Verifikasi identitas terhadap database resmi dan catatan pemerintah di Spanyol

Key takeaways (TL; DR)
 

Memvalidasi data identitas terhadap database resmi pemerintah di Spanyol menambahkan lapisan keamanan yang krusial pada proses KYC dan AML Anda.

Didit memungkinkan pemeriksaan otomatis atas data personal—seperti nomor DNI, nama, atau tanggal kedaluwarsa—langsung terhadap catatan resmi tepercaya.

Fitur ini tersedia lewat API (Standalone) maupun No-Code Workflows, sehingga integrasinya cepat untuk tim teknis maupun tim compliance.

Database Validation dari Didit meningkatkan akurasi, mengurangi fraud, dan membantu kepatuhan terhadap UU Spanyol 10/2010 serta pedoman AMLD6 Uni Eropa.

Verifikasi identitas di Spanyol berkembang sangat cepat. Perusahaan tidak lagi bisa hanya mengandalkan verifikasi dokumen identitas atau selfie: modus penipuan makin canggih, dan Anda perlu memastikan informasi yang dikirim pengguna benar-benar valid. Cara terbaik adalah mengeceknya terhadap catatan resmi.

Proses ini dikenal sebagai Database Validation (atau validasi terhadap database pemerintah) dan menambahkan lapisan keamanan ekstra pada verifikasi pengguna. Di lingkungan yang teregulasi, ini dengan cepat menjadi standar baru untuk kepatuhan.

Di artikel ini, Anda akan mempelajari bagaimana Didit memungkinkan validasi terhadap database pemerintah Spanyol, baik melalui API (Standalone) maupun No-Code Workflows—menambah kepercayaan dan akurasi verifikasi identitas tanpa menambah friksi bagi pengguna.

Mengapa ini penting untuk kepatuhan KYC

Kerangka regulasi Spanyol mewajibkan entitas keuangan atau industri teregulasi untuk mengenal nasabahnya. Artinya, perusahaan yang beroperasi di lingkungan berisiko tinggi harus memverifikasi identitas pengguna sebelum memulai hubungan bisnis.

UU Spanyol 10/2010 tentang pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme menjadi fondasi verifikasi ini: informasi yang diberikan pengguna harus akurat, terbaru, dan dapat diverifikasi.

Dalam banyak kasus, langkah verifikasi dokumen (DNI, paspor, SIM, dll.) ditambah pemeriksaan biometrik untuk memastikan orangnya adalah pemegang dokumen yang sah sudah cukup. Namun, verifikasi dokumen tidak menjamin data di baliknya benar atau dokumennya masih berlaku. Bahkan, identitas sintetis sering memanfaatkan celah pemeriksaan dari banyak penyedia untuk lolos.

Untuk mengatasinya, tim compliance terdepan di Spanyol semakin sering menerapkan validasi silang dengan database resmi—praktik yang diakui SEPBLAC dan selaras dengan pedoman AMLD6 Uni Eropa.

Dengan Database Validation, data yang dideklarasikan pengguna (seperti nomor dokumen, jenis dokumen, atau tanggal kedaluwarsa) dapat dicocokkan otomatis dengan catatan resmi tepercaya—memberikan bukti yang siap diaudit dan menurunkan risiko fraud secara signifikan.

Cara kerja Didit Database Validation

Database Validation berperan sebagai lapisan tambahan dalam alur verifikasi identitas Anda. Saat pengguna mengirimkan detail pribadi, Didit menjalankan perbandingan 1:1 antara data yang ditangkap dan database pemerintah yang tersedia.

Langkah demi langkah: validasi terhadap database pemerintah

1. Ekstraksi data. Saat pengguna memotret dokumen identitas, sistem kami mengirim field kunci.
2. Pemeriksaan integritas data. Sistem memastikan informasi yang dibutuhkan berhasil diekstrak dengan benar.
3. Panggilan API. Permintaan dikirim ke sumber data pemerintah.
4. Hasil. Respons dievaluasi dan dikembalikan sebagai tipe kecocokan (Full_Match, Partial_Match, atau No_Match). Tergantung konfigurasi, sesi dapat disetujui otomatis, ditolak otomatis, atau diarahkan ke tinjauan manual.

