En aquesta pàgina
Key takeaways
Les solucions KYC han de combatre eficaçment el frau en l'onboarding amb IA avançada, sense afectar negativament l'experiència de l'usuari.
Escollir un programari KYC escalable, amb costos clars i transparents, facilita la planificació econòmica i el creixement sostenible.
Didit ofereix l'únic pla KYC gratuït i il·limitat del mercat, amb funcionalitats premium, com l'AML Screening, des de només $0.30 per verificació.
La integració senzilla mitjançant API o plataformes no-code és crucial perquè qualsevol empresa implementi ràpidament una solució KYC eficaç.
Si dirigeixes o formes part d'un equip de compliance, sabràs com n'és de complicat trobar la millor solució de KYC. El mercat ofereix moltes alternatives, però saber escollir l'opció que més s'adapta a les necessitats de la teva institució pot ser un factor clau que pot afectar directament el teu negoci.
L'etapa d'onboarding és determinant en l'èxit de qualsevol companyia. Tanmateix, cal saber que al voltant del 20% del frau es produeix durant aquest període inicial, ja sigui mitjançant documentació falsa, modificada o atacs de deepfakes. Per això, és fonamental comptar amb eines prou sòlides per combatre aquests delictes, sense que l'experiència d'usuari se'n ressenti. La verificació d'identitat amb IA pot ajudar a equilibrar ambdós aspectes de la balança.
A continuació et mostrarem les 5 millors solucions de KYC del mercat, perquè decideixis quina de totes elles és la millor alternativa per al teu negoci en aquest 2025. Cadascuna d'aquestes opcions ofereix les eines tecnològiques necessàries per complir amb les normatives vigents i millorar els processos de verificació d'identitat, sobretot, els més tradicionals.
Continua llegint!
Una bona solució de verificació d'identitat o KYC (Know Your Customer) és una eina que ajuda les empreses a complir amb les regulacions actuals (i properes) i ofereix una bona experiència d'usuari durant l'etapa d'onboarding. Aquestes característiques han de ser innegociables en indústries com bancs, fintech, assegurances o cripto, on la verificació d'identitat ha de ser el primer pas de qualsevol programa d'AML.
A més d'aquestes, existeixen altres funcionalitats que un bon programari de KYC ha d'incloure, com automatització, escalabilitat o facilitat d'integració.
Les verificacions d'identitat no s'han d'entendre com a mers tràmits sinó com a processos complets, que combinin validació de documents i reconeixement facial amb mètodes de prova de vida (o liveness detection) en temps real.
Per tant, garantir que la verificació d'identitat no es tracta com un mer check o tràmit administratiu és fonamental per escollir una bona solució de KYC.
Vols saber més sobre la verificació de documents? En aquest article t'expliquem tot el que has de saber sobre aquesta funcionalitat.
El programari ideal de KYC ha de ser escalable, permetent a l'empresa créixer i no ser un llast, ni pel que fa al rendiment ni econòmicament. És a dir, una bona eina de verificació d'identitat ha de ser capaç de treballar amb grans volums sense malmetre el full de resultats de les institucions.
Relacionat amb l'anterior, els costos solen ser força opacs dins del mercat de la verificació d'identitat. Una bona eina de KYC és aquella que et permet conèixer els costos inicials i recurrents del seu ús. Dit d'una altra manera, no incorre en costos ocults mentre dura la vinculació. Això et permet desenvolupar diferents escenaris de previsió, per saber quant hauràs d'invertir en implementar i mantenir aquesta solució de KYC.
Automatitzar els processos de KYC ajuda a eliminar els errors manuals i a oferir un procés de verificació més ràpid, sense intervenció humana (tret que sigui necessari). Els algoritmes de machine learning i intel·ligència artificial ajuden a optimitzar la verificació d'identitat, millorant els temps de resposta, l'eficiència i la precisió.
La integració de l'eina de KYC no ha de suposar un maldecap per al teu equip tech. Analitza la documentació tècnica de totes les opcions per tenir controlades les diferents alternatives, i busca aquella que ofereixi la forma més senzilla de començar a verificar identitats. APIs, opcions No-Code... una integració senzilla també ha de formar part d'una bona solució de KYC.
La seguretat i la garantia de compliment normatiu han de ser dues peces fonamentals de qualsevol bona eina de KYC. Aquestes han d'estar compromeses amb la protecció de la informació (encriptació, certificats ISO, etc.), i ajudar les companyies a complir amb les regulacions vigents.
