Cribratge de sancions a Suïssa: llistes de SECO davant les de la UE, l'ONU i l'OFAC
Com fer el filtratge de sancions a Suïssa: comparació de les llistes de SECO, la UE, l'ONU i l'OFAC, la regla del 50% de propietat, la coincidència de noms, els falsos positius, el seguiment i què fer amb una coincidència real.
D'un cop d'ull
El cribratge de sancions a Suïssa comença per la llista de SECO: les sancions suïsses obliguen tothom a Suïssa, les inclusions a les llistes de l'ONU s'apliquen automàticament i les mesures de la UE només s'apliquen quan el Consell Federal les adopta, totalment, parcialment o gens.[4][5][3]
- Les llistes de la UE i d'OFAC no tenen efecte jurídic directe a Suïssa, però FINMA espera que les entitats financeres també gestionin el risc de sancions estrangeres, incloses les sancions secundàries dels Estats Units.[4][16]
- Una coincidència real en una llista suïssa de congelació d'actius implica congelar i comunicar-ho a SECO sense demora. Una comunicació a MROS d'acord amb l'Anti-Money Laundering Act és una prova separada.[2][14]
- Didit cribra SECO? Sí. La base de dades de llistes de vigilància de Didit inclou les dues llistes de SECO, la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" i la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", entre més de 1,300 llistes, tant en l'alta del client com en el seguiment continu.
El cribratge de sancions a Suïssa sembla senzill: comprovar els clients contra la llista suïssa de sancions. A la pràctica, una empresa suïssa treballa amb quatre famílies de llistes (SECO, l'ONU, la UE i l'Office of Foreign Assets Control dels Estats Units, OFAC), cadascuna amb el seu abast, els seus terminis i les seves regles de titularitat. Els incompliments es produeixen en els buits entre elles.
Aquesta guia és per als equips que fan el cribratge: les quatre famílies de llistes, la prova del 50%, la coincidència de noms, els falsos positius i les coincidències reals, amb números d'article. La llista en si es tracta a la nostra guia de la llista de sancions de SECO, i les normes generals de prevenció del blanqueig de capitals (AML) i de coneixement del client (KYC) a requisits AML i KYC a Suïssa.
Sí, Didit cribra SECO
Didit cribra persones i empreses contra les dues llistes de sancions de SECO, a més de les llistes de l'ONU, la UE, OFAC i el Regne Unit, entre més de 1,300 llistes actualitzades cada dia. Comenceu gratis o parleu amb nosaltres.
Les quatre famílies de llistes amb què treballa una empresa suïssa
L'Embargo Act (EmbA, en alemany Embargogesetz EmbG, en francès loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) és la base jurídica de les sancions suïsses. Permet a la Confederació aplicar només sancions adoptades per tres fonts.[1]
Article 1(1)Embargo Act, SR 946.231
"La Confederació pot dictar mesures coercitives per aplicar sancions que hagin estat adoptades per les Nacions Unides, per l'Organització per a la Seguretat i la Cooperació a Europa o pels socis comercials més importants de Suïssa i que serveixin per complir el dret internacional, en particular el respecte dels drets humans."
