क्रिप्टो और भुगतान फर्मों के लिए FINTRAC MSB KYC आवश्यकताएं (2026)

अंतिम समीक्षा: 31 अक्टूबर 2026 · कानूनी सलाह नहीं

FINTRAC के MSB नियम तय करते हैं कि कोई क्रिप्टो एक्सचेंज, stablecoin स्टार्टअप या भुगतान कंपनी कनाडा में लोगों को सेवा दे सकती है या नहीं। पहले पंजीकरण आता है। फिर तय CAD सीमाओं पर अपने ग्राहक को जानें (KYC), रिपोर्ट, ट्रैवल रूल और निरंतर निगरानी आती है, ये सब Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) के तहत।^[1][3]

यह गाइड 31 अक्टूबर 2026 की स्थिति के अनुसार FINTRAC, Bank of Canada और Department of Finance के आधिकारिक पेजों को पढ़ती है। यह एक ऑनबोर्डिंग फ़्लो और एक चेकलिस्ट के साथ समाप्त होती है। पहचान के तरीकों के लिए हमारी मुख्य गाइड पढ़ें: 2026 में FINTRAC पहचान सत्यापन।

FINTRAC MSB KYC आवश्यकताएँ एक नज़र में

FINTRAC MSB पंजीकरण: किसे पंजीकरण कराना होगा

FINTRAC वर्चुअल करेंसी के कारोबार को MSB सेवा मानता है। इसमें "वर्चुअल करेंसी एक्सचेंज और वर्चुअल करेंसी ट्रांसफर दोनों सेवाएँ शामिल हैं"।^[1] कुछ भुगतान व्यवसाय भी इसके दायरे में आते हैं। FINTRAC कहता है कि "इनवॉइस भुगतान सेवाओं या वस्तुओं और सेवाओं के लिए भुगतान सेवाओं" के प्रदाता "धन प्रेषण या संचरण के कारोबार में या वर्चुअल करेंसी के कारोबार में लगे हैं।"^[1]

जिस व्यवसाय का कनाडा में कोई व्यावसायिक स्थान नहीं है, वह विदेशी MSB है जब वह MSB सेवा देता है, उस सेवा को कनाडा के व्यक्तियों या संस्थाओं की ओर निर्देशित करता है और उसे कनाडा के ग्राहकों को देता है।^[1] सेवाओं को निर्देशित करने के लिए केवल एक संकेत काफ़ी है: कनाडा के लोगों को लक्षित मार्केटिंग, ".ca" डोमेन, या किसी कनाडाई व्यावसायिक निर्देशिका में सूचीबद्ध होना।^[1]

FINTRAC के MSB मार्गदर्शन से सरलीकृत।

आवेदन के लिए सूचीबद्ध व्यक्तियों की आपराधिक रिकॉर्ड जाँच चाहिए, जो आवेदन से 6 महीने से अधिक पहले जारी न हुई हो।^[2] बिना पंजीकरण के कारोबार करने पर "प्रशासनिक मौद्रिक दंड या आपराधिक आरोप लग सकते हैं"।^[2] 1 अक्टूबर 2025 से लागू विनियमों ने पंजीकरण ढाँचे को मज़बूत किया।^[13] 2025-26 में FINTRAC ने 82 MSB पंजीकरण रद्द किए, जबकि एक वर्ष पहले यह संख्या 12 थी। कारण था स्पष्टीकरण के अनुरोधों या सूचना की माँगों का उत्तर न देना।^[21] FINTRAC का कहना है कि यह जानकारी, जिसमें क्रिप्टो वॉलेट पते भी शामिल हैं, उसके प्रवर्तन कार्य के लिए बेहद अहम है।^[21]

FINTRAC MSB का पंजीकरण करता है; वह उन्हें लाइसेंस नहीं देता। Quebec में स्थिति अलग है: Revenu Québec प्रांत के Money-Services Businesses Act के तहत वे लाइसेंस जारी करता है जिनकी MSB को "अपना कारोबार चलाने के लिए ज़रूरत होती है"।^[28] अपने कानूनी सलाहकार से जाँच लें कि क्या आपको भी इसकी ज़रूरत है।

