Screening de wallets, KYT y cumplimiento cripto

El screening de wallets, el KYT y las verificaciones de identidad responden a preguntas distintas. El screening de wallets evalúa la exposición on-chain de una dirección. El KYT examina la actividad de las transacciones. El KYC verifica a la persona o empresa, mientras que el screening AML de identidad comprueba nombres relevantes e información de riesgo. Un flujo de cumplimiento útil conecta estos resultados sin tratar uno como sustituto de los demás.

Aporte su clave de proveedor o empiece con el screening de pago por uso

Los clientes de Didit pueden incorporar su propia clave de API de Chainalysis en Didit y orquestarla dentro de sus flujos de trabajo de Didit, o elegir cualquier otro proveedor de screening de wallets disponible en Didit. Consulte la documentación sobre screening de wallets para conocer la configuración y cobertura.

Si desea comenzar sin una clave de proveedor independiente, utilice el screening de wallets de pago por uso de Didit al precio publicado de $0.15 por consulta. Empiece en la Business Console sin llamadas de ventas. A partir del 1 de noviembre de 2026, el plan gratuito incluye $10 de crédito al mes. Consulte la actualización de precios de noviembre.

Ambas vías se adaptan a un flujo de trabajo centrado en desarrolladores: use la API, conecte un agente a través del servidor MCP y utilice los SDK de Didit para el recorrido general del cliente. El screening de wallets se ejecuta en el mismo flujo de trabajo que KYC, AML y la monitorización de transacciones. Compruebe la cobertura de red del proveedor seleccionado antes de enviar una dirección.

Dónde corresponde realizar la comprobación

Antes de una retirada, examine la dirección de destino en su red real. Al registrar una transacción cripto, utilice el screening de transacciones para vincular el resultado a la actividad monitorizada. Derive los resultados dudosos o de alto riesgo a revisión según su política y conserve un registro de la decisión. El screening respalda ese proceso; no garantiza el cumplimiento normativo ni determina la titularidad de la wallet. Integración de crypto-screening.

Interprete el resultado antes de tomar una decisión

Un screening de dirección completado devuelve un risk_score normalizado, severity, el status del screening, factores de riesgo y desgloses de origen y destino de fondos. Inspeccione primero status: un screening pendiente o fallido no constituye una evaluación completa. Referencia de la respuesta.

UNKNOWN es el rango de puntuación más bajo, no una aprobación afirmativa. Una puntuación de cero significa que el proveedor no devolvió evaluaciones adversas; una puntuación distinta de cero por debajo de 10 sigue representando una señal. Un sanctions_hit puede reflejar la dirección analizada o una exposición a través de contrapartes, por lo que conviene examinar las pruebas en lugar de tratar cada coincidencia como una atribución directa. El resultado de una wallet no determina quién es el propietario de la dirección.

El endpoint de wallet bajo demanda no crea una transacción, no ejecuta reglas de transacción ni devuelve un grafo de red de la transacción. Para vincular el screening a la actividad monitorizada, envíe una transacción mediante la integración de screening de transacciones. La información faltante, como un campo PEP nulo o un recuento de saltos desconocido, debe permanecer como desconocida en su aplicación.

Conecte el screening con las tareas de revisión

El agente Investigator de Didit revisa elementos a $0.20 por elemento revisado. El agente de soporte parte desde $0.02 por mensaje. Copilot ayuda a los equipos a crear flujos de trabajo, mientras que el servidor MCP permite que sus propios agentes interactúen con Didit. Se trata de capacidades independientes de la comprobación de screening de wallets; mantenga separados los cargos de revisión y mensajería en su presupuesto. Documentación de Investigator; actualizaciones de agentes y Copilot; documentación de MCP.

Comience en la consola

Abra la Business Console, elija su aplicación y configure Transactions > Settings > Provider Preferences. Elija la modalidad de pago por uso o conecte una clave de proveedor disponible a través de Marketplace. A continuación, pruebe una wallet en su red real e inspeccione el estado del screening devuelto. Siga la guía de integración.

Elija la opción que mejor se adapte a su equipo: mantenga su relación con un proveedor compatible o pague por uso a $0.15 por consulta y empiece en la consola sin llamadas de ventas.