Font: Fedlex, Embargogesetz, versió de l'1 de juliol de 2023[1] (traducció nostra del text alemany)
SECO, la Secretaria d'Estat d'Afers Econòmics, interpreta a la pràctica "socis comercials més importants" com la UE, i Suïssa no té base jurídica per a sancions autònomes pròpies.[4] El Consell Federal aprova cada règim com una ordenança. N'hi ha 28, totes basades en mesures de l'ONU o de la UE.[1][4]
| Família de llistes | Qui l'emet | Efecte jurídic a Suïssa | Format |
|---|---|---|---|
| SECO (llista suïssa de sancions) | Ordenances del Consell Federal, amb annexos actualitzats pel Departament Federal d'Afers Econòmics (EAER); publicades per SECO[1] | Vinculant per a persones i empreses a Suïssa[5] | Cerca SESAM, llista consolidada en XML amb un XSD, exportació a Excel[6] |
| Llista consolidada del Consell de Seguretat de l'ONU | El Consell de Seguretat de l'ONU i els seus comitès[23] | Vinculant per a Suïssa com a membre de l'ONU; les inclusions a les llistes de l'ONU s'incorporen automàticament[5][3] | XML, HTML, PDF[23] |
| Llista consolidada de sancions financeres de la UE | Consell de la UE; la llista la manté la Comissió Europea[22] | Cap de manera directa; s'aplica quan el Consell Federal adopta una mesura[4] | XML, CSV, PDF[22] |
| Llistes SDN i no SDN de l'OFAC | US Treasury[24] | Cap de manera directa[4] | Fitxers llegibles per màquina, inclòs XML[29] |
Les sancions suïsses s'apliquen a les persones i empreses a Suïssa. Les filials estrangeres independents i els ciutadans suïssos a l'estranger, en general, no hi queden inclosos.[4] La SECO atribueix el compliment a les empreses, inclòs el seguiment dels canvis.[4] La pàgina del mercat suís detalla què comprova Didit per als clients suïssos.
Com adopta Suïssa les sancions de l'ONU i de la UE
Les dues vies van a velocitats diferents. Les inclusions de l'ONU són immediates: l'ordenança sobre l'ISIL (Da'esh) i Al-Qaida diu que les llistes de l'ONU "s'adopten automàticament" (article 8(1)), i la SECO indica que els canvis a les llistes de l'ONU tenen efecte jurídic immediat a Suïssa.[3][5] Les mesures de la UE necessiten una decisió: "D'acord amb l'Embargo Act, l'adopció (total o parcial) de sancions de la UE sempre l'ha de decidir el Consell Federal. Per tant, segueix la UE amb un cert retard."[4]
- 18 de juliol de 202518è paquet de la UEInclusions suïsses el 12 d'agost de 2025, altres mesures el 29 d'octubre de 2025.[12]
- 23 d'octubre de 202519è paquet de la UEInclusions suïsses el 12 de desembre de 2025, altres mesures el 25 de febrer de 2026.[11]
- 23 d'abril de 202620è paquet de la UEInclusions suïsses el 22 de maig de 2026 (115 noms), altres mesures el 19 d'agost de 2026.[9][10]
- 23 de juliol de 202621è paquet de la UEA data de 22 d'octubre de 2026, no s'ha anunciat cap adopció suïssa.[13][5]
Les inclusions en setmanes, la resta mesos després.
Suïssa també se n'aparta de manera deliberada. El maig de 2026 no va incloure set empreses de tercers països del 20è paquet de la UE.[10] L'octubre de 2025 no va aplicar una prohibició de transaccions de la UE a dos bancs regionals xinesos, i va suprimir les obligacions d'informació del 12è paquet per a determinades transferències de fons.[12]
Atenció
El cribratge només amb la llista de la SECO deixa una finestra de setmanes, o més llarga quan Suïssa no segueix la UE, en què una persona està congelada a la UE però no a Suïssa. Decidiu si també cribreu la llista de la UE i com tracteu una coincidència que només surt a la UE.
Quan una empresa suïssa també necessita les llistes de la UE o de l'OFAC
La SECO diu que les sancions de tercers països "en principi no tenen efecte directe a Suïssa".[4] Tot i així, tres factors les fan rellevants.
