Geschäftsverifizierung: Drei Registerstufen, länderweise bepreist (DE)

Fragen Sie ein Compliance-Team, was eine Unternehmensprüfung kostet, und Sie werden keine Zahl erhalten. Sie werden hören: „Es kommt darauf an.“ Es hängt davon ab, ob das Register in diesem Land überhaupt Eigentumsverhältnisse veröffentlicht und ob die Kette irgendwo anders durch eine Holdinggesellschaft läuft. Das Team kalkuliert also den schlimmsten Fall, nennt dem Kunden eine Woche und ein Analyst öffnet eine Tabelle.

Die Tabelle ist der Hinweis. Eine Unternehmensprüfung, die ein Unternehmensprofil liefert, hat die einfache Hälfte beantwortet: Name und Registrierungsnummer sind eine Suche. Die Menschen, die das Unternehmen besitzen und kontrollieren, sind die eigentliche Arbeit, und diese Arbeit ist es, worauf die Viertel-Unternehmensschwelle in Ihren Verpflichtungen tatsächlich abzielt. Die neue Geschäftsverifizierung, unsere Know-Your-Business (KYB)-Produktlinie, führt Registerprüfungen in über 220 Ländern über drei Datenstufen durch, jede mit einem veröffentlichten Preis pro Land, und rechnet Ihnen die Stufe ab, die das Register tatsächlich geliefert hat, nicht die, die Sie angefordert haben.

Wichtige Erkenntnisse

• Drei Registerstufen: Lite (2,00 $), Aktionäre (ab 5,00 $) und UBOs, die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer (ab 9,00 $), jeweils pro Land auf einer öffentlichen Tabelle bepreist.
• Sie zahlen für die gelieferte Stufe. Fordern Sie UBOs an, wo das Register keine Eigentumsaufzeichnungen enthält, und Sie werden mit Lite abgerechnet, mit einem Feld in der Antwort, das den Grund angibt.
• Key People ist ein Modell: UBOs, Aktionäre, Direktoren, Sekretäre und Zeichnungsberechtigte, wobei Unternehmensschichten durch die Eigentumskette aufgelöst werden.
• AML-Screening für Unternehmen und pro Person kostet jeweils 0,20 $, eine verknüpfte Identitätsprüfung eines Eigentümers 0,33 $, und ein Unternehmen, das das Register nicht finden kann, kostet 0,75 $ bei manueller Eingabe.

Was die Geschäftsverifizierung jetzt leistet

Eine von Ihnen gewählte Stufe, pro Land. Lite liefert den eigenen Datensatz des Unternehmens: rechtlicher Name, Registrierungsnummer, Land, Status, Unternehmenstyp, Gründungsdatum, eingetragene Adresse, Steuernummer und die leitenden Angestellten. Aktionäre fügt die direkten Aktionäre hinzu, natürliche Personen und juristische Einheiten, mit ihren Eigentumsanteilen. UBOs löst die wirtschaftlichen Eigentümer durch die Eigentumskette auf, einschließlich der Kette der Muttergesellschaft.

Ein Preis, den Sie nachschlagen können, bevor Sie etwas ausführen. Jedes Land hat einen veröffentlichten Lite-, Aktionärs- und UBO-Preis, und die meisten liegen bei 2,00 $, 5,00 $ und 9,00 $ in Europa, dem Vereinigten Königreich, den Vereinigten Staaten und Lateinamerika. Einige kosten erheblich mehr, und die Tabelle zeigt dies: Die Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer in Australien kostet 96,00 $.

Abrechnung, die dem Ergebnis entspricht. Jede Antwort enthält registry_tier_requested und registry_tier_delivered. Fordern Sie UBOs an, wo das Register keine Eigentumsaufzeichnungen enthält, und Sie erhalten die höchste Stufe, die das Land anbieten kann, normalerweise Lite, abgerechnet zum Lite-Preis; ein aufgelöster Bericht, der keine natürliche Person nennt, wird als Aktionäre abgerechnet. Im gehosteten Workflow wird, wenn die Eigentumsverhältnisse bei der Auswahl noch ausstehen, Lite berechnet und nur die Differenz, wenn die höhere Stufe eintrifft.

