar i informar sobre activitats sospitoses.
• Avaluació de sancions: Comprovar els usuaris amb les llistes de sancions per evitar que persones o entitats prohibides utilitzin la plataforma.
• Supervisió contínua: Revisar periòdicament la informació de l'usuari i l'historial de transaccions per garantir el compliment continu.

L'incompliment d'aquestes regulacions pot provocar multes importants, accions legals i danys a la reputació.

Racionalització del procés de verificació

Per millorar l'experiència d'usuari sense comprometre la seguretat, els intercanvis de cripto poden aprofitar les solucions de verificació d'identitat impulsades per IA, com ara la verificació d'identitat de Didit. Aquestes solucions automatitzen molts aspectes del procés KYC, cosa que el fa més ràpid, precís i menys intrusiu. Aquí hi ha algunes estratègies per racionalitzar el procés de verificació:

• Verificació automatitzada de documents: Utilitzeu OCR (reconeixement òptic de caràcters) i aprenentatge automàtic per extreure automàticament dades dels documents d'identificació i verificar-ne l'autenticitat. La verificació d'identitat de Didit utilitza una captura intel·ligent, un processament de dades avançat i una anàlisi per garantir una verificació d'identitat ràpida, precisa i segura. Admet una àmplia gamma de documents, inclosos passaports, permisos de conduir i targetes d'identitat nacionals.
• Verificació biomètrica: Implementeu la tecnologia de reconeixement facial per fer coincidir el selfie d'un usuari amb la foto del seu document d'identificació. Això afegeix una capa addicional de seguretat i ajuda a prevenir el frau d'identitat. Didit ofereix 1:1 Face Match per garantir que la persona que envia l'identificació sigui la mateixa que la de la selfie.
• Detecció de vivacitat: Utilitzeu la detecció de vivacitat per assegurar-vos que la persona que s'està verificant estigui present físicament i que no utilitzi una identificació falsa o falsificada. La detecció de vivacitat passiva i activa de Didit pot evitar el frau de captures de pantalla, fotos de documents o documents manipulats.
• Enfocament basat en el risc: Implementeu un enfocament basat en el risc per a KYC, on els usuaris estan subjectes a diferents nivells de verificació en funció del seu perfil de risc. Per exemple, els usuaris que dipositen o retiren grans quantitats de criptomoneda poden estar subjectes a requisits de verificació més estrictes.
• Disseny primer per a mòbils: Optimitzeu el procés de verificació per a dispositius mòbils, ja que molts usuaris de cripto accedeixen als intercanvis a través dels seus telèfons intel·ligents.
• Comunicació clara: Proporcioneu als usuaris instruccions clares i concises durant tot el procés de verificació, explicant per què es requereix certa informació i com s'utilitzarà.

Aprofitament de la IA per a una seguretat millorada

La IA té un paper crucial en la millora de la seguretat i l'eficiència de la verificació d'identitat per als intercanvis de cripto. Les solucions impulsades per IA poden detectar documents fraudulents, identificar transaccions sospitoses i automatitzar les tasques de compliment. Per exemple, la supervisió i avaluació de sancions AML de Didit utilitza la IA per avaluar els usuaris amb les llistes de sancions i supervisar les transaccions per detectar activitats sospitoses.

A més, la IA pot ajudar els intercanvis a adaptar-se a l'evolució dels requisits reglamentaris. En supervisar contínuament els canvis reglamentaris i actualitzar els seus processos de verificació en conseqüència, els intercanvis poden garantir el compliment continu sense interrompre l'experiència d'usuari. L'arquitectura modular de Didit permet una fàcil integració de noves funcions i actualitzacions, garantint que els intercanvis sempre tinguin accés a les últimes eines de seguretat i compliment.

Com ajuda Didit

Didit és la plataforma d'identitat nativa d'IA que ajuda els intercanvis de cripto a equilibrar el compliment i l'experiència d'usuari. La nostra arquitectura modular us permet triar les comprovacions de verificació específiques que necessiteu, mentre que la nostra tecnologia impulsada per IA garanteix la precisió i l'eficiència. Amb Didit, podeu:

• Verifiqueu les identitats de manera ràpida i precisa utilitzant la nostra verificació d'identitat, que admet l'escaneig OCR, MRZ i codi de barres.
• Preveniu el frau amb la nostra detecció de vivacitat passiva i activa.
• Assegureu-vos el compliment amb la nostra supervisió i avaluació de sancions AML.
• Personalitzeu el procés de verificació per satisfer les vostres necessitats específiques amb la nostra arquitectura modular.
• Comenceu gratuïtament amb el nostre nivell Core KYC gratuït i només pagueu per les comprovacions correctes.

La plataforma de Didit està dissenyada per ser fàcil d'utilitzar per als desenvolupadors, amb API netes i documentació completa. També oferim una consola empresarial sense codi per a aquells que prefereixen un enfocament més visual. Amb Didit, podeu automatitzar la confiança i orquestrar el risc, tot alhora que proporcioneu una experiència d'usuari perfecta.

Preparat per començar?

Preparat per veure Didit en acció? Obteniu una demostració gratuïta avui mateix.

Comenceu a verificar identitats de forma gratuïta amb el nivell gratuït de Didit.