- La vostra pròpia exposició. La congelació d'actius de la UE per Rússia cobreix els nacionals de la UE i les entitats constituïdes a la UE on siguin, i "qualsevol negoci dut a terme total o parcialment dins la Unió" (article 17 del Reglament (UE) núm. 269/2014).[20] L'OFAC obliga "tots els ciutadans i residents permanents dels EUA, siguin on siguin", i les persones no estatunidenques no poden provocar infraccions als EUA.[25]
- Pagaments en dòlars dels EUA. L'OFAC assenyala que moltes infraccions de persones no estatunidenques venien del processament de pagaments, "gairebé tots denominats en dòlars dels EUA", cap a institucions financeres dels EUA o a través d'aquestes.[26]
- FINMA. L'Autoritat Suïssa de Supervisió dels Mercats Financers espera "procediments per tractar les sancions nacionals i estrangeres" i qualifica de molt alts els riscos de sancions de Rússia, l'Iran i Corea del Nord, incloses les sancions secundàries dels EUA.[16]
| La vostra situació | Llistes que cal cribrar |
|---|---|
| Qualsevol empresa a Suïssa | SECO, que incorpora les inclusions de l'ONU[5][3] |
| Entitat financera suïssa supervisada per la FINMA | SECO, més les llistes estrangeres que exigeixi la vostra exposició, com les de la UE o l'OFAC[16] |
| Entitat de la UE, personal amb nacionalitat de la UE o negoci dut a terme parcialment a la UE | SECO i la llista de la UE[20] |
| pagaments en dòlars dels EUA, persones dels EUA o bancs corresponsals dels EUA | Llistes de SECO i llistes SDN i no SDN de l'OFAC[25][26] |
Propietat i control: la regla del 50% segons el text suís
Les ordenances suïsses congelen els actius que són propietat d'una persona inclosa a la llista o que aquesta controla, no només els actius que figuren a nom seu. L'article 15(1) de l'ordenança sobre Ucraïna (SR 946.231.176.72) congela els fons i els recursos econòmics «propietat o sota el control» de les persones de l'annex 8, de les persones que actuen en nom seu i de les societats «propietat o sota el control» de qualsevol d'elles.[2] Els fons inclouen expressament els criptoactius.[2]
L'ordenança no fixa cap percentatge. La prova del 50% prové de la guia d'interpretació de SECO (30 de juny de 2026): hi ha propietat quan una persona «posseeix, directament o indirectament, el 50% o més», i les participacions de diverses persones sancionades se sumen. La guia no és jurídicament vinculant.[8] El control s'avalua amb vuit criteris, com ara la facultat de nomenar la majoria del consell. Complir-ne un genera una presumpció de control.[8]
- Alpenhandel AGEl vostre client potencial
- 30%Persona AInclosa a la llista de SECO
- 25%Holding BInclosa a la llista de SECO
- 45%Inversor CNo inclòs a cap llista
- 30%
Exemple
Cap propietari inclòs a la llista arriba al 50% tot sol, però 30% més 25% fa 55%. Segons la lectura d'agregació de SECO, Alpenhandel AG es considera propietat de persones sancionades i els seus actius queden congelats, tot i que el seu nom no figura a cap llista.[8]
La UE i els EUA arriben al mateix llindar amb textos diferents. Les EU Best Practices del Consell de 3 de juliol de 2024, que són orientacions i no un reglament, fan servir «el 50% o més dels drets de propietat», de manera agregada, i afegeixen criteris de control.[21] La 50 Percent Rule de l'OFAC bloqueja qualsevol entitat que sigui propietat «en conjunt, directament o indirectament, en un 50 per cent o més d'una o diverses persones bloquejades».[24]
Atenció
SECO qualifica el seu cercador d'«únicament una eina de suport»: «mostra només resultats relatius a persones, empreses i organitzacions sancionades directament i no proporciona cap informació sobre possibles relacions de propietat o de control».[6] Una comprovació de noms mai no cobreix la regla del 50%: cal disposar de dades de propietat obtingudes amb les comprovacions de coneixement del negoci (KYB).
