स्विट्ज़रलैंड की AML और KYC आवश्यकताएँ: AMLA, FINMA और SRO नियम

अंतिम समीक्षा: 22 अक्टूबर 2026 · कानूनी सलाह नहीं

स्विट्ज़रलैंड की AML और KYC आवश्यकताएँ 1 अक्टूबर 2026 को बदल गईं। संशोधित धन शोधन निवारण अधिनियम (Anti-Money Laundering Act; जर्मन में Geldwäschereigesetz, GwG; फ़्रेंच में loi sur le blanchiment d'argent, LBA) और विधिक व्यक्तियों की पारदर्शिता से संबंधित नया अधिनियम (Act on the Transparency of Legal Persons) उसी दिन लागू हुए। संसद ने दोनों को 26 सितंबर 2025 को पारित किया था।^[4] यह कुछ सलाहकारों को दायरे में लाता है और प्रतिबंध स्क्रीनिंग को वित्तीय मध्यस्थों के धन शोधन निवारण (AML) दायित्वों से जोड़ता है।^[1]

यह गाइड अनुच्छेद संख्याओं के साथ बताती है कि दायरे में कौन है, कौन-सी अपने ग्राहक को जानें (KYC) जाँचें लागू होती हैं, FINMA के नियमों के तहत रिमोट ऑनबोर्डिंग कैसे होती है, SECO प्रतिबंध सूची कहाँ फिट होती है, और क्या रिपोर्ट करना और रखना है।

स्विट्ज़रलैंड AML समयरेखा: क्या बदला और आगे क्या है

1. 1 सितंबर 2023नया FADPसंशोधित Federal Act on Data Protection पहचान डेटा पर लागू होता है।^[15]
2. 26 सितंबर 2025संसद का मतदानसंशोधित AMLA और Transparency Act पारित।^[4]
3. 1 अक्टूबर 2026लागूसलाहकार दायरे में, अनुच्छेद 8 में प्रतिबंध दायित्व, पारदर्शिता रजिस्टर।^[1][4]
4. 1 नवंबर 2026E-ID मार्गसंशोधित परिपत्र 2016/7 Swiss E-ID के साथ ऑनलाइन पहचान जोड़ता है।^[5]
5. 1 जनवरी 2027नियोजितAMLO-FINMA का FINMA द्वारा आंशिक संशोधन, जिस पर मई और जून 2026 में परामर्श हुआ।^[10]

1 जनवरी 2027 एक ऐसे संशोधन के लिए FINMA की नियोजित तिथि है जो 22 अक्टूबर 2026 तक अपनाया नहीं गया था।

संशोधित AMLA सलाहकारों को जोड़ता है, अनुच्छेद 8 का विस्तार करता है ताकि वित्तीय मध्यस्थ के संगठनात्मक उपाय "EmbA के अनुसार लिए गए अनिवार्य उपायों के उल्लंघन" को भी रोकें, जहाँ EmbA का अर्थ Embargo Act है (जर्मन में Embargogesetz, EmbG; फ़्रेंच में loi sur les embargos, LEmb), और कीमती धातुओं और रत्नों के डीलरों के लिए CHF 15,000 की नकद सीमा तय करता है।^[1]

किसे पालन करना होगा: वित्तीय मध्यस्थ, डीलर और सलाहकार

AMLA वित्तीय मध्यस्थों, नकद स्वीकार करने वाले डीलरों और, 1 अक्टूबर 2026 से, सलाहकारों पर लागू होता है।^[1] अनुच्छेद 2 पैरा. 2 वित्तीय मध्यस्थों को प्रकार के अनुसार नामित करता है, बैंकों से लेकर distributed ledger technology (DLT) प्रतिभूतियों की ट्रेडिंग सुविधाओं तक। अनुच्छेद 2 पैरा. 3 उन सभी को जोड़ता है जो "पेशेवर आधार पर" दूसरों की परिसंपत्तियाँ स्वीकार करते हैं, रखते हैं, या उनके निवेश या हस्तांतरण में मदद करते हैं, जैसे भुगतान, ऋण और ट्रेडिंग व्यवसाय।^[1]

