Lista de sanciones de SECO: cómo funciona la lista suiza de sanciones (2026)
La lista de sanciones de SECO explicada: la Embargo Act, cómo Suiza adopta sanciones de la ONU y la UE, búsqueda y XML de SESAM, deberes de congelación y comunicación, la regla del 50%, penalizaciones y checklist de cribado.
En resumen
La lista de sanciones de la SECO es la lista suiza de personas, empresas y organizaciones sancionadas. La publica la Secretaría de Estado de Economía (SECO) y se puede consultar en su base de datos SESAM.[7] Reúne los anexos de las ordenanzas de sanciones del Consejo Federal, que aplican las sanciones de la ONU y, caso por caso, las sanciones de la UE en virtud de la Ley de Embargos.[1][4]
- Quien tenga o gestione fondos que deban presumirse congelados debe comunicarlo a SECO sin demora.[3]
- Desde el 1 de octubre de 2026, la Ley contra el blanqueo de capitales (Anti-Money Laundering Act, AMLA) también obliga a los intermediarios financieros a organizarse frente a las infracciones de estas sanciones.[15]
- ¿Didit filtra contra SECO? Sí: las dos listas de SECO forman parte del cribado de prevención del blanqueo de capitales (AML) de Didit, tanto en el alta como en el seguimiento continuo.
Si das de alta a clientes en Suiza, la lista de sanciones de SECO es la lista suiza de sanciones contra la que debes filtrar. No es una sola norma: Suiza tiene 28 ordenanzas de sanciones, aprobadas por el Consejo Federal, y el departamento de economía puede actualizar sus anexos con los nombres listados, que cambian con frecuencia.[1][4][6]
Sí, Didit filtra contra SECO
El cribado AML de Didit contrasta a las personas con más de 1,300+ bases de datos de listas de vigilancia, incluidas las dos listas de SECO, y las vuelve a cribar a diario cuando el seguimiento continuo está activado. Empieza gratis y haz un cribado en la consola, o habla con nosotros sobre tus altas de clientes en Suiza.
La lista de sanciones de SECO de un vistazo
| Pregunta | Respuesta breve |
|---|---|
| Quién la publica | SECO, la Secretaría de Estado de Economía, que aplica y supervisa las sanciones en Suiza[4] |
| Base jurídica | La Ley de Embargos (EmbA, en alemán EmbG, SR 946.231) de 22 de marzo de 2002, en vigor desde el 1 de enero de 2003, más una ordenanza por programa[1][2][20] |
| Dónde figuran los nombres | En los anexos de las ordenanzas de sanciones, por ejemplo el Anexo 8 de la ordenanza sobre Ucrania[3][17] |
| Cómo consultarla | SESAM, el buscador de SECO, además de una exportación en Excel y una lista consolidada en XML[7] |
| Quién debe cumplirla | Particulares y empresas en Suiza, no solo los bancos[6] |
| Cuando haya que presumir que los fondos están congelados | Congélalos y comunícalo a SECO sin demora[3] |
| ¿Didit filtra contra SECO? | Sí. La base de datos de listas de vigilancia de Didit incluye "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" y "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", dentro de más de 1,300+ listas, en el alta y en el seguimiento continuo |
Qué es la lista de sanciones de SECO
La Ley de Embargos (Embargo Act) es una ley marco: fija el objeto, las competencias, los deberes de información, la protección de datos y las sanciones penales, mientras que las sanciones en sí figuran en ordenanzas separadas.[20][1] Esos anexos recogen los nombres de las personas, grupos y empresas afectados, y la Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) señala que se "actualizan de forma continua".[17]
Una nota a la ordenanza de 2016 del Consejo Federal desarrolla SESAM como "SECO Sanctions Management". La página de búsqueda de SECO filtra las personas y entidades listadas por programa: desde Belarus, Irán y la situación en Ucrania hasta ISIL (Da'esh) y Al-Qaida, los talibanes y Siria.[7][9]
En la mayoría de los programas, las compilaciones oficiales del Derecho federal no publican los nombres. La ordenanza sobre Ucrania publica el anexo 8 "solo por referencia" (traducción nuestra), y tampoco se publican allí las entradas de las listas de la ONU, como las de la ordenanza sobre ISIL y Al-Qaida.[3][9] El texto jurídico de los nombres está en los anexos. SESAM es donde se puede consultar la lista de sanciones de Suiza. Cada registro incluye un SSID, el "Swiss sanctions identifier" de SECO, y, cuando se conocen, fechas de nacimiento, lugares de nacimiento y alias.[8] Ese identificador es el dato que debe conservar cuando documente una coincidencia.