Key People anstelle von vier separaten Listen. Eigentümer, Aktionäre, Direktoren, Vertreter, Sekretäre und Zeichnungsberechtigte werden unter einem Modell geliefert, jeder mit einem Rollentag, und eine Person kann mehrere Rollen innehaben. Unternehmenseigentümer werden zu Schichten in der Kette und nicht zu einer Sackgasse, mit verschachtelter Verifizierung, die für das übergeordnete Unternehmen verfügbar ist. Pro Rolle wählen Sie, wer eine Identitätsprüfung benötigt, welchen Workflow diese erhalten und ob sie übersprungen werden dürfen. Ein Eigentümer, der bereits für ein anderes Unternehmen in derselben Anwendung genehmigt wurde, wird verknüpft, anstatt zweimal verifiziert und abgerechnet zu werden.

Screening und Dokumente in derselben Sitzung. Das Unternehmen wird auf Sanktionen, behördliche Durchsetzung und unerwünschte Medien überprüft; jede gefundene Person wird einzeln überprüft, mit demselben zweistufigen Risikosystem wie bei der Benutzerverifizierung. Dokumente folgen als Nächstes: Gründungsurkunde, Satzung, Aktionärsregister oder alles andere, was Sie benötigen. Sie werden in 103 Ländern unter ihren lokalen Namen angefordert, mit Document AI gelesen, und die deklarierten Schlüsselpersonen werden mit den Angaben in den Dokumenten abgeglichen.

Warum es wichtig ist

Wenn Sie Gründer sind

Sie können die Prüfung bepreisen, bevor Sie darauf aufbauen. Ein Business-Onboarding erhält Kosten pro Unternehmen, die Sie pro Land nachschlagen und gegenüber jedem verteidigen können, ohne Minimum und ohne Vertrag. Eine Sache, bevor Sie budgetieren: Die kostenlose Stufe von 500 Prüfungen pro Monat deckt die Kernidentitätsmerkmale ab, nicht die Geschäftsverifizierung, sodass eine Unternehmensprüfung ab der ersten berechnet wird.

Wenn Sie Compliance Officer sind

Die Verpflichtung betrifft die Personen, nicht das Unternehmen. Ein Viertel eines Unternehmens ist die Schwelle für wirtschaftliches Eigentum gemäß den Anti-Geldwäsche-Richtlinien der Europäischen Union, dem Register der Personen mit maßgeblicher Kontrolle des Vereinigten Königreichs, dem US Corporate Transparency Act und Singapur. Die Stufen machen dies explizit: Sie wählen die Tiefe pro Land, und die Antwort gibt an, was das Register nachweisen konnte.

Wenn Sie Analyst sind

Die Tabelle verschwindet. Die Eigentumskette wird aufgelöst geliefert, anstatt manuell neu aufgebaut zu werden, und eine Identitätsprüfung, die an einen Aktionär im Ausland gesendet wird, wird in den Geschäftsdatensatz zurückgemeldet, anstatt in einen separaten Posteingang. Wenn ein Register nicht verfügbar ist, erhalten Sie eine klare kyb_registry_provider_unavailable anstelle eines stillen leeren Ergebnisses.

Technische Details

Das Register ist auch als eigenständige Endpunkte verfügbar, einer pro Stufe, abgerechnet zum Preis des jeweiligen Landes:

Die meisten Integrationen rufen diese nie direkt auf: Ein KYB-Workflow erstellt die Geschäftssitzung für Sie, sodass der Aufruf der ist, den Sie bereits für eine Benutzersitzung tätigen:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

Gehostete Workflow-Suchen beinhalten keine separate Suchgebühr. Berichte, die noch erstellt werden, geben 202 Accepted mit fetch_status=pending zurück: Behalten Sie die request_id bei, fragen Sie die Sitzungsentscheidung ab, und die gelieferte Stufe wird einmal berechnet, wenn sie aufgelöst ist. Wiederholen Sie den Kauf nicht, während er aussteht: Jeder neue POST erstellt eine separate Anfrage. Die Geschäftsverifizierung ist heute in der Business Console und der API live.

