Verificación de identidad en Grecia
Grecia es un mercado europeo de Nivel 2 de ~10.4 millones de personas operando dentro del stack regulatorio completo de la UE — Ley 4557/2018 (AML/CFT), Banco de Grecia (supervisión de crédito/pago/EMI), Comisión Helénica del Mercado de Capitales (HCMC) (empresas de inversión y, desde 2025, MiCA CASPs), la Autoridad Helénica Anti-Lavado de Dinero (HAMLC) como FIU, la Autoridad Helénica de Protección de Datos (HDPA) bajo GDPR + Ley 4624/2
Documentos admitidos
(Identificaciones gubernamentales de más de 220 países)
Tiempo promedio de verificación
Países cubiertos
(IDs emitidos por el gobierno validados)
Resumen del mercado
Grecia tiene ~10.4 millones de residentes y uno de los sectores públicos más digitalizados de la UE. Taxisnet, operado por AADE (Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — la Autoridad Independiente de Ingresos Públicos), es usado por virtualmente todos los adultos para declaración de impuestos y acceso a e-gobierno, y funciona como un esquema de identidad de facto a través de los servicios gov.gr. La Billetera gov.gr, lanzada en julio de 2022 por el Ministerio de Gobernanza Digital, ahora contiene copias digitales de la cédula nacional, licencia de conducir, número de seguridad social AMKA, certificados de vacunación y credenciales estudiantiles, y había registrado millones de usuarios activos para 2025. Servicios financieros. Statista proyecta el valor de transacciones de neobanca griega en ~US$15.7 mil millones en 2025, creciendo a ~US$21 mil millones para 2028 con un ~10% CAGR. Cuatro bancos sistémicos (Alpha B
Documentos admitidos
Las plantillas de Didit cubren IDs nacionales, pasaportes, permisos de residencia y documentos regionales — además de 14,000+ documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Policía Helénica
Tarjeta de policarbonato, ICAO MRZ, chip sin contacto con foto digital + 2 huellas dactilares + datos MRZ; validez de 10 años; emisión iniciada el 25 de septiembre de 2023 bajo Reg. (EU) 2019/1157
ID de estándar dorado en adelante. Porta un Número Personal (PIN) de 12 dígitos desde 2025 en adelante, visible en la tarjeta e incrustado en el chip. Principales vectores de fraude en flujos remotos: sustitución de foto en
Policía Helénica
Tarjeta de papel/laminada (azul o blanca, variantes más antiguas)
Sin chip, sin MRZ, características anti-fraude débiles. Las entidades obligadas deben tratar como de mayor riesgo y aplicar verificaciones adicionales de plantilla/OCR.
Policía Helénica — División de Pasaportes
Pasaporte biométrico compatible con ICAO con chip sin contacto
Aceptado universalmente. Respaldo principal para no portadores de ID y la diáspora griega.
Ministerio de Infraestructura y Transporte
Tarjeta de policarbonato formato UE
Aceptada como evidencia suplementaria; raramente ID primaria para KYC financiero.
Ministerio de Migración y Asilo
Tarjeta de permiso de residencia de policarbonato formato UE bajo Reg. (EC) 1030/2002
Emparejar con pasaporte para conjunto completo de identidad.
Autoridades de Estados Miembros
IDs con chip ICAO o formato tarjeta
Aceptados para KYC bajo reglas de libre movimiento.
Ministerio de Gobernanza Digital
Credencial móvil con QR dinámico + firma digital
Legalmente equivalente a la cédula física dentro del territorio griego por Ley 4727/2020 y decisiones ministeriales subsecuentes; no es un documento de viaje internacional. Cada vez más aceptado para remoto
Reguladores
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
Regulación (EU
mento, y la Unidad C para declaraciones de activos de funcionarios públicos — bajo un solo Presidente que también es el jefe de la FIU helénica
-plataforma de juegos de azar, que incluye el registro nacional de autoexclusión
Ministerio del Interior
regulado
Registro civil centralizado. AFM (número fiscal) y AMKA (número de seguridad social) son identificadores clave. Transformación digital en progreso.
Ministerio de Gobernanza Digital
regulado
Plataforma de servicios digitales gubernamentales. Cartera de identidad digital y eID en desarrollo/implementación. Las credenciales TaxisNet son ampliamente utilizadas para identificación en línea.
Unión de Cámaras Helénicas
abierto
Registro Comercial General. Búsqueda en línea disponible.
Bases de datos gubernamentales y reguladas
Marco de cumplimiento
Marco AML
Supervisado por Banco de Grecia
Ley AML principal. La Ley 4557/2018 (Νόμος 4557/2018, Boletín Oficial 139/A/30.07.2018) transpone la 4ª Directiva AML de la UE (Directiva (UE) 2015/849) y, según se modificó, las 5ª y 6ª Directivas AML. Reemplaza la antigua Ley 3691/2008 y establece el régimen completo de debida diligencia, beneficiario final, reporte y sanciones. Las entidades obligadas (υπόχρεα πρόσωπα) se enumeran en el Artículo 5 e incluyen instituciones de crédito, instituciones de pago, EMIs, empresas de inversión, gestores UCITS, compañías de seguros e intermediari
Protección de datos
Supervisado por GDPR
Grecia aplica las reglas predeterminadas del GDPR — los datos pueden fluir libremente dentro del EEE, y las transferencias a terceros países requieren una decisión de adecuación, SCCs, o una excepción bajo el Art. 49. Los proveedores que procesan datos biométricos para instituciones financieras griegas típicamente alojan dentro del EEE para simplificar las DPIAs y proveedores
Sanciones por incumplimiento
El BoG publica informes anuales de estabilidad financiera y supervisión y ha tomado múltiples acciones AML contra instituciones de pago más pequeñas y EMIs por fallas en CDD y presentación de SAR. Las multas bajo el Art. 46 de la Ley 4557/2018 son administrativas y tienen un tope por infracción (€1 millón o 10% de facturación / €5 mil
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituciones de pago, prestamistas, corredurías.