समयरेखा: वे तिथियाँ जिन्होंने MSB और क्रिप्टो KYC को आकार दिया

1. 1 जून 2021ट्रैवल रूलEFT और वर्चुअल करेंसी ट्रांसफर के लिए मार्गदर्शन लागू।^[6]
2. 8 सितंबर 2025RPAA दायित्वजोखिम प्रबंधन और धन की सुरक्षा (safeguarding) के नियम लागू।^[25]
3. 1 अक्टूबर 2025पंजीकरणमज़बूत MSB पंजीकरण ढाँचा।^[13]
4. 26 मार्च 2026C-12, Stablecoin Actनई दंड व्यवस्था; Stablecoin Act अधिनियमित।^[15][23]
5. 2027 (अपेक्षित)स्टेबलकॉइनFinance को उम्मीद है कि ढाँचा लागू हो जाएगा।^[22]

MSB को पहचान कब सत्यापित करनी होगी: CAD 1,000 और CAD 10,000 के ट्रिगर

राशियाँ कनाडाई डॉलर में हैं और "लेनदेन होने के समय" के आधार पर देखी जाती हैं; CAD 10,000 की प्राप्ति वाले ट्रिगर पर 24-घंटे का नियम भी लागू होता है।^[3] वर्चुअल करेंसी के लिए: "आपको हर उस व्यक्ति की पहचान सत्यापित करनी होगी जो आपसे वर्चुअल करेंसी को फंड में, फंड को वर्चुअल करेंसी में, या एक वर्चुअल करेंसी को दूसरी वर्चुअल करेंसी में बदलने का अनुरोध करता है, यदि लेनदेन होने के समय राशि $1,000 या उससे अधिक के बराबर हो।"^[3]

जब किसी MSB को उसी ग्राहक का सत्यापन दूसरी बार करना होता है, या जब वह कनाडा में किसी इकाई के साथ सेवा समझौता करता है, तब वह व्यावसायिक संबंध में प्रवेश करता है।^[1] व्यावसायिक संबंध से निरंतर निगरानी शुरू होती है। लेनदेन रिकॉर्ड और लेनदेन-आधारित PEP जांच के ट्रिगर अलग हैं।^[8][10][7]

किसी व्यक्ति का रिमोट सत्यापन कैसे करें

जो ग्राहक शारीरिक रूप से उपस्थित नहीं है, उसके लिए आप सरकार द्वारा जारी फोटो पहचान पत्र वाली पद्धति का उपयोग कर सकते हैं, बशर्ते आपके पास दस्तावेज़ को "प्रमाणित करने की प्रक्रिया मौजूद" हो।^[4] इसके उदाहरण के दो भाग हैं: पहले ऐसी तकनीक जो दस्तावेज़ की सुरक्षा विशेषताओं, जैसे होलोग्राम, बारकोड और एम्बेडेड इलेक्ट्रॉनिक चिप, की जांच करती है, फिर फेशियल रिकग्निशन से तुलना की गई सेल्फी और नाम का मिलान।^[4]

खंड 2.1FINTRAC, Methods to verify the identity of persons and entities

"किसी व्यक्ति और उसके सरकार द्वारा जारी फोटो पहचान दस्तावेज़ को केवल वीडियो कॉन्फ्रेंस या किसी अन्य प्रकार के वर्चुअल एप्लिकेशन के माध्यम से देख लेना पर्याप्त नहीं है।"

स्रोत: FINTRAC, Methods to verify the identity of persons and entities^[4]

क्रेडिट फ़ाइल पद्धति और ड्यूल-प्रोसेस पद्धति इसके विकल्प हैं। कोई एजेंट या अधिदेशी (mandatary) पहले से हस्ताक्षरित लिखित समझौते के तहत आपकी ओर से सत्यापन कर सकता है, पर जिम्मेदारी आपकी ही रहती है।^[4] FINTRAC पहचान सत्यापन गाइड सभी पांच पद्धतियों को एक निर्णय वृक्ष के रूप में समझाती है।

