Blog · 22. Oktober 2026

Sanktionsprüfung in der Schweiz: SECO vs. EU-, UN- und OFAC-Listen

So läuft die Sanktionsprüfung in der Schweiz: SECO-, EU-, UN- und OFAC-Listen im Vergleich, der 50%-Eigentumstest, Namensabgleich, Fehltreffer, Monitoring und das Vorgehen bei einem echten Treffer.

Von Didit22. Oktober 2026Aktualisiert 22. Okt. 2026

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Auf einen Blick

Sanktions-Screening in der Schweiz beginnt mit der SECO-Liste: Schweizer Sanktionen binden alle Personen in der Schweiz, UN-Listungen gelten automatisch, und EU-Massnahmen gelten erst, wenn der Bundesrat sie übernimmt, ganz, teilweise oder gar nicht.^[4]^[5]^[3]

EU- und OFAC-Listen haben in der Schweiz keine direkte Rechtswirkung. FINMA erwartet von Finanzinstituten aber, dass sie auch ausländische Sanktionsrisiken steuern, einschliesslich US-Sekundärsanktionen.^[4]^[16]
Ein echter Treffer auf einer Schweizer Liste zur Vermögenssperre heisst: sperren und unverzüglich an SECO melden. Eine MROS-Meldung nach dem Geldwäschereigesetz ist eine separate Prüfung.^[2]^[14]
Prüft Didit gegen SECO? Ja. Didits Watchlist-Datenbank enthält beide SECO-Listen, die „State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations“ und die „State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List“, unter mehr als 1,300 Listen, beim Onboarding und in der laufenden Überwachung.

Zuletzt geprüft: 22. Oktober 2026 · Keine Rechtsberatung

Sanktions-Screening in der Schweiz wirkt einfach: Kunden gegen die Schweizer Sanktionsliste prüfen. In der Praxis hat ein Schweizer Unternehmen mit vier Listenfamilien zu tun (SECO, die UN, die EU und das US Office of Foreign Assets Control, OFAC), jede mit eigener Reichweite, eigenem Timing und eigenen Eigentumsregeln. Verstösse entstehen in den Lücken.

Dieser Leitfaden richtet sich an die Teams, die das Screening betreiben: die vier Listenfamilien, der 50%-Test, Namensabgleich, Falschtreffer und echte Treffer, mit Artikelnummern. Die Liste selbst behandeln wir in unserem Leitfaden zur SECO-Sanktionsliste, die breiteren Regeln zur Geldwäschereibekämpfung (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC) in Schweizer AML- und KYC-Anforderungen.

Ja, Didit prüft gegen SECO

Didit prüft Personen und Unternehmen gegen beide SECO-Sanktionslisten sowie gegen UN-, EU-, OFAC- und UK-Listen, unter mehr als 1,300 täglich aktualisierten Listen. Kostenlos starten oder mit uns sprechen.

Die vier Listenfamilien, mit denen ein Schweizer Unternehmen zu tun hat

Das Embargogesetz (EmbG, auf Englisch Embargo Act EmbA, auf Französisch loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) ist die Rechtsgrundlage für Schweizer Sanktionen. Es erlaubt dem Bund, nur Sanktionen durchzusetzen, die von drei Quellen beschlossen wurden.^[1]

Artikel 1(1)Embargogesetz, SR 946.231

„Der Bund kann Zwangsmassnahmen erlassen, um Sanktionen durchzusetzen, die von der Organisation der Vereinten Nationen, von der Organisation für Sicherheit und Zusammenarbeit in Europa oder von den wichtigsten Handelspartnern der Schweiz beschlossen worden sind und die der Einhaltung des Völkerrechts, namentlich der Respektierung der Menschenrechte, dienen.“

Quelle: Fedlex, Embargogesetz, Fassung vom 1. Juli 2023^[1] (unsere Übersetzung des deutschen Textes)

SECO, das Staatssekretariat für Wirtschaft, versteht unter den „wichtigsten Handelspartnern“ in der Praxis die EU, und die Schweiz hat keine Rechtsgrundlage für eigene autonome Sanktionen.^[4] Der Bundesrat erlässt jedes Regime als Verordnung. Es gibt 28, alle gestützt auf UN- oder EU-Massnahmen.^[1]^[4]

