Pengawasan RegulasiExchange kripto menghadapi tekanan dari regulator di seluruh dunia untuk mematuhi peraturan KYC/AML.

Pengalaman Pengguna PentingProses verifikasi yang rumit dapat menyebabkan tingkat penolakan pengguna yang tinggi dan merusak reputasi exchange kripto.

Solusi Bertenaga AIVerifikasi identitas yang didukung AI menawarkan cara yang lebih cepat, lebih akurat, dan tidak terlalu mengganggu untuk memverifikasi pengguna.

Solusi DiditPlatform modular berbasis AI dari Didit membantu exchange kripto menyeimbangkan kepatuhan dan pengalaman pengguna dengan Free Core KYC dan harga bayar per pemeriksaan yang berhasil.

Tantangan: Menyeimbangkan Kepatuhan dan Pengalaman Pengguna

Exchange mata uang kripto beroperasi dalam lingkungan regulasi yang kompleks. Mereka harus mematuhi peraturan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Anti Pencucian Uang (AML) untuk mencegah kejahatan keuangan. Namun, proses verifikasi yang ketat dapat menghalangi calon pengguna. Tantangannya terletak pada menemukan keseimbangan antara keamanan yang kuat dan pengalaman orientasi yang lancar dan ramah pengguna.

Proses KYC tradisional sering kali melibatkan formulir yang panjang, unggahan dokumen, dan peninjauan manual, yang menyebabkan frustrasi pengguna dan tingkat pengabaian yang tinggi. Ini terutama bermasalah di dunia kripto yang serba cepat, di mana pengguna mengharapkan akses instan dan transaksi tanpa hambatan. Exchange perlu menerapkan solusi yang memenuhi persyaratan peraturan tanpa mengorbankan pengalaman pengguna.

Memahami Persyaratan KYC dan AML

Peraturan KYC dan AML dirancang untuk mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan kegiatan terlarang lainnya. Untuk exchange kripto, ini berarti memverifikasi identitas pengguna mereka dan memantau transaksi untuk perilaku yang mencurigakan. Komponen utama kepatuhan KYC/AML meliputi:

• Verifikasi Identitas: Mengumpulkan dan memverifikasi informasi pengguna, seperti nama, alamat, dan tanggal lahir, menggunakan ID yang dikeluarkan pemerintah.
• Pemantauan Transaksi: Melacak transaksi pengguna untuk mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan.
• Penyaringan Sanksi: Memeriksa pengguna terhadap daftar sanksi untuk mencegah individu atau entitas terlarang menggunakan platform.
• Pemantauan Berkelanjutan: Meninjau secara teratur informasi pengguna dan riwayat transaksi untuk memastikan kepatuhan berkelanjutan.

Kegagalan untuk mematuhi peraturan ini dapat mengakibatkan denda yang signifikan, tindakan hukum, dan kerusakan reputasi.

Merampingkan Proses Verifikasi

Untuk meningkatkan pengalaman pengguna tanpa mengorbankan keamanan, exchange kripto dapat memanfaatkan solusi verifikasi identitas bertenaga AI seperti Verifikasi ID Didit. Solusi ini mengotomatiskan banyak aspek dari proses KYC, membuatnya lebih cepat, lebih akurat, dan tidak terlalu mengganggu. Berikut adalah beberapa strategi untuk merampingkan proses verifikasi:

