L'abast del problema El frau de comptes múltiples és rampant, amb estafadors que creen nombrosos comptes per explotar promocions, cometre delictes financers i manipular ecosistemes de plataformes, cosa que comporta pèrdues financeres importants per a les empreses.

Els reptes de la detecció Els mètodes tradicionals com el seguiment d'adreces IP i la verificació de correu electrònic són fàcilment eludits per estafadors sofisticats que utilitzen VPN, adreces de correu electrònic d'un sol ús i altres tècniques, cosa que dificulta cada cop més la detecció.

La prevenció proactiva és clau La implementació de mesures robustes de verificació d'identitat, anàlisi del comportament i empremta digital del dispositiu pot dissuadir i detectar eficaçment el frau de comptes múltiples abans que es produeixin danys importants.

La solució de Didit La plataforma d'identitat nativa d'IA de Didit ofereix un conjunt complet d'eines de verificació, incloent-hi la detecció de vida i la cerca facial, per identificar i prevenir el frau de comptes múltiples amb un nivell gratuït per començar.

Comprensió del frau de comptes múltiples

El frau de comptes múltiples, també conegut com a frau de comptes duplicats o sockpuppetry, implica que un sol individu o grup creï i gestioni diversos comptes en una única plataforma. Les motivacions darrere d'aquest tipus de frau varien, però sovint inclouen l'explotació d'ofertes promocionals, la manipulació de ressenyes o valoracions, la realització de frau financer o l'evasió de les restriccions imposades a un sol compte. Aquesta activitat fraudulenta pot danyar greument els ingressos, la reputació i la confiança dels usuaris d'una empresa.

Per exemple, un usuari podria crear diversos comptes en una plataforma de comerç electrònic per utilitzar repetidament un descompte per a clients nous. A la indústria del joc, es poden utilitzar diversos comptes per obtenir un avantatge injust o per cultivar moneda dins del joc. Les plataformes de xarxes socials sovint són objectiu per difondre desinformació o inflar artificialment les mètriques de compromís. Les conseqüències van des de pèrdues financeres fins a l'erosió de la integritat de la plataforma.

Tàctiques comunes utilitzades per estafadors

Els estafadors utilitzen diverses tècniques per crear i gestionar diversos comptes tot evitant la detecció. Algunes tàctiques comunes inclouen:

• Ús de VPN i servidors intermediaris: Emmascarar la seva adreça IP original per semblar que accedeixen a la plataforma des de diferents ubicacions.
• Ús d'adreces de correu electrònic d'un sol ús: Utilitzar adreces de correu electrònic temporals o falses per crear nombrosos comptes sense estar vinculats a una única identitat verificable.
• Agricultura SIM: Adquirir diverses targetes SIM per evitar els requisits de verificació del número de telèfon.
• Suplantació de dispositius: Alterar els identificadors del dispositiu per fer que cada compte sembli que prové d'un dispositiu únic.
• Ús de bots i automatització: Utilitzar scripts automatitzats per crear i gestionar comptes a escala, cosa que dificulta distingir-los dels usuaris legítims.

Reptes en la detecció de frau de comptes múltiples

La detecció de frau de comptes múltiples és un repte perquè els estafadors evolucionen constantment les seves tècniques per eludir les mesures de seguretat. Els mètodes tradicionals com el seguiment d'adreces IP i la verificació de correu electrònic ja no són suficients. Per exemple, un estafador que utilitza una VPN pot evitar fàcilment les restriccions basades en IP i les adreces de correu electrònic d'un sol ús estan fàcilment disponibles. L'anàlisi del comportament pot ser eficaç, però requereix algorismes sofisticats per identificar patrons subtils indicatius d'activitat fraudulenta. A més, les regulacions de privadesa poden limitar la quantitat de dades que es poden recopilar i analitzar, cosa que dificulta encara més la detecció.

Un dels mètodes més eficaços per combatre el frau de comptes múltiples és mitjançant processos robustos de verificació d'identitat. En exigir als usuaris que verifiquin les seves identitats amb identificacions emeses pel govern i dades biomètriques, les plataformes poden reduir significativament el nombre de comptes fraudulents creats. Tanmateix, aquest enfocament s'ha d'equilibrar amb l'experiència de l'usuari per evitar dissuadir els usuaris legítims.