Com funciona a la pràctica el cribratge de sancions a Suïssa
La coincidència de noms és la major part de la feina. La mateixa cerca SESAM de SECO és aproximada: tracta «Gaddhafi, Khadafi i Qadhafi» com a variants d'un sol nom, mentre que «Davis i David» es mantenen diferents.[7] La UE demana els noms en la llengua original amb la transliteració de l'Organització de l'Aviació Civil Internacional (OACI), a més dels àlies i les dates de naixement, per evitar «errors d'identitat».[21]
| Problema de coincidència | Què cal fer |
|---|---|
| Ortografia i transliteració | Feu servir coincidència aproximada, no cadenes exactes. Proveu-la amb variants conegudes |
| Àlies | Contrasteu cada àlies que doni la llista. La llista de l'ONU classifica els àlies per qualitat[23] |
| Noms comuns | Feu servir la data de naixement, la nacionalitat i els números d'identitat com a identificadors secundaris[27] |
Els falsos positius són normals. L'OFAC escriu que «moltes coincidències potencials detectades en el control són falsos positius» i que una coincidència vàlida requereix que concordin diverses dades, per exemple el nom i la data de naixement en el cas d'una persona, o el nom i la ubicació de l'organització en el cas d'una entitat.[27] L'OFAC també diu que no hi ha cap obligació legal d'utilitzar programari de control, però «l'important és no completar operacions abans que s'hagi acabat l'anàlisi».[28]
1Cribratge en l'alta del client
La persona o l'empresa, els propietaris i els directius, contra les llistes que indiqui la vostra anàlisi de riscos.
La puntuació de coincidència arriba al vostre llindar
Descartar i registrar
Conserveu la versió de la llista i el resultat.
Revisió de l'analista
Compareu la data de naixement, la nacionalitat, els números d'identitat i l'adreça amb la inscripció a la llista.
2Un segon revisor confirma
Validació de quatre ulls abans de descartar o confirmar una coincidència.
3Decidiu i documenteu
Fals positiu, o coincidència real i el procediment de congelació.
Cribratge en l'alta del client i seguiment continu
La llista de SECO canvia sovint: entre el 29 de setembre i el 20 d'octubre de 2026, el canal de SECO va mostrar canvis en quatre ocasions: canvis derivats de l'ONU el 29 de setembre, el 7 d'octubre i el 16 d'octubre, i un canvi d'annex publicat el 19 i el 20 d'octubre.[5] SECO recomana subscriure's al seu servei de notícies per correu electrònic sobre els canvis a la llista consolidada.[5]
Abans de la relació
Control en l'alta
- Client, propietaris i càrrecs
- Contra les versions vigents de les llistes
- Decisió registrada abans de l'activació
Mentre duri
Seguiment continu
- Tota la base a cada canvi de llista
- Un client quan canvien les seves dades
- Alertes revisades com a coincidències noves
Per al règim de Rússia, l'obligació de comunicar també cobreix les operacions de les dues setmanes anteriors a una inclusió a la llista: mantingueu els registres d'operacions consultables per data.[2]
Què cal fer davant una coincidència real: congelar, comunicar-ho a SECO, revisar MROS
Article 16(1)Ordenança d'Ucraïna, SR 946.231.176.72
"Les persones i organitzacions que tinguin o gestionin fons o tinguin coneixement de fons o recursos econòmics que s'hagi de presumir que estan subjectes a la congelació prevista a l'article 15, apartat 1, ho han de comunicar a SECO sense demora."
Font: Fedlex, ordenança d'Ucraïna, versió del 21 de setembre de 2026[2] (traducció nostra del text alemany)
La comunicació identifica els beneficiaris, la naturalesa i el valor dels actius congelats i, en el cas de crèdits, els ordenants (article 16(2)). L'ordenança sobre l'ISIL i Al-Qaida, basada en l'ONU, exigeix una comunicació amb els beneficiaris i la naturalesa i el valor dels actius.[2][3] Aquestes obligacions deriven d'una congelació suïssa. Una coincidència només a la llista de la UE o només a la d'OFAC no genera cap congelació suïssa. Reviseu les obligacions de bloqueig, rebuig i comunicació de la UE o dels EUA que us apliquin i, després, la vostra pròpia política.[4][27] La guia d'interpretació de SECO també demana als titulars que consultin SECO, de manera motivada, abans d'alliberar actius ja comunicats com a congelats.[8]
1Confirmeu la coincidència i el règim
Persona inclosa a la llista o entitat de la seva propietat o sota el seu control, sotmesa a una congelació suïssa.
