AUSTRAC Tranche 2 untuk Pedagang Logam & Batu Mulia (2026) (ID)

Mulai 1 Juli 2026, reformasi "Tranche 2" Australia yang telah lama ditunggu-tunggu akan secara langsung memasukkan pedagang logam mulia dan batu mulia ke dalam rezim anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CTF). Jika Anda membeli atau menjual emas batangan dan perak, berlian potong atau belum dipotong dan batu berwarna, perhiasan bernilai tinggi, atau koin investasi, Anda sekarang adalah entitas pelapor dengan kewajiban inti yang sama seperti bank — pendaftaran, program AML/CTF, uji tuntas pelanggan, dan pelaporan transaksi wajib. Panduan ini menjelaskan apa saja yang berubah, mengapa sektor Anda diperlakukan sebagai berisiko tinggi, dan langkah-langkah praktis untuk bersiap.

Versi singkatnya

- Mulai 1 Juli 2026, pedagang logam mulia dan batu mulia tercakup dalam Undang-Undang AML/CTF sebagai "Bisnis dan Profesi Non-Keuangan yang Ditunjuk" (DNFBP).

- Transaksi tunai senilai AUD 10.000 atau lebih (atau setara mata uang asing) memicu Laporan Transaksi Ambang Batas (TTR), yang diajukan dalam waktu 10 hari kerja.

- Laporan Masalah Mencurigakan (SMR) harus diajukan dalam waktu 3 hari kerja setelah terbentuknya kecurigaan — 24 jam jika terkait dengan pendanaan terorisme.

- AUSTRAC akan merilis formulir TTR dan SMR baru pada 1 Juli 2026 dengan rincian yang dapat dilaporkan lebih luas; kapan Anda harus menggunakannya tergantung pada tanggal pendaftaran Anda.

- KYC yang kuat di titik penjualan adalah fondasi dari setiap laporan yang akurat.

Catatan tentang sumber. Informasi ini berlaku per Juli 2026 dan diambil dari publikasi AUSTRAC, termasuk panduannya mengenai perubahan pelaporan transaksi mulai 1 Juli 2026 dan halaman laporan transaksi ambang batas serta laporan masalah mencurigakan. Jika Anda menemukan sesuatu yang perlu diperbaiki, beritahu kami.

Mengapa pedagang logam dan batu mulia termasuk dalam cakupan

Tranche 2 adalah bagian dari reformasi yang mengubah Undang-Undang Anti-Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme 2006 untuk mencakup profesi yang telah lama diakui secara internasional sebagai risiko pencucian uang. Bersama pengacara, akuntan, notaris, profesional real estat, serta penyedia layanan perwalian dan perusahaan, rezim ini sekarang mencakup pedagang logam mulia dan batu mulia untuk layanan yang ditunjuk secara spesifik.

Profil risiko sektor ini mudah dipahami. Emas batangan dan batu permata bernilai tinggi, mudah dibawa, dan mempertahankan nilainya lintas batas. Transaksi sering diselesaikan secara tunai. Berlian bernilai ratusan ribu dolar dapat masuk saku; satu kilo emas adalah penyimpan nilai anonim. Kombinasi itu — likuiditas, portabilitas, dan budaya tunai — adalah persis apa yang membuat sektor ini menarik untuk mencuci hasil kejahatan, itulah sebabnya AUSTRAC sekarang mengharapkan pedagang untuk mengenal pelanggan mereka dan melaporkan transaksi yang penting.

Ambang batas AUD 10.000: ketika penjualan tunai menjadi TTR

Pemicu terpenting yang harus diinternalisasi adalah Laporan Transaksi Ambang Batas. Anda harus mengajukan TTR setiap kali Anda menjadi pihak dalam transaksi tunai senilai AUD 10.000 atau lebih, termasuk setara mata uang asing. Ini berlaku apakah pelanggan membeli emas batangan dari Anda atau Anda membeli emas bekas, koin, atau batu dari mereka — pembayaran tunai adalah pembayaran tunai dalam kedua arah.

"Tunai" di sini berarti mata uang fisik. Ini tidak mencakup transfer dana elektronik, pembayaran kartu, atau cek dengan cara yang sama — tetapi waspadalah terhadap penstrukturan, di mana pelanggan sengaja memecah pembelian besar menjadi beberapa pembayaran tunai di bawah $10.000 untuk tetap di bawah batas. Penstrukturan yang disengaja itu sendiri adalah bendera merah yang mungkin memerlukan SMR, meskipun tidak ada satu transaksi pun yang mencapai ambang batas.