"पेशेवर आधार" (professional basis) के लिए संख्याएं तय हैं। Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO, जर्मन में GwV, फ्रेंच में OBA, SR 955.01) के अनुच्छेद 7 के तहत इसका अर्थ है, प्रति कैलेंडर वर्ष, CHF 50,000 से अधिक सकल आय, ऐसे संबंधों में 20 से अधिक नए ग्राहक जो एकबारगी नहीं हैं (या ऐसे कम से कम 20 संबंध बनाए रखना), CHF 2 million से अधिक के लेनदेन, या किसी भी समय CHF 5 million से अधिक पर निपटान का अधिकार।^[2] धन या मूल्य अंतरण (money or value transfer) हमेशा पेशेवर माना जाता है, जब तक कि यह किसी संबंधित व्यक्ति के लिए न किया जाए और इससे सालाना CHF 50,000 से अधिक सकल आय न हो।^[2]

21 अक्टूबर 2026 को FINMA की सूची में 10 मान्यता प्राप्त SRO थे, जिनमें VQF, PolyReg, ARIF और SO-FIT शामिल हैं।^[9] इनके सदस्यों की निगरानी SRO करता है, FINMA नहीं। FINMA प्रत्येक SRO के नियमों को मंज़ूरी देता है।^[9]

स्विस AML और KYC आवश्यकताएं, चरण दर चरण

AMLA के दायित्व ग्राहक संबंध के पूरे जीवनकाल के साथ चलते हैं।

एक वित्तीय मध्यस्थ के लिए AMLA क्रम।

FINMA की निगरानी वाले संस्थानों के लिए FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA, जर्मन में GwV-FINMA, फ्रेंच में OBA-FINMA, SR 955.033.0) सीमाएं, डेटा फ़ील्ड और जोखिम मानदंड तय करता है।^[3] बैंक Swiss Bankers Association की संहिता CDB 20 (जर्मन में VSB 20) का भी पालन करते हैं, जो 1 जनवरी 2020 से लागू है।^[7] SRO सदस्य अपने SRO के नियमों का पालन करते हैं।^[9]

ग्राहक की पहचान: डेटा, सीमाएँ और दस्तावेज़

AMLA का अनुच्छेद 3 संबंध शुरू होते समय "साक्ष्य मूल्य वाला दस्तावेज़" माँगता है।^[1] कौन से विस्तृत नियम लागू होंगे, यह फर्म पर निर्भर करता है: बैंक और प्रतिभूति फर्में CDB 20 (अनुच्छेद 35 AMLO-FINMA) का पालन करती हैं, SRO सदस्य अपने SRO के विनियमों का पालन करते हैं, और नीचे दिए नियम (AMLO-FINMA के अनुच्छेद 43a से 52) Banking Act के अनुच्छेद 1b के तहत fintech लाइसेंस धारकों पर तथा पोर्टफोलियो प्रबंधकों, ट्रस्टियों और DLT ट्रेडिंग सुविधाओं (AMLA का अनुच्छेद 2 पैरा 2 lit. abis और dquater) पर लागू होते हैं।^[3][7][9] ये नियम बताते हैं कि क्या एकत्र करना है: प्राकृतिक व्यक्ति के लिए उपनाम, पहला नाम, जन्म तिथि, निवास का पता और राष्ट्रीयता; विधिक इकाई के लिए कंपनी का नाम और अधिवास का पता (अनुच्छेद 44)।^[3] किसी स्विस या विदेशी प्राधिकरण द्वारा जारी फ़ोटो वाला कोई भी पहचान दस्तावेज़ स्वीकार्य है (अनुच्छेद 45 पैरा 3)।^[3]

इन फर्मों के लिए कभी-कभार होने वाले व्यवसाय की सीमाएँ तय हैं। जुड़े हुए लेन-देन एक साथ गिने जाते हैं, और संदेह होने पर किसी भी राशि पर पहचान करनी होती है।^[1][3]