2Congeleu i atureu
Cap ús dels actius i cap posada de fons a disposició.[2]
3Informeu SECO sense demora
Beneficiaris, naturalesa i valor dels actius, ordenants dels crèdits.[2]
Es compleix un supòsit de comunicació de l'article 9 AMLA
Sospita de blanqueig de capitals, productes del delicte, una organització criminal o terrorista, finançament del terrorisme o una coincidència amb una llista de l'article 22a.[14]
Comuniqueu-ho a MROS
Els intermediaris financers presenten la comunicació a través de goAML, d'acord amb l'article 9 AMLA.[14][15]
Només informe a SECO
Deixeu constància de per què no calia cap comunicació a MROS.
SECO gestiona l'informe de sancions; la Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) gestiona les comunicacions de sospita.
MROS, integrada a fedpol, només rep comunicacions a través de goAML.[15] Un intermediari financer ha de comunicar-ho a MROS sense demora quan sàpiga o sospiti raonablement que hi ha blanqueig de capitals, finançament del terrorisme o una organització criminal, o quan un client coincideixi amb una llista terrorista transmesa d'acord amb l'article 22a de l'Anti-Money Laundering Act (AMLA, en alemany GwG, en francès LBA, SR 955.0).[14] L'article 10a prohibeix després informar-ne el client o tercers.[14] Les ordenances de sancions que hem revisat no contenen cap clàusula equivalent, de manera que cal demanar assessorament jurídic sobre la comunicació amb el client després d'una congelació.[2]
Feu el cribratge contra les llistes de SECO amb Didit
Sí, Didit fa el cribratge contra les dues llistes de SECO, en l'alta del client i en el cribratge diari recurrent, i cada coincidència inclou el nom de la llista, l'autoritat i el programa per als vostres analistes. La congelació i els informes continuen sent responsabilitat de la vostra entitat. Vegeu el cribratge AML.
Què espera FINMA i quant costen els incompliments
FINMA no és l'autoritat de sancions. SECO "és responsable de comprovar que les sancions es fan complir"; FINMA supervisa les normes d'organització que obliguen les entitats a gestionar tots els riscos, i "Això també inclou la gestió de les sancions."[17] Des de l'1 d'octubre de 2026, el mateix article 8 de l'AMLA obliga els intermediaris financers a adoptar les mesures d'organització necessàries per evitar incompliments de les mesures coercitives previstes a l'Embargo Act.[14]
En la consulta de maig de 2026 sobre la FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA), l'informe explicatiu de FINMA cita el missatge del Consell Federal: les mesures inclouen una anàlisi de riscos, instruccions internes i, segons la mida i l'activitat, un sistema informàtic per fer el cribratge de les relacions de negoci i dels ordenants i beneficiaris de les transaccions. FINMA afegeix que les entitats supervisades ja ho han de fer avui.[18] FINMA també ha mostrat com és un incompliment: va retirar la llicència a MBaer Merchant Bank AG perquè va concloure que "El banc va permetre així als clients eludir les congelacions oficials d'actius."[19]
| Incompliment | Pena segons l'Embargo Act |
|---|---|
| Incompliment dolós d'una ordenança de sancions (article 9) | Pena privativa de llibertat de fins a 1 any o pena pecuniària; fins a 5 anys en casos greus[1] |
| Incompliment per negligència (article 9(3)) | Multa de fins a CHF 100,000[1] |
| Contravencions, com ara incomplir un deure d'informació (article 10) | Multa de fins a CHF 100,000, o CHF 40,000 si hi ha negligència[1][2] |
Proves i traçabilitat: una llista de control
Els registres exigits per l'AMLA han de permetre que un tercer qualificat se'n formi un judici fiable i s'han de conservar com a mínim deu anys.[14] Demostreu què heu cribrat, contra quina versió de la llista i qui ha pres la decisió.
