Vérification d'Identité et Validation en Ligne : Un Guide Complet

Points clés

La vérification d'identité (KYC) est cruciale pour la sécurité et la conformité réglementaire dans divers secteurs.

Les processus KYC en ligne impliquent la vérification de documents, la reconnaissance faciale et le filtrage AML.

Les identifiants vérifiés réutilisables améliorent l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.

Des solutions KYC gratuites comme Didit sont disponibles, rendant la conformité accessible aux entreprises de toutes tailles.

La validation ou vérification d'identité est un processus extrêmement utile pour de nombreuses entreprises, leur permettant de s'assurer que la personne tentant de s'identifier est réellement celle qu'elle prétend être. Cette procédure, également connue sous le nom de processus KYC (Know Your Customer), est cruciale pour de nombreuses entreprises en raison des exigences réglementaires.

Pendant de nombreuses années, ce processus était presque exclusivement lié au secteur bancaire. Durant cette période, les gens devaient visiter les succursales des entreprises et compléter ce processus en personne, rendant la vérification d'identité relativement simple. Cependant, la transformation numérique a rendu presque obligatoire que ce processus soit effectué à distance et en ligne : Comment la sécurité est-elle garantie lorsque le processus KYC est effectué via Internet ?

Dans cet article, nous tenterons de répondre à cette question et à d'autres questions connexes, ainsi que d'expliquer la meilleure méthode pour vérifier l'identité de vos clients en ligne.

Étapes vers la Vérification d'Identité

Avant de commencer, que voulons-nous dire par identification ? Elle peut être définie comme toutes les informations que les gens fournissent pour effectuer cette vérification d'identité ou processus KYC. Cette procédure est généralement accompagnée d'autres analyses et vérifications, typiquement liées aux vérifications AML (Anti-Money Laundering), qui visent à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

La première étape est la vérification des documents. Au cours de cette phase initiale, les informations sont extraites de la documentation (Cartes d'Identité Nationales, Passeports, Permis de Conduire...) fournie par la personne intéressée par la vérification, en plus de vérifier l'authenticité du document en utilisant diverses technologies.

Une fois ces informations extraites, vient le moment de la reconnaissance faciale. Cette étape vise à s'assurer que la personne qui a initié le processus de validation est bien la même personne. Pour ce faire, les solutions KYC s'appuient sur la biométrie faciale et les tests de vivacité, qui permettent de comparer l'identité sur la documentation avec celle de la personne de l'autre côté de l'écran, prévenant ainsi les fraudes comme les deepfakes.

Après avoir passé le processus de vérification d'identité ou KYC, de nombreuses entreprises doivent se conformer aux réglementations AML. Par conséquent, des analyses sont effectuées dans diverses bases de données internationales qui détectent les PEP (Personnes Politiquement Exposées) ou les sanctions liées au blanchiment d'argent.

Une fois tout ce qui précède terminé, c'est le moment de l'authentification, c'est-à-dire permettre aux données vérifiées d'être utiles et valides chaque fois que la personne a l'intention d'utiliser le service. En d'autres termes, permettre des identifiants vérifiés réutilisables, l'une des propositions les plus révolutionnaires de Didit.

Est-il possible de réutiliser une identification pour l'authentification dans différents services ?

Oui, il est possible de réutiliser des identifiants vérifiés dans différents services. Grâce à l'infrastructure d'identité numérique de Didit, les gens peuvent se vérifier une fois en utilisant l'App Didit et s'authentifier directement sur leur plateforme préférée.

Qu'est-ce qui est réalisé avec cela ? Fournir une expérience utilisateur brillante, avec des authentifications vérifiées en moins de trois secondes, en respectant les réglementations KYC actuelles avec une sécurité maximale, et en optimisant les coûts opérationnels.

Pourquoi la Vérification d'Identité (KYC) est-elle Importante ?

La vérification d'identité est fondamentale dans certains secteurs, principalement ceux liés à la finance, pour prouver que les gens sont réellement qui ils prétendent être. Mais c'est aussi une question de sécurité et de conformité réglementaire dans des industries uniques, comme les crypto-monnaies ou les jeux d'argent, avec des réglementations KYC et AML exigeantes.

Les nouvelles récentes montrent que les fraudeurs ne se reposent jamais et profitent de toute faille pour surmonter les processus faibles de vérification d'identité avec de fausses identités ou des documents volés. L'émergence de divers services sur le Dark Web qui créent des documents en utilisant l'intelligence artificielle a mis en évidence que certains systèmes de vérification d'identité sont obsolètes. Le vol d'identité dans les néobanques a également explosé ces derniers temps.

Pour toutes les raisons mentionnées ci-dessus, et plus encore que nous n'avons pas mentionnées, la vérification d'identité et le KYC sont fondamentaux à notre époque.

À quoi peut servir la Vérification d'Identité en Ligne ? Les Utilisations les Plus Courantes du KYC en Ligne

Alors qu'auparavant il fallait visiter une succursale d'une entreprise pour compléter le processus de vérification d'identité, la technologie a rendu le KYC à distance une réalité. Une solution optimisée et automatisée qui améliore la sécurité.

Quelles sont les utilisations les plus courantes du KYC en ligne ? De l'ouverture de comptes bancaires dans les néobanques ou d'autres plateformes financières, à l'inscription sur des plateformes centralisées de crypto-monnaies ou la prévention de la fraude dans le secteur des télécommunications, comme le démontre notre collaboration avec Orange.

Comment puis-je avoir une Solution de Vérification d'Identité ou KYC dans mon Entreprise ?

De plus en plus d'entreprises comprennent l'importance d'avoir une solution robuste de vérification d'identité ou KYC. La plupart d'entre elles préfèrent externaliser ce service, car il est généralement beaucoup plus abordable que d'avoir une équipe interne dédiée exclusivement au contrôle de l'ensemble de ce processus. En fait, dans de nombreux cas, ces départements travaillent avec des processus manuels, obsolètes et sujets aux erreurs humaines.

Si votre entreprise a besoin de vérifier l'identité de vos utilisateurs et de se conformer à des réglementations KYC et AML exigeantes, chez Didit nous voulons vous aider. C'est pourquoi nous offrons une solution de vérification d'identité totalement gratuite, illimitée et pour toujours, afin que vous puissiez vous conformer aux réglementations Know Your Customer sans grever votre résultat final.

Notre solution se compose de trois parties :

• Vérification des documents. Nous vérifions la documentation de plus de 220 pays et territoires, extrayons les informations et assurons leur authenticité.
• Reconnaissance faciale. Nous assurons par biométrie faciale que la personne qui tente de se vérifier est bien celle qu'elle prétend être, en plus d'effectuer des tests de vivacité et de détecter les deepfakes potentiels en utilisant des algorithmes avancés.
• Filtrage AML (Optionnel). En plus de notre logiciel KYC gratuit, nous offrons aux entreprises des solutions de Filtrage AML pour également se conformer aux réglementations anti-blanchiment d'argent.

Vous vous demandez comment nous pouvons offrir une solution KYC gratuite pour toutes les entreprises, quelle que soit la taille des entreprises qui nous intègrent ? Nous l'expliquons dans cet article de blog.

Si vous voulez en savoir plus sur notre solution de vérification d'identité et KYC, nous vous invitons à contacter notre équipe via la bannière ci-dessous. Vous n'êtes qu'à un clic de profiter d'une augmentation exponentielle du ROI de votre entreprise !