आमने-सामने की मुलाकात के बिना, फर्म को डाक या समकक्ष तरीके से निवास के पते की भी जाँच करनी होगी और पहचान दस्तावेज़ की प्रमाणित प्रति रखनी होगी (अनुच्छेद 45 पैरा 2 AMLO-FINMA); अनुच्छेद 49 बताता है कि इसे कौन प्रमाणित कर सकता है।^[3] FINMA का परिपत्र बताता है कि कोई डिजिटल प्रक्रिया कब उस प्रति के रूप में मानी जाती है।

FINMA परिपत्र 2016/7 के तहत वीडियो और ऑनलाइन पहचान

FINMA परिपत्र 2016/7 "Video and online identification" उन वित्तीय मध्यस्थों पर सीधे लागू होता है जिनकी निगरानी FINMA, AMLA के अनुच्छेद 2 पैरा 2 lit. a से dquater के तहत करता है, और CDB 20 इसका संदर्भ देता है।^[5] 23 सितंबर 2026 को अपनाया गया संस्करण 1 नवंबर 2026 से लागू होता है: यह E-ID को स्वीकार करता है, QR कोड वाले दस्तावेज़ों को मशीन-पठनीय क्षेत्र (MRZ) वाले दस्तावेज़ों की तरह मानता है, और लाइवनेस जोड़ता है, जिसे FINMA कृत्रिम बुद्धिमत्ता से जुड़े जोखिमों से जोड़ता है।^[5][6]

दस्तावेज़-कॉपी वाले रास्ते में सामान्यतः ग्राहक के अपने खाते से भुगतान ज़रूरी होता है। यह खाता स्विट्ज़रलैंड, Liechtenstein या किसी योग्य Financial Action Task Force (FATF) देश के बैंक में होना चाहिए। अपवाद तब है जब फ़र्म दस्तावेज़ की चिप पढ़ती है:^[5]

मार्जिन संख्या 33.1FINMA Circular 2016/7

"वित्तीय मध्यस्थ मार्जिन संख्या 33 में बताए गए बैंक ट्रांसफ़र से छूट ले सकता है, यदि वह पर्याप्त तकनीकी उपकरण से बायोमेट्रिक पहचान दस्तावेज़ों में लगी चिप पढ़ता है और प्रामाणिकता व अखंडता जाँच के बाद डेटा, दी गई जानकारी और अनुबंधकर्ता पक्ष की ली गई फ़ोटो से मेल खाता है।"

स्रोत: FINMA, Circular 2016/7 Video and online identification^[5]

पते की जाँच के लिए बिल, डाक डिलीवरी, कोई रजिस्टर या भरोसेमंद डेटाबेस, या समकक्ष डिजिटल प्रक्रिया स्वीकार्य है (मार्जिन संख्या 34 से 37.1)।^[5] लाभकारी स्वामी घोषणा पर क्वालिफ़ाइड इलेक्ट्रॉनिक सिग्नेचर किया जा सकता है, या TAN या इसी तरह के तरीके से पुष्टि की जा सकती है (मार्जिन संख्या 47 और 48)।^[5] यह भी देखें: video ident बनाम eID और हमारी swiyu गाइड।

लाभकारी स्वामी: 25% नियम, Form A और Form K

अनुच्छेद 4 AMLA के अनुसार लाभकारी स्वामी की पहचान "परिस्थितियों में आवश्यक सावधानी के साथ" की जानी चाहिए और उसका सत्यापन होना चाहिए।^[1] किसी परिचालन कानूनी इकाई के लिए इसका अर्थ है वे प्राकृतिक व्यक्ति जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से पूंजी या मतों का कम से कम 25% रखते हैं, या किसी अन्य तरीके से उसे नियंत्रित करते हैं। ऐसा कोई न हो, तो कार्यकारी निकाय का सबसे वरिष्ठ सदस्य (अनुच्छेद 2a पैरा 3 AMLA)।^[1]