Setelah transaksi tunai yang dapat dilaporkan terjadi, Anda memiliki 10 hari kerja untuk mengajukan TTR melalui AUSTRAC Online. Laporan harus akurat dan lengkap, yang berarti informasi pelanggan yang mendasarinya harus dicatat dengan benar pada saat penjualan — Anda tidak dapat merekonstruksi identitas yang terverifikasi setelah fakta.

	Laporan Transaksi Ambang Batas (TTR)	Laporan Masalah Mencurigakan (SMR)
Dipicu oleh	Transaksi tunai AUD 10.000+ (atau setara FX)	Terbentuknya kecurigaan yang wajar tentang pelanggan atau transaksi
Batas waktu	Dalam 10 hari kerja	Dalam 3 hari kerja (24 jam untuk pendanaan terorisme)
Dasar	Objektif — jumlah dolar	Subjektif — alasan wajar Anda untuk kecurigaan
Berlaku meskipun di bawah $10.000?	Tidak	Ya — nilai tidak relevan dengan SMR

Laporan Masalah Mencurigakan: ketika kecurigaan, bukan ukuran, adalah pemicunya

TTR adalah tentang angka; SMR adalah tentang penilaian. Anda harus mengajukan Laporan Masalah Mencurigakan setiap kali Anda membentuk kecurigaan yang wajar bahwa transaksi atau pelanggan mungkin terkait dengan pencucian uang, pendanaan terorisme, hasil kejahatan, atau pelanggaran serius lainnya — terlepas dari nilai dolar. Pembelian $2.000 dapat memerlukan SMR; pembelian $50.000 mungkin tidak.

Batas waktu lebih ketat daripada untuk TTR: 3 hari kerja sejak Anda membentuk kecurigaan, dan hanya 24 jam jika masalah tersebut terkait dengan pendanaan terorisme.

Bendera merah khas untuk sektor ini meliputi pelanggan yang mengelak tentang sumber dana, yang ingin membayar sepenuhnya secara tunai untuk pembelian yang luar biasa besar, yang menstrukturalisasi pembayaran untuk menghindari ambang batas $10.000, yang enggan memberikan identifikasi, yang membeli barang bernilai tinggi tanpa minat yang jelas pada kualitas atau harga, atau yang menjual kembali kepada Anda dengan kecepatan yang mencurigakan. Staf di konter adalah garis pertahanan pertama Anda, itulah sebabnya prosedur dan pelatihan terdokumentasi itu penting.

Formulir TTR dan SMR baru mulai 1 Juli 2026

Pada 1 Juli 2026, AUSTRAC akan merilis formulir TTR dan SMR baru. Aturan AML/CTF yang diperbarui memperluas rincian yang dapat dilaporkan yang diperlukan dalam keduanya, dengan tujuan meningkatkan kualitas data dan memberikan pengalaman AUSTRAC Online yang lebih efisien. Dalam praktiknya, itu berarti lebih banyak bidang untuk diisi — dan alasan yang lebih kuat untuk menangkap data pelanggan yang bersih dan terverifikasi pada saat penjualan daripada harus mencarinya kemudian.

Untuk daftar pasti bidang baru, lihat langsung AUSTRAC di austrac.gov.au, karena rincian tingkat bidang diatur dalam panduan resminya.

Kapan Anda harus beralih ke formulir baru tergantung pada tanggal pendaftaran Anda:

Situasi Anda	Formulir yang berlaku
Terdaftar di AUSTRAC pada atau sebelum 30 Maret 2026	Anda dapat beralih ke formulir baru kapan saja antara 1 Juli 2026 dan 30 Maret 2029
Mendaftar setelah 30 Maret 2026	Anda harus menggunakan formulir baru mulai 1 Juli 2026

Karena sebagian besar pedagang baru saja memasuki rezim ini, banyak yang akan termasuk dalam baris kedua dan harus membangun proses mereka berdasarkan formulir baru sejak hari pertama.