• Verifikasi Dokumen Otomatis: Gunakan OCR (Optical Character Recognition) dan pembelajaran mesin untuk secara otomatis mengekstrak data dari dokumen ID dan memverifikasi keasliannya. Verifikasi ID Didit menggunakan pengambilan cerdas, pemrosesan data tingkat lanjut, dan analisis untuk memastikan verifikasi identitas yang cepat, akurat, dan aman. Ini mendukung berbagai macam dokumen, termasuk paspor, surat izin mengemudi, dan kartu ID nasional.
• Verifikasi Biometrik: Terapkan teknologi pengenalan wajah untuk mencocokkan selfie pengguna dengan foto pada dokumen ID mereka. Ini menambahkan lapisan keamanan ekstra dan membantu mencegah penipuan identitas. Didit menawarkan Pencocokan Wajah 1:1 untuk memastikan orang yang menyerahkan ID sama dengan orang di selfie.
• Deteksi Keaktifan: Gunakan deteksi keaktifan untuk memastikan bahwa orang yang diverifikasi hadir secara fisik dan tidak menggunakan ID palsu atau yang dipalsukan. Deteksi Keaktifan Pasif & Aktif Didit dapat mencegah penipuan dari tangkapan layar, foto dokumen, atau dokumen yang dimanipulasi.
• Pendekatan Berbasis Risiko: Terapkan pendekatan berbasis risiko untuk KYC, di mana pengguna dikenakan tingkat verifikasi yang berbeda berdasarkan profil risiko mereka. Misalnya, pengguna yang menyetor atau menarik sejumlah besar mata uang kripto dapat dikenakan persyaratan verifikasi yang lebih ketat.
• Desain Mobile-First: Optimalkan proses verifikasi untuk perangkat seluler, karena banyak pengguna kripto mengakses exchange melalui ponsel cerdas mereka.
• Komunikasi yang Jelas: Berikan pengguna instruksi yang jelas dan ringkas selama proses verifikasi, jelaskan mengapa informasi tertentu diperlukan dan bagaimana informasi tersebut akan digunakan.

Memanfaatkan AI untuk Keamanan yang Ditingkatkan

AI memainkan peran penting dalam meningkatkan keamanan dan efisiensi verifikasi identitas untuk exchange kripto. Solusi bertenaga AI dapat mendeteksi dokumen palsu, mengidentifikasi transaksi mencurigakan, dan mengotomatiskan tugas kepatuhan. Misalnya, Penyaringan & Pemantauan AML Didit menggunakan AI untuk menyaring pengguna terhadap daftar sanksi dan memantau transaksi untuk aktivitas mencurigakan.

Selanjutnya, AI dapat membantu exchange beradaptasi dengan persyaratan peraturan yang terus berkembang. Dengan terus memantau perubahan peraturan dan memperbarui proses verifikasi mereka yang sesuai, exchange dapat memastikan kepatuhan berkelanjutan tanpa mengganggu pengalaman pengguna. Arsitektur modular Didit memungkinkan integrasi fitur dan pembaruan baru yang mudah, memastikan bahwa exchange selalu memiliki akses ke alat keamanan dan kepatuhan terbaru.

Bagaimana Didit Membantu

Didit adalah platform identitas berbasis AI yang membantu exchange kripto menyeimbangkan kepatuhan dan pengalaman pengguna. Arsitektur modular kami memungkinkan Anda untuk memilih pemeriksaan verifikasi spesifik yang Anda butuhkan, sementara teknologi bertenaga AI kami memastikan akurasi dan efisiensi. Dengan Didit, Anda dapat:

• Verifikasi identitas dengan cepat dan akurat menggunakan Verifikasi ID kami, yang mendukung pemindaian OCR, MRZ, dan kode batang.
• Mencegah penipuan dengan deteksi Keaktifan Pasif & Aktif kami.
• Pastikan kepatuhan dengan Penyaringan & Pemantauan AML kami.
• Sesuaikan proses verifikasi untuk memenuhi kebutuhan spesifik Anda dengan arsitektur modular kami.
• Mulai secara gratis dengan tingkatan Free Core KYC kami, dan hanya membayar untuk pemeriksaan yang berhasil.

Platform Didit dirancang agar ramah pengembang, dengan API yang bersih dan dokumentasi yang komprehensif. Kami juga menawarkan Konsol Bisnis tanpa kode bagi mereka yang lebih menyukai pendekatan yang lebih visual. Dengan Didit, Anda dapat mengotomatiskan kepercayaan dan mengatur risiko, sambil memberikan pengalaman pengguna yang lancar.

Siap untuk Memulai?

Siap melihat Didit beraksi? Dapatkan demo gratis hari ini.

Mulai verifikasi identitas secara gratis dengan tingkatan gratis Didit.