बड़े वर्चुअल करेंसी लेनदेन की रिपोर्ट और 24-घंटे का नियम

जो MSB एक ही लेनदेन में CAD 10,000 या अधिक मूल्य की वर्चुअल करेंसी प्राप्त करता है, उसे "राशि प्राप्त होने के दिन के बाद 5 कार्य दिवसों के भीतर" बड़े वर्चुअल करेंसी लेनदेन की रिपोर्ट (LVCTR) दाखिल करनी होगी।^[5] 24-घंटे का नियम लगातार 24 घंटे की अवधि में दो या अधिक ऐसी राशियों को जोड़ता है जिनका कुल CAD 10,000 या अधिक हो, जब आपको पता हो कि वे एक ही व्यक्ति या इकाई से आती हैं, एक ही व्यक्ति या इकाई की ओर से की जाती हैं, या एक ही लाभार्थी के लिए हैं।^[5]

चूंकि "Bank of Canada वर्चुअल करेंसी की विनिमय दरें प्रकाशित नहीं करता", इसलिए आप सामान्य कारोबार में अपने द्वारा तय की गई विनिमय दर का उपयोग करते हैं, और आपकी अनुपालन नीतियों में यह बताया होना चाहिए कि आप इसे कैसे तय करते हैं।^[5] हर बड़े वर्चुअल करेंसी लेनदेन का और CAD 1,000 या अधिक के वर्चुअल करेंसी ट्रांसफर का रिकॉर्ड रखें, और हर रिपोर्ट की एक प्रति कम से कम 5 वर्ष तक रखें।^[10]

वर्चुअल करेंसी ट्रांसफर के लिए ट्रैवल रूल

FINTRAC का ट्रैवल रूल मार्गदर्शन 1 जून 2021 को लागू हुआ।^[6] MSB और FMSB को "VC ट्रांसफर भेजते समय ट्रैवल रूल की जानकारी शामिल करनी होगी", और जिन वर्चुअल करेंसी ट्रांसफर का रिकॉर्ड रखना आवश्यक है, उन्हें प्राप्त करते समय यह सुनिश्चित करने के लिए उचित उपाय करने होंगे कि यह जानकारी शामिल हो।^[6] यह जानकारी है: प्रेषक और लाभार्थी का नाम, पता और खाता संख्या या अन्य संदर्भ संख्या (यदि कोई हो)।^[6]

सरलीकृत। प्राप्त करने वाले पक्ष को छूटा हुआ डेटा प्राप्त करने के लिए उचित उपाय करने होंगे।^[6]

उचित उपायों के बाद भी जानकारी अधूरी रहे, तो आपकी लिखित, जोखिम-आधारित नीतियों में "यह तय होना चाहिए कि किन परिस्थितियों में आप लेनदेन की अनुमति देंगे, उसे रोकेंगे या अस्वीकार करेंगे, और आप आगे कौन से कदम उठाएंगे, इसका विवरण होना चाहिए।"^[6]

PEP, लाभकारी स्वामी और निरंतर निगरानी

MSB को उचित उपाय करके यह तय करना होगा कि जिस व्यक्ति के साथ वे व्यावसायिक संबंध बनाते हैं, वह राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP), किसी अंतरराष्ट्रीय संगठन का प्रमुख (HIO), इनमें से किसी का परिवार सदस्य, या किसी विदेशी PEP का करीबी सहयोगी तो नहीं है। यह जांच समय-समय पर दोहरानी होगी, और कोई प्रासंगिक तथ्य सामने आने पर फिर से करनी होगी।^[7] PEP या HIO के मामले में, मार्गदर्शन संबंध या तथ्य से 30 दिन का समय देता है, ताकि लागू होने पर संपत्ति का स्रोत स्थापित करने के लिए उचित उपाय किए जा सकें।^[7]

जब कोई MSB किसी विदेशी PEP, उसके परिवार सदस्य या करीबी सहयोगी के लिए CAD 100,000 या अधिक का ट्रांसफर शुरू करता है या ट्रांसफर करता है, तो उसे धन या वर्चुअल करेंसी का स्रोत और उस व्यक्ति की संपत्ति का स्रोत स्थापित करने के लिए उचित उपाय करने होंगे, और वरिष्ठ प्रबंधन के किसी सदस्य को लेनदेन की समीक्षा करनी होगी।^[7] इकाई क्लाइंट के लिए, लाभकारी स्वामी वे लोग हैं जिनका 25% या अधिक स्वामित्व या नियंत्रण है। आप जो जानकारी जुटाते हैं, उसकी पुष्टि उचित उपायों से करनी होगी, और ये उपाय "वही नहीं हो सकते जो आपने जानकारी प्राप्त करने के लिए अपनाए थे।"^[9]

