Liste de sanctions du SECO : fonctionnement de la liste suisse (2026)

Dernière révision : 22 octobre 2026 · Ne constitue pas un avis juridique

Si vous faites entrer en relation des clients en Suisse, la liste de sanctions SECO est la liste suisse contre laquelle vous filtrez. Ce n'est pas une loi unique : la Suisse compte 28 ordonnances de sanctions, adoptées par le Conseil fédéral, et le département de l'économie peut mettre à jour leurs annexes de noms listés, qui changent régulièrement.^[1][4][6]

La liste de sanctions SECO en un coup d'œil

Ce qu'est la liste de sanctions SECO

La loi sur les embargos (LEmb) est une loi-cadre. Elle fixe l'objet, les compétences, les obligations d'information, la protection des données et les sanctions pénales, tandis que les sanctions elles-mêmes figurent dans des ordonnances distinctes.^[20][1] Ces annexes contiennent les noms des personnes, groupes et entreprises visés, et l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) indique qu'elles sont « mises à jour en continu ».^[17]

Une note de l'ordonnance de 2016 du Conseil fédéral développe le sigle SESAM en « SECO Sanctions Management ». La page de recherche du SECO filtre les personnes et entités listées par programme : Bélarus, Iran et situation en Ukraine, mais aussi EIIL (Daech) et Al-Qaïda, Taliban et Syrie.^[7][9]

Pour la plupart des programmes, les recueils officiels du droit fédéral n'impriment pas les noms. L'ordonnance sur l'Ukraine publie l'annexe 8 « par renvoi uniquement » (notre traduction). Les entrées des listes de l'ONU, comme celles de l'ordonnance sur ISIL et Al-Qaida, n'y sont pas publiées non plus.^[3][9] Le texte juridique des noms figure dans les annexes. C'est dans SESAM que la liste suisse des sanctions peut être consultée. Chaque fiche porte un SSID, le « Swiss sanctions identifier » du SECO, ainsi que les dates de naissance, les lieux de naissance et les alias lorsqu'ils sont connus.^[8] C'est cet identifiant que vous conservez lorsque vous documentez une correspondance.

La base légale : la loi sur les embargos et les ordonnances

L'article 1 précise de qui la Suisse peut mettre en œuvre les sanctions (traduction anglaise Fedlex, sans force juridique) :^[1]

Article 1(1)Loi sur les embargos (LEmb), RS 946.231

« La Confédération peut édicter des mesures de coercition pour appliquer les sanctions qui ont été décrétées par l'Organisation des Nations Unies, par l'Organisation pour la sécurité et la coopération en Europe ou par les principaux partenaires commerciaux de la Suisse et qui visent à faire respecter le droit international, en particulier les droits de l'homme. »

Source : Fedlex, Loi sur les embargos, traduction anglaise^[1]

En pratique, les « principaux partenaires commerciaux » désignent l'UE, selon le SECO, et la loi sur les embargos (LEmb) ne fournit aucune base légale pour des sanctions propres à la Suisse.^[4] Les mesures peuvent restreindre les marchandises, les services, les paiements, les capitaux et la circulation des personnes. Elles comprennent des interdictions et des obligations de déclarer.^[1]

Comment la Suisse reprend les sanctions de l'ONU et de l'UE

Depuis son adhésion à l'ONU en 2002, la Suisse est tenue en droit international de mettre en œuvre les sanctions non militaires du Conseil de sécurité.^[5] Depuis une ordonnance du Conseil fédéral du 4 mars 2016, les modifications des listes de sanctions de l'ONU sont « directement valables juridiquement » (notre traduction) en Suisse, sans nouvelle décision.^[6][9] Selon la note de cette ordonnance, le SECO saisit en règle générale les modifications de l'ONU dans SESAM un jour ouvrable après leur notification par l'ONU.^[9]

Les sanctions de l'UE suivent une autre voie. Il n'y a pas d'automatisme : le Conseil fédéral décide au cas par cas si la Suisse reprend les sanctions de l'UE en totalité, en partie ou pas du tout.^[4] Comme chaque reprise exige cette décision, le SECO indique que les mesures suisses interviennent « avec un décalage » (notre traduction) par rapport à l'UE.^[4]

Les deux voies d'entrée dans la liste de sanctions du SECO.