La base jurídica: la Ley de Embargos y las ordenanzas
El artículo 1 establece qué sanciones puede aplicar Suiza (traducción inglesa de Fedlex, sin fuerza legal):[1]
Artículo 1(1)Ley sobre embargos (Embargo Act, EmbA), SR 946.231
"La Confederación podrá adoptar medidas coercitivas para aplicar las sanciones que hayan sido ordenadas por la Organización de las Naciones Unidas, por la Organización para la Seguridad y la Cooperación en Europa o por los principales socios comerciales de Suiza y que sirvan para garantizar el cumplimiento del Derecho internacional y, en particular, el respeto de los derechos humanos."
Fuente: Fedlex, Embargo Act, traducción inglesa[1]
En la práctica, según SECO, los "principales socios comerciales" son la UE, y la Ley de Embargos no ofrece base jurídica para sanciones propias de Suiza.[4] Las medidas pueden restringir bienes, servicios, pagos, capitales y la circulación de personas, e incluyen prohibiciones y obligaciones de comunicación.[1]
| Artículo | Qué dice | Por qué importa |
|---|---|---|
| Art. 1 EmbA | Aplica las sanciones de la ONU, la OSCE y los principales socios comerciales[1] | Explica por qué las listas suizas reflejan las listas de la ONU y la UE |
| Art. 2 EmbA | El Consejo Federal adopta las medidas mediante ordenanzas[1] | Las obligaciones y los nombres están en la ordenanza, no en la ley |
| Art. 3 y 4 EmbA | Obligación de facilitar información; inspecciones sin previo aviso[1] | Pueden requerirle sus registros de cribado |
| Art. 9 y 10 EmbA | Sanciones penales y multas[1] | La negligencia también es punible |
| Art. 14 EmbA | SECO instruye y resuelve los procedimientos[1] | La autoridad de sanciones es SECO, no FINMA |
| Art. 16 EmbA | El departamento puede actualizar los anexos de las ordenanzas[1] | Los nombres cambian por decisión departamental, a menudo de un día para otro |
Cómo adopta Suiza las sanciones de la ONU y la UE
Desde su adhesión a la ONU en 2002, Suiza está obligada por el derecho internacional a aplicar las sanciones no militares del Consejo de Seguridad.[5] Desde una ordenanza del Consejo Federal de 4 de marzo de 2016, los cambios en las listas de sanciones de la ONU son "directamente válidos desde el punto de vista jurídico" (traducción nuestra) en Suiza, sin necesidad de una nueva decisión.[6][9] Según la nota de esa ordenanza, SECO introduce los cambios de la ONU en SESAM, por regla general, un día hábil después de que la ONU los notifique.[9]
Las sanciones de la UE siguen otra vía. No hay automatismo: el Consejo Federal decide caso por caso si Suiza adopta las sanciones de la UE en su totalidad, en parte o no las adopta.[4] Como cada adopción requiere esa decisión, SECO afirma que las medidas suizas llegan "con un desfase temporal" (traducción nuestra) respecto a la UE.[4]
1Se adopta una sanción en el extranjero
Por el Consejo de Seguridad de la ONU o por la UE.