Listenfamilie	Herausgeber	Rechtswirkung in der Schweiz	Format
SECO (Schweizer Sanktionsliste)	Verordnungen des Bundesrates, Anhänge aktualisiert durch das Eidgenössische Departement für Wirtschaft, Bildung und Forschung (WBF); veröffentlicht von SECO^[1]	Verbindlich für natürliche Personen und Unternehmen in der Schweiz^[5]	SESAM-Suche, konsolidierte XML-Liste mit XSD, Excel-Export^[6]
Konsolidierte Liste des UN-Sicherheitsrats	UN-Sicherheitsrat und seine Ausschüsse^[23]	Verbindlich für die Schweiz als UN-Mitglied; UN-Listungen werden automatisch übernommen^[5]^[3]	XML, HTML, PDF^[23]
Konsolidierte Finanzsanktionsliste der EU	Rat der EU; Liste geführt von der Europäischen Kommission^[22]	Keine direkt; gilt, sobald der Bundesrat eine Massnahme beschliesst^[4]	XML, CSV, PDF^[22]
OFAC SDN- und Non-SDN-Listen	US Treasury^[24]	Keine direkt^[4]	Maschinenlesbare Dateien, einschliesslich XML^[29]

Schweizer Sanktionen gelten für Personen und Unternehmen in der Schweiz. Eigenständige ausländische Tochtergesellschaften und Schweizer Staatsangehörige im Ausland sind in der Regel nicht erfasst.^[4] Das SECO überträgt die Einhaltung, einschliesslich der Verfolgung von Änderungen, den Unternehmen.^[4] Die Seite zum Schweizer Markt zeigt, was Didit bei Schweizer Kunden prüft.

Wie die Schweiz UN- und EU-Sanktionen übernimmt

Die beiden Wege laufen unterschiedlich schnell. UN-Listungen gelten sofort: Die Verordnung zu ISIL (Da'esh) und Al-Qaida sagt, dass UN-Listen „automatisch übernommen“ werden (Artikel 8(1)), und das SECO erklärt, dass Änderungen der UN-Listen in der Schweiz sofort rechtswirksam werden.^[3]^[5] EU-Massnahmen brauchen einen Beschluss: „Nach dem Embargogesetz muss die (vollständige oder teilweise) Übernahme von EU-Sanktionen immer vom Bundesrat beschlossen werden. Er folgt der EU daher mit zeitlicher Verzögerung.“^[4]

18. Juli 202518. EU-PaketSchweizer Listungen 12. August 2025, übrige Massnahmen 29. Oktober 2025.^[12]
23. Oktober 202519. EU-PaketSchweizer Listungen 12. Dezember 2025, übrige Massnahmen 25. Februar 2026.^[11]
23. April 202620. EU-PaketSchweizer Listungen 22. Mai 2026 (115 Namen), übrige Massnahmen 19. August 2026.^[9]^[10]
23. Juli 202621. EU-PaketKeine Schweizer Übernahme angekündigt, Stand 22. Oktober 2026.^[13]^[5]

Listungen innerhalb von Wochen, der Rest Monate später.

Die Schweiz weicht auch bewusst ab. Im Mai 2026 listete sie sieben Unternehmen aus Drittstaaten aus dem 20. EU-Paket nicht.^[10] Im Oktober 2025 wendete sie ein EU-Transaktionsverbot gegen zwei chinesische Regionalbanken nicht an und strich die Meldepflichten des 12. Pakets für bestimmte Geldtransfers.^[12]

Achtung

Ein Screening nur gegen die SECO-Liste lässt ein Zeitfenster von Wochen, oder länger, wo die Schweiz nicht nachzieht, in dem eine Person in der EU eingefroren ist, in der Schweiz aber nicht. Legen Sie fest, ob Sie auch gegen die EU-Liste prüfen und wie Sie mit einem Treffer nur auf der EU-Liste umgehen.

Wann ein Schweizer Unternehmen auch EU- oder OFAC-Listen braucht

Das SECO sagt, Sanktionen von Drittstaaten „entfalten in der Schweiz grundsätzlich keine direkte Wirkung“.^[4] Drei Faktoren ziehen sie trotzdem heran.