Anwendungsfälle

• Ein Marktplatz, der Verkäufer onboardet. Lite, wo Sie nur wissen müssen, dass das Unternehmen existiert, UBOs, wo der Verkäufer Geld verwaltet.
• Ein Fintech, das Geschäftskunden onboardet. Volle Kette, Screening jeder Person, verknüpfte Identitätsprüfungen der Eigentümer, die verifiziert werden müssen.
• Ein Kreditgeber, der einen Kreditnehmer bewertet. Eigentum, Dokumente und unerwünschte Medien in einer Sitzung, die ein Underwriter lesen kann.
• Ein iGaming- oder Krypto-Betreiber unter Lizenz. Ein nachvollziehbarer Datensatz pro Unternehmen: wer es besitzt, wer es führt und wogegen es überprüft wurde.

So integrieren Sie Didit

1. Erstellen Sie einen KYB-Workflow und wählen Sie die Registerstufe pro Land unter Workflows → KYB Registry Check → Countries.
2. Konfigurieren Sie Key People: welche Rollen eine Identitätsprüfung benötigen, welchen Workflow sie erhalten, ob sie übersprungen werden dürfen.
3. Erstellen Sie eine Sitzung mit Ihrer KYB-workflow_id: Didit macht daraus eine Geschäftssitzung.
4. Behandeln Sie die Webhooks: Sitzungsentscheidungen und Registeränderungen kommen als Business-Webhooks an.
5. Überprüfen Sie in der Business Console: Genehmigt, In Überprüfung oder Abgelehnt, mit Dokumentenanfragen und der endgültigen Entscheidung, die einer Person überlassen wird.

FAQ

Was passiert, wenn das Register keine Eigentumsdaten für dieses Land hat? Sie erhalten die höchste Stufe, die die Register dieses Landes anbieten können, normalerweise Lite, abgerechnet zu dieser Stufe. registry_tier_delivered und registry_ownership_status geben an, was passiert ist und warum.

Was ist, wenn das Unternehmen in keinem Register steht? Der Antragsteller gibt es ein. Das kostet pauschal 0,75 $, da die Suche trotzdem lief.

Zahle ich doppelt, wenn ich den Bericht erneut lese? Nein. Die Auswahl und jede spätere Anpassung des Eigentums zählen als eine Registerprüfung, und das Lesen des gekauften Berichts wird nicht erneut berechnet.

Wie viel kostet eine Identitätsprüfung eines Eigentümers? Standard-Workflow-Preise, 0,33 $ für das vollständige Know-Your-Customer (KYC)-Paket. Unternehmens-AML und AML pro Person kosten jeweils 0,20 $.

Kann ich ein Unternehmen nach dem Onboarding weiter beobachten? Die kontinuierliche Registerüberwachung kommt, zu 2,00 $ pro Unternehmen pro Jahr für Unternehmen, die auf der Aktionärs- oder UBO-Stufe verifiziert wurden, wo das Register eine Überwachung unterstützt. Es ist noch nicht aktiviert.

Gibt es einen Vertrag? Nein. Zahlung pro Unternehmen, kein Minimum, keine jährliche Verpflichtung, mit Enterprise-Bedingungen für Teams, die einen Service Level Agreement, Datenresidenz oder White-Label wünschen.

Bereit zum Start?

Lesen Sie die Dokumentation zur Geschäftsverifizierung, prüfen Sie die Kosten für Ihre Länder und erstellen Sie einen KYB-Workflow in der Business Console. Eine API für Benutzerverifizierung, Geschäftsverifizierung und Transaktionsüberwachung, inklusive Wallet Screening.