Le 20e paquet de l'UE contre la Russie, adopté le 23 avril 2026, illustre ce décalage : 115 inscriptions suisses ont suivi le 22 mai 2026 et les autres mesures sont entrées en vigueur le 20 août 2026.^[10] Pour le Bélarus, deux entreprises ont été inscrites le 22 mai 2026 et les autres mesures adoptées par l'UE à la même date sont entrées en vigueur le 19 septembre 2026.^[11]

1. 1 janv. 2003Loi sur les embargosLa loi-cadre entre en vigueur.
2. 4 mars 2016Listes de l'ONU automatiquesLes modifications des listes de l'ONU s'appliquent sans nouvelle décision.
3. 4 mars 2022Ordonnance UkraineL'ordonnance actuelle visant la Russie.
4. 20 août 202620e paquetLe dernier paquet visant la Russie s'applique.
5. 1 oct. 2026L'AMLA couvre les sanctionsLes intermédiaires financiers doivent s'organiser contre les violations des sanctions.

Les étapes clés du cadre suisse des sanctions.^{[1][9][3][10][15]}

Rechercher et télécharger la liste dans SESAM

La page du SECO « Searching for subjects of sanctions and overall list » propose un moteur de recherche et la liste complète.^[7] La recherche se fait par nom, par programme et par type de sujet (personne, organisation ou navire).^[7] La recherche par nom est approximative : les variantes orthographiques et les fautes de frappe courantes sont acceptées, et les résultats sont classés selon la qualité de la correspondance.^[8]

Quatre limites comptent. Le SECO indique que le moteur de recherche « est fourni uniquement comme outil d'aide » : il ne montre que les sujets directement sanctionnés et ne donne aucune information sur la détention ou le contrôle.^[7] Les données complémentaires sont uniquement en anglais : vous cherchez « Milan », pas « Mailand ».^[8] Les résultats suivent la date d'entrée en vigueur : un sujet dont la radiation est prévue apparaît donc jusqu'à cette date.^[8] Enfin, les avis du SECO sur les modifications des annexes fixent en général l'entrée en vigueur à 23 h 00 le jour de la publication ou le lendemain.^[6]

Qui doit respecter les sanctions suisses

Toute personne en Suisse. Selon les termes du SECO, dans notre traduction : « Les particuliers et les entreprises en Suisse sont tenus de respecter les sanctions en vigueur ».^[6]

Le SECO indique, selon notre traduction, qu'il incombe « aux entreprises et aux autres parties concernées de veiller à ce que les mesures de sanctions soient respectées à tout moment », ce qui inclut le suivi de leurs modifications.^[4] Les mesures suisses suivent le principe de territorialité. Elles s'appliquent aux personnes se trouvant en Suisse. Les filiales étrangères juridiquement indépendantes et les ressortissants suisses résidant à l'étranger ne sont généralement pas visés.^[4] Les sanctions d'États tiers, comme les mesures américaines, n'ont en principe pas d'effet direct en Suisse.^[4] Notre guide sur le filtrage des listes du SECO, de l'UE, de l'ONU et de l'OFAC (US Office of Foreign Assets Control) en Suisse explique quand chaque liste compte.

Gel et déclaration : ce qu'exigent les ordonnances

Chaque ordonnance contient ses propres articles sur le gel et la déclaration. L'ordonnance relative à l'Ukraine (RS 946.231.176.72) est le modèle que la plupart des établissements connaissent.^[3] En vertu de l'article 15, les fonds et ressources économiques appartenant aux personnes visées à l'annexe 8 ou contrôlés par elles sont gelés. Il en va de même pour ceux des personnes agissant en leur nom ou sur leurs instructions, et des entreprises qu'elles détiennent ou contrôlent.^[3] Il est interdit de leur transférer des fonds ou de mettre à leur disposition des fonds ou des ressources économiques, directement ou indirectement.^[3] Selon l'article 1, la notion de « fonds » inclut les crypto-actifs.^[3]

Article 16(1)Ordonnance relative à l'Ukraine, RS 946.231.176.72 (notre traduction de l'allemand)

« Les personnes et organisations qui détiennent ou gèrent des fonds, ou qui ont connaissance de fonds ou de ressources économiques, dont il faut présumer qu'ils tombent sous le coup du gel prévu à l'article 15(1), doivent le déclarer sans délai au SECO. »

Source : Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine^[3]

Une déclaration doit désigner les bénéficiaires et indiquer l'objet et la valeur des fonds ou ressources gelés. Pour les avoirs en compte, elle doit aussi désigner les donneurs d'ordre.^[3] Le SECO publie ses formulaires de déclaration en ligne. Les questions lui sont adressées par écrit à sanctions@seco.admin.ch.^[14][4] Avant de libérer quoi que ce soit qui a été déclaré comme gelé, le SECO demande aux établissements de le consulter et d'exposer leurs motifs.^[12] Le SECO peut autoriser des exceptions, comme les paiements humanitaires. Les demandes de radiation de la liste sont adressées au département de l'économie, et non au SECO.^[3][4]

Traitement d'une correspondance possible sur la liste de sanctions du SECO.