निरंतर निगरानी से संदिग्ध लेनदेन पकड़े जाने चाहिए, क्लाइंट और लाभकारी स्वामित्व की जानकारी अद्यतन रहनी चाहिए और जोखिम का पुनर्मूल्यांकन होना चाहिए।^[8] संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (STR) की कोई मौद्रिक सीमा नहीं है। संदेह के उचित आधार होते ही यह FINTRAC को "जितनी जल्दी व्यावहारिक हो" भेजी जाती है, प्रयास किए गए लेनदेन के लिए भी।^[11][21]

स्टेबलकॉइन: Stablecoin Act और प्रतिभूति नियामक

Stablecoin Act को Budget 2025 Implementation Act, No. 1 के ज़रिए लागू किया गया, जिसे 26 मार्च 2026 को शाही स्वीकृति मिली।^[13][23] इसके प्रावधान "Governor in Council के आदेश द्वारा तय किए जाने वाले दिन या दिनों" पर लागू होंगे। Department of Finance को 2026 की शुरुआत से 12 से 18 महीनों तक नियामक कार्य की उम्मीद है, और ढांचा "2027 में लागू" होने की अपेक्षा है।^[23][22]

ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म पहले से प्रांतीय प्रतिभूति कानून के अधीन हैं। CSA Staff Notice 21-333 के तहत, Canadian Securities Administrators (CSA) ने value-referenced crypto assets (VRCAs) के लिए शर्तें तय कीं। 31 दिसंबर 2024 के बाद पंजीकृत प्लेटफ़ॉर्म, या वे जिन्होंने pre-registration undertaking (PRU) दिया है, "केवल वही VRCAs दे सकते हैं जो उनके पंजीकरण और exemptive relief निर्णयों, या उनके PRUs की शर्तों का पालन करते हैं।"^[24] किसी भी नई जानकारी के लिए अपने प्रतिभूति नियामक से पुष्टि करें।

भुगतान प्रदाता: Bank of Canada में RPAA पंजीकरण और सुरक्षा (safeguarding)

RPAA एक अलग व्यवस्था है, जिसे Bank of Canada चलाता है। यह उन भुगतान सेवा प्रदाताओं (PSPs) पर लागू होता है जो कनाडाई या विदेशी मुद्राओं में इलेक्ट्रॉनिक फ़ंड ट्रांसफ़र के लिए भुगतान कार्य करते हैं, "डिजिटल मुद्राओं को छोड़कर"। इसमें वे विदेशी PSPs भी शामिल हैं जो कनाडा के अंतिम उपयोगकर्ताओं को सेवा देते हैं और अपनी गतिविधियाँ उन पर लक्षित करते हैं।^[25]

दोनों की जाँच करें: FINTRAC पंजीकरण आपकी MSB सेवाओं पर निर्भर करता है, RPAA पंजीकरण आपकी भुगतान गतिविधियों और उसकी छूटों पर।

आवेदन किए बिना काम करना RPAA की धारा 104 का उल्लंघन हो सकता है, जिसे Bank "एक गंभीर उल्लंघन" कहता है। Bank, FINTRAC से मिली जानकारी के आधार पर पंजीकरण अस्वीकार या रद्द कर सकता है।^[25]

ओपन बैंकिंग अभी लागू नहीं है। Consumer-Driven Banking Act को मार्च 2026 में शाही स्वीकृति मिली। "अधिनियम को लागू करने के लिए आवश्यक" विनियम 27 जून 2026 को प्रस्तावित किए गए, और RPAA में पंजीकृत PSPs इसमें शामिल होने का विकल्प चुन सकेंगे।^[27] जिन स्रोतों को हमने पढ़ा, उनमें कोई लॉन्च तिथि नहीं दी गई है।

क्रिप्टो और भुगतान फ़र्मों पर FINTRAC के दंडों में क्या पाया गया

FINTRAC अपने प्रशासनिक मौद्रिक दंडों की सूचनाएँ प्रकाशित करता है। नीचे दी गई सूचनाओं में नाम वैसे ही हैं जैसे FINTRAC ने प्रकाशित किए। इनमें से कई के विरुद्ध अपील लंबित है।

