Didit frente a Chainalysis: cumplimiento cripto con KYC en una sola cuenta

Última revisión: 25 de octubre de 2026 · No constituye asesoramiento jurídico

Los equipos que buscan una alternativa a Chainalysis suelen gestionar un exchange, una rampa de entrada, un producto de custodia o una aplicación fintech que custodia activos digitales. Su trabajo de cumplimiento tiene cuatro partes: verificar a la persona, verificar la empresa cuando el cliente es una sociedad, analizar la billetera que financia la cuenta y vigilar el dinero después del registro. La mayoría de las arquitecturas compran esas partes a proveedores distintos y las unen en el backend.

Chainalysis vende inteligencia blockchain para la monitorización de transacciones cripto, el análisis de billeteras y las investigaciones.^[1] Nosotros desarrollamos Didit, así que lea esto como nuestra versión. Todos los datos sobre Chainalysis que aparecen a continuación proceden de sus propias páginas públicas, consultadas el 25 de octubre de 2026, y cada uno lleva su cita. No comparamos la cobertura de cadenas ni los datos de atribución; este artículo trata del flujo de cumplimiento en torno a la billetera.

Didit frente a Chainalysis de un vistazo

«No documentado públicamente» significa que no figura en las páginas públicas de Chainalysis (consultadas el 2026-10-25); la documentación para desarrolladores de developers.chainalysis.com requiere iniciar sesión. Columna de Chainalysis: chainalysis.com. Columna de Didit: docs.didit.me.

Conozca a la persona detrás de la billetera en la misma cuenta

Un resultado de riesgo de billetera indica por dónde ha pasado el dinero. El regulador también pregunta quién es su cliente. En Didit, ambas respuestas están en el mismo registro. Una verificación KYC completa (verificación del documento de identidad, prueba de vida pasiva, comparación facial y análisis de dispositivo e IP) cuesta $0.33, y el análisis AML de la persona cuesta $0.20.^[8] Didit admite 14,000+ tipos de documentos, y cada decisión de sesión devuelve, en una sola llamada a la API, el resultado de cada verificación, los campos extraídos, las imágenes y los vídeos capturados y las advertencias que motivan la decisión.^[27]

La página de cumplimiento cripto de Chainalysis indica que se integra con socios para KYC/AML, prevención del fraude y herramientas de gestión de casos.^[2] Un producto propio de verificación de identidad, la prueba de vida o la biometría facial, y el control por nombre de sanciones y PEP de personas físicas no están documentados en las páginas públicas de Chainalysis (consultadas el 2026-10-25).^[2][4]

Un cliente, verificado en el registro y vigilado después, en una sola cuenta de Didit.^[8][10][13]

Análisis de billeteras con precio publicado y Travel Rule en la misma cuenta

Analice cualquier dirección de billetera cripto bajo demanda por $0.15 por verificación, con un informe PDF firmado.^[10] El análisis se ejecuta en proveedores de analítica blockchain; usted lo solicita, lo consulta y lo paga en su cuenta de Didit. Ejecútelo bajo demanda, por ejemplo cuando un usuario añade una nueva dirección de retiro, en la misma cuenta donde ya están el documento, el selfie y el resultado AML de ese usuario.

Address Screening de Chainalysis analiza direcciones de billetera y pools de liquidez mediante una interfaz o una API.^[4] Sus páginas de producto no publican ningún precio; la página de KYT habla de «precios competitivos», y los precios de lista, un nivel gratuito o los planes de autoservicio no están documentados en las páginas públicas de Chainalysis (consultadas el 2026-10-25).^[1][3] En Didit puede calcular el coste de analizar cada dirección de depósito antes de hablar con nadie.

Monitorización de transacciones vinculada a la persona verificada

Didit puntúa cada transacción con reglas en tiempo real a $0.02 por transacción, y las alertas y los casos se abren en la misma consola que el registro KYC.^[8][9] Las reglas admiten expresiones regulares, coincidencia aproximada, comparación de fechas y cotejo con listas, tanto en la API como en la consola.^[30] Didit incluye más de 150 reglas predefinidas de monitorización de transacciones, y usted puede someter una regla a una prueba retrospectiva con su propio historial antes de activarla, desde la consola, la API o un agente de IA.^[11][12]