El cambio afecta a una lista de sanciones de la ONU
Adopción automática
Los cambios en las listas de la ONU son válidos en Suiza de inmediato; SECO actualiza SESAM.[6][9]
Decide el Consejo Federal
Adopción total, parcial o nula de la medida de la UE, más tarde que la UE.[4]
2Se modifica la ordenanza o el anexo
El departamento de economía actualiza el anexo; SESAM muestra el cambio desde su entrada en vigor.[1][8]
Las dos vías de entrada en la lista de sanciones de SECO.
El 20.º paquete de la UE contra Rusia, adoptado el 23 de abril de 2026, muestra el desfase: 115 inclusiones suizas siguieron el 22 de mayo de 2026 y las demás medidas entraron en vigor el 20 de agosto de 2026.[10] En el caso de Bielorrusia, se incluyó a dos empresas el 22 de mayo de 2026 y las demás medidas de la misma fecha de la UE entraron en vigor el 19 de septiembre de 2026.[11]
| Medida | Adopción en la UE | Paso suizo | Días después (cálculo nuestro) |
|---|---|---|---|
| Rusia, 20.º paquete: 115 nuevas inclusiones | 23 de abril de 2026 | 22 de mayo de 2026[10] | 29 |
| Rusia, 20.º paquete: otras medidas | 23 de abril de 2026 | En vigor el 20 de agosto de 2026[10] | 119 |
| Bielorrusia: demás medidas | 23 de abril de 2026 | En vigor el 19 de septiembre de 2026[11] | 149 |
Atención
Durante el desfase, una persona puede figurar en la lista de la UE pero aún no en la lista de SECO.[4]
- 1 ene 2003Ley de EmbargosEntra en vigor la ley marco.
- 4 mar 2016Listas de la ONU automáticasLos cambios en las listas de la ONU se aplican sin una nueva decisión.
- 4 mar 2022Ordenanza sobre UcraniaLa ordenanza vigente sobre Rusia.
- 20 ago 202620.º paqueteSe aplica el último paquete contra Rusia.
- 1 oct 2026La AMLA cubre las sancionesLos intermediarios financieros deben organizarse frente a las infracciones de sanciones.
Hitos del marco suizo de sanciones.[1][9][3][10][15]
Buscar y descargar la lista en SESAM
La página de SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list" ofrece un buscador y la lista completa.[7] Se busca por nombre, programa y tipo de sujeto (persona, organización o buque).[7] La búsqueda por nombre es aproximada, de modo que acepta variantes ortográficas y errores de escritura habituales, y los resultados se ordenan por grado de coincidencia.[8]
| Formato | Qué se obtiene |
|---|---|
| Búsqueda en SESAM | Resultados ordenados por grado de coincidencia; cada resultado abre un documento con todos los datos vigentes sobre el sujeto[7][8] |
| Descarga en Excel | La base de datos completa, al pulsar "Excel download" con los campos de búsqueda vacíos[7] |
| Lista consolidada en XML | La lista completa en XML, con listas de valores y una especificación XML (XSD)[7] |
| Servicio de noticias por correo electrónico | Avisos de cambios en la lista completa[6] |
Hay cuatro límites importantes. SECO indica que el buscador "se ofrece únicamente como herramienta de apoyo": solo muestra los sujetos sancionados directamente y no da información sobre propiedad o control.[7] Los datos adicionales están solo en inglés, así que se busca "Milan", no "Mailand".[8] Los resultados siguen la fecha de entrada en vigor, por lo que un sujeto pendiente de baja sigue apareciendo hasta esa fecha.[8] Además, los avisos de SECO sobre cambios en los anexos suelen fijar la entrada en vigor a las 23:00 del día de publicación o del día siguiente.[6]
Quién debe cumplir las sanciones suizas
Todo el mundo en Suiza. En palabras de la propia SECO, en nuestra traducción: "Los particulares y las empresas en Suiza están obligados a cumplir las sanciones en vigor".[6]
Todo el mundo en Suiza
Obligaciones de la Ley de Embargo (Embargo Act)
- No poner fondos ni recursos a disposición de personas incluidas en las listas[3]
- Comunicar a SECO los fondos que se presuman congelados[3]
- Responder a las solicitudes de información de las autoridades[1]
Supervisado por SECO
Intermediarios financieros, además
Obligaciones de la AMLA y de supervisión
- Medidas organizativas frente a las infracciones de sanciones[15]
