AUSTRAC Tahap 2 untuk Pengacara & Notaris (2026) (ID)

Mulai 1 Juli 2026, rezim anti-pencucian uang Australia akan menjangkau sekelompok profesional yang sebelumnya belum pernah dicakup secara formal: pengacara, notaris, akuntan, profesional real estat, dan lainnya. Reformasi "Tahap 2" ini mengubah Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme 2006 dan membawa "Bisnis dan Profesi Non-Keuangan yang Ditentukan" (DNFBPs) di bawah pengawasan AUSTRAC. Bagi praktisi hukum dan notaris, itu berarti uji tuntas pelanggan, pencatatan, dan — jika diwajibkan oleh hukum — melaporkan aktivitas mencurigakan dan transaksi tunai besar kepada regulator. Panduan ini menjelaskan apa yang berubah, layanan mana yang termasuk, dan apa yang harus Anda lakukan untuk mempersiapkan diri.

Versi singkat

- Mulai 1 Juli 2026, pengacara dan notaris menjadi entitas pelapor berdasarkan Undang-Undang AML/CTF saat mereka menyediakan layanan yang ditentukan (transaksi real estat, pembentukan atau pengelolaan perusahaan dan perwalian, pengalihan aset).

- Kewajiban melekat pada layanan yang Anda berikan, bukan gelar profesional Anda — Anda hanya memikulnya ketika suatu masalah termasuk dalam layanan yang ditentukan.

- Tugas inti meliputi pendaftaran dengan AUSTRAC, menjalankan uji tuntas pelanggan (CDD), menyimpan catatan, dan mengajukan Laporan Transaksi Ambang Batas (TTR) dan Laporan Masalah Mencurigakan (SMR).

- AUSTRAC merilis formulir TTR dan SMR baru pada 1 Juli 2026 yang memperluas rincian yang diperlukan untuk pelaporan.

- Hak istimewa profesional hukum dipertahankan, tetapi lebih sempit dari yang banyak diasumsikan — ini melindungi komunikasi yang memiliki hak istimewa, bukan identitas klien atau fakta transaksi.

Catatan tentang sumber. Informasi ini berlaku per Juli 2026 dan bersumber dari panduan yang diterbitkan AUSTRAC, termasuk halaman mereka tentang perubahan pelaporan transaksi mulai 1 Juli 2026 dan halaman laporan transaksi ambang batas, laporan masalah mencurigakan, dan reformasi AML/CTF mereka. Aturan dan panduan dapat berkembang — jika Anda menemukan sesuatu yang perlu diperbaiki, beritahu kami di didit.me/contact.

Apa yang berubah pada 1 Juli 2026

Dua hal berbeda terjadi pada hari yang sama, dan akan sangat membantu untuk memisahkannya.

Pertama, rezim diperluas. Reformasi Tahap 2 membawa DNFBPs ke dalam rezim AML/CTF untuk pertama kalinya. Kelompok ini meliputi pengacara, akuntan, notaris, profesional real estat (agen dan manajer properti), pedagang logam mulia dan batu, serta penyedia layanan perwalian dan perusahaan (TCSPs). Setelah Anda menyediakan layanan yang ditentukan, Anda adalah entitas pelapor dengan semua kewajiban yang menyertainya.

Kedua, formulir pelaporan berubah. AUSTRAC merilis formulir TTR dan SMR baru pada 1 Juli 2026. Aturan AML/CTF yang baru memperluas rincian yang diperlukan dalam kedua jenis laporan. Tujuan AUSTRAC adalah kualitas data yang lebih baik dan pengalaman AUSTRAC Online yang lebih efisien. Untuk daftar pasti bidang baru, lihat austrac.gov.au — kami sengaja tidak mereproduksi daftar bidang di sini karena ini adalah jenis detail yang harus berasal dari sumbernya.

Layanan hukum dan notaris yang ditentukan yang memicu kewajiban

Konsep terpenting dalam Tahap 2 adalah ini: kewajiban mengikuti layanan yang ditentukan, bukan profesi. Anda tidak memikul kewajiban AML di seluruh praktik Anda hanya karena Anda diakui sebagai pengacara atau memiliki lisensi sebagai notaris. Anda memikulnya ketika suatu masalah spesifik termasuk dalam layanan yang ditentukan.

