AI dan Biometrik: Bagaimana Mereka Merevolusi Proses KYC dan AML

Poin-poin utama

AI dan biometrik mengubah proses KYC dan AML, memberikan keamanan yang lebih tinggi, efisiensi, dan pengalaman pengguna yang lebih baik dan lancar.

Menggabungkan AI dan biometrik memungkinkan verifikasi keaslian dokumen identitas, membandingkan informasi dengan basis data, dan mendeteksi perilaku anomali dengan lebih akurat dan cepat daripada metode tradisional.

Menerapkan AI dan biometrik dalam KYC dan AML menawarkan manfaat seperti pengurangan biaya dan waktu pemrosesan, deteksi penipuan tingkat lanjut, dan kemampuan untuk melakukan onboarding jarak jauh dan otomatis.

Masa depan KYC dan AML terletak pada adopsi teknologi AI dan biometrik, yang memberikan keunggulan kompetitif dengan menawarkan layanan yang lebih cepat, lebih aman, dan berpusat pada pengguna.

Enam dari sepuluh lembaga keuangan melaporkan peningkatan penipuan selama tahun lalu. Dengan demikian, dapat dimengerti bahwa lebih dari 85% organisasi yang disurvei berencana untuk berinvestasi, atau meningkatkan investasi mereka, dalam teknologi kecerdasan buatan (AI) dan biometrik yang diterapkan pada proses verifikasi identitas (KYC) dan pencegahan pencucian uang (AML) dalam beberapa bulan mendatang.

Apakah Anda berpikir mungkin untuk menggabungkan semua hal di atas dengan pengalaman pelanggan yang baik? Ya, itulah yang dikejar banyak perusahaan setiap hari.

Revolusi digital telah membawa banyak tantangan penting dalam hal verifikasi identitas dan pencegahan penipuan. Dengan biaya yang timbul dari penipuan terus meningkat, berbagai organisasi harus bertindak seperti pemain sirkus sejati: menemukan keseimbangan antara pengalaman pengguna dan kepatuhan terhadap peraturan sangatlah penting.

Bagaimana Kecerdasan Buatan dan Biometrik Bekerja dalam Proses KYC dan AML

Teknologi, dengan kecerdasan buatan dan biometrik di garis depan, telah menjadi sekutu utama dalam memerangi dan mengakhiri kejahatan penipuan. Proses KYC dan AML (Know Your Customer dan Anti-Money Laundering) adalah dua proses yang paling diuntungkan saat menerapkan perkembangan ini: jika digabungkan, mereka dapat memberikan keamanan yang jauh lebih besar daripada metode autentikasi tradisional lainnya.

Kecerdasan Buatan dalam Verifikasi Identitas

AI membantu mendefinisikan ulang proses KYC dan AML dengan menambahkan kemampuan analisis dan pengambilan keputusan yang jauh melampaui batasan manusia. Algoritma Machine Learning mampu memproses sejumlah besar informasi secara real-time, mengidentifikasi pola dan anomali tertentu yang mungkin tidak terlihat oleh mata manusia.

Misalnya, berkat kecerdasan buatan, dimungkinkan untuk:

• Memverifikasi keaslian dokumen identitas, menghindari dokumentasi palsu, yang diubah, atau yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan.
• Membandingkan informasi pengguna dengan berbagai basis data, memungkinkan analisis yang lebih besar dan lebih baik dalam waktu yang lebih singkat.
• Mendeteksi perilaku anomali tertentu pada pengguna.

Biometrik Mengoptimalkan Proses Autentikasi Pengguna

Biometrik adalah alat mendasar lainnya dalam memerangi penipuan dan mengoptimalkan proses verifikasi identitas. Dengan berfokus pada pengenalan wajah, ini adalah teknologi yang memeriksa berbagai faktor biometrik dan membandingkannya dengan yang ada pada dokumentasi yang disajikan, memberikan keamanan yang jauh lebih besar selama proses verifikasi.

Namun, ada beberapa penipuan seperti deepfake atau topeng yang mencoba menipu sistem. Kombinasi biometrik dengan kecerdasan buatan dapat mengatasi masalah ini, dengan mendeteksi pola melalui tes kehidupan (liveness test pasif) yang memastikan kemanusiaan seseorang.

Manfaat menerapkan teknologi ini pada proses KYC dan AML sudah jelas. Biometrik memungkinkan verifikasi yang aman dan lancar selama proses onboarding, mendeteksi dan mencegah upaya penipuan, seperti pencurian identitas atau deepfake.