- Gestión de riesgos que incluya las sanciones[18]
- Comunicaciones de operaciones sospechosas a MROS[15]
Supervisión por FINMA o por un organismo de autorregulación
SECO afirma, en nuestra traducción, que es "responsabilidad de las empresas y demás partes afectadas garantizar que las medidas de sanción se cumplan en todo momento", lo que incluye seguir sus cambios.[4] Las medidas suizas siguen el principio de territorialidad: se aplican a las personas que se encuentran en Suiza. Las filiales extranjeras jurídicamente independientes y los ciudadanos suizos residentes en el extranjero no suelen estar cubiertos.[4] Las sanciones de terceros Estados, como las medidas de Estados Unidos, en principio no tienen efecto directo en Suiza.[4] Nuestra guía sobre el cribado de las listas de SECO, la UE, la ONU y la OFAC (Office of Foreign Assets Control de Estados Unidos) en Suiza explica cuándo importa cada lista.
Congelación y comunicación: lo que exigen las ordenanzas
Cada ordenanza tiene sus propios artículos sobre congelación y comunicación. La ordenanza sobre Ucrania (SR 946.231.176.72) es el modelo que más conocen las empresas.[3] Según el artículo 15, quedan congelados los fondos y recursos económicos que sean propiedad o estén bajo el control de las personas del anexo 8. También quedan congelados los de las personas que actúen en su nombre o siguiendo sus instrucciones y los de las sociedades que posean o controlen.[3] Está prohibido transferirles fondos o poner a su disposición fondos o recursos económicos, de forma directa o indirecta.[3] Según el artículo 1, los "fondos" incluyen los criptoactivos.[3]
Artículo 16(1)Ordenanza sobre Ucrania, SR 946.231.176.72 (nuestra traducción del alemán)
"Las personas y organizaciones que posean o gestionen fondos, o que tengan conocimiento de fondos o recursos económicos, de los que deba presumirse que están sujetos a la congelación del artículo 15(1), deberán comunicarlo a SECO sin demora."
Fuente: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine[3]
| Obligación | Quién | Cuándo | Fuente |
|---|---|---|---|
| Comunicar los fondos presuntamente congelados | Cualquiera que los posea, los gestione o tenga conocimiento de ellos | Sin demora | Art. 16(1) de la ordenanza sobre Ucrania[3] |
| Comunicar todas las operaciones de las dos semanas anteriores a una designación | Cualquiera que posea o gestione fondos de la persona recién designada, o que tenga conocimiento de recursos que sean de su propiedad o estén bajo su control | Sin demora | Art. 16(1bis)[3] |
| Comunicar los pagos bloqueados a destinatarios designados | Cualquiera que tramite el pago | Al bloquearlo | Guía de interpretación de SECO, 1.7[12] |
| Enviar los importes congelados a 31 de diciembre | Entidades financieras que hayan comunicado fondos | Antes del 15 de febrero de cada año | Art. 16(1quater)[3] |
La comunicación debe identificar a los beneficiarios, indicar el objeto y el valor de los fondos o recursos congelados y, en el caso de abonos, identificar a los ordenantes.[3] SECO publica sus formularios de comunicación en línea. Las consultas se envían por escrito a sanctions@seco.admin.ch.[14][4] Antes de liberar cualquier importe comunicado como congelado, SECO pide a las empresas que la consulten y expliquen sus motivos.[12] SECO puede autorizar excepciones, como los pagos humanitarios. Las solicitudes de exclusión de la lista se dirigen al departamento de economía, no a SECO.[3][4]
1Posible coincidencia en la lista de SECO
Nombre, fecha de nacimiento y nacionalidad cotejados con el registro y su SSID, sin demora.[8]
El cliente es la parte listada, o actúa en nombre de una, o es propiedad de una o está controlado por ella
Congelar y comunicar a SECO
Congelar los fondos que se presumen congelados, no poner nada a disposición, bloquear y comunicar los pagos; comunicar sin demora.[3][12]
Cerrar como falso positivo
Solo después de documentar la discrepancia y los datos cotejados.