Ihr eigenes Exposure. Die EU-Vermögenssperre gegen Russland erfasst EU-Staatsangehörige und in der EU gegründete Einheiten überall sowie „alle Geschäfte, die ganz oder teilweise in der Union getätigt werden“ (Artikel 17, Verordnung (EU) Nr. 269/2014).^[20] OFAC bindet „alle US-Bürger und Personen mit ständigem Wohnsitz in den USA, unabhängig davon, wo sie sich befinden“, und Nicht-US-Personen dürfen keine US-Verstösse verursachen.^[25]
Zahlungen in US-Dollar. OFAC weist darauf hin, dass viele Verstösse von Nicht-US-Personen auf die Abwicklung von Zahlungen zurückgingen, „die fast alle auf US-Dollar lauteten“, an oder über US-Finanzinstitute.^[26]
FINMA. Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht erwartet „Verfahren für den Umgang mit in- und ausländischen Sanktionen“ und stuft die Sanktionsrisiken zu Russland, Iran und Nordkorea als sehr hoch ein, US-Sekundärsanktionen eingeschlossen.^[16]

Ihre Situation	Zu prüfende Listen
Jedes Unternehmen in der Schweiz	SECO, die die UN-Listungen enthält^[5]^[3]
Von der FINMA beaufsichtigtes Schweizer Finanzinstitut	SECO, dazu die ausländischen Listen, die Ihr Exposure erfordert, etwa EU oder OFAC^[16]
EU-Einheit, Mitarbeitende mit EU-Staatsangehörigkeit oder teilweise in der EU getätigte Geschäfte	SECO und die EU-Liste^[20]
Zahlungen in US-Dollar, US-Personen oder US-Korrespondenzbanken	SECO- sowie OFAC-SDN- und Non-SDN-Listen^[25]^[26]

Eigentum und Kontrolle: die 50%-Regel in Schweizer Formulierung

Schweizer Verordnungen sperren Vermögenswerte, die einer gelisteten Person gehören oder von ihr kontrolliert werden, nicht nur Vermögenswerte auf den gelisteten Namen. Artikel 15(1) der Ukraine-Verordnung (SR 946.231.176.72) sperrt Gelder und wirtschaftliche Ressourcen, die „im Eigentum oder unter der Kontrolle“ von Personen in Anhang 8 stehen, von Personen, die für sie handeln, sowie von Unternehmen, die „im Eigentum oder unter der Kontrolle“ einer dieser Personen stehen.^[2] Zu den Geldern zählen ausdrücklich auch Kryptowerte.^[2]

Die Verordnung nennt keinen Prozentsatz. Der 50%-Test stammt aus dem Auslegungsleitfaden des SECO (30. Juni 2026): Eigentum liegt vor, wenn eine Person „direkt oder indirekt 50% oder mehr hält“. Die Beteiligungen mehrerer sanktionierter Personen werden dabei zusammengerechnet. Der Leitfaden ist rechtlich nicht verbindlich.^[8] Kontrolle wird anhand von acht Kriterien beurteilt, etwa der Befugnis, die Mehrheit des Verwaltungsrats zu ernennen. Ist ein Kriterium erfüllt, wird Kontrolle vermutet.^[8]

Alpenhandel AGIhr künftiger Kunde
- 30%
  Person AVom SECO gelistet
- 25%
  Holding BVom SECO gelistet
- 45%
  Investor CNicht gelistet

Beispiel

Kein gelisteter Eigentümer erreicht allein 50%, aber 30% plus 25% ergibt 55%. Nach der Aggregationslesart des SECO gilt die Alpenhandel AG als im Eigentum sanktionierter Personen. Ihre Vermögenswerte sind gesperrt, obwohl ihr Name auf keiner Liste steht.^[8]

Die EU und die USA kommen über unterschiedliche Texte zur selben Schwelle. Die EU Best Practices des Rates vom 3. Juli 2024 sind eine Leitlinie und keine Verordnung. Sie verwenden „50% oder mehr der Eigentumsrechte“, zusammengerechnet, sowie Kontrollkriterien.^[21] Die 50 Percent Rule des OFAC blockiert jede Einheit, die „insgesamt, direkt oder indirekt, zu 50 Prozent oder mehr im Eigentum einer oder mehrerer blockierter Personen“ steht.^[24]

Achtung

Das SECO bezeichnet seine Suchmaschine als „lediglich ein Hilfsmittel“: Sie „zeigt nur Ergebnisse zu direkt sanktionierten Personen, Unternehmen und Organisationen an und liefert keine Informationen zu möglichen Eigentums- oder Kontrollverhältnissen.“^[6] Ein Namensabgleich deckt die 50%-Regel nie ab. Dafür brauchen Sie Eigentumsdaten aus Know-your-Business-Prüfungen (KYB).