तीन सबक बार-बार सामने आते हैं। FINTRAC ने तय किया कि Peken Global Limited FMSB के मानदंड पूरे करती थी, जबकि कंपनी का दावा था कि वह FMSB नहीं है। कंपनी ने अपील की।^[17] जोखिम भरे लेनदेन को अस्वीकार करने से काम खत्म नहीं होता। MP Technology Services ने 261 प्रयास किए गए लेनदेन में से ज़्यादातर को अस्वीकार किया, क्योंकि लेनदेन निगरानी ने wallet पतों को चिह्नित किया था, लेकिन "प्रयास किए गए लेनदेन के लिए कोई संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट जमा नहीं की गई"।^[19] और लिखित नियंत्रण व्यवहार में भी लागू होने चाहिए। Necosmart में पिछले तीन महीनों का पते का प्रमाण "क्लाइंट फ़ाइल समीक्षाओं में प्रमाणित नहीं था", और दस्तावेज़ में दर्ज crypto wallet स्कैन "व्यवहार में नहीं किए जा रहे थे"।^[20]

2025-26 में FINTRAC ने नौ MSB पर CAD 198 million से अधिक के जुर्माने लगाए।^[21] Bill C-12, जिसे 26 मार्च 2026 को शाही स्वीकृति मिली, उस तारीख के बाद के उल्लंघनों के लिए अधिकतम जुर्माने को "मौजूदा सीमाओं के 40 गुना तक" बढ़ाता है, भुगतान क्षमता को एक कारक के रूप में जोड़ता है, निर्धारित उल्लंघनों के लिए अनुपालन समझौतों को अनिवार्य बनाता है और अनुपालन आदेश बनाता है।^[15][14] यह यह भी अपेक्षा करता है कि अनुपालन कार्यक्रम "उचित रूप से डिज़ाइन किए गए, जोखिम-आधारित और प्रभावी" हों।^[13]

stablecoin, crypto या payments startup के लिए onboarding flow

नीचे दिया गया flow मानता है कि आप CAD 1,000 की सीमा का इंतज़ार करने के बजाय हर क्लाइंट को साइन-अप के समय ही सत्यापित करते हैं।

दायित्वों का एक product दृष्टिकोण। विवरण आपका जोखिम आकलन तय करता है।

कंपनी या संस्था वाले ग्राहकों के लिए एक बिज़नेस जाँच जोड़ें: रजिस्ट्री रिकॉर्ड, डायरेक्टर और 25% या उससे अधिक के मालिक, जिनकी पुष्टि एक अलग उपाय से हो।^[9] थिन-फ़ाइल ग्राहकों के लिए हमारी गाइड कनाडा में बिना दस्तावेज़ के सत्यापन देखें। Quebec में ली गई सेल्फ़ी से अतिरिक्त दायित्व बनते हैं, जिनकी चर्चा Quebec Law 25 और बायोमेट्रिक्स में है; आयु-सीमा वाले उत्पादों के लिए कनाडा में आयु सत्यापन देखें।

इस महीने की चेकलिस्ट

• आप जो भी सेवा देते हैं, उसे FINTRAC की MSB सेवा सूची से मिलाएँ, भुगतान और इनवॉइस सेवाओं सहित।^[1]
• अपना FINTRAC रजिस्ट्रेशन और उसकी समाप्ति तिथि पक्की करें: रजिस्ट्रेशन दो साल के लिए वैध होता है।^[45]
• एक ही कंडक्टर, थर्ड पार्टी या लाभार्थी के लिए वॉलेट और खातों में 24 घंटे के एग्रीगेशन की जाँच करें।^[5]
• ट्रैवल रूल के लिए अनुमति देने, रोकने या अस्वीकार करने की नीति तय करें।^[6]
• हर नए बिज़नेस संबंध पर, समय-समय पर और नए तथ्य सामने आने पर PEP निर्धारण करें।^[7]
• अस्वीकार किए गए हर जोखिम भरे प्रयास को STR समीक्षा के लिए भेजें।^[11][19]
• अपनी एन्हांस्ड ड्यू डिलिजेंस नीति की तुलना उससे करें जो एनालिस्ट असल में करते हैं।^[20]
• जाँचें कि क्या आपको RPAA रजिस्ट्रेशन और सेफ़गार्डिंग फ़्रेमवर्क की भी ज़रूरत है।^[25]