- Deixeu constància a la vostra anàlisi de riscos de sancions de quines llistes cribreu i per què.
- Feu el cribratge de clients, propietaris, càrrecs i contraparts abans de l'alta.
- Determineu les cadenes de titularitat i control i apliqueu la prova agregada del 50%.[8]
- Subscriviu-vos al servei de notícies de SECO i torneu a cribrar la base de clients cada vegada que la llista canviï.[5]
- Documenteu un llindar de coincidència i proveu-lo amb variants ortogràfiques.
- Exigiu un segon revisor abans de descartar o confirmar qualsevol coincidència.
- Congeleu els actius i comuniqueu les coincidències reals a SECO sense demora.[2]
- Comproveu per separat si cal fer una comunicació a MROS; després de fer-la, no n'informeu mai el client.[14]
- Conserveu els registres de l'AMLA durant almenys deu anys i fixeu per escrit un termini de conservació per als altres registres de cribratge.[14]
- Feu el seguiment dels paquets de la UE que Suïssa encara no ha adoptat.[4]
Com ajuda Didit amb el cribratge de sancions a Suïssa
El cribratge AML de Didit cobreix més de 1,300 bases de dades de sancions, de persones políticament exposades (PEP) i de llistes de vigilància, actualitzades cada dia, incloses la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" i la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", juntament amb la llista consolidada del Consell de Seguretat de l'ONU, la llista consolidada de sancions financeres de la UE, les llistes d'OFAC, la UK Sanctions List i fonts suïsses de PEP parlamentaris (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly).
- Coincidència aproximada per nom, data de naixement i nacionalitat, amb puntuacions de coincidència i de risc segons els llindars que vosaltres fixeu.
- Els analistes confirmen coincidències o marquen falsos positius, amb aprovació de quatre ulls.
- Cribratge diari recurrent dels usuaris aprovats, i de les empreses quan el seguiment continu està activat, amb alertes per webhook i l'historial de cada execució.
- Cribratge d'empreses, propietaris i càrrecs a la verificació d'empreses, amb consultes al registre suís mitjançant Zefix, una font identificada a la documentació de Didit, en els nivells disponibles.
- Documents suïssos, lectura del xip de passaports i permisos de residència, i pantalles en alemany, francès i italià.
Les autoritats suïsses no aproven ni certifiquen proveïdors de cribratge. Una eina és només una part d'un programa: la vostra entitat continua sent responsable de la seva anàlisi de risc, de l'elecció de llistes, de les decisions i de les comunicacions. Per als costos, vegeu els preus.
Didit proporciona
- Cribratge contra més de 1,300 llistes, incloses les dues llistes de SECO
- Cribratge diari recurrent i alertes
- Les proves de cada execució
Continua sent responsabilitat vostra
- La vostra anàlisi de risc i l'elecció de llistes
- La congelació i les comunicacions a SECO i MROS
- Cada decisió sobre un client
Cribreu contra SECO, l'ONU, la UE i OFAC en una sola crida
Didit fa el cribratge contra les dues llistes de SECO en l'alta del client i en el cribratge diari recurrent, amb un historial de cribratge que podeu exportar.
Punts clau
- La llista de SECO obliga tothom a Suïssa; les inclusions de l'ONU s'apliquen automàticament, i les mesures de la UE només després d'una decisió del Consell Federal, sovint mesos més tard.
- Les llistes de la UE i d'OFAC no tenen efecte directe a Suïssa, però l'exposició i les expectatives de FINMA sovint les fan necessàries.
