Wie man Kryptowährungsbetrug in Ihrem Unternehmen verhindert

Kernpunkte

Kryptowährungsbetrug ist ein wachsendes Problem, mit über 2 Milliarden Dollar Verlust im Jahr 2023 aufgrund von Betrug und Sicherheitsproblemen.

Häufige Formen von Krypto-Betrug umfassen Phishing, Wallet-Entleerungsbetrug und die Erstellung betrügerischer Konten.

Zentralisierte Börsen (CEXs) müssen robuste Identitätsverifizierungs- und AML-Maßnahmen implementieren, um Betrug zu verhindern.

Didit bietet kostenlose, unbegrenzte KYC-Lösungen und optionales AML-Screening, um CEXs bei der Betrugsbekämpfung und Einhaltung von Vorschriften zu unterstützen.

Im Januar 2024 genehmigte die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC den ersten Bitcoin-ETF. Dieser Schritt zog noch mehr Aufmerksamkeit der breiten Öffentlichkeit auf die Welt der Kryptowährungen. Ein großer Teil des Einzelhandelssektors betrachtet jedoch alles, was mit Kryptowährungen und Blockchain zu tun hat, mit einer gewissen Zurückhaltung: Viele Betrüger finden in dieser Technologie eine Möglichkeit, leicht Geld zu verdienen und im Schatten zu bleiben. Laut Coindesk gingen 2023 mehr als 2 Milliarden Dollar durch Betrug, Hacks und andere Sicherheitsprobleme verloren.

Wenn Ihr Unternehmen eine zentralisierte Börse (CEX) ist, Sie in Erwägung ziehen, mit dem Potenzial der Blockchain zu arbeiten, oder Sie einfach mehr Sicherheit in Ihrer Organisation wünschen, ist dieser Artikel für Sie: Wir erklären Ihnen, wie Sie Kryptowährungsbetrug in Ihrem Service verhindern können.

Was ist Kryptowährungsbetrug?

Um zu verstehen, was Kryptowährungsbetrug beinhaltet, müssen wir zunächst die Wurzel dieses Verbrechens verstehen. Der Ursprung liegt in den Eigenschaften dieser digitalen Vermögenswerte, die sie zu einem idealen Nährboden für Betrüger machen, um ihre Verbrechen zu begehen. Die hohe Volatilität dieses Marktes oder der Mangel an physischer Unterlegung für digitale Vermögenswerte sind einige der Gründe.

Kryptowährungen sind vollständig digital. Mit Ausnahme von Stablecoins, die durch Fiat-Währungen (wie USDC oder USDT) oder andere physische Vermögenswerte wie Gold (XAUT oder PAXG) gedeckt sind, fehlt Kryptowährungen der Schutz eines anderen Vermögenswerts zur Kontrolle ihres Wertes.

Neben der Volatilität, die dieses Problem vorantreibt, bedeutet es, dass jeder mit einem Computer bestimmte Techniken (wie Hacking oder Phishing) einsetzen und sich als jemand anderes ausgeben kann auf einer CEX oder zentralisierten Börse.

Von künstlicher Intelligenz erstellte Dokumentation hat zu einem bestimmten Zeitpunkt dazu beigetragen, diesen Kryptowährungsbetrug zu verstärken. Betrüger verwendeten gefälschte Identifikatoren, um verschiedene CEXs zu täuschen, was ihnen ermöglichte, mit scheinbarer Normalität zu operieren.

Transaktionen sind nicht umkehrbar, was den Kryptowährungsbetrug so schwer auszurotten macht. Wenn also Gelder auf eine andere Wallet übertragen werden, sei es aus Versehen oder böswillig, hat der Empfänger die volle Kontrolle darüber, ob er sie zurückgibt oder nicht.

Die Anonymität der Blockchain fördert ebenfalls den Kryptowährungsbetrug. Obwohl es stimmt, dass alle mit dieser Technologie durchgeführten Transaktionen öffentlich sind, kann man nicht wissen, wer hinter jeder Wallet steckt. Obwohl die Vorschriften strenger werden, gibt es immer noch viele CEXs ohne obligatorische Identitätsverifizierungsprozesse (KYC), was es wirklich schwierig macht zu wissen, wer die tatsächlichen Besitzer der Wallets sind.

Wenn Sie also ein Anbieter dieser digitalen Vermögenswerte werden oder mit Blockchain arbeiten möchten, müssen Sie hart daran arbeiten, Kryptowährungsbetrug zu verhindern, sowohl für Ihre Nutzer als auch für die Gesundheit Ihres Unternehmens. Menschen können ihre Vermögenswerte verlieren, aber der Reputations- und finanzielle Schaden für Ihr Unternehmen kann noch schmerzhafter sein.

Häufige Formen des Kryptowährungsbetrugs

Kryptowährungen bewegen viel Geld, und das zieht Betrüger an. Es gibt viele Online-Betrugstechniken, die Betrüger in der Krypto-Welt anwenden können, einige direkt mit Ihren Kunden verbunden und andere mit Ihrem Service. Phishing, Investitionen in gefälschte Token oder die Erstellung illegitimer Konten sind einige der häufigsten Praktiken.