Membangun program yang patuh: KYC di titik penjualan

Pendaftaran dan pelaporan berada di atas serangkaian kewajiban yang lebih luas. Minimal, pedagang yang memasuki rezim ini harus:

• Mendaftar dengan AUSTRAC sebagai entitas pelapor.
• Mengembangkan dan memelihara program AML/CTF — penilaian risiko, kebijakan, prosedur, dan kontrol Anda yang terdokumentasi.
• Melakukan uji tuntas pelanggan (KYC) — memverifikasi siapa pelanggan Anda sebelum menyediakan layanan yang ditunjuk, dan menerapkan pemeriksaan yang ditingkatkan untuk pelanggan berisiko lebih tinggi.
• Melakukan penyaringan terhadap sanksi dan daftar orang yang terpapar secara politik (PEP) jika relevan.
• Melaporkan TTR dan SMR dalam batas waktu di atas, dan menyimpan catatan.

Inti praktis dari semua ini adalah verifikasi identitas di konter. Setiap TTR yang akurat membutuhkan pihak yang teridentifikasi dengan benar; setiap SMR yang dapat dipertahankan didasarkan pada pengetahuan siapa yang Anda hadapi. Untuk pembeli tunai yang datang langsung, itu berarti mengumpulkan dan memverifikasi ID yang dikeluarkan pemerintah dengan cepat, tanpa mengubah penjualan menjadi interogasi. Untuk pelanggan bisnis — pembeli perdagangan, perusahaan, atau perwalian — itu berarti memverifikasi entitas dan pemilik manfaatnya (KYB).

Di mana Didit membantu: Didit menyediakan verifikasi identitas KYC, verifikasi bisnis KYB, penyaringan sanksi dan PEP, dan pemantauan transaksi melalui satu API, dengan harga per-cek publik dan 500 verifikasi gratis per bulan. Asisten konter dapat memverifikasi dokumen ID pembeli dan mengonfirmasi pencocokan langsung dalam waktu kurang dari satu menit, dan pembeli bisnis dapat diperiksa terhadap daftar dan data kepemilikan manfaat — sehingga rincian identitas di balik setiap TTR dan SMR ditangkap dengan bersih dan konsisten.

Untuk memperjelas cakupan: Didit tidak mengajukan TTR atau SMR untuk Anda, dan penggunaannya tidak dengan sendirinya membebaskan kewajiban AUSTRAC Anda. Yang dilakukannya adalah membantu Anda mengumpulkan dan memverifikasi data identitas dan mendeteksi aktivitas yang mendasari pelaporan yang akurat — mengubah bagian manual, rawan kesalahan dari orientasi dan pemantauan menjadi langkah digital yang dapat diulang.

Apa yang harus dilakukan sebelum 1 Juli 2026

• Konfirmasi status Anda. Tentukan layanan mana dari Anda yang merupakan layanan yang ditunjuk di bawah reformasi dan apakah Anda harus mendaftar.
• Daftar tepat waktu. Ingat tanggal 30 Maret 2026 menentukan apakah jendela transisi atau formulir baru berlaku untuk Anda.
• Tulis program AML/CTF Anda. Dokumentasikan penilaian risiko Anda dan prosedur yang akan benar-benar diikuti oleh staf Anda.
• Siapkan KYC di titik penjualan. Pilih alur kerja verifikasi identitas yang berfungsi untuk pembeli tunai yang datang langsung dan pelanggan bisnis.
• Latih staf konter Anda untuk mengenali bendera merah dan mengetahui pemicu serta batas waktu TTR dan SMR.
• Konfirmasi detailnya dengan AUSTRAC. Daftar bidang dan kasus khusus tersedia di austrac.gov.au.

Menyelesaikan lapisan identitas sekarang adalah langkah dengan leverage tertinggi: ini membuat pelaporan akurat, audit tidak menyakitkan, dan aktivitas mencurigakan lebih mudah dikenali.

Untuk membangun KYC, KYB, penyaringan sanksi/PEP AML, dan pemantauan transaksi ke titik penjualan Anda, jelajahi Didit — satu API, harga per-cek publik, dan 500 verifikasi gratis setiap bulan.

Artikel ini adalah informasi umum saja dan bukan nasihat hukum. Setiap entitas pelapor harus mengkonfirmasi kewajiban spesifiknya langsung dengan AUSTRAC atau penasihat yang berkualifikasi.