Chainalysis KYT supervisa la actividad en cadena y genera alertas segundos después de una transacción.^[3] Su producto VASP Risking evalúa la exposición cripto en las transferencias fiduciarias hacia y desde empresas cripto, mientras que un motor general de reglas de monitorización de transacciones fiduciarias no está documentado en las páginas públicas de Chainalysis (consultadas el 2026-10-25).^[5] Tampoco figura allí la nueva verificación de la identidad del usuario cuando se marca una transacción.^[3]

KYB con un KYC para cada propietario

La verificación de empresas de Didit comprueba la sociedad en registros de 220+ países y territorios, y usted elige por país cuántos datos registrales compra: perfil de la empresa, accionistas o titulares reales. La verificación de empresas cuesta desde $2.00 por empresa.^[8][17] Didit coteja a cada propietario y directivo declarado con los propios documentos de la sociedad, después los analiza y envía a cada uno un KYC vinculado.^[16] Además, valida los números de IVA de la UE mediante VIES como parte de la verificación.^[17]

VASP Risking de Chainalysis ofrece evaluaciones de riesgo de VASP para dar de alta a clientes y socios, con denominaciones sociales, jurisdicciones y licencias.^[2][5] La verificación general de empresas, con consulta registral, identificación de propietarios y KYC de esos propietarios, no está documentada en las páginas públicas de Chainalysis (consultadas el 2026-10-25).^[5]

Una empresa, sus personas y sus billeteras terminan en un solo registro.^[10][16][17]

Agentes que hacen el trabajo de revisión

Chainalysis documenta sus agentes, en beta, para consultar inteligencia blockchain y crear flujos de trabajo en lenguaje natural; el acceso está limitado a sus clientes de Data Solutions.^[7] Un servidor MCP público para los propios agentes de IA de los clientes no está documentado en las páginas públicas de Chainalysis (consultadas el 2026-10-25).^[7]

Didit es agéntico: automatiza el trabajo de revisión que normalmente requiere otro analista. El agente Investigator lee cada verificación, alerta de transacción o caso pendiente de revisión, redacta un informe con una recomendación y cita cada prueba que ha utilizado. Solo decide por sí mismo dentro de la política y el nivel de autonomía que fija su equipo, nunca presenta un informe regulatorio y cada acción queda registrada.^[23] Funciona en el plan Growth de Didit y superiores, Didit lo activa por organización, no está disponible en el entorno de pruebas y cuesta $0.20 por elemento revisado. Un agente de soporte responde a las conversaciones de soporte de sus usuarios desde $0.02 por mensaje.

Copilot trabaja dentro de la Business Console. Describa el flujo de verificación que necesita y Copilot crea un borrador de flujo de trabajo validado, citando la documentación que ha utilizado; también crea cuestionarios y pasos de validación en bases de datos.^[25] La publicación requiere su confirmación y, cuando edita un flujo de trabajo, una tarjeta de cambios enumera lo que ha cambiado y Deshacer lo revierte.^[24]

Sus propios agentes se conectan a través del servidor MCP alojado de Didit en mcp.didit.me, mediante OAuth 2.1 con Log in with Didit. No hay ninguna clave de API que pegar.^[21] Un agente puede crear, probar retrospectivamente e instalar reglas de monitorización de transacciones y entregárselas en modo de prueba, y puede explicar por qué se rechazó una sesión rastreando la advertencia, la regla de estado o la decisión del revisor que la motivó.^[22]

Una tarea de reglas ejecutada por un agente a través del MCP de Didit. Una persona la activa.^[22]

Consultas a bases de datos oficiales para la parte fiduciaria

El catálogo de Didit documenta consultas a bases de datos oficiales y de referencia en 45 países, además de un grupo Global: un registro público en la mayoría de los países y, en algunos, un fichero de agencia de crédito, de servicios financieros, de suministros o de residencia. Cada entrada indica los datos que necesita y los campos que devuelve.^[18] Cuando el registro nacional conserva una fotografía, como en Argentina, Nigeria, Panamá y Sudáfrica, Didit compara con ella el selfie del usuario.^[19] Las consultas a bases de datos oficiales de identidad no están documentadas en las páginas públicas de Chainalysis (consultadas el 2026-10-25).^[2]

Precios: una cesta que puede calcular hoy

Didit publica un precio de lista para cada módulo y cobra a cada sesión solo las verificaciones que ejecuta. El editor de flujos de trabajo muestra el precio de cada paso mientras lo construye, de modo que el coste de un flujo se ve antes de su puesta en marcha.^[8][26] La monitorización AML continua cuesta $0.07 por perfil al año, y puede activarla para hasta 1,000 clientes en una sola llamada a la API, con una estimación del coste antes de confirmar.^[8][29]