Les millors eines de KYC són les que estan centrades en els usuaris, tant els clients com aquells empleats de l'equip de compliance que han de revisar les dades. Oferir una interfície senzilla durant el procés de verificació digital ajuda a millorar les taxes de conversió i la satisfacció, mentre que una plataforma amigable permet als equips de compliment tenir-ho tot sota control.
Les amenaces de frau digital s'han multiplicat el 2025. Les dades recents demostren que la intel·ligència artificial i altres tecnologies com els deepfakes suposen una amenaça tant per a les empreses, com per al sistema financer nacional i internacional i, per descomptat, també per als propis usuaris, que poden veure's afectats per problemes com la suplantació d'identitat.
L'evolució constant de la normativa, inspirada en la majoria d'ocasions per les 40 recomanacions del GAFI (Grup d'Acció Financera Internacional), exigeix solucions flexibles, personalitzables i capaces d'adaptar-se ràpidament als canvis regulatoris, sense minar l'experiència de l'usuari.
Els costos transparents i predictibles permeten a les empreses planificar i escalar les seves estratègies de compliance, de manera que, sobretot en aquells contextos econòmics incerts, esdevé quelcom fonamental.
En resum, 1 de cada 5 intents de frau es produeix durant l'etapa d'onboarding. Comptar amb les eines necessàries per garantir la seguretat de la verificació d'identitat és, per tant, quelcom fonamental.
Didit ofereix el primer i únic pla gratuït i il·limitat de verificació d'identitat del mercat. Més de 800 empreses de diferents sectors (cripto, fintech o telefonia, entre d'altres) han integrat ja la seva tecnologia, combinant màxima seguretat i agilitat en una única plataforma. Gràcies a Didit, les empreses poden reduir els seus costos de compliance en deixar de pagar per verificació d'identitat.
Resum:
Empreses com Bondex, una xarxa social professional basada en Web3, o GBTC Finance, un exchange centralitzat i xarxa de caixers cripto, confirmen fins a un 90% d'estalvi mensual utilitzant Didit davant d'altres eines del mercat.
Onfido és un dels grans actors del mercat de la verificació d'identitat. Aquesta eina ofereix verificació d'identitat, anàlisi biomètrica i un sistema basat en IA que aprova o rebutja les sessions de forma automàtica, enviant a revisió aquells casos que requereixin intervenció humana. Onfido és adequat per a verificació d'identitat i AML.
Coneix aquí la nostra comparativa Didit vs Onfido.
Veriff és una plataforma reconeguda en la indústria KYC per oferir solucions automatitzades per a la verificació d'identitat i prevenció del frau. El seu sistema combina validació documental amb anàlisi biomètrica i detecció de vida (liveness detection). A més, utilitza IA per automatitzar decisions i derivar a revisió humana únicament els casos dubtosos. Veriff està orientat principalment a empreses que requereixen compliment normatiu rigorós.
Coneix aquí la nostra comparativa Didit vs Veriff.
Sumsub ofereix una solució integral de verificació d'identitat, cobrint des de la validació documental fins a screening AML. Utilitza biometria, anàlisi de documents basat en IA i eines per al monitoratge continu d'usuaris. És coneguda per ser robusta en funcionalitats, particularment en entorns estrictament regulats, tot i que la seva estructura tarifària pot resultar complexa per a certs usuaris.
Coneix aquí la nostra comparativa Didit vs Sumsub.
iDenfy proporciona una solució KYC estàndard amb validació de documents, biometria facial i anàlisi automatitzada mitjançant intel·ligència artificial. És una solució senzilla i efectiva per cobrir necessitats bàsiques de compliance i prevenció del frau. Tot i que no destaca especialment per funcionalitats avançades, és suficient per a empreses amb requisits regulatoris moderats.
L'elecció d'un programari de KYC és un dels passos més importants de qualsevol pla de compliment normatiu. Per això, hauràs de conèixer molt bé el teu negoci, identificar les jurisdiccions clau, determinar el teu perfil de risc i definir els requisits legals i normatius que hauràs de complir com a subjecte obligat.
En tot l'anterior encaixa Didit com una de les millors solucions KYC del mercat. Les startups i PIMEs poden aprofitar el pla gratuït i algunes funcions premium per començar a complir amb la legislació sense preocupacions econòmiques, mentre que les grans empreses poden aprofitar altres funcionalitats del Pla Pro, com la solució de marca blanca, per personalitzar tot el flux d'onboarding i oferir una experiència més immersiva durant el registre.
La combinació de tecnologia puntera, compliance avançat, transparència econòmica i facilitat d'integració ens converteix en una de les millors alternatives del mercat de verificació d'identitat. Fes clic aquí i comença a revolucionar els teus processos de KYC.
Didit News