Verificación de empresas: tres niveles de registro, con precio por país (ES)

Pregunte a un equipo de cumplimiento cuánto cuesta una verificación de empresa y no obtendrá un número. Obtendrá un "depende". Depende de si el registro de ese país publica la propiedad en absoluto, y de si la cadena pasa por una sociedad holding en otro lugar. Así que el equipo presupuesta el peor de los casos, le da al cliente una semana de plazo y un analista abre una hoja de cálculo.

La hoja de cálculo es la clave. Una verificación de empresa que devuelve un perfil de empresa ha resuelto la mitad fácil: un nombre y un número de registro son una consulta. Los humanos que poseen y controlan la empresa son el trabajo, y ese trabajo es lo que realmente indica el umbral de un cuarto de empresa en sus obligaciones. La nueva Verificación de Empresas, nuestra línea de productos de conocimiento de su negocio (KYB), realiza verificaciones de registro en más de 220 países a través de tres niveles de datos, cada uno con un precio publicado por país, y le factura por el nivel que el registro realmente entregó, no por el que usted solicitó.

Puntos clave

• Tres niveles de registro: Lite ($2.00), Accionistas (desde $5.00) y UBOs, los beneficiarios finales (desde $9.00), cada uno con un precio por país en una tabla pública.
• Usted paga por el nivel entregado. Si solicita UBOs donde el registro no tiene un registro de propiedad, se le factura como Lite, con un campo en la respuesta que explica el motivo.
• Personas Clave es un modelo: UBOs, accionistas, directores, secretarios y firmantes, con capas corporativas resueltas a través de la cadena de propiedad.
• El cribado AML (anti-lavado de dinero) de la empresa y el AML por persona cuestan $0.20 cada uno, una verificación de identidad vinculada de un propietario cuesta $0.33, y una empresa que el registro no puede encontrar cuesta $0.75 si se introduce manualmente.

Qué hace ahora la Verificación de Empresas

Un nivel que usted elige, por país. Lite devuelve el registro propio de la empresa: nombre legal, número de registro, país, estado, tipo de empresa, fecha de constitución, dirección registrada, número de identificación fiscal y los directivos. Accionistas añade los accionistas directos, personas físicas y entidades corporativas, con sus rangos de propiedad. UBOs resuelve los beneficiarios finales a través de la cadena de propiedad, con la cadena de la empresa matriz.

Un precio que puede consultar antes de ejecutar cualquier cosa. Cada país tiene un precio publicado para Lite, Accionistas y UBO, y la mayoría se sitúan en $2.00, $5.00 y $9.00 en Europa, Reino Unido, Estados Unidos y América Latina. Algunos cuestan considerablemente más y la tabla lo indica: resolver los beneficiarios finales en Australia cuesta $96.00.

Facturación que coincide con lo que se obtuvo. Cada respuesta contiene registry_tier_requested y registry_tier_delivered. Si solicita UBOs donde el registro no tiene un registro de propiedad, obtendrá el nivel más alto que el país pueda ofrecer, generalmente Lite, facturado como Lite; un informe resuelto que no nombra a ninguna persona física se factura como Accionistas. En el flujo alojado, si la propiedad aún está pendiente en la selección, se le cobrará Lite y solo la diferencia cuando llegue el nivel superior.

Personas Clave en lugar de cuatro listas separadas. Propietarios, accionistas, directores, representantes, secretarios y firmantes autorizados llegan bajo un mismo modelo, cada uno con una etiqueta de rol, y una persona puede desempeñar varios roles. Los propietarios corporativos se convierten en capas en la cadena en lugar de un callejón sin salida, con verificación anidada disponible en la empresa superior. Por rol, usted elige quién necesita una verificación de identidad, qué flujo de trabajo y si pueden omitirlo. Un propietario ya aprobado en otra empresa en la misma aplicación se vincula en lugar de verificarse y facturarse dos veces.

Cribado y documentos en la misma sesión. La empresa se somete a cribado contra sanciones, acciones regulatorias y medios adversos; cada persona encontrada se somete a cribado individualmente, con el mismo sistema de riesgo de dos puntuaciones que la verificación de usuarios. Los documentos vienen a continuación: certificado de constitución, estatutos, registro de accionistas o cualquier otra cosa que necesite. Se solicitan por sus nombres locales en 103 países, se leen con IA de Documentos y las personas clave declaradas se confirman con lo que dicen los documentos.

Por qué es importante

Si usted es un fundador

Puede cotizar la verificación antes de construir sobre ella. Una incorporación de negocio obtiene un costo por empresa que puede consultar por país y defender ante quien pregunte, sin mínimo y sin contrato. Una cosa antes de presupuestar: el nivel gratuito de 500 verificaciones al mes cubre las características principales de identidad, no la verificación de empresas, por lo que una verificación de empresa se factura desde la primera.