Manfaat Menerapkan AI dan Biometrik Selama KYC dan AML

Menambahkan kecerdasan buatan dan biometrik ke proses KYC dan AML Anda dapat menawarkan banyak keuntungan, baik bagi perusahaan itu sendiri maupun pengguna. Kita berbicara tentang membuat proses lebih efisien, mengurangi biaya operasional, atau memberikan pengalaman pengguna yang lebih baik.

1. Meningkatkan efisiensi dan akurasi. Sistem berbasis AI dapat memproses dan memverifikasi informasi jauh lebih cepat daripada metode manual, mengurangi kesalahan manusia dan meningkatkan akurasi.
2. Pengurangan biaya dan waktu pemrosesan. Mengotomatiskan proses KYC dan AML tentu saja mengarah pada pengurangan biaya (terutama jika layanan ini di-outsource), serta memberikan waktu onboarding yang lebih baik.
3. Pengalaman pengguna yang lebih baik. Sehubungan dengan poin sebelumnya, memberikan onboarding dalam beberapa detik dan tanpa gesekan, membantu meningkatkan kepuasan pelanggan dan mengurangi tingkat abandonment selama proses onboarding.
4. Deteksi penipuan tingkat lanjut. Algoritma AI, digabungkan dengan biometrik, dapat mengidentifikasi pola penipuan yang kompleks, upaya pencurian identitas, atau kejahatan lain yang mungkin tidak terdeteksi oleh sistem tradisional (misalnya, dokumentasi palsu yang dihasilkan oleh AI).
5. Onboarding jarak jauh dan otomatis. Menempatkan proses pendaftaran pengguna baru ini pada autopilot, berkat AI dan biometrik, memungkinkan pengguna bergabung dengan platform Anda dengan aman kapan saja dan di mana pun mereka berada.

AI dan Biometrik vs Metode KYC dan AML Tradisional

Perbandingan antara metode verifikasi identitas tradisional dengan teknologi baru, dengan AI dan biometrik terintegrasi, memiliki pemenang yang jelas. Dalam tabel ini, kami menunjukkan kepada Anda perbedaan utama antara kedua metode tersebut.

Dengan cara ini, mengadopsi teknologi AI dan biometrik menawarkan keunggulan kompetitif yang signifikan bagi perusahaan: menawarkan layanan yang lebih cepat, lebih aman, dan lebih berpusat pada pengguna.

Kesimpulan: Masa Depan yang Aman dan Berpusat pada Pengguna

AI dan biometrik adalah senjata mendasar untuk merevolusi proses KYC dan AML. Teknologi ini membantu meningkatkan keamanan dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan tanpa mengesampingkan pengalaman pengguna yang lebih lancar dan andal.

Bagi perusahaan, mengadopsi teknologi ini bukan lagi pilihan: itu menjadi kebutuhan. Menerapkan biometrik dan kecerdasan buatan dalam proses KYC dan AML akan menjadi keunggulan kompetitif dalam sektor ini, dan akan membantu menghadapi tantangan keamanan dan regulasi dalam masa depan keuangan digital.

Didit, Alternatif Tanpa Biaya untuk Fintech

Di Didit, kami berkomitmen pada revolusi teknologi. Itulah mengapa kami menawarkan solusi verifikasi identitas gratis, yang dibentuk oleh pilar verifikasi dokumen dan pengenalan wajah, sehingga mereka dapat mematuhi semua peraturan KYC dan berfokus pada pertumbuhan bisnis mereka. Untuk itu, bersama dengan perangkat lunak verifikasi identitas gratis kami, kami menawarkan AML Screening secara opsional dalam waktu nyata.

Mengapa kami melakukannya seperti ini? Karena kami memahami bahwa verifikasi identitas, di tengah era penipuan dengan kecerdasan buatan generatif atau deepfake, harus menjadi hak mendasar. Dengan cara ini, perusahaan dapat mematuhi peraturan KYC dan AML sambil mengoptimalkan biaya operasional mereka. Anda dapat membaca lebih lanjut dalam artikel blog ini.

Masa depan KYC adalah cerdas, aman, berpusat pada pengguna. Dan gratis.

Apakah Anda memiliki pertanyaan tentang bagaimana proses KYC gratis kami bekerja? Apakah Anda ingin mengintegrasikan solusi ini ke dalam layanan Anda? Klik banner di bawah ini dan rekan-rekan kami akan menjawab pertanyaan apa pun yang mungkin Anda miliki.

Lompatlah ke KYC gratis!