CDB 20 के तहत, Form K किसी गैर-सूचीबद्ध परिचालन कंपनी के नियंत्रक व्यक्तियों को दर्ज करता है (अनुच्छेद 20 और 21)। Form A परिसंपत्तियों के लाभकारी स्वामी को दर्ज करता है, उदाहरण के लिए अधिवास कंपनियों (domiciliary companies) या पत्राचार से खोले गए खातों के मामले में (अनुच्छेद 27 और 28)। Forms S, T और I फाउंडेशन, ट्रस्ट और कुछ बीमा पॉलिसियों को कवर करते हैं (अनुच्छेद 40 से 42)।^[7] 1 अक्टूबर 2026 से, घोषणा लिखित रूप में "या घोषणा के किसी अन्य ऐसे रूप में जिसे पाठ के रूप में प्रमाणित किया जा सके" दी जा सकती है।^[1] Swiss Bankers Association के अनुसार, संशोधित CDB 1 जनवरी 2027 से पहले आने की उम्मीद नहीं है।^[8]

लाभकारी स्वामियों के लिए संघीय पारदर्शिता रजिस्टर 1 अक्टूबर 2026 को शुरू हुआ। इसी के साथ विधिक संस्थाओं के पंजीकरण के लिए संक्रमण अवधियाँ शुरू हो गई हैं।^[4] इसे Federal Department of Justice and Police रखता है। यह कुछ प्राधिकरणों और AMLA के अधीन आने वालों के लिए खुला है।^[14]

PEP और उच्च जोखिम वाले संबंध

राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों (PEP) की परिभाषा AMLA के अनुच्छेद 2a में दी गई है।^[1] AMLO-FINMA इसमें जोखिम मानदंड जोड़ता है, जैसे उच्च जोखिम वाला देश या कोई व्यक्तिगत संपर्क न होना।^[3]

उच्च जोखिम वाले संबंध की पृष्ठभूमि स्पष्ट करनी होती है (AMLA का अनुच्छेद 6)। वीडियो और ऑनलाइन ऑनबोर्डिंग के लिए FINMA का परिपत्र कहता है कि ऐसे ग्राहक को तभी ऑनबोर्ड किया जाता है जब AMLO-FINMA के अनुच्छेद 18 के तहत किसी पर्यवेक्षक, वरिष्ठ अधिकारी या प्रबंधन बोर्ड ने उसे मंज़ूरी दी हो।^[1][5] बैंकों और प्रतिभूति फर्मों को IT-आधारित लेनदेन निगरानी प्रणाली चलानी होती है (AMLO-FINMA का अनुच्छेद 20 पैरा 2)।^[3]

AML ढाँचे के भीतर प्रतिबंध स्क्रीनिंग

प्रतिबंध एक अलग व्यवस्था हैं। Embargo Act (EmbA, SR 946.231) Federal Council को अध्यादेशों के रूप में प्रतिबंध अपनाने की अनुमति देता है। SECO इन्हें लागू करता है और इनकी निगरानी करता है। स्विट्ज़रलैंड में हर निजी व्यक्ति और कंपनी को इनका पालन करना होता है, जैसा कि SECO sanctions list पर हमारी मुख्य गाइड में बताया गया है।^[16][17]

1 अक्टूबर 2026 से AMLA का अनुच्छेद 8 दोनों को जोड़ता है: वित्तीय मध्यस्थों को Embargo Act के उपायों के उल्लंघन को रोकने के लिए संगठनात्मक उपाय करने होंगे, जिनमें कर्मचारियों का प्रशिक्षण और जाँच शामिल हैं।^[1] FINMA प्रतिबंध प्राधिकरण नहीं है: SECO है।^[17] सूचियों के अंतर और सही मिलान (true hit) पर क्या करना है, यह हमारी स्विट्ज़रलैंड के लिए प्रतिबंध स्क्रीनिंग गाइड में है।

MROS को रिपोर्टिंग, फ्रीज़ करना और टिपिंग ऑफ़

MROS का संचालन Federal Office of Police (fedpol) करता है और यह अपनी सूचना प्रणाली के माध्यम से रिपोर्ट प्राप्त करता है।^[1] AMLA का अनुच्छेद 9 धन शोधन, आपराधिक उत्पत्ति, किसी आपराधिक या आतंकवादी संगठन के नियंत्रण, या आतंकवादी वित्तपोषण की जानकारी या संदेह के उचित आधार होने पर "तुरंत" रिपोर्ट करना अनिवार्य करता है।^[1] fedpol के अनुसार, MROS को 2025 में 21,087 संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट मिलीं, जो 2024 से 39% अधिक हैं।^[13]

