Key takeaways (TL;DR)

 

Validasi identitas terhadap basis data resmi di Argentina sangat penting untuk memenuhi persyaratan UIF dan Bank Sentral.

Didit memungkinkan verifikasi langsung data pengguna terhadap catatan resmi RENAPER, memastikan identitas nyata dan kepatuhan regulasi.

Database Validation dari Didit meningkatkan akurasi, mengotomatiskan pemeriksaan data, serta mendukung kepatuhan terhadap Undang-Undang No. 25.246 tentang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.

Integrasi ini mencakup 95% daftar kependudukan nasional Argentina, dengan validasi aman, otomatis, dan real-time.

Verifikasi identitas di Argentina kini menjadi persyaratan mutlak bagi setiap perusahaan yang diatur oleh UIF atau Bank Sentral Republik Argentina (BCRA). Seiring meningkatnya penipuan digital, pencurian identitas, serta pertumbuhan ekosistem fintech dan iGaming, perusahaan membutuhkan mekanisme yang dapat memvalidasi data pribadi terhadap sumber resmi seperti RENAPER (Registro Nacional de las Personas).

Menurut laporan industri terbaru, upaya penipuan digital meningkat lebih dari 25% per tahun, terutama berdampak pada fintech dan platform taruhan online, di mana penyamaran identitas merupakan salah satu vektor risiko utama.

Dalam konteks ini, memverifikasi identitas pengguna secara langsung terhadap catatan pemerintah Argentina bukan lagi pilihan—melainkan cara paling efektif untuk mencegah penipuan dan memenuhi persyaratan KYC serta AML/CFT.

Didit menyederhanakan proses ini melalui layanan Database Validation, yang memungkinkan pengecekan data yang dinyatakan pengguna terhadap basis data RENAPER hanya dalam hitungan detik, dengan akurasi, kecepatan, dan kepatuhan regulasi yang tinggi.

Untuk memahami kerangka regulasi secara menyeluruh, kami merekomendasikan artikel kami tentang verifikasi identitas, kepatuhan KYC, dan AML di Argentina.

Mengapa Database Validation krusial untuk kepatuhan KYC dan AML/CFT di Argentina

Di Argentina, Undang-Undang No. 25.246 serta peraturan dari UIF mewajibkan penerapan prosedur Know Your Customer (KYC) untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CFT).

Artinya, lembaga keuangan, fintech, money changer, exchange, dan operator permainan online harus memverifikasi identitas pelanggan sebelum mengaktifkan layanan atau transaksi.

Namun, salah satu tantangan terbesar di Argentina adalah keberadaan identitas palsu atau yang dimanipulasi, serta kurangnya validasi silang atas data pribadi. Untuk mengatasinya, semakin banyak perusahaan yang mengadopsi verifikasi langsung dengan RENAPER, praktik yang selaras dengan pedoman UIF dan diakui sebagai metode autentikasi warga yang efektif.

Dengan Database Validation dari Didit, data yang diberikan pengguna (seperti nomor dokumen, nama depan, dan nama belakang) dibandingkan secara otomatis dengan catatan RENAPER. Hal ini menghasilkan bukti yang dapat diaudit dan secara signifikan mengurangi risiko penyamaran atau pemalsuan identitas.

Dampak KYC yang kuat sangat terasa di industri berisiko tinggi. Di sektor permainan online, misalnya, operator harus mematuhi persyaratan KYC untuk iGaming di Argentina, di mana verifikasi otomatis menjadi kunci untuk memenuhi standar regulasi nasional dan provinsi.

Cara kerja Database Validation dari Didit di Argentina

Database Validation merupakan lapisan tambahan dalam alur verifikasi identitas yang memungkinkan perbandingan data pengguna dengan sumber resmi secara real-time.

Ketika pengguna memasukkan informasi (misalnya nomor DNI), sistem Didit melakukan perbandingan 1x1 dengan catatan RENAPER, lalu mengembalikan hasil otomatis yang dapat diaudit.

Lihat dokumentasi teknis Database Validation untuk memahami arsitektur proses secara lengkap.