Las instituciones de crédito griegas, EMIs e instituciones de pago supervisadas por el Banco de Grecia ejecutan un flujo estandarizado de incorporación remota calibrado a PEE 172/1/29.05.2020 (reglas de incorporación remota), PEE 281/5/17.03.2019 (marco de cumplimiento AML/CFT), Ley 4557/2018, y las Directrices EBA sobre clientes remotos
Exchanges, custodios, wallets, on/off-ramps.
Grecia es el primer estado del sur de Europa en completar la transposición de MiCA: la Ley 5113/2024 fue publicada en el Boletín Oficial el 30 de diciembre de 2024, y la Ley 5193/2025 (Parte C, la Ley MiCA) completó los detalles de implementación. La HCMC es la autoridad competente para autorizaciones CASP; el Banco de
Apuestas deportivas, casinos online, plataformas con restricción de edad.
El régimen HGC bajo la Ley 4002/2011 (reescrita por la Ley 4635/2019) requiere que los operadores licenciados ejecuten un flujo de incorporación de jugadores estrictamente prescrito. Grecia tiene una de las intensidades per cápita más altas de apuestas en línea en la UE, y HGC ha sido agresivo en bloquear sitios sin licencia y hacer cumplir KYC
Plataformas gig, delivery, economía de creadores, e-commerce.
Los mercados griegos (plataformas gig, entrega, comercio electrónico, alquileres vacacionales) quedan fuera del régimen AML central a menos que manejen fondos como servicios de pago. Cuando lo hacen — más comúnmente al incorporar un EMI o institución de pago — la entidad licenciada subyacente es una entidad obligada de la Ley 4557/2018 y el
Liveness biométrico
El PEE 172/1/29.05.2020 del BoG no prescribe una tecnología de liveness específica pero requiere que la solución de incorporación detecte de manera confiable suplantación de identidad, ataques de presentación y deepfakes, con un rastro auditable documentado. En la práctica, las entidades reguladas se alinean con la certificación ISO/IEC 30107-3 PAD Nivel 2, que es la misma línea base utilizada en el resto de la UE bajo EBA/GL/2022/15. HDPA no ha publicado una directriz dedicada de biometría a la escala de la AEPD española o la CNIL francesa, pero
CERTIFICACIONES
Nuestra plataforma cumple con los más altos estándares internacionales de seguridad de la información, privacidad de datos y precisión biométrica.
Cumplimiento total de protección de datos de la UE
Gestión de seguridad de la información
PAD (detección de vida + coincidencia facial)
CONFIANZA MUNDIAL
Únete a miles de empresas que confían en Didit para sus necesidades de verificación
La tecnología NFC + biometría activa de Didit bloquea los escenarios de fraude más avanzados, ofreciendo un nivel de seguridad equivalente o superior a la verificación presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC y Tesoro Público — Informe de Conclusiones
Didit es un socio excepcionalmente valioso, que ofrece una solución estable y altamente adaptable”.
Vuk Adžić
Head of the E-Business Department en Crnogorski Telekom
Didit nos ofreció una tecnología robusta con una implementación sencilla y adaptabilidad a diferentes mercados”.
Fernando Pinto
CEO y Co-fundador en TucanPay
Gracias a Didit hemos podido reducir los procesos manuales y mejorar la precisión en la extracción de datos”.
Diana García
Trust & Safety en Shiply
La integración de Didit redujo drásticamente los tiempos y costes de verificación, liberando recursos para otros proyectos”.
Guillem Medina
COO en GBTC Finance
Didit eliminó los costes de KYC, permitiendo una escalabilidad más rápida con altos estándares de verificación y menos fraude.”
Paul Martin
VP Marketing & Growth en Bondex
La verificación segura y fácil de usar de Didit aumenta la confianza del cliente y optimiza nuestro proceso.”
Cristofer Montenegro
Asistente Ejecutivo del CEO en Adelantos
Didit asegura una incorporación digital precisa y segura sin ralentizar las negociaciones o el tiempo del cliente.”
Ernesto Betancourth
Gerente de Riesgos en CrediDemo
FAQ
Sí. Grecia permite la incorporación KYC remota bajo su marco AML nacional, incluyendo verificación de documentos, liveness biométrico e identificación por video cuando lo requiera la regulación.
Didit verifica todas las principales identificaciones nacionales, pasaportes y permisos de residencia emitidos en Grecia, además de más de 14,000 tipos de documentos globalmente para flujos transfronterizos.
Didit cobra $0.30 por verificación con 500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. Los competidores típicamente cobran $1.00–$2.50+ por verificación.
Sí. Didit examina contra más de 1,000 listas de vigilancia globales incluyendo bases de datos PEP, listas de sanciones (UE, ONU, OFAC, OFSI), y medios adversos — cubriendo todas las obligaciones AML en Grecia.
La mayoría de los sectores regulados en Grecia requieren o recomiendan fuertemente la detección de liveness biométrico para incorporación remota. Didit proporciona liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nivel 2.
Sí. Didit soporta verificación de documentos, liveness, screening AML y monitoreo continuo alineado con el marco regulatorio crypto de Grecia, incluyendo cumplimiento de la Regla de Viaje de la UE cuando sea aplicable.
Sí. Didit proporciona verificación de edad basada en documentos y confirmación de identidad adecuada para los requisitos regulatorios de iGaming de Grecia.
500 verificaciones gratuitas por mes. Sin contratos, sin mínimos. $0.30 por verificación después del nivel gratuito.