2Comprobar si hay sospecha de blanqueo de capitales
Según CMS, la elusión o la información falsa también pueden exigir una comunicación a MROS conforme a la AMLA.[15][19]
Gestión de una posible coincidencia en la lista de sanciones de SECO.
Propiedad y control: la regla del 50% en Suiza
La congelación alcanza a las sociedades que son propiedad de personas listadas o están controladas por ellas, aunque la propia sociedad no figure en ninguna lista.[3] La guía de interpretación de SECO de 30 de junio de 2026, que SECO describe como jurídicamente no vinculante, fija el criterio.[12] Hay propiedad cuando una persona, en nuestra traducción, "posee directa o indirectamente el 50% o más" de una sociedad, y las participaciones de varias personas sancionadas se suman.[12]
- Alpine Trading AGEl cliente, no listado
- 30%Persona AListada en la lista de SECO
- 25%Persona BListada en la lista de SECO
- 45%Holding CNo listado
- 30%
Ejemplo
La Persona A posee el 30% y la Persona B el 25% de Alpine Trading AG, una sociedad ficticia. Juntas poseen el 55%, por lo que, según la regla de agregación de SECO, la sociedad se considera propiedad de personas sancionadas y sus activos quedan sujetos a la congelación.[12]
El control es un criterio distinto. La guía enumera ocho criterios, entre ellos la facultad de nombrar o destituir a la mayoría del consejo, la mayoría de los derechos de voto, una influencia dominante por contrato o por estatutos y la facultad de disponer de los fondos de la sociedad; si se cumple uno, se presume el control salvo prueba en contrario.[12] Los activos transferidos a familiares u otros terceros siguen congelados cuando existe una sospecha fundada de que la persona listada sigue controlándolos.[12] Una persona que no está listada pero cuya cuenta ha sido congelada por un intermediario financiero puede pedir a SECO una resolución impugnable sobre la propiedad y el control.[13]
SESAM no muestra estos vínculos, por lo que las comprobaciones de propiedad corresponden a la verificación de empresas.[7]
Sanciones conforme a la Ley de Embargo (Embargo Act)
| Infracción | Sanción | Artículo |
|---|---|---|
| Infracción dolosa de una ordenanza declarada punible | Hasta un año de prisión o una pena pecuniaria[1] | Art. 9(1) EmbA |
| Caso grave | Hasta cinco años de prisión o una pena pecuniaria[1] | Art. 9(2) EmbA |
| Infracción por negligencia | Multa de hasta CHF 100,000[1] | Art. 9(3) EmbA |
| Contravención, como negarse a facilitar información u otras infracciones | Multa de hasta CHF 100,000; por negligencia, hasta CHF 40,000[1] | Art. 10 EmbA |
La ordenanza sobre Ucrania muestra cómo se aplican los dos niveles: las infracciones de la congelación del artículo 15 se rigen por el artículo 9 EmbA, y las infracciones del deber de comunicación del artículo 16, por el artículo 10 EmbA.[3] SECO instruye y resuelve conforme al derecho penal administrativo. En casos graves, el Ministerio Público de la Confederación puede abrir una investigación a petición de la unidad administrativa. Una contravención prescribe a los cinco años.[1] También pueden decomisarse activos cuando no esté garantizado su uso lícito.[1]
Según el despacho CMS, FINMA revocó la licencia de un banco suizo y ordenó su liquidación en febrero de 2026. Entre otras cosas, concluyó que el banco presuntamente había ayudado a clientes a eludir congelaciones de activos.[19]
El vínculo con la AMLA desde el 1 de octubre de 2026
Desde el 1 de octubre de 2026, fecha en que entraron en vigor la Ley sobre la transparencia de las personas jurídicas y la Ley contra el blanqueo de capitales revisada (AMLA, SR 955.0), los dos regímenes están vinculados.[15][16] El artículo 1 de la AMLA cubre ahora la diligencia debida en las operaciones financieras, en nuestra traducción "incluso para prevenir infracciones de las medidas coercitivas previstas en la Embargo Act".[15] Un nuevo artículo 29(1bis) permite a MROS y SECO intercambiar la información que necesiten.[15]
Artículo 8Ley contra el blanqueo de capitales, SR 955.0 (nuestra traducción del alemán)
"Los intermediarios financieros adoptarán, en su ámbito, las medidas organizativas necesarias para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como las infracciones de las medidas coercitivas previstas en la EmbG. En particular, garantizarán una formación adecuada del personal y los controles correspondientes."