So funktioniert das Sanktionsscreening in der Schweiz in der Praxis

Der Namensabgleich macht den grössten Teil der Arbeit aus. Die SESAM-Suche des SECO arbeitet unscharf: Sie behandelt „Gaddhafi, Khadafi und Qadhafi“ als Varianten eines Namens, während „Davis und David“ verschieden bleiben.^[7] Die EU verlangt Namen in der Originalsprache mit Transliteration nach den Vorgaben der International Civil Aviation Organisation (ICAO), dazu Aliasnamen und Geburtsdaten, um „Verwechslungen“ zu vermeiden.^[21]

Problem beim Abgleich	Vorgehen
Schreibweise und Transliteration	Unscharfen Abgleich (Fuzzy Matching) statt exakter Zeichenfolgen verwenden. Mit bekannten Varianten testen
Aliasnamen	Gegen jeden Aliasnamen prüfen, den die Liste angibt. Die UN-Liste stuft Aliasnamen nach Qualität ein^[23]
Häufige Namen	Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und Identifikationsnummern als sekundäre Identifikatoren verwenden^[27]

Falschtreffer sind normal. Das OFAC schreibt: „Viele potenzielle Treffer aus dem Screening sind falsch positiv.“ Für einen gültigen Treffer müssen mehrere Angaben übereinstimmen, zum Beispiel Name und Geburtsdatum bei einer Person oder Name und Standort der Organisation bei einer Einheit.^[27] Laut OFAC gibt es keine gesetzliche Pflicht, Screening-Software einzusetzen. Aber: „Wichtig ist, keine Transaktionen abzuschliessen, bevor die Analyse abgeschlossen ist.“^[28]

1Beim Onboarding prüfen

Person oder Unternehmen, Eigentümer und Organe, gegen die Listen, die Ihre Risikoanalyse nennt.

Der Trefferwert erreicht Ihren Schwellenwert

Nein

Ausräumen und dokumentieren

Bewahren Sie die Listenversion und das Ergebnis auf.

Prüfung durch Analysten

Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Identifikationsnummern und Adresse mit dem Listeneintrag abgleichen.

2Zweite prüfende Person bestätigt

Freigabe nach dem Vier-Augen-Prinzip, bevor ein Treffer ausgeräumt oder bestätigt wird.

3Entscheiden und dokumentieren

Falschtreffer oder echter Treffer mit Sperrverfahren.

Screening beim Onboarding und laufende Überwachung

Die SECO-Liste ändert sich häufig: Zwischen dem 29. September und dem 20. Oktober 2026 zeigte der Feed des SECO an vier Terminen Änderungen: UN-bedingte Änderungen am 29. September, 7. Oktober und 16. Oktober sowie eine Änderung der Anhänge, veröffentlicht am 19. und 20. Oktober.^[5] Das SECO empfiehlt, seinen E-Mail-Newsdienst zu Änderungen der konsolidierten Liste zu abonnieren.^[5]

Vor der Geschäftsbeziehung

Screening beim Onboarding

Kunde, Eigentümer und Organe
Gegen die aktuellen Listenversionen
Entscheid vor dem Go-live dokumentiert

Für die gesamte Dauer

Laufende Überwachung

Gesamter Bestand bei jeder Listenänderung
Ein Kunde, wenn sich seine Daten ändern
Alerts werden wie neue Treffer geprüft

Beim Russland-Regime umfasst die Meldepflicht auch Transaktionen in den zwei Wochen vor einer Listung: Halten Sie Transaktionsdaten nach Datum durchsuchbar.^[2]

Vorgehen bei einem echten Treffer: sperren, dem SECO melden, MROS prüfen

Artikel 16(1)Ukraine-Verordnung, SR 946.231.176.72

"Personen und Organisationen, die Gelder halten oder verwalten oder von Geldern oder wirtschaftlichen Ressourcen wissen, von denen anzunehmen ist, dass sie unter die Sperre nach Artikel 15 Absatz 1 fallen, müssen dies dem SECO unverzüglich melden."