Didit, MSB, क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म और पेमेंट प्रोवाइडर की कैसे मदद करता है

Didit की AML स्क्रीनिंग पहचान जाँच वाले उसी सत्यापन सेशन के एक चरण के रूप में चल सकती है, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग के साथ। Didit आपके प्रोग्राम में मदद करता है; यह आपके कंप्लायंस ऑफ़िसर, नीतियों या रिपोर्टों की जगह नहीं लेता।

• ID सत्यापन सरकार द्वारा जारी दस्तावेज़ों को प्रमाणित करता है और 220+ देशों और क्षेत्रों में उनमें छेड़छाड़ की जाँच करता है; लाइवनेस और 1:1 फ़ेस मैच व्यक्ति की पुष्टि करते हैं; नियर-फ़ील्ड कम्युनिकेशन (NFC) ई-पासपोर्ट और eID चिप पढ़ता है।^{[30][31][32][33]} साथ मिलकर ये उस सरकारी फ़ोटो ID पद्धति से मेल खाते हैं जिसका वर्णन FINTRAC दूरस्थ ग्राहकों के लिए करता है।^[4]
• कनाडा के लिए, डॉक्स एक क्रेडिट-ब्यूरो जाँच का वर्णन करते हैं जो "Verifies input data against Credit Header data obtained from a Credit Bureau in Canada and responds with data sufficient to meet FINTRAC requirements" (यानी कनाडा के किसी क्रेडिट ब्यूरो से प्राप्त Credit Header डेटा से इनपुट डेटा का सत्यापन करती है और FINTRAC आवश्यकताएँ पूरी करने लायक डेटा लौटाती है); इसके लिए एजेंसी आवेदन ज़रूरी है।^[29]
• AML स्क्रीनिंग 1,300+ सैंक्शन, PEP और वॉचलिस्ट स्रोतों के साथ एडवर्स मीडिया को कवर करती है, और रोज़ाना री-स्क्रीनिंग होती है।^[34]
• ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग कॉन्फ़िगर किए जा सकने वाले नियमों से ट्रांज़ैक्शन को स्कोर करती है, क्रिप्टो वॉलेट की स्क्रीनिंग करती है, अलर्ट को केस में समूहित करती है और दूसरे वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के साथ ट्रैवल रूल डेटा का आदान-प्रदान करती है।^{[35][36][38][37]} रिपोर्ट आपकी टीम दाखिल करती है।
• बिज़नेस सत्यापन Corporations Canada और Registraire des entreprises du Québec जैसी कनाडाई रजिस्ट्रियों में खोज करता है; प्रश्नावली टेम्पलेट फ़ंड के स्रोत को कवर करते हैं।^[39][40]
• रिटेंशन 1 महीने से 10 साल तक है; डेटा डिफ़ॉल्ट रूप से EU में स्टोर होता है, और Enterprise के लिए अनुरोध पर देश के भीतर प्रोसेसिंग उपलब्धता के अधीन होती है।^[41][42] फ़्लो फ़्रेंच में चलता है।^[44] प्रमाणन: SOC 2 Type 1 और Type 2, ISO/IEC 27001, iBeta Level 1।^[43]