- La prova de propietat del 50% prové de la guia no vinculant de SECO, amb les participacions agregades; una comprovació només pel nom no la cobreix.
- Una coincidència real en una llista suïssa de congelació implica congelar i comunicar-ho a SECO sense demora. Una comunicació a MROS és una prova separada.
Preguntes freqüents
Didit fa el cribratge contra la llista de sancions de SECO?
Sí. La base de dades de llistes de vigilància de Didit inclou les dues llistes de SECO, la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" i la "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", entre més de 1,300 llistes actualitzades cada dia, en l'alta del client i en el cribratge diari recurrent. La vostra entitat continua sent responsable del seu programa de cribratge.
Què és la llista de sancions de SECO?
La llista suïssa de persones físiques, empreses i organitzacions sotmeses a sancions suïsses. La fixen ordenances del Consell Federal en virtut de l'Embargo Act (SR 946.231) i SECO la publica mitjançant el cercador SESAM i una llista consolidada en XML.[1][6]
Suïssa segueix les sancions de la UE?
No de manera automàtica. El Consell Federal decideix cas per cas si adopta les sancions de la UE totalment, parcialment o gens, de manera que les mesures suïsses arriben amb retard.[4] Les inclusions a llistes de l'ONU s'apliquen automàticament.[3][5]
Les empreses suïsses han de fer el cribratge contra OFAC?
La llei suïssa no ho exigeix: les sancions de tercers països no tenen efecte directe a Suïssa.[4] Però les persones dels EUA, els pagaments en dòlars dels EUA i l'expectativa de FINMA sobre el risc estranger sovint ho fan necessari.[25][26][16]
Amb quina freqüència s'actualitza la llista de SECO?
Cada vegada que canvia una mesura. Els canvis a les llistes de l'ONU s'apliquen a Suïssa immediatament, i només a l'octubre de 2026 el canal de SECO va mostrar diversos canvis.[5]
S'aplica la regla de la propietat del 50% a Suïssa?
A la pràctica, sí. Les ordenances congelen els actius que són propietat de persones incloses a la llista o que aquestes controlen, i la guia d'interpretació no vinculant de SECO entén la propietat com el 50% o més, sumant tots els propietaris sancionats.[2][8] El cercador de SECO no mostra vincles de propietat, de manera que necessiteu dades de propietat pròpies.[6]
He de comunicar a SECO una coincidència de sancions?
Sí, quan la coincidència queda sota una congelació suïssa. D'acord amb l'article 16 de l'ordenança sobre Ucraïna i l'ordenança sobre l'ISIL i Al-Qaida basada en l'ONU, qui tingui o gestioni fons que s'han de considerar congelats ho comunica a SECO sense demora, amb els beneficiaris i la naturalesa i el valor dels actius.[2][3] Comproveu l'ordenança de cada règim.
Una coincidència de sancions és també una comunicació a MROS?
Només si es compleix un supòsit de l'article 9 de l'Anti-Money Laundering Act: coneixement o sospita fonamentada de blanqueig de capitals, de productes del delicte, d'una organització criminal o terrorista o de finançament del terrorisme, o una coincidència amb una llista de terroristes transmesa d'acord amb l'article 22a.[14] Avalueu-ho per separat de la comunicació a SECO.
FINMA és l'autoritat de sancions a Suïssa?
No. SECO fa complir les sancions. FINMA supervisa com les entitats financeres gestionen els riscos, inclosos els de sancions.[17]
Quines són les penes per incomplir les sancions suïsses?
Fins a 1 any de pena privativa de llibertat o una pena pecuniària per un incompliment dolós, i 5 anys en casos greus. Multes de fins a CHF 100,000 per negligència o per contravencions com ara una comunicació no feta.[1]
Fonts
- Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versió de l'1 de juliol de 2023, articles 1, 2, 9, 10 i 14.