Phishing

Phishing ist eine der häufigsten Betrugstechniken. Es beinhaltet einen Dritten, der sich als legitimer Service ausgibt und versucht, die Aufmerksamkeit der Nutzer zu gewinnen. Üblicherweise verwenden Betrüger alarmierende Nachrichten, wie ungewöhnliche Kontoaktivitäten oder regulatorische Änderungen, um Nutzer dazu zu bringen, auf einen kontaminierten Link zu klicken.

Sobald die Person auf den Link klickt, gelangt sie auf eine Website, die der ursprünglichen Dienstleistung völlig ähnlich sieht. Die betrügerische Website fordert eine Reihe von Daten an, normalerweise im Zusammenhang mit der Identifikation, wie Benutzernamen und Passwörter. Durch deren Bereitstellung werden legitime Konten kompromittiert und fallen in die Hände von Betrügern, die frei darauf zugreifen und mit unserem Konto machen können, was sie wollen.

Betrügereien, die Ihre Wallet leeren können

Mangelndes Wissen und Bildung können in den ersten Schritten in der Welt der Kryptowährungen Streiche spielen. Angesichts der Möglichkeit, in kurzer Zeit viel Geld zu verdienen, und ohne die geringste Untersuchung, springen viele Menschen auf die erste Investitionsmöglichkeit, die in einem beliebigen sozialen Netzwerk auftaucht.

Obwohl diese Projekte legitim und legal sein können, sind die meisten von ihnen gefälscht. Ihr einziges Ziel ist es, die Aufmerksamkeit der Nutzer zu gewinnen, um ihre Wallet mit scheinbar echten Websites zu verbinden oder einige Betrugs-Token zu kaufen. Danach fliegen die Gelder davon und die Wallets werden geleert.

Auf X (ehemals Twitter) sind diese Arten von Betrug häufig. Wie erkennt man sie? Normalerweise bezahlte Beiträge, mit geschlossenen Kommentaren oder nur Bot-Antworten.

Erstellung gefälschter Konten

Wenn Dienste, die mit Kryptowährungen arbeiten, keine solide Identitätsverifizierungslösung haben oder diese nicht notwendig sind (wie bei zentralisierten Börsen ohne KYC), öffnen Unternehmen dem Betrug Tür und Tor: Gefälschte Konten können ein erhebliches Problem darstellen.

Die Verwendung von durch künstliche Intelligenz erstellter Dokumentation ist in die Höhe geschnellt. Auch synthetische Identität, bei der Betrüger echte Informationen nehmen und sie mit anderen falschen Daten mischen, um scheinbar legitime Identitäten zu erstellen. Das Problem ist, dass viele Dienste nicht in der Lage sind, diese Frankenstein-Identitäten zu erkennen.

Wie zentralisierte Börsen (CEXs) sich vor Kryptowährungsbetrug schützen

Wie wir im Laufe des Artikels gesehen haben, machen die Eigenschaften von Kryptowährungen es sehr schwierig, Identitätsbetrug zu beenden, sobald der Betrüger im Service ist: Transaktionen sind sichtbar, aber nicht umkehrbar, und sie erreichen anonyme Identitäten. Deshalb ist es wichtig, dass Dienste, die mit Kryptowährungen arbeiten, wie zentralisierte Börsen (CEXs), die Schutzbarriere gegen Betrug während des Onboarding-Prozesses einrichten.

Dafür ist es wichtig, dass Unternehmen über eine solide Identitätsverifizierungslösung verfügen, die an die einzigartigen Bedürfnisse von CEXs angepasst ist, insbesondere in Bezug auf Sicherheit und regulatorische Compliance, sowohl für KYC als auch für Geldwäschebekämpfung (AML).

Bei Didit bieten wir eine technologische Lösung, die zentralisierten Börsen helfen kann, Betrug zu beenden und Vorschriften einzuhalten. Als Partner schlagen wir eine vollständig kostenlose, unbegrenzte und dauerhafte Identitätsverifizierungslösung (KYC) vor. Dank dieser können CEXs alle KYC-Vorschriften kostenlos einhalten. Zusätzlich bieten wir eine optionale AML-Screening-Lösung an, damit Unternehmen eine vollständige und sichere Suite genießen können, die es ihnen ermöglicht, ihre Betriebskosten zu optimieren.

Warum machen wir das? Bei Didit verstehen wir, dass Identitätsverifizierung ein Grundrecht ist, besonders inmitten einer Ära des Identitätsbetrugs. In diesem Beitrag beantworten wir alle Ihre Fragen zu unserem Service.

Wenn Sie mehr über unsere kostenlose Identitätsverifizierungslösung erfahren möchten und wie wir zentralisierten Börsen helfen, Vorschriften einzuhalten, können Sie unser Team kontaktieren, indem Sie auf das Banner unten klicken. Wir erzählen Ihnen alles über Didits KYC- und AML-Technologie!