API atau No-Code: dua jalur, keamanan yang sama

Didit Database Validation menggabungkan fleksibilitas dengan cakupan yang kuat. Anda bisa mengintegrasikannya dengan dua cara: lewat No-Code Workflows atau API standalone. Keduanya memberikan kecepatan, akurasi, dan kepatuhan.

No-Code Workflows

Dibuat untuk tim compliance dan operasional yang ingin meluncur cepat tanpa pekerjaan engineering.

• Rancang alur lengkap lewat visual builder Didit.
• Aktifkan validasi terhadap database resmi dengan satu klik.
• Hasil terpusat dengan ekspor satu klik.

Standalone API

Cocok untuk tim teknis yang ingin menanamkan validasi data langsung ke arsitektur sistem untuk kontrol maksimal.

• REST API modern dengan dokumentasi lengkap. Lihat dokumentasi teknis.
• Respons real-time.
• Kontrol penuh atas flow dan logika.
• Mendukung validasi individual maupun massal (bulk).

Dokumen Spanyol dan field apa saja yang bisa diverifikasi dengan Database Validation?

Saat menjalankan verifikasi identitas terhadap database pemerintah di Spanyol menggunakan Didit Database Validation, tujuannya bukan sekadar memastikan dokumen “ada”—melainkan memvalidasi field data personal kunci terhadap catatan resmi tepercaya. Pencocokan silang ini memperkuat bukti, meningkatkan profil identitas pengguna, dan secara signifikan mengurangi fraud serta data yang tidak akurat.

Dokumen yang didukung di Spanyol dan field yang diverifikasi

Di Spanyol, dokumen yang kompatibel untuk jenis validasi ini adalah Documento Nacional de Identidad (DNI). DNI digunakan sebagai input untuk mengakses sumber data pemerintah terkait.

Untuk field yang diverifikasi, Database Validation mengecek identifikator penting terhadap catatan resmi, termasuk:

• Nomor dokumen (DNI), identitas unik individu.
• Jenis dokumen, untuk memastikan kategori yang benar sedang divalidasi.
• Tanggal kedaluwarsa, untuk memastikan dokumen masih berlaku.
• Nama depan dan nama belakang, untuk membandingkan tingkat kecocokan pada catatan resmi.

Ini memastikan informasi yang diberikan pengguna benar-benar ada, terkini, dan sesuai dengan sumber resmi tepercaya di Spanyol.

Anda bisa melihat negara dan jenis dokumen lain yang didukung di dokumentasi kami.

Cara mengintegrasikan Database Validation untuk memverifikasi pengguna di Spanyol

Integrasi Didit Database Validation sangat mudah—bisa selesai hanya dalam beberapa menit.

1. Buat akun di Business Console. Gratis sepenuhnya.
2. Buka Dashboard dan pilih metode integrasi:

   1. Standalone API: buat token dan panggil endpoint /database-validation.

      Detail lengkap ada di dokumentasi API.

   2. No-Code Workflow: cukup tarik blok Database Validation ke alur Anda di builder.
3. Konfigurasikan field yang ingin Anda validasi.
4. Terima hasil secara real-time, lengkap dengan log dan pelaporan otomatis.

Kesimpulan: standar verifikasi baru di Spanyol sudah ada sekarang

Verifikasi identitas terhadap database pemerintah dan catatan resmi di Spanyol menetapkan standar baru untuk keamanan dan kepatuhan regulasi. Seiring meningkatnya risiko di banyak industri, perusahaan membutuhkan pertahanan yang lebih kuat terhadap fraud yang bergerak cepat.

Didit Database Validation memperkuat KYC dan AML dengan memverifikasi data pengguna langsung ke sumber resmi. Lapisan ekstra ini membuat proses verifikasi Anda lebih aman, lebih cepat, dan sepenuhnya siap audit.