AMLA के अनुच्छेद 9 पैरा 1 खंड a के तहत MROS का रास्ता। प्रतिबंध के मिलान SECO को जाते हैं।

अनुच्छेद 9b पैरा 1AMLA, SR 955.0

"Teilt die Meldestelle nach einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 Buchstabe a dieses Gesetzes oder nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB dem Finanzintermediär nicht innert 40 Arbeitstagen mit, dass sie die gemeldeten Informationen einer Strafverfolgungsbehörde übermittelt, so kann der Finanzintermediär die Geschäftsbeziehung abbrechen."

अंग्रेज़ी में (सारांश): यदि MROS 40 कार्य दिवसों के भीतर वित्तीय मध्यस्थ को यह सूचित नहीं करता कि वह रिपोर्ट किसी अभियोजन प्राधिकरण को भेज रहा है, तो मध्यस्थ व्यावसायिक संबंध समाप्त कर सकता है। स्रोत: fedlex, AMLA^[1]

जानबूझकर रिपोर्ट न करने पर CHF 500,000 तक और लापरवाही पर CHF 150,000 तक का जुर्माना हो सकता है (अनुच्छेद 37)।^[1]

रिकॉर्ड, डेटा संरक्षण और संशोधित FADP

रिकॉर्ड ऐसे होने चाहिए कि FINMA, कोई पर्यवेक्षी संगठन या कोई लेखा परीक्षक उचित समय के भीतर अनुपालन का आकलन कर सके (अनुच्छेद 22 AMLO-FINMA)। उन्हें जोखिम के अनुसार अपडेट किया जाना चाहिए और कम से कम दस वर्ष तक रखा जाना चाहिए (अनुच्छेद 7 AMLA)।^[1][3]

संशोधित Federal Act on Data Protection (FADP, जर्मन में DSG, फ्रेंच में LPD, SR 235.1) के तहत, जो 1 सितंबर 2023 से लागू है, किसी व्यक्ति की विशिष्ट पहचान करने वाला बायोमेट्रिक डेटा संवेदनशील व्यक्तिगत डेटा है (अनुच्छेद 5 lit. c संख्या 4)। यह लाइवनेस और फ़ेस मैच के लिए मायने रखता है।^[15] संवेदनशील डेटा की बड़े पैमाने पर प्रोसेसिंग के लिए आम तौर पर डेटा संरक्षण प्रभाव आकलन की ज़रूरत होती है (अनुच्छेद 22)। उच्च जोखिम वाले उल्लंघन की सूचना Federal Data Protection and Information Commissioner (FDPIC) को "जितनी जल्दी संभव हो" दी जाती है (अनुच्छेद 24)। विदेश भेजे जाने वाले डेटा के लिए पर्याप्तता निर्णय या सुरक्षा उपाय ज़रूरी हैं (अनुच्छेद 16)।^[15]

क्रिप्टो फ़र्म और भुगतान ट्रांसफ़र

क्रिप्टो व्यवसायों पर भी वही स्विस AML और KYC आवश्यकताएँ लागू होती हैं। किसी तीसरे पक्ष को वर्चुअल करेंसी ट्रांसफ़र करने में मदद करना अनुच्छेद 4 AMLO के तहत भुगतान सेवा है, जब फ़र्म का ग्राहक के साथ स्थायी संबंध हो या कॉइन्स पर निपटान का अधिकार हो, और वह केवल पर्यवेक्षित वित्तीय मध्यस्थों को सेवा न देती हो। कौन से दायित्व लागू होंगे, यह व्यवसाय मॉडल पर निर्भर करता है।^[1][2] AMLO-FINMA शीर्षक 5 के अंतर्गत आने वाली फ़र्मों के लिए, स्थायी संबंध के बिना वर्चुअल करेंसी लेनदेन (जो धन अंतरण नहीं हैं) में CHF 1,000 से पहचान ज़रूरी है। जब भुगतान नकद या अन्य गुमनाम साधनों से हो, तो तकनीकी उपायों से 30 दिनों के भीतर लेनदेन को टुकड़ों में बाँटने से रोकना होगा (अनुच्छेद 51a)।^[3] भुगतान आदेशों में प्रेषक का नाम, खाता संख्या और पता तथा लाभार्थी का नाम और खाता संख्या होती है (अनुच्छेद 10 AMLO-FINMA)।^[3]