Fuente: Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)[15]
Los dos canales de comunicación siguen siendo distintos. Conforme a la ordenanza, los fondos que deban presumirse congelados se comunican a SECO sin demora, sin esperar a tener certeza.[3] La comunicación a MROS, la Money Laundering Reporting Office de la Federal Office of Police, procede cuando se tiene conocimiento o sospecha fundada de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo, y no puede informarse de ella al cliente.[15] Según CMS, una coincidencia en sanciones sin otros elementos sospechosos no obliga por sí sola a comunicar a MROS, mientras que las estructuras de elusión o la información falsa sí pueden obligar.[19] Por su parte, FINMA no es la autoridad de sanciones: SECO controla su aplicación, y FINMA comprueba que las entidades supervisadas identifiquen, limiten y vigilen todos los riesgos, incluidas las sanciones.[18][17] Nuestra guía sobre los requisitos AML y KYC en Suiza explica en detalle la AMLA y las normas de FINMA y de los SRO.
Un programa de cribado frente a la lista de SECO
SECO atribuye a la propia empresa la responsabilidad del cumplimiento, y ninguna página de SECO o FINMA que hayamos revisado ofrece una aprobación o certificación de herramientas de cribado.[4] Según CMS, el informe de consulta de FINMA de mayo de 2026 sobre la AMLO-FINMA enumera tres medidas que considera obligatorias en materia de sanciones: un análisis de riesgos periódico, directrices internas y, según el tamaño y la actividad, un sistema informático que criba las relaciones de negocio y a los ordenantes y beneficiarios de las operaciones.[19] La lista de comprobación combina obligaciones legales citadas con controles recomendados:
- Cite a SECO en su política de sanciones como lista obligatoria para la actividad en Suiza.[6]
- Deje por escrito qué otras listas criba, incluidas las de la UE y OFAC, y por qué.
- Recoja el nombre, la fecha de nacimiento, la nacionalidad y el número de documento a partir de un documento verificado.
- Cribe a cada cliente nuevo antes de la primera operación.
- Vuelva a cribar a los clientes existentes tras cada cambio en las listas, incluidos los cambios nocturnos (un control recomendado).[6]
- Conserve los datos de búsqueda, la hora, los resultados, el SSID y el revisor de cada comprobación: SESAM no guarda sus búsquedas.[8]
- Aplique la regla de agregación del 50% a los propietarios de los clientes empresariales.[12]
- Congele y comunique a SECO sin demora en cuanto los fondos deban presumirse congelados.[3]
- Consulte a SECO antes de liberar cualquier activo comunicado como congelado.[12]
- Evalúe cada coincidencia confirmada para decidir si procede una comunicación a MROS conforme a la AMLA.[15]
- Forme al personal y aplique controles, como exige el artículo 8 de la AMLA, y póngalos a prueba con regularidad.[15]
Cribado frente a SECO con Didit
Sí, Didit criba las listas de sanciones de SECO. Su cribado AML cubre las dos fuentes de SECO, "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" y "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", junto a las listas de la ONU, la UE, OFAC y HM Treasury. El seguimiento continuo vuelve a cribar a diario a los usuarios aprobados y envía un webhook cuando cambia un estado.