Détention et contrôle : la règle des 50% en Suisse

Le gel s'étend aux sociétés que des personnes inscrites détiennent ou contrôlent, même lorsque la société elle-même ne figure sur aucune liste.^[3] Le guide d'interprétation du SECO du 30 juin 2026, qu'il qualifie de juridiquement non contraignant, fixe le critère.^[12] Il y a détention lorsqu'une personne, selon notre traduction, « détient directement ou indirectement 50% ou plus » d'une société, et les participations de plusieurs personnes sanctionnées sont additionnées.^[12]

Le contrôle est un critère distinct. Le guide énumère huit critères, parmi lesquels le pouvoir de nommer ou de révoquer la majorité du conseil d'administration, la majorité des droits de vote, une influence dominante en vertu d'un contrat ou des statuts, et le pouvoir de disposer des fonds de la société. Si l'un d'eux est rempli, le contrôle est présumé, sauf preuve du contraire.^[12] Les avoirs transférés à des proches ou à d'autres tiers restent gelés lorsqu'il existe un soupçon fondé que la personne inscrite les contrôle toujours.^[12] Une personne non inscrite dont le compte a été gelé par un intermédiaire financier peut demander au SECO une décision sujette à recours sur la détention et le contrôle.^[13]

SESAM ne montre pas ces liens. Les vérifications de détention relèvent donc de la vérification des entreprises.^[7]

Sanctions prévues par la loi sur les embargos

L'ordonnance sur l'Ukraine montre comment les deux niveaux s'articulent : les violations du gel prévu à l'article 15 relèvent de l'article 9 EmbA, et les violations de l'obligation de déclarer prévue à l'article 16 relèvent de l'article 10 EmbA.^[3] Le SECO poursuit et juge selon le droit pénal administratif. Dans les cas graves, le Ministère public de la Confédération peut ouvrir une enquête à la demande de l'unité administrative. Une contravention se prescrit par cinq ans.^[1] Les valeurs patrimoniales peuvent aussi être confisquées lorsque leur utilisation licite n'est pas garantie.^[1]

Selon le cabinet d'avocats CMS, la FINMA a retiré l'autorisation d'une banque suisse et ordonné sa liquidation en février 2026, en constatant notamment que la banque aurait aidé des clients à contourner des gels d'avoirs.^[19]

Le lien avec l'AMLA depuis le 1er octobre 2026

Depuis le 1er octobre 2026, date d'entrée en vigueur de la loi sur la transparence des personnes morales et de la loi sur le blanchiment d'argent révisée (AMLA, RS 955.0), les deux régimes sont liés.^[15][16] L'article 1 AMLA couvre désormais la diligence dans les opérations financières, selon notre traduction « y compris pour empêcher les violations des mesures de coercition prévues par la loi sur les embargos ».^[15] Un nouvel article 29(1bis) permet au MROS et au SECO d'échanger les informations dont ils ont besoin.^[15]

Article 8Loi sur le blanchiment d'argent, RS 955.0 (notre traduction de l'allemand)

« Les intermédiaires financiers prennent, dans leur domaine, les mesures organisationnelles nécessaires pour empêcher le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ainsi que les violations des mesures de coercition prévues par l'EmbG. Ils veillent en particulier à une formation suffisante du personnel et à des contrôles. »

Source : Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)^[15]

Les deux canaux de déclaration restent distincts. Les fonds qui doivent être présumés gelés sont déclarés sans délai au SECO en vertu de l'ordonnance, sans attendre une certitude.^[3] Une communication au MROS, le Bureau de communication en matière de blanchiment d'argent rattaché à l'Office fédéral de la police, intervient en cas de connaissance ou de soupçon fondé de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, et le client ne peut pas en être informé.^[15] Selon CMS, une correspondance avec une liste de sanctions sans autre élément suspect ne déclenche pas à elle seule une communication au MROS, alors que des structures de contournement ou de fausses informations peuvent le faire.^[19] La FINMA, quant à elle, n'est pas l'autorité en matière de sanctions : le SECO contrôle l'application, et la FINMA vérifie que les établissements surveillés identifient, limitent et surveillent tous les risques, y compris les sanctions.^[18][17] Notre guide sur les exigences suisses en matière de LBA et de KYC détaille les règles de l'AMLA, de la FINMA et des OAR.