Didit की लेन-देन निगरानी में वॉलेट स्क्रीनिंग और वॉलेट के स्वामित्व की जाँच शामिल हैं।^[24]

स्विस fintech, क्रिप्टो फ़र्म या SRO सदस्य के लिए onboarding checklist

• तय करें कि आप अनुच्छेद 2 AMLA और अनुच्छेद 7 AMLO के तहत वित्तीय मध्यस्थ हैं या नहीं।^[1][2]
• ग्राहकों को onboard करने से पहले किसी मान्यता प्राप्त SRO से जुड़ें या FINMA पर्यवेक्षण की पुष्टि करें।^[1]
• धन शोधन जोखिम विश्लेषण लिखें। FINMA ने 4 जून 2026 को इस विषय पर अपने मार्गदर्शन में पूरक प्रावधान जोड़े।^[12]
• अपने नियमों में अनुमत पहचान का तरीका चुनें (FINMA, CDB 20 या SRO) और हर सत्र का दस्तावेज़ीकरण करें।^[5]
• Form A, Form K या आपके SRO के समकक्ष फ़ॉर्म पर लाभकारी स्वामी की घोषणा लें।^[1][7]
• ग्राहकों और लाभकारी स्वामियों (beneficial owners) की जांच SECO सूचियों और PEP सूचियों, दोनों के विरुद्ध करें।^[1][18]
• SECO सूची बदलने पर ग्राहकों की फिर से जांच करें।^[17]
• संभावित मिलानों को प्रशिक्षित समीक्षक के पास भेजें और उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के मामले अनुमोदन के लिए उच्च स्तर पर भेजें।^[1][5]
• कर्मचारियों को MROS को रिपोर्ट करने और टिपिंग-ऑफ़ (ग्राहक को सूचना देने) पर प्रतिबंध के बारे में प्रशिक्षण दें।^[1]
• संबंध समाप्त होने के बाद दस वर्ष तक रिकॉर्ड रखें।^[1]
• जहाँ बायोमेट्रिक प्रोसेसिंग उच्च जोखिम वाली होने की संभावना हो, वहाँ डेटा संरक्षण प्रभाव आकलन (DPIA) करें।^[15]

स्विस AML और KYC आवश्यकताओं में Didit कैसे मदद करता है

Didit पहचान जाँच, AML स्क्रीनिंग और निगरानी को एक ही प्रक्रिया में रखता है (देखें स्विट्ज़रलैंड पेज)। Didit न तो FINMA से लाइसेंस प्राप्त है, न SRO है और न ही ऑडिट फ़र्म है, और स्विस प्राधिकरण स्क्रीनिंग विक्रेताओं को अनुमोदित या प्रमाणित नहीं करते: आपका AML कार्यक्रम, जोखिम आकलन और रिपोर्टिंग आपकी फ़र्म की ज़िम्मेदारी बनी रहती है।

• SECO स्क्रीनिंग: हाँ, दोनों SECO सूचियाँ रोज़ अपडेट होने वाले 1,300+ प्रतिबंध, PEP और निगरानी सूची स्रोतों में शामिल हैं, साथ में स्विस संघीय सभा की PEP सूचियाँ भी।^[18]
• निरंतर निगरानी: रोज़ाना दोबारा स्क्रीनिंग, नए प्रतिबंध मिलान (sanctions hits) और स्थिति में बदलाव पर webhook, और निर्यात योग्य इतिहास।^[19]
• पहचान: समर्थित दस्तावेज़ों की सूची में शामिल स्विस ID कार्ड, पासपोर्ट और निवास परमिट, स्विस पासपोर्ट और निवास परमिट के लिए NFC चिप रीडिंग, लाइवनेस और फ़ेस मैच।^[20][21]
• व्यावसायिक सत्यापन: KYB तालिका में स्विट्ज़रलैंड शामिल है। स्तर की उपलब्धता देश के अनुसार अलग होती है।^[22]
• डेटा: 1 महीने से 10 साल तक का रिटेंशन, डिफ़ॉल्ट रूप से EU में स्टोरेज।^[23]