Cómo le ayuda Didit a cribar contra la lista de sanciones de SECO
El cribado AML de Didit se ejecuta como un paso dentro de la misma sesión de verificación que la comprobación de identidad. La documentación enumera más de 1,300 bases de datos de listas de vigilancia, entre ellas las dos listas de SECO, OFAC SDN, la ONU, la UE y HM Treasury. La coincidencia pondera el nombre, la fecha de nacimiento, la nacionalidad y el número de documento, admite errores ortográficos y aplica los umbrales que usted fija. Las posibles coincidencias pasan a revisión manual en la consola, y los falsos positivos se conservan en el informe a efectos de auditoría.
Una vez aprobada una persona, el seguimiento continuo la vuelve a cribar a diario, pasa la sesión a In Review o Declined cuando una nueva coincidencia supera sus umbrales y envía un webhook. Cada informe registra cuándo se cribó al sujeto por última vez y cuándo se actualizaron por última vez las listas en las que se basa. Para clientes empresariales, la verificación de empresas criba a la sociedad y, como personas físicas, a sus propietarios y administradores; la cobertura de SECO documentada se aplica al cribado de personas. Los datos se tratan en la UE por defecto. Los costes figuran en la página de precios.
Lo que aporta Didit
- Cribado contra más de 1,300 bases de datos, incluidas las dos listas de SECO
- Nuevo cribado diario con alertas por webhook
- Puntuaciones de coincidencia, cola de revisión y evidencia de cada ejecución
Sigue siendo responsabilidad suya
- El análisis de riesgos de sanciones y la política
- La decisión sobre cada coincidencia
- La congelación y las comunicaciones a SECO y a MROS
Cribe a sus clientes suizos contra SECO
Añada el cribado AML al onboarding y mantenga a sus clientes bajo seguimiento continuo.
Puntos clave
- Suiza tiene 28 ordenanzas de sanciones; los nombres que figuran en sus anexos se pueden buscar en SESAM y descargar en XML.
- Los cambios en las listas de la ONU se aplican automáticamente; las sanciones de la UE, solo tras una decisión del Consejo Federal y con un desfase temporal.
- Todas las personas en Suiza deben cumplirlas, no solo los bancos; las obligaciones de congelación y de comunicación se aplican siempre que se cumplan las condiciones de una ordenanza.
- Las empresas participadas en un 50% o más, de forma agregada, o controladas por personas incluidas en las listas también quedan sujetas a la congelación.
- Desde el 1 de octubre de 2026, la AMLA exige a los intermediarios financieros organizarse frente a las infracciones de sanciones.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la lista de sanciones de SECO?
Es la lista suiza de personas físicas, empresas y organizaciones sancionadas, publicada por SECO y consultable en SESAM. Jurídicamente, los nombres figuran en los anexos de las ordenanzas de sanciones que el Consejo Federal adopta en virtud de la Embargo Act; Suiza tiene 28 ordenanzas de este tipo.[1][4][7]
¿Criba Didit contra la lista de sanciones de SECO?
Sí. El cribado AML de Didit cubre las dos fuentes de SECO que cita su documentación, "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" y "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", dentro de más de 1,300 bases de datos, en el onboarding y con un nuevo cribado diario en el seguimiento continuo.
¿Sigue Suiza las sanciones de la UE?
A menudo, pero no de forma automática. El Consejo Federal decide caso por caso, por lo que las medidas suizas llegan más tarde: tras el 20.º paquete de la UE contra Rusia, del 23 de abril de 2026, Suiza añadió 115 inclusiones el 22 de mayo de 2026 y las medidas restantes entraron en vigor el 20 de agosto de 2026.[4][10]
¿Con qué frecuencia se actualiza la lista de SECO?