Quelle: Fedlex, Ukraine-Verordnung, Fassung vom 21. September 2026^[2] (unsere Übersetzung des deutschen Textes)

Die Meldung nennt die Begünstigten, Art und Wert der gesperrten Vermögenswerte und bei Gutschriften die Auftraggeber (Artikel 16(2)); die auf UN-Beschlüssen beruhende ISIL- und Al-Qaida-Verordnung verlangt eine Meldung mit den Begünstigten sowie Art und Wert der Vermögenswerte.^[2]^[3] Diese Pflichten folgen aus einer Schweizer Sperre. Ein Treffer, der nur auf einer EU- oder nur auf einer OFAC-Liste steht, löst keine Schweizer Sperre aus. Prüfen Sie die für Sie geltenden Sperr-, Zurückweisungs- und Meldepflichten der EU oder der USA, danach Ihre eigene Richtlinie.^[4]^[27] Der Auslegungsleitfaden des SECO verlangt zudem, dass Halter vor der Freigabe bereits als gesperrt gemeldeter Vermögenswerte das SECO unter Angabe von Gründen konsultieren.^[8]

1Treffer und Regime bestätigen

Gelistete Person oder in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle stehende Einheit, unter einer Schweizer Sperre.

2Sperren und stoppen

Keine Verwendung der Vermögenswerte und keine Bereitstellung von Geldern.^[2]

3Unverzüglich an das SECO melden

Begünstigte, Art und Wert der Vermögenswerte, Auftraggeber von Gutschriften.^[2]

Eine Meldepflicht nach Artikel 9 GwG ist ausgelöst

Verdacht auf Geldwäscherei, Verbrechensherkunft, eine kriminelle oder terroristische Organisation, Terrorismusfinanzierung oder ein Treffer auf einer Liste nach Artikel 22a.^[14]

Meldung an die MROS

Finanzintermediäre melden über goAML, gemäss Artikel 9 GwG.^[14]^[15]

Nein

Nur Meldung an das SECO

Dokumentieren Sie, warum keine Meldung an die MROS nötig war.

Das SECO bearbeitet die Sanktionsmeldung. Die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) bearbeitet Verdachtsmeldungen.

Die MROS ist Teil von fedpol und nimmt Meldungen nur über goAML entgegen.^[15] Ein Finanzintermediär meldet der MROS unverzüglich, wenn er weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung oder eine kriminelle Organisation vorliegt, oder wenn ein Kunde mit einer Terrorliste übereinstimmt, die nach Artikel 22a des Geldwäschereigesetzes (GwG, auf Englisch AMLA, auf Französisch LBA, SR 955.0) weitergeleitet wurde.^[14] Artikel 10a verbietet danach, den Kunden oder Dritte zu informieren.^[14] Die von uns geprüften Sanktionsverordnungen enthalten keine entsprechende Bestimmung. Holen Sie deshalb rechtlichen Rat zur Kommunikation mit dem Kunden nach einer Sperre ein.^[2]

Mit Didit gegen die SECO-Listen prüfen

Ja, Didit prüft gegen beide SECO-Listen, beim Onboarding und im täglichen Re-Screening. Jeder Treffer enthält Listenname, Behörde und Programm für Ihre Analysten. Die Sperre und die Meldungen bleiben bei Ihrem Unternehmen. AML-Screening ansehen.

Was die FINMA erwartet und was Verstösse kosten

Die FINMA ist nicht die Sanktionsbehörde. Das SECO „ist für die Kontrolle der Durchsetzung der Sanktionen zuständig“. Die FINMA überwacht die organisatorischen Vorschriften, nach denen Institute alle Risiken steuern müssen, und „Dazu gehört auch der Umgang mit Sanktionen.“^[17] Seit dem 1. Oktober 2026 verlangt Artikel 8 des GwG selbst von Finanzintermediären, die organisatorischen Massnahmen zu treffen, die nötig sind, um Verstösse gegen Zwangsmassnahmen nach dem Embargogesetz zu verhindern.^[14]

In ihrer Vernehmlassung vom Mai 2026 zur Geldwäschereiverordnung-FINMA (GwV-FINMA) zitiert die FINMA in ihrem Erläuterungsbericht die Botschaft des Bundesrates: Zu den Massnahmen gehören eine Risikoanalyse, interne Weisungen und, je nach Grösse und Tätigkeit, ein informatikgestütztes System zur Überprüfung der Geschäftsbeziehungen sowie der Auftraggeber und Begünstigten von Transaktionen. Die FINMA ergänzt, dass beaufsichtigte Unternehmen dies bereits heute tun müssen.^[18] Die FINMA hat auch gezeigt, wie ein Versagen aussieht: Sie entzog der MBaer Merchant Bank AG die Bewilligung und stellte fest: „Die Bank ermöglichte es den Kunden damit, amtliche Vermögenssperren zu umgehen.“^[19]