Untuk praktisi hukum dan notaris, layanan yang ditentukan umumnya meliputi:

Area layanan yang ditentukan	Contoh umum
Transaksi real estat	Bertindak untuk pembeli atau penjual dalam pembelian atau penjualan properti riil; penyelesaian notaris
Membentuk atau mengelola perusahaan dan perwalian	Mendirikan perusahaan, membentuk perwalian, bertindak sebagai atau mengatur direktur atau wali amanat nominee
Mengalihkan aset / entitas bisnis	Membeli atau menjual bisnis; mengelola uang atau aset klien sehubungan dengan transaksi
Mengelola dana klien	Menangani uang, rekening, atau sekuritas atas nama klien sebagai bagian dari layanan yang ditentukan

Praktik yang hanya berfokus pada litigasi, atau nasihat yang tidak pernah menyentuh layanan transaksional ini, mungkin berada di luar cakupan layanan yang ditentukan — tetapi ini adalah jenis garis yang harus Anda konfirmasi dengan panduan AUSTRAC dan penasihat Anda sendiri, karena batasannya spesifik fakta.

Uji tuntas pelanggan untuk masalah hukum dan notaris

Setelah suatu masalah merupakan layanan yang ditentukan, Anda harus menerapkan uji tuntas pelanggan sebelum (atau dalam kasus yang ditentukan, saat) menyediakannya. Secara praktis, CDD berarti Anda:

• Mengidentifikasi pelanggan dan memverifikasi identitas tersebut dari sumber yang andal dan independen.
• Mengidentifikasi pemilik manfaat — individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan perusahaan, perwalian, atau struktur lain yang Anda wakili.
• Memahami tujuan dan sifat masalah tersebut, dan jika relevan sumber dana.
• Menyaring terhadap daftar sanksi dan untuk orang yang terekspos secara politik (PEP).
• Menerapkan uji tuntas berkelanjutan, menjaga informasi tetap terkini dan memantau aktivitas yang tidak sesuai dengan profil yang diharapkan.

Risiko di sini tidak hipotetis. Layanan notaris dan pembentukan perusahaan/perwalian adalah layanan yang persis digunakan oleh penjahat untuk memindahkan dan menyamarkan nilai, tepatnya karena keterlibatan profesional memberikan legitimasi. CDD yang kuat adalah kontrol pertama dan terbaik Anda.

Di mana Didit membantu: memverifikasi identitas pelanggan dari ID pemerintah mereka dan selfie langsung, serta menemukan pemilik manfaat di balik klien korporat atau perwalian, adalah inti operasional CDD. Mengotomatiskan langkah tersebut memberi Anda catatan yang konsisten dan dapat diaudit untuk setiap masalah layanan yang ditentukan.

Pelaporan: TTR dan SMR

Dua jenis laporan paling penting bagi praktisi yang memasuki rezim ini. Keduanya diajukan melalui AUSTRAC Online.

	Laporan Transaksi Ambang Batas (TTR)	Laporan Masalah Mencurigakan (SMR)
Pemicu	Transaksi tunai sebesar AUD 10.000 atau lebih (atau setara mata uang asing)	Anda membentuk kecurigaan tentang suatu masalah (misalnya pencucian uang, penipuan, pendanaan terorisme)
Tenggat waktu	Dalam waktu 10 hari kerja	Dalam waktu 3 hari kerja sejak terbentuknya kecurigaan — 24 jam jika terkait dengan pendanaan terorisme
Formulir baru mulai 1 Juli 2026	Ya — rincian yang dapat dilaporkan diperluas	Ya — rincian yang dapat dilaporkan diperluas

Bidang yang diperluas berarti kualitas data dasar yang Anda miliki lebih penting dari sebelumnya. Anda tidak dapat mengisi laporan yang akurat tentang pihak yang identitasnya tidak pernah Anda verifikasi dengan benar.

Hak istimewa profesional hukum — secara umum

Dapat dimengerti, ini adalah reformasi yang paling dikhawatirkan praktisi. Secara umum: rezim AML/CTF dirancang untuk berjalan seiring dengan hak istimewa profesional hukum, bukan mengesampingkannya. Komunikasi yang benar-benar memiliki hak istimewa tetap dilindungi, dan kerangka kerja ini mencakup mekanisme agar pengacara tidak dipaksa untuk mengungkapkan materi yang memiliki hak istimewa.

Namun, ada dua peringatan. Pertama, hak istimewa melekat pada nasihat hukum rahasia — itu tidak menyelimuti fakta transaksi, identitas klien, atau uang yang bergerak melalui rekening kepercayaan Anda. Hal-hal tersebut biasanya tidak memiliki hak istimewa dan dapat secara langsung masuk dalam kewajiban pelaporan Anda. Kedua, hak istimewa adalah pertanyaan hukum yang bergantung pada komunikasi spesifik. Postur teraman adalah membangun proses yang mengidentifikasi materi yang berpotensi memiliki hak istimewa sejak dini dan meningkatkannya, daripada mengasumsikan hak istimewa menyelimuti seluruh masalah. Konfirmasikan batasannya dengan panduan AUSTRAC dan badan profesional Anda.