Estratègies per prevenir el frau de comptes múltiples

Per combatre eficaçment el frau de comptes múltiples, les empreses han d'implementar un enfocament multicapa que combini diverses tècniques de detecció i prevenció:

• Implementar una verificació d'identitat robusta: Utilitzeu la verificació d'identitat (OCR, MRZ, codis de barres) per confirmar les identitats dels usuaris. La verificació d'identitat de Didit pot rebutjar automàticament les trameses on el document ha caducat o no compleix els requisits d'edat mínima. Aprofiteu la verificació NFC per a ePassaports/eIDs per a entorns d'alta seguretat.
• Emprar l'anàlisi del comportament: Supervisar el comportament de l'usuari per detectar patrons sospitosos, com ara la creació ràpida de comptes, l'activitat de transaccions inusual o els patrons d'ús incoherents.
• Utilitzar l'empremta digital del dispositiu: Recopilar i analitzar els identificadors del dispositiu per identificar els comptes que provenen del mateix dispositiu, fins i tot si l'usuari utilitza una VPN o un servidor intermediari.
• Implementar la detecció de vida: Utilitzeu les comprovacions de vida passiva i activa per assegurar-vos que l'usuari és una persona real i no un bot o un deepfake. La tecnologia de cerca facial de Didit pot detectar automàticament usuaris duplicats durant les comprovacions de vida comparant les dades biomètriques facials amb usuaris verificats anteriorment.
• Integrar-se amb les llistes de bloqueig: Mantingueu una llista de bloqueig d'usuaris i dispositius fraudulents coneguts per evitar que creïn comptes nous. La cerca facial de Didit s'integra perfectament amb les funcions de llista de bloqueig.
• Supervisar l'activitat de l'usuari: Supervisar contínuament l'activitat de l'usuari per detectar comportaments sospitosos i investigar qualsevol anomalia ràpidament.

Com ajuda Didit

Didit ofereix un conjunt complet d'eines de verificació d'identitat i prevenció de frau dissenyades per ajudar les empreses a combatre el frau de comptes múltiples de manera eficaç. La nostra plataforma nativa d'IA proporciona una arquitectura modular, que us permet personalitzar els vostres fluxos de treball de verificació per satisfer les vostres necessitats específiques.

Els productes clau de Didit per prevenir el frau de comptes múltiples inclouen:

• Verificació d'identitat: Verifiqueu les identitats dels usuaris amb identificacions emeses pel govern mitjançant OCR, MRZ i escaneig de codis de barres. La configuració de verificació configurable us permet rebutjar, revisar o aprovar en funció de riscos com ara usuaris duplicats o incoherències de dades.
• Vida passiva i activa: Assegureu-vos que els usuaris són persones reals amb tecnologia avançada de detecció de vida.
• Coincidència facial 1:1 i cerca facial: Detecteu comptes duplicats comparant les dades biomètriques facials amb usuaris verificats anteriorment. La tecnologia de cerca facial de Didit realitza automàticament la detecció de duplicats durant les comprovacions de vida.
• Verificació de telèfon i correu electrònic: Valideu la informació de contacte de l'usuari per evitar l'ús d'adreces de correu electrònic d'un sol ús i números de telèfon falsos.

La tecnologia de cerca facial (1:N) de Didit us permet cercar una cara específica a totes les vostres sessions de verificació d'identitat aprovades. Això ajuda a identificar comptes duplicats i prevenir el frau. El sistema compara automàticament les dades biomètriques facials amb tots els usuaris verificats anteriorment, marcant possibles comptes duplicats en funció dels llindars de similitud configurables. S'aconsegueix una alta precisió mitjançant algorismes biomètrics avançats i les cerques es processen ràpidament fins i tot amb bases de dades d'usuaris grans. El percentatge de similitud indica la probabilitat d'una coincidència, amb percentatges elevats (90%+) que indiquen una forta probabilitat que les cares pertanyin a la mateixa persona.

Amb Didit, podeu automatitzar els vostres processos KYC i reduir el risc de frau de comptes múltiples. A més, Didit ofereix KYC bàsic gratuït amb preus de pagament per comprovació correcta i sense tarifes de configuració, cosa que la converteix en una solució accessible per a empreses de totes les mides.

A punt per començar?

A punt per veure Didit en acció? Obteniu una demostració gratuïta avui mateix.

Comenceu a verificar identitats de forma gratuïta amb el nivell gratuït de Didit.