- Ordinance on measures in connection with the situation in Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, versió del 21 de setembre de 2026, articles 1, 15 i 16.
- Ordinance on measures against ISIL (Da'esh) and Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 de març de 2025, en vigor des del 15 de maig de 2025, congelació, comunicació i article 8.
- Preguntes freqüents: sancions suïsses, SECO.
- Informació general sobre sancions i canvis actuals, SECO, canal consultat el 22 d'octubre de 2026.
- Cerca de subjectes de sancions i llista completa, SECO.
- Guia d'usuari: cerca de subjectes de sanció (SESAM), SECO.
- Guia d'interpretació de les mesures de sanció (Auslegungshilfe), SECO, versió del 30 de juny de 2026, apartats 1.10 i 1.11.
- Ucraïna: el Consell Federal aplica el 20è paquet de sancions, Consell Federal, 19 d'agost de 2026.
- Inclusions a la llista del 20è paquet de la UE, Departament Federal d'Economia, Formació i Recerca, 22 de maig de 2026.
- Altres mesures del 19è paquet de la UE, Consell Federal, 25 de febrer de 2026.
- Altres mesures del 18è paquet de la UE, Consell Federal, 29 d'octubre de 2025.
- Cronologia: sancions de la UE contra Rússia, Consell de la UE.
- Anti-Money Laundering Act (GwG), SR 955.0, Fedlex, versió de l'1 d'octubre de 2026, articles 6, 7, 8, 9, 10a i 22a.
- MROS: introducció i presentació de comunicacions a goAML, fedpol.
- FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 de novembre de 2025, apartat sobre sancions.
- Blanqueig de capitals i sancions, dossier de FINMA.
- Informe explicatiu sobre la revisió parcial de l'AMLO-FINMA, FINMA, 12 de maig de 2026, apartat 4.5.
- Procediments de FINMA: MBaer Merchant Bank AG en liquidació, FINMA, 27 de febrer de 2026.
- Reglament (UE) núm. 269/2014 del Consell, EUR-Lex, article 17.
- Bones pràctiques de la UE per a l'aplicació efectiva de mesures restrictives, Consell de la UE, document 11623/24, 3 de juliol de 2024, paràgrafs 5 i 63.
- Llista consolidada de persones, grups i entitats subjectes a sancions financeres de la UE, data.europa.eu.
- Llista consolidada del Consell de Seguretat de les Nacions Unides, Nacions Unides.
- Orientacions revisades sobre entitats propietat de persones els béns i interessos en béns de les quals estan bloquejats, OFAC, 13 d'agost de 2014.
- FAQ 11: Qui ha de complir les sancions de l'OFAC, OFAC.
- Marc per als compromisos de compliment de l'OFAC, OFAC, maig de 2019.
- FAQ 5: Com determinar una coincidència vàlida, OFAC.
- FAQ 43: Programari de cribratge, OFAC.
- Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.
Cribreu clients suïssos amb les llistes de SECO, l'ONU, la UE i l'OFAC amb el cribratge AML de Didit. La llista s'explica a la guia de la llista de sancions de SECO.
Sí, Didit cribra amb les llistes de SECO
Comproveu clients i empreses amb les dues llistes de SECO i amb les llistes de l'ONU, la UE i l'OFAC, en l'alta i en el seguiment continu.
Articles relacionats
- Cribratge de sancions a Suïssa: llistes de SECO davant les de la UE, l'ONU i l'OFAC
- Requisits AML i KYC a Suïssa: AMLA, FINMA i normes de les SRO
- Llista de sancions de SECO: com funciona la llista de sancions suïssa (2026)
- Llei de comerç electrònic del Vietnam: KYB de venedors, livestreamers i afiliats
- Decret 320/2026: verificació de comptes VNeID per a plataformes al Vietnam
- Verificació de la targeta d'identitat del Vietnam: lectura del xip CCCD amb NFC