Los precios no están documentados en las páginas públicas de Chainalysis (consultadas el 2026-10-25), por lo que no se puede calcular con ellas el precio de la misma cesta.^[1][3]

Cómo pasar de Chainalysis a Didit

• Haga una lista de lo que utiliza hoy: reglas de alerta de KYT, llamadas a Address Screening, su socio de KYC y dónde se almacena cada resultado.
• Reconstruya el flujo de alta en el editor de flujos de trabajo de Didit, o descríbaselo a Copilot, y consulte el precio de cada paso.
• Añada el análisis de billeteras en los eventos de depósito y de dirección de retiro, e importe sus reglas de transacción sometiendo cada una a una prueba retrospectiva.
• Asigne en su backend los estados y los webhooks a los estados Approved, Declined e In Review de Didit.
• Dirija una parte de los nuevos usuarios a Didit y compare las tasas de aprobación, las alertas y el coste con su propio tráfico antes de migrar el resto.

1. Día 1Abra una cuentaEntorno de pruebas y consola, sin pedir presupuesto.
2. Semana 1Construya y pruebeFlujo de trabajo, paso de billetera y reglas en modo de prueba.
3. PilotoEjecución en paraleloUna parte de los usuarios en Didit.
4. RenovaciónMigre el restoCuando sus acuerdos actuales lo permitan.

Una migración por etapas. Los plazos dependen de sus volúmenes y de sus contratos vigentes.

Cómo ayuda Didit a los equipos que dejan Chainalysis

Didit reúne KYC, KYB con un KYC por propietario, análisis AML, análisis de billeteras, monitorización de transacciones y Travel Rule en una sola cuenta y una sola API, con precio por verificación y con agentes que liberan a su equipo del trabajo de revisión. Consulte la página de alternativa a Chainalysis para ver la comparación lado a lado, la página de precios para calcular el precio de su flujo o la página de análisis de billeteras para conocer la verificación en sí.

Preguntas frecuentes

Fuentes

1. Página de inicio de Chainalysis, Chainalysis, consultada el 25 de octubre de 2026.
2. Cumplimiento cripto, Chainalysis, consultada el 25 de octubre de 2026.
3. KYT, Chainalysis, consultada el 25 de octubre de 2026.
4. Address Screening, Chainalysis, consultada el 25 de octubre de 2026.
5. VASP Risking, Chainalysis, consultada el 25 de octubre de 2026.
6. Socios, Chainalysis, consultada el 25 de octubre de 2026.
7. Agentes de Chainalysis, Chainalysis, consultada el 25 de octubre de 2026.
8. Precios, documentación de Didit, consultada el 25 de octubre de 2026.
9. Descripción general de la monitorización de transacciones, documentación de Didit.
10. Análisis de billeteras, documentación de Didit.
11. API de reglas de transacción y pruebas retrospectivas, documentación de Didit.
12. Biblioteca de reglas, documentación de Didit.
13. Envío de transacciones por SDK y verificación reforzada, documentación de Didit.
14. Informes para la UIF, documentación de Didit.
15. Travel Rule, documentación de Didit.
16. Personas clave, documentación de Didit.
17. Países admitidos y niveles de datos de KYB, documentación de Didit.
18. Países admitidos en la validación en bases de datos, documentación de Didit.
19. Consulta sin documento y comparación con la foto del registro, documentación de Didit.
20. BVN de Nigeria, documentación de Didit.
21. Descripción general del servidor MCP, documentación de Didit.
22. Herramientas MCP, documentación de Didit.
23. Agente Investigator, documentación de Didit.
24. Registro de cambios de septiembre de 2026, documentación de Didit.
25. Registro de cambios de agosto de 2026, documentación de Didit.
26. Flujos de trabajo, documentación de Didit.
27. Recuperar una sesión, documentación de Didit.
28. Nuevos precios a partir del 1 de noviembre de 2026, blog de Didit.
29. Monitorización AML continua, documentación de Didit.
30. Reglas de transacción, documentación de Didit.

Chainalysis y sus marcas pertenecen a su titular; las referencias que aquí se hacen son nominativas, solo con fines comparativos, y no implican ninguna afiliación. Para comparar con su propio tráfico, la página de alternativa a Chainalysis ofrece la comparación lado a lado y los pasos para empezar.