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

स्रोत

1. Money services businesses (MSBs), FINTRAC, संशोधित 1 अक्टूबर 2025।
2. Register your money services business (MSB) or your foreign money services business (FMSB), FINTRAC, संशोधित 27 अगस्त 2026।
3. When to verify the identity of persons and entities: money services businesses and foreign money services businesses, FINTRAC, संशोधित 9 सितंबर 2025।
4. Methods to verify the identity of persons and entities, FINTRAC, संशोधित 3 दिसंबर 2024।
5. Reporting large virtual currency transactions to FINTRAC, FINTRAC, संशोधित 8 अप्रैल 2024।
6. Travel rule for electronic funds and virtual currency transfers, FINTRAC, संशोधित 27 अप्रैल 2022।
7. Politically exposed persons and heads of international organizations guidance for non-account-based reporting entities, FINTRAC, संशोधित 10 जुलाई 2025।
8. Ongoing monitoring requirements, FINTRAC, संशोधित 17 फ़रवरी 2021.
9. Beneficial ownership requirements, FINTRAC, संशोधित 30 जुलाई 2026.
10. Record keeping requirements for money services businesses, FINTRAC, संशोधित 9 सितंबर 2025.
11. Reporting suspicious transactions to FINTRAC, FINTRAC, संशोधित 22 मई 2025.
12. Compliance program requirements, FINTRAC, संशोधित 11 अक्टूबर 2024.
13. Modernization and upcoming changes impacting reporting entities, FINTRAC, संशोधित 13 अप्रैल 2026.
14. Administrative monetary penalties: changes following legislative amendments, FINTRAC, संशोधित 6 मई 2026.
15. Bill C-12, Strengthening Canada's Immigration System and Borders Act, LEGISinfo, Parliament of Canada, शाही स्वीकृति 26 मार्च 2026.
16. Administrative monetary penalty on Xeltox Enterprises Ltd., FINTRAC, 22 अक्टूबर 2025.
17. Administrative monetary penalty on Peken Global Limited, FINTRAC, 25 सितंबर 2025.
18. Administrative monetary penalty imposed on Binance Holdings Limited, FINTRAC, 9 मई 2024.
19. Administrative monetary penalty on MP Technology Services Ltd., FINTRAC, 18 दिसंबर 2025.
20. Administrative monetary penalty on 13010431 Canada Inc., FINTRAC, 14 मई 2026.
21. FINTRAC Annual Report 2025-26, FINTRAC, संशोधित 26 अक्टूबर 2026.
22. Canada's Stablecoin Framework, Department of Finance Canada, संशोधित 31 मार्च 2026.
23. Budget 2025 Implementation Act, No. 1, S.C. 2026, c. 3, Division 45: Stablecoin Act, Justice Laws Website, संशोधित 15 अक्टूबर 2026.
24. CSA provides update to crypto asset trading platforms about value-referenced crypto assets, Canadian Securities Administrators.
25. Retail payments supervisory framework, Bank of Canada, देखा गया 31 अक्टूबर 2026.
26. Frequently asked questions about retail payments supervision, Bank of Canada, अगस्त 2026.
27. Consumer-Driven Banking Regulations (proposed), Canada Gazette, Part I, 27 जून 2026.
28. Revenu Québec's role and responsibilities with regard to money-services businesses, Revenu Québec, देखा गया 31 अक्टूबर 2026.
29. Canada Credit Bureau (FINTRAC) सत्यापन, Didit दस्तावेज़ीकरण.
30. ID सत्यापन का अवलोकन, Didit दस्तावेज़ीकरण.
31. लाइवनेस डिटेक्शन, Didit दस्तावेज़ीकरण.
32. फेस मैच (1:1), Didit दस्तावेज़ीकरण.
33. NFC सत्यापन, Didit दस्तावेज़ीकरण.
34. AML स्क्रीनिंग, Didit दस्तावेज़ीकरण.
35. लेनदेन निगरानी का अवलोकन, Didit दस्तावेज़ीकरण.
36. क्रिप्टो और वॉलेट स्क्रीनिंग, Didit दस्तावेज़ीकरण.
37. ट्रैवल रूल, Didit दस्तावेज़ीकरण.
38. अलर्ट और केस, Didit दस्तावेज़ीकरण।
39. व्यवसाय रजिस्ट्री स्रोत, Didit दस्तावेज़ीकरण।
40. प्रश्नावलियाँ, Didit दस्तावेज़ीकरण।
41. डेटा प्रतिधारण, Didit दस्तावेज़ीकरण।
42. सुरक्षा और अनुपालन, Didit दस्तावेज़ीकरण।
43. प्रमाणन, Didit दस्तावेज़ीकरण।
44. समर्थित भाषाएँ, Didit दस्तावेज़ीकरण।
45. स्पष्टीकरण अनुरोधों का उत्तर दें, अपना पंजीकरण अपडेट करें, नवीनीकृत करें या रद्द करें, FINTRAC, संशोधित 27 अगस्त 2026।

AML स्क्रीनिंग पेज देखें, कनाडा में पहचान सत्यापन के बारे में पढ़ें, डेटाबेस सत्यापन और ID सत्यापन देखें, या मूल्य निर्धारण पेज पर मौजूदा कीमतें देखें।