Verstoss	Strafe nach dem Embargogesetz
Vorsätzlicher Verstoss gegen eine Sanktionsverordnung (Artikel 9)	Freiheitsstrafe bis zu 1 Jahr oder Geldstrafe; in schweren Fällen bis zu 5 Jahren^[1]
Fahrlässiger Verstoss (Artikel 9(3))	Busse bis CHF 100,000^[1]
Übertretungen, etwa die Verletzung einer Meldepflicht (Artikel 10)	Busse bis CHF 100,000, bei Fahrlässigkeit CHF 40,000^[1]^[2]

Nachweise und Audit-Trail: eine Checkliste

GwG-Unterlagen müssen es einer fachkundigen Drittperson ermöglichen, sich ein zuverlässiges Urteil zu bilden, und werden mindestens zehn Jahre aufbewahrt.^[14] Belegen Sie, was Sie geprüft haben, gegen welche Listenversion und wer entschieden hat.

Halten Sie in Ihrer Sanktions-Risikoanalyse fest, welche Listen Sie prüfen und warum.
Prüfen Sie Kunden, Eigentümer, Organe und Gegenparteien vor dem Onboarding.
Klären Sie Eigentums- und Kontrollketten auf und wenden Sie den aggregierten 50%-Test an.^[8]
Abonnieren Sie den Newsdienst des SECO und prüfen Sie den Bestand bei jeder Listenänderung erneut.^[5]
Dokumentieren Sie eine Trefferschwelle und testen Sie sie mit Schreibvarianten.
Verlangen Sie eine zweite prüfende Person, bevor ein Treffer ausgeräumt oder bestätigt wird.
Sperren Sie bei echten Treffern die Vermögenswerte und melden Sie sie unverzüglich dem SECO.^[2]
Prüfen Sie gesondert, ob eine Meldung an die MROS fällig ist. Informieren Sie den Kunden danach nie darüber.^[14]
Bewahren Sie GwG-Unterlagen mindestens zehn Jahre auf und legen Sie für andere Screening-Unterlagen eine schriftliche Aufbewahrungsfrist fest.^[14]
Verfolgen Sie EU-Sanktionspakete, die die Schweiz noch nicht übernommen hat.^[4]

Wie Didit beim Sanktionsscreening in der Schweiz hilft

Das AML-Screening von Didit deckt über 1,300 Sanktions-, PEP-Datenbanken (politisch exponierte Personen) und Watchlists ab, täglich aktualisiert. Dazu gehören die "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" und die "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", daneben die konsolidierte Liste des UN-Sicherheitsrats, die konsolidierte Finanzsanktionsliste der EU, die OFAC-Listen, die UK Sanctions List und Schweizer parlamentarische PEP-Quellen (Nationalrat, Bundesversammlung).

Unscharfer Abgleich (Fuzzy Matching) nach Name, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit, mit Treffer- und Risikowerten gegenüber den von Ihnen festgelegten Schwellen.
Analysten bestätigen Treffer oder markieren Falschtreffer, mit Vier-Augen-Freigabe.
Tägliches erneutes Screening freigegebener Nutzer und, bei aktivierter laufender Überwachung, von Unternehmen, mit Webhook-Alerts und dem Verlauf jedes Durchlaufs.
Screening von Unternehmen, Eigentümern und Organen in der Unternehmensverifizierung, mit Abfragen im Schweizer Handelsregister über Zefix, eine in der Dokumentation von Didit genannte Quelle, in den verfügbaren Stufen.
Schweizer Dokumente, Chip-Auslesung von Reisepässen und Aufenthaltsbewilligungen sowie Oberflächen auf Deutsch, Französisch und Italienisch.

Schweizer Behörden genehmigen oder zertifizieren keine Screening-Anbieter. Ein Tool ist ein Teil eines Programms: Ihr Unternehmen bleibt verantwortlich für seine Risikoanalyse, die Wahl der Listen, seine Entscheidungen und Meldungen. Zu den Kosten siehe Preise.