Si usted es un oficial de cumplimiento

La obligación son las personas, no la empresa. Un cuarto de empresa es el umbral de propiedad beneficiaria según las directivas contra el lavado de dinero de la Unión Europea, el registro de personas con control significativo del Reino Unido, la Ley de Transparencia Corporativa de Estados Unidos y Singapur. Los niveles lo hacen explícito: usted elige la profundidad por país, y la respuesta indica lo que el registro pudo probar.

Si usted es un analista

La hoja de cálculo desaparece. La cadena de propiedad llega resuelta en lugar de reconstruida a mano, y una verificación de identidad enviada a un accionista en el extranjero se reporta en el registro de la empresa en lugar de en una bandeja de entrada separada. Cuando un registro está inactivo, obtiene un claro kyb_registry_provider_unavailable en lugar de un resultado vacío silencioso.

Detalles técnicos

El registro también está disponible como endpoints independientes, uno por nivel, facturado al precio de ese país:

La mayoría de las integraciones nunca llaman a esos directamente: un flujo de trabajo KYB crea la sesión de negocio por usted, por lo que la llamada es la misma que ya hace para una sesión de usuario:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

Las búsquedas de flujo de trabajo alojadas no conllevan una tarifa de búsqueda separada. Los informes que aún se están preparando devuelven 202 Accepted con fetch_status=pending: conserve el request_id, consulte la decisión de la sesión y el nivel entregado se cobrará una vez que se resuelva. No repita la compra mientras esté pendiente: cada nueva solicitud POST crea una solicitud separada. La Verificación de Empresas está disponible en la Consola de Negocios y la API hoy mismo.

Casos de uso

• Un marketplace incorporando vendedores. Lite donde solo necesita saber que la empresa existe, UBOs donde el vendedor maneja dinero.
• Una fintech incorporando clientes empresariales. Cadena completa, cribado de cada persona, verificaciones de identidad vinculadas de los propietarios que deben ser verificados.
• Un prestamista evaluando a un prestatario. Propiedad, documentos y medios adversos en una sesión que un suscriptor puede leer.
• Un operador de iGaming o cripto bajo licencia. Un registro defendible por empresa: quién la posee, quién la dirige y contra qué se les cribó.

Cómo integrarse con Didit

1. Cree un flujo de trabajo KYB y seleccione el nivel de registro por país en Flujos de trabajo → Verificación de Registro KYB → Países.
2. Configure las Personas Clave: qué roles necesitan una verificación de identidad, qué flujo de trabajo obtienen, si pueden omitirlo.
3. Cree una sesión con su workflow_id de KYB: Didit la convierte en una sesión de negocio.
4. Maneje los webhooks: las decisiones de sesión y los cambios de registro llegan como webhooks de negocio.
5. Revise en la Consola de Negocios: Aprobado, En Revisión o Rechazado, con solicitudes de documentos y la decisión final dejada a una persona.

Preguntas Frecuentes

¿Qué sucede si el registro no tiene datos de propiedad para ese país? Obtendrá el nivel más alto que los registros de ese país puedan ofrecer, generalmente Lite, facturado a ese nivel. registry_tier_delivered y registry_ownership_status indican lo que sucedió y por qué.

¿Qué pasa si la empresa no está en ningún registro? El solicitante la introduce. Eso tiene un costo fijo de $0.75, porque la búsqueda se realizó de todos modos.

¿Pago dos veces si leo el informe de nuevo? No. La selección y cualquier ajuste posterior de propiedad cuentan como una única verificación de registro, y la lectura del informe comprado no lo cobra de nuevo.

¿Cuánto cuesta una verificación de identidad de un propietario? Precios de flujo de trabajo estándar, $0.33 por el paquete completo de conocimiento de su cliente (KYC). El AML de la empresa y el AML por persona cuestan $0.20 cada uno.

¿Puedo mantener una empresa bajo vigilancia después de la incorporación? La monitorización continua del registro está en camino, a $2.00 por empresa por año para las empresas verificadas en el nivel de Accionistas o UBO, donde el registro admita la vigilancia. Aún no está activada.

¿Hay un contrato? No. Pague por empresa, sin mínimo, sin compromiso anual, con términos Enterprise para equipos que deseen un acuerdo de nivel de servicio, residencia de datos o marca blanca.

¿Listo para empezar?

Lea la documentación de Verificación de Empresas, consulte cuánto cuestan sus países y cree un flujo de trabajo KYB en la Consola de Negocios. Una API para Verificación de Usuarios, Verificación de Empresas y Monitorización de Transacciones, con Cribado de Carteras incluido.