Jadwal transisi: tenggat waktu mana yang berlaku untuk Anda

AUSTRAC telah menunda perpindahan ke formulir baru berdasarkan kapan Anda mendaftar.

Situasi Anda	Formulir baru
Terdaftar dengan AUSTRAC pada atau sebelum 30 Maret 2026	Anda dapat beralih ke formulir TTR/SMR baru kapan saja antara 1 Juli 2026 dan 30 Maret 2029
Mendaftar setelah 30 Maret 2026	Anda harus menggunakan formulir baru mulai 1 Juli 2026

Karena sebagian besar praktik hukum dan notaris yang baru tercakup akan mendaftar sebagai bagian dari Tahap 2, banyak yang akan menggunakan formulir baru sejak hari pertama. Rencanakan sistem Anda berdasarkan itu.

Daftar persiapan praktis

• Petakan layanan Anda yang ditentukan. Telusuri jenis masalah Anda dan tandai mana yang merupakan layanan yang ditentukan. Ini mendefinisikan cakupan segalanya.
• Daftar dengan AUSTRAC jika Anda menyediakan layanan yang ditentukan.
• Buat program AML/CTF yang proporsional dengan risiko Anda, dengan prosedur CDD, pelaporan, dan pencatatan yang jelas.
• Siapkan alur kerja CDD — verifikasi identitas, penentuan kepemilikan manfaat, penyaringan sanksi dan PEP — yang berjalan secara konsisten pada setiap masalah yang tercakup.
• Persiapkan formulir TTR/SMR baru dan konfirmasi persyaratan bidang yang diperluas di austrac.gov.au.
• Latih tim Anda untuk mengenali masalah mencurigakan dan untuk mematuhi kerangka waktu SMR 3 hari kerja (dan 24 jam untuk pendanaan terorisme).
• Dokumentasikan semuanya. Catatan adalah kewajiban hukum dan bukti kepatuhan Anda dengan itikad baik.

Bagaimana verifikasi identitas membantu Anda memenuhi kewajiban ini

Kewajiban pelaporan Anda hanya sebaik data identitas dan transaksi di belakangnya. Di sinilah platform identitas dan AML melakukan pekerjaan operasional yang berat — bukan pengajuan laporan (Anda dan petugas kepatuhan Anda yang melakukannya), tetapi mengumpulkan dan memverifikasi data yang memungkinkan laporan yang akurat.

• KYC (verifikasi identitas pelanggan): konfirmasi bahwa klien adalah orang yang mereka klaim dengan ID pemerintah dan pemeriksaan biometrik, memenuhi inti identifikasi dan verifikasi CDD.
• KYB (verifikasi bisnis): verifikasi klien korporat dan perwalian serta temukan pemilik manfaat di belakang mereka — penting untuk layanan pembentukan perusahaan/perwalian dan pengalihan aset yang dicakup Tahap 2.
• Penyaringan sanksi dan PEP: periksa pelanggan dan pemilik manfaat terhadap daftar sanksi dan basis data PEP saat orientasi dan secara berkelanjutan.
• Pemantauan transaksi: deteksi pola dan ambang batas yang menandakan transaksi ambang batas yang dapat dilaporkan atau masalah mencurigakan, sehingga tidak ada yang terlewat dari batas waktu 10 hari dan 3 hari Anda.

Di mana Didit membantu: Didit menyediakan KYC, KYB, penyaringan sanksi/PEP AML, dan pemantauan transaksi melalui satu API, dengan harga per pemeriksaan publik dan 500 verifikasi gratis per bulan. Untuk memperjelas cakupan — Didit tidak mengajukan TTR atau SMR atas nama Anda. Ini membantu Anda mengumpulkan dan memverifikasi data identitas, serta mendeteksi aktivitas, yang mendasari laporan yang akurat.

Bersiap-siap

Tahap 2 adalah perubahan nyata bagi praktik hukum dan notaris, tetapi ini dapat dikelola jika Anda memulai dengan dasar-dasar: ketahui layanan mana yang Anda tentukan, verifikasi siapa klien Anda sebenarnya, dan bangun kebiasaan pelaporan sesuai tenggat waktu AUSTRAC. Mempersiapkan lapisan verifikasi identitas dan penyaringan Anda dengan benar sekarang berarti kewajiban pelaporan menjadi masalah proses, bukan kepanikan.

Jika Anda ingin membangun lapisan itu, Didit menawarkan KYC, KYB, penyaringan AML, dan pemantauan transaksi melalui satu API — kunjungi didit.me untuk memulai.

Artikel ini adalah informasi umum saja dan bukan nasihat hukum. Kewajiban AML/CTF bergantung pada keadaan spesifik Anda. Konfirmasikan bagaimana aturan ini berlaku untuk praktik Anda dengan AUSTRAC dan penasihat profesional Anda sendiri.