Con regularidad. Los cambios en las listas de la ONU se aplican automáticamente, y los avisos de SECO sobre cambios en los anexos suelen fijar la entrada en vigor a las 23:00 del día de publicación o del día siguiente.[6][9]
¿Tengo que comunicar a SECO una coincidencia con las sanciones?
Sí, si usted mantiene o gestiona fondos que deben presumirse congelados, o si conoce la existencia de fondos o recursos en esa situación. La ordenanza sobre Ucrania exige comunicarlo a SECO sin demora, identificando a los beneficiarios y los activos.[3]
¿Es FINMA la autoridad de sanciones en Suiza?
No. SECO aplica las sanciones y persigue los incumplimientos. FINMA comprueba que la gestión de riesgos de las entidades supervisadas cubra las sanciones.[1][4][18]
¿Dónde puedo descargar la lista suiza de sanciones?
En la página de SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list": una exportación en Excel de toda la base de datos y una lista consolidada en XML con su especificación XML.[7]
¿Quién debe cumplir las sanciones suizas?
Las personas físicas y las empresas en Suiza, no solo las entidades financieras. Las filiales extranjeras jurídicamente independientes no suelen estar incluidas.[4][6]
¿Cuáles son las sanciones por incumplir las sanciones suizas?
Hasta un año de prisión o pena pecuniaria por un incumplimiento doloso, cinco años en los casos graves, una multa de hasta CHF 100,000 por negligencia y multas de hasta CHF 100,000 (CHF 40,000 si hay negligencia) por contravenciones como no comunicar.[1][3]
¿Se aplica en Suiza la regla de la participación del 50%?
Sí, según la guía de interpretación de SECO: el 50% o más, de forma directa o indirecta, sumando las participaciones de varias personas sancionadas. El control es un criterio distinto.[12]
Fuentes
- Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, traducción inglesa, Fedlex, versión vigente a 1 de julio de 2023.
- Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versión vigente a 1 de julio de 2023.
- Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, versión vigente a 21 de septiembre de 2026.
- FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, consultado el 22 de octubre de 2026.
- Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, consultado el 22 de octubre de 2026.
- Allgemeine Informationen Sanktionen and current changes, SECO, consultado el 22 de octubre de 2026.
- Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, consultado el 22 de octubre de 2026.
- User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
- Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Consejo Federal, 4 de marzo de 2016.
- Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Consejo Federal, 19 de agosto de 2026.
- Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Consejo Federal, 18 de septiembre de 2026.
- Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 30 de junio de 2026.
- Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, consultado el 22 de octubre de 2026.
- Meldepflichten: Formulare, SECO, consultado el 22 de octubre de 2026.
- Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, versión vigente a 1 de octubre de 2026.
- Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, consultado el 22 de octubre de 2026.
- International sanctions and independent freezing measures, FINMA, consultado el 22 de octubre de 2026.
- Money laundering and sanctions, FINMA, extracto del Risk Monitor 2022.
- Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 1 de junio de 2026.
- Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, consultado el 22 de octubre de 2026.
Descubra cómo Didit cruza a las personas con más de 1,300 bases de datos de listas de vigilancia, entre ellas las listas de SECO, en la página de cribado AML, o lea nuestra página sobre verificación de identidad en Suiza.
Integre la lista de SECO en su proceso de alta de clientes
Verifique la identidad, controle las sanciones y haga el seguimiento de sus clientes desde una sola consola, con evidencias de cada comprobación.
Artículos relacionados
- Control de sanciones en Suiza: listas SECO frente a las de la UE, la ONU y la OFAC
- Requisitos AML y KYC en Suiza: AMLA, FINMA y normas de los SRO
- Lista de sanciones de SECO: cómo funciona la lista suiza de sanciones (2026)
- Ley de comercio electrónico de Vietnam: KYB de vendedores, livestreamers y afiliados
- Decree 320/2026: verificación de cuentas con VNeID para plataformas en Vietnam
- Verificación del documento de identidad de Vietnam: lectura del chip CCCD con NFC