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Screening gegen über 1,300 Listen, einschliesslich beider SECO-Listen
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Die Sperre und die Meldungen an SECO und MROS
Jede Kundenentscheidung

Screening gegen SECO, UN, EU und OFAC in einem Aufruf

Didit prüft beim Onboarding und im täglichen erneuten Screening gegen beide SECO-Listen, mit einem exportierbaren Screening-Verlauf.

Kostenlos starten Sprechen Sie mit uns

Die wichtigsten Punkte

Die SECO-Liste bindet alle in der Schweiz. UN-Listungen gelten automatisch, EU-Massnahmen erst nach einem Beschluss des Bundesrats, oft Monate später.
EU- und OFAC-Listen gelten in der Schweiz nicht unmittelbar, aber das Exposure und die Erwartungen der FINMA verlangen sie oft.
Der 50%-Eigentumstest stammt aus dem unverbindlichen Leitfaden des SECO, wobei Beteiligungen zusammengerechnet werden. Eine reine Namensprüfung deckt ihn nicht ab.
Ein echter Treffer auf einer Schweizer Sperrliste bedeutet: Vermögenswerte sperren und unverzüglich an das SECO melden. Eine Meldung an die MROS ist eine separate Prüfung.

Häufig gestellte Fragen

Prüft Didit gegen die SECO-Sanktionsliste?

Ja. Die Watchlist-Datenbank von Didit enthält beide SECO-Listen, die "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" und die "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List". Sie gehören zu mehr als 1,300 täglich aktualisierten Listen und werden beim Onboarding und im täglichen Re-Screening abgefragt. Ihr Unternehmen bleibt für sein Screening-Programm verantwortlich.

Was ist die SECO-Sanktionsliste?

Die Schweizer Liste der natürlichen Personen, Unternehmen und Organisationen, die Schweizer Sanktionen unterliegen. Sie wird durch Verordnungen des Bundesrates gestützt auf das Embargogesetz (SR 946.231) festgelegt und vom SECO über die SESAM-Suche und eine konsolidierte XML-Liste veröffentlicht.^[1]^[6]

Übernimmt die Schweiz EU-Sanktionen?

Nicht automatisch. Der Bundesrat entscheidet im Einzelfall, ob er EU-Sanktionen ganz, teilweise oder gar nicht übernimmt. Schweizer Massnahmen folgen daher mit zeitlicher Verzögerung.^[4] UN-Listungen gelten automatisch.^[3]^[5]

Müssen Schweizer Unternehmen gegen OFAC prüfen?

Das Schweizer Recht verlangt es nicht: Sanktionen von Drittstaaten haben in der Schweiz keine direkte Wirkung.^[4] US-Personen, Zahlungen in US-Dollar und die Erwartung der FINMA zum Umgang mit ausländischen Risiken machen es aber oft notwendig.^[25]^[26]^[16]

Wie oft wird die SECO-Liste aktualisiert?

Bei jeder Änderung einer Massnahme. Änderungen der UN-Liste gelten in der Schweiz sofort. Allein im Oktober 2026 zeigte der Feed des SECO mehrere Änderungen.^[5]

Gilt die 50%-Eigentumsregel in der Schweiz?

In der Praxis ja. Die Verordnungen sperren Vermögenswerte, die gelisteten Personen gehören oder von ihnen kontrolliert werden. Der unverbindliche Auslegungsleitfaden des SECO versteht Eigentum als 50% oder mehr, zusammengerechnet über alle sanktionierten Eigentümer.^[2]^[8] Die Suche des SECO zeigt keine Eigentumsverbindungen. Sie benötigen daher eigene Eigentümerdaten.^[6]

Muss ich einen Sanktionstreffer an das SECO melden?

Ja, wenn der Treffer unter eine Schweizer Sperre fällt. Nach Artikel 16 der Ukraine-Verordnung und nach der auf UN-Recht gestützten Verordnung zu ISIL und Al-Qaida meldet jede Person, die Gelder hält oder verwaltet, von denen anzunehmen ist, dass sie gesperrt sind, dies unverzüglich dem SECO, mit den Begünstigten sowie Art und Wert der Vermögenswerte.^[2]^[3] Prüfen Sie die Verordnung jedes einzelnen Regimes.

Ist ein Sanktionstreffer auch eine Meldung an die MROS?