Tahapan proses validasi

1. Pengambilan dan ekstraksi data. Sistem Didit mengidentifikasi data kunci (nomor dokumen, nama depan, nama belakang).
2. Validasi format. Memastikan data lengkap dan valid sebelum permintaan dikirim.
3. Kueri ke RENAPER. Didit mengirim permintaan aman ke basis data resmi.
4. Analisis hasil. API mengembalikan status terklasifikasi (misalnya Full_Match, Partial_Match, atau No_Match), memungkinkan otomatisasi keputusan sesuai kebijakan risiko internal.
5. Otomatisasi alur. Bergantung pada konfigurasi, sistem dapat menyetujui, menolak, atau meneruskan kasus ke peninjauan manual.

Dengan pendekatan otomatis ini, perusahaan dapat memverifikasi volume pengguna besar dalam hitungan detik, mengoptimalkan sumber daya, dan memastikan kepatuhan terhadap regulasi Argentina yang berlaku.

Bagi fintech yang ingin meningkatkan kinerja onboarding, Didit membantu mengatasi hambatan konversi utama. Pelajari lebih lanjut dalam artikel kami tentang KYC untuk fintech Argentina dan cara menghindari kehilangan hingga 40% konversi.

API atau No-Code: dua jalur menuju tingkat keamanan yang sama

Database Validation tersedia baik untuk pengembang maupun tim non-teknis, menawarkan integrasi yang cepat dan fleksibel.

Workflow No-Code

Dirancang untuk tim compliance, risiko, atau operasional yang ingin meluncurkan validasi tanpa pengembangan teknis.

• Konfigurasi alur melalui Dashboard Didit.
• Aktivasi koneksi RENAPER dengan satu klik.
• Hasil terpusat dan dapat diekspor untuk keperluan audit.

Standalone API

Ideal bagi pengembang yang ingin mengintegrasikan validasi langsung ke infrastruktur mereka.

• REST API modern dengan dokumentasi lengkap (lihat referensi).
• Hasil real-time.
• Kontrol penuh atas logika dan alur internal.
• Mendukung validasi individual maupun massal.

Dokumen dan data apa saja yang diverifikasi di Argentina?

Di Argentina, verifikasi terhadap basis data pemerintah terutama menggunakan data RENAPER, yang mencakup 95% daftar kependudukan nasional.

Didit menggunakan informasi inti dokumen (nomor, nama depan, nama belakang) untuk mencocokkannya dengan catatan pemerintah, memastikan data tersebut ada, mutakhir, dan sesuai dengan individu nyata.

Dokumen yang didukung

Database Validation mendukung berbagai jenis dokumen resmi:

• DNI (Documento Nacional de Identidad)
• Paspor
• SIM
• Izin Tinggal

Validasi ini tidak menggantikan verifikasi dokumen atau biometrik, melainkan melengkapinya dengan menambahkan lapisan kepercayaan berbasis data pemerintah.

Lihat seluruh negara dan dokumen yang didukung di dokumentasi teknis Didit.

Cara mengintegrasikan Database Validation untuk pengguna Argentina

Integrasi Database Validation dengan Didit mudah dan dapat diselesaikan dalam hitungan menit.

1. Buat akun gratis di Didit Business Console.
2. Masuk ke Dashboard dan pilih metode integrasi:

   • Standalone API: buat token Anda dan panggil endpoint /database-validation.

     Detail selengkapnya tersedia di dokumentasi resmi.

   • Workflow No-Code: seret dan lepas blok “Database Validation” ke pembuat visual.
3. Tentukan field yang akan divalidasi (nomor dokumen, nama depan, nama belakang).
4. Terima hasil secara real-time lengkap dengan log, metrik, dan laporan otomatis.

Didit juga menyediakan metode pencocokan lanjutan untuk menyesuaikan sensitivitas sistem sesuai tingkat risiko yang diinginkan.

Kesimpulan: standar baru verifikasi identitas di Argentina

Verifikasi identitas terhadap basis data resmi dan catatan pemerintah di Argentina kini menjadi standar wajib bagi organisasi yang ingin mematuhi regulasi UIF dan BCRA serta menjaga kepercayaan pengguna.

Dengan Database Validation dari Didit, perusahaan dapat memvalidasi data pribadi terhadap RENAPER dalam hitungan detik, memperoleh hasil yang akurat, dapat diaudit, dan sepenuhnya otomatis.

Hal ini memperkuat proses KYC dan AML/CFT, secara drastis mengurangi penipuan identitas, serta menyederhanakan pengalaman onboarding dengan teknologi modern, skalabel, dan sesuai regulasi lokal.