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

स्रोत

1. Anti-Money Laundering Act (AMLA), SR 955.0, fedlex, 1 अक्टूबर 2026 का संस्करण (मूल पाठ जर्मन में; आधिकारिक अंग्रेज़ी पाठ केवल सूचना के लिए), अनुच्छेद 1 से 15, 23 से 25 और 37।
2. Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO, GwV), SR 955.01, fedlex, 1 अक्टूबर 2026 का संस्करण, अनुच्छेद 4, 7 और 9।
3. FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA, GwV-FINMA), SR 955.033.0, fedlex, 1 जनवरी 2023 का संस्करण, अनुच्छेद 10, 13, 14, 20, 22, 44, 45, 49, 51, 51a और 52।
4. Federal Council brings new anti-money laundering rules into force, Federal Council की प्रेस विज्ञप्ति, 12 जून 2026।
5. FINMA Circular 2016/7 Video and online identification, FINMA, अंतिम संशोधन 23 सितंबर 2026 को अपनाया गया, 1 नवंबर 2026 से लागू, मार्जिन संख्या 2 से 54।
6. FINMA adopts partially revised Circular 2016/7 Video and online identification, FINMA, 8 अक्टूबर 2026।
7. Agreement on the Swiss banks' code of conduct with regard to the exercise of due diligence (CDB 20), Swiss Bankers Association, 1 जनवरी 2020 से लागू, अनुच्छेद 20, 27 से 42 और 69।
8. Combating money laundering, Swiss Bankers Association, 22 अक्टूबर 2026 को प्राप्त।
9. Self-regulatory organisations (SROs) and the list of SROs recognised by FINMA, FINMA, 21 अक्टूबर 2026 की सूची।
10. FINMA consultation on the partially revised AMLO-FINMA, FINMA, 12 मई 2026, इसके मुख्य बिंदुओं वाले पत्र सहित।
11. FINMA Guidance 02/2019 Payments on the blockchain, FINMA, 26 अगस्त 2019।
12. Supplement to Guidance 05/2023 on the money laundering risk analysis, FINMA, 4 जून 2026; और 24 अगस्त 2023 की FINMA समाचार विज्ञप्ति।
13. Money laundering: number of reports rises by more than a third, fedpol Report 2025।
14. Anti-Money Laundering Act (AMLA), State Secretariat for International Finance (SIF), 22 अक्टूबर 2026 को प्राप्त।
15. Federal Act on Data Protection (FADP), SR 235.1, fedlex, 7 जुलाई 2025 का संस्करण, अनुच्छेद 5, 16, 22, 24 और 74।
16. Embargo Act (EmbA), SR 946.231, fedlex, 1 जुलाई 2023 का संस्करण।
17. FAQ Sanktionen der Schweiz, SECO, 22 अक्टूबर 2026 को प्राप्त।
18. AML watchlist coverage, Didit दस्तावेज़ीकरण।
19. Continuous AML monitoring, Didit दस्तावेज़ीकरण।
20. Supported documents, Didit दस्तावेज़ीकरण।
21. NFC-supported documents, Didit दस्तावेज़ीकरण।
22. KYB समर्थित देश, Didit दस्तावेज़ीकरण।
23. डेटा प्रतिधारण, Didit दस्तावेज़ीकरण।
24. वॉलेट स्वामित्व विजेट, Didit दस्तावेज़ीकरण।

देखें AML स्क्रीनिंग, स्विट्ज़रलैंड में Didit और मूल्य निर्धारण।