Nur wenn ein Auslöser nach Artikel 9 des Geldwäschereigesetzes vorliegt: Wissen oder begründeter Verdacht auf Geldwäscherei, Verbrechensherkunft, eine kriminelle oder terroristische Organisation oder Terrorismusfinanzierung, oder eine Übereinstimmung mit einer nach Artikel 22a weitergeleiteten Terrorliste.^[14] Beurteilen Sie dies getrennt von der Meldung an das SECO.

Ist die FINMA die Sanktionsbehörde der Schweiz?

Nein. Das SECO setzt Sanktionen durch. Die FINMA beaufsichtigt, wie Finanzinstitute ihre Risiken steuern, Sanktionsrisiken eingeschlossen.^[17]

Welche Strafen drohen bei Verstössen gegen Schweizer Sanktionen?

Bei vorsätzlichen Verstössen bis zu 1 Jahr Freiheitsstrafe oder Geldstrafe, in schweren Fällen 5 Jahre. Bei Fahrlässigkeit oder Übertretungen, etwa einer unterlassenen Meldung, Bussen bis CHF 100,000.^[1]

Quellen

Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, Fassung vom 1. Juli 2023, Artikel 1, 2, 9, 10 und 14.
Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, Fassung vom 21. September 2026, Artikel 1, 15 und 16.
Verordnung über Massnahmen gegen ISIL (Da'esh) und Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21. März 2025, in Kraft seit 15. Mai 2025, Sperrung, Meldepflicht und Artikel 8.
FAQ: Schweizer Sanktionen, SECO.
Allgemeine Informationen zu Sanktionen und aktuelle Änderungen, SECO, Feed abgerufen am 22. Oktober 2026.
Suche nach Sanktionsadressaten und Gesamtliste, SECO.
Benutzerhandbuch: Suche nach Sanktionsadressaten (SESAM), SECO.
Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen (Auslegungshilfe), SECO, Fassung vom 30. Juni 2026, Abschnitte 1.10 und 1.11.
Ukraine: Bundesrat setzt 20. Sanktionspaket um, Bundesrat, 19. August 2026.
Listungen des 20. Sanktionspakets der EU, Eidgenössisches Departement für Wirtschaft, Bildung und Forschung, 22. Mai 2026.
Weitere Massnahmen des 19. Sanktionspakets der EU, Bundesrat, 25. Februar 2026.
Weitere Massnahmen des 18. Sanktionspakets der EU, Bundesrat, 29. Oktober 2025.
Zeitleiste: EU-Sanktionen gegen Russland, Rat der EU.
Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, Fassung vom 1. Oktober 2026, Artikel 6, 7, 8, 9, 10a und 22a.
MROS: Erfassen und Einreichen von Meldungen in goAML, fedpol.
FINMA Risikomonitor 2025, FINMA, 17. November 2025, Abschnitt zu Sanktionen.
Geldwäscherei und Sanktionen, FINMA-Dossier.
Erläuterungsbericht zur Teilrevision der GwV-FINMA, FINMA, 12. Mai 2026, Abschnitt 4.5.
FINMA-Verfahren: MBaer Merchant Bank AG in Liquidation, FINMA, 27. Februar 2026.
Verordnung (EU) Nr. 269/2014 des Rates, EUR-Lex, Artikel 17.
EU Best Practices für die wirksame Umsetzung restriktiver Massnahmen, Rat der EU, Dokument 11623/24, 3. Juli 2024, Randnummern 5 und 63.
Konsolidierte Liste der Personen, Gruppen und Organisationen, die finanziellen Sanktionen der EU unterliegen, data.europa.eu.
Konsolidierte Liste des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Vereinte Nationen.
Überarbeitete Leitlinien zu Rechtsträgern im Eigentum von Personen, deren Vermögen und Vermögensinteressen gesperrt sind, OFAC, 13. August 2014.
FAQ 11: Wer muss OFAC-Sanktionen einhalten, OFAC.
A Framework for OFAC Compliance Commitments, OFAC, Mai 2019.
FAQ 5: Feststellung eines gültigen Treffers, OFAC.
FAQ 43: Screening-Software, OFAC.
Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.

Prüfen Sie Schweizer Kunden mit dem AML-Screening von Didit gegen die Listen von SECO, UN, EU und OFAC. Die Liste selbst erklärt der Leitfaden zur SECO-Sanktionsliste.