Un programme de filtrage sur la liste du SECO

Le SECO fait reposer la responsabilité de la conformité sur l'entreprise elle-même, et aucune page du SECO ou de la FINMA que nous avons consultée ne propose d'agrément ou de certification pour les outils de filtrage.^[4] Selon CMS, le rapport de consultation de la FINMA de mai 2026 sur l'OBA-FINMA énumère trois mesures qu'elle juge nécessaires en matière de sanctions : une analyse des risques régulière, des directives internes et, selon la taille et l'activité, un système informatisé qui filtre les relations d'affaires ainsi que les donneurs d'ordre et les bénéficiaires des transactions.^[19] La liste de contrôle mêle des obligations légales citées et des contrôles recommandés :

• Désignez le SECO dans votre politique de sanctions comme liste obligatoire pour les activités en Suisse.^[6]
• Consignez les autres listes que vous filtrez, y compris celles de l'UE et de l'OFAC, et pourquoi.
• Recueillez le nom, la date de naissance, la nationalité et le numéro de document à partir d'un document vérifié.
• Filtrez chaque nouveau client avant la première transaction.
• Filtrez à nouveau les clients existants après chaque modification des listes, y compris celles faites pendant la nuit (un contrôle recommandé).^[6]
• Conservez pour chaque vérification les données de recherche, l'heure, les résultats, le SSID et le nom de la personne qui a revu le résultat : SESAM ne conserve pas vos recherches.^[8]
• Appliquez la règle d'agrégation de 50% aux propriétaires des clients entreprises.^[12]
• Gelez et déclarez sans délai au SECO dès que des fonds doivent être présumés gelés.^[3]
• Consultez le SECO avant de libérer tout avoir déclaré comme gelé.^[12]
• Évaluez chaque correspondance confirmée en vue d'une communication au MROS au titre de l'AMLA.^[15]
• Formez le personnel et mettez en place des contrôles, comme l'exige l'article 8 AMLA, et testez-les régulièrement.^[15]

Comment Didit vous aide à filtrer vos clients contre la liste de sanctions du SECO

Le filtrage LBA de Didit s'exécute comme une étape de la même session de vérification que le contrôle d'identité. La documentation recense plus de 1 300 bases de listes de surveillance, dont les deux listes du SECO, OFAC SDN, l'ONU, l'UE et HM Treasury. La correspondance tient compte du nom, de la date de naissance, de la nationalité et du numéro de document. Elle tolère les fautes d'orthographe et applique les seuils que vous fixez. Les correspondances possibles passent en revue manuelle dans la console, et les faux positifs restent dans le rapport pour l'audit.

Une fois une personne approuvée, la surveillance continue la filtre de nouveau chaque jour. Elle fait passer la session en In Review ou Declined lorsqu'un nouveau résultat dépasse vos seuils, et envoie un webhook. Chaque rapport indique la date du dernier filtrage de la personne et la date de la dernière mise à jour des listes utilisées. Pour les clients entreprises, la vérification des entreprises filtre la société, ainsi que ses bénéficiaires et ses dirigeants en tant que personnes. La couverture SECO documentée s'applique au filtrage des personnes. Les données sont traitées dans l'UE par défaut. Les tarifs figurent sur la page des prix.

Questions fréquentes

Sources

1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, English translation, Fedlex, état au 1er juillet 2023.
2. Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, état au 1er juillet 2023.
3. Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, état au 21 septembre 2026.
4. FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, consulté le 22 octobre 2026.
5. Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, consulté le 22 octobre 2026.
6. Allgemeine Informationen Sanktionen and current changes, SECO, consulté le 22 octobre 2026.
7. Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, consulté le 22 octobre 2026.
8. User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
9. Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Conseil fédéral, 4 mars 2016.
10. Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Conseil fédéral, 19 août 2026.
11. Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Conseil fédéral, 18 septembre 2026.
12. Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 30 juin 2026.
13. Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, consulté le 22 octobre 2026.
14. Meldepflichten: Formulare, SECO, consulté le 22 octobre 2026.
15. Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, état au 1er octobre 2026.
16. Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, consulté le 22 octobre 2026.
17. International sanctions and independent freezing measures, FINMA, consulté le 22 octobre 2026.
18. Money laundering and sanctions, FINMA, extrait du Risk Monitor 2022.
19. Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 1 juin 2026.
20. Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, consulté le 22 octobre 2026.

Découvrez comment Didit filtre les personnes sur plus de 1 300 bases de listes de surveillance, dont les listes du SECO, sur la page filtrage LBA, ou consultez notre page sur la vérification d'identité en Suisse.