Key takeaways (TL;DR)
아르헨티나에서 공식 데이터베이스 기반 신원 확인은 UIF 및 중앙은행 규정을 충족하기 위해 필수적입니다.
Didit은 사용자 데이터를 RENAPER 공식 기록과 직접 대조하여 실제 신원과 규제 준수를 보장합니다.
Didit의 Database Validation은 정확도를 높이고 데이터 검토를 자동화하며 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법(법률 제25,246호) 준수를 지원합니다.
본 통합은 아르헨티나 전국 인구 등록부의 95%를 커버하며, 안전하고 실시간 자동 검증을 제공합니다.
아르헨티나의 신원 확인은 현재 UIF 또는 **아르헨티나 공화국 중앙은행(BCRA)**의 규제를 받는 모든 기업에 있어 필수 요건입니다. 디지털 사기와 신원 도용의 증가, 그리고 핀테크 및 iGaming 생태계의 확장으로 인해 기업은 **RENAPER(국가 인구 등록부)**와 같은 공식 출처를 통한 개인정보 검증 메커니즘을 필요로 합니다.
최근 업계 보고서에 따르면 디지털 사기 시도는 연간 25% 이상 증가했으며, 특히 신원 도용이 주요 리스크 요인으로 작용하는 핀테크 및 온라인 베팅 플랫폼에 큰 영향을 미치고 있습니다.
이러한 환경에서 아르헨티나 정부 기록과 직접 대조하는 사용자 신원 확인은 더 이상 선택 사항이 아니라, 사기를 예방하고 KYC 및 AML/CFT 규정을 충족하기 위한 가장 효과적인 방법입니다.
Didit은 Database Validation 서비스를 통해 이 과정을 간소화합니다. 사용자가 입력한 데이터를 RENAPER 데이터베이스와 수초 내에 대조하여 정확성, 속도, 규정 준수를 동시에 보장합니다.
전체 규제 환경을 이해하려면 아르헨티나의 신원 확인, KYC 및 AML 준수에 대한 아티클을 참고하세요.
아르헨티나에서 KYC 및 AML/CFT 준수에 Database Validation이 중요한 이유
아르헨티나에서는 법률 제25,246호와 UIF의 관련 결의에 따라 고객확인의무(KYC) 절차를 통해 **자금세탁 및 테러자금조달(AML/CFT)**을 예방해야 합니다.
이는 금융기관, 핀테크 기업, 환전소, 암호자산 거래소, 온라인 게임 사업자가 서비스 제공이나 거래 허용 이전에 고객의 신원을 반드시 확인해야 함을 의미합니다.
그러나 아르헨티나의 주요 과제 중 하나는 위조되거나 조작된 신원의 존재와 개인정보에 대한 교차 검증 부족입니다. 이를 해결하기 위해 점점 더 많은 기업이 RENAPER와의 직접 검증을 도입하고 있으며, 이는 UIF 가이드라인에 부합하고 효과적인 시민 인증 방식으로 인정받고 있습니다.
Didit의 Database Validation을 사용하면 문서 번호, 이름, 성과 같은 사용자 데이터가 RENAPER 기록과 자동으로 대조됩니다. 이를 통해 감사 가능한 증거를 생성하고 신원 도용 또는 위조 위험을 크게 줄일 수 있습니다.
강력한 KYC는 고위험 산업에서 특히 중요합니다. 예를 들어 온라인 게임 산업에서는 자동화된 검증이 필수적인 아르헨티나 iGaming KYC 요건을 충족해야 합니다.
아르헨티나에서 Didit의 Database Validation 작동 방식
Database Validation은 신원 확인 플로우에 추가되는 보안 계층으로, 사용자 데이터를 공식 출처와 실시간으로 대조합니다.
사용자가 DNI 번호와 같은 정보를 입력하면, Didit 시스템은 RENAPER 기록과 1:1 비교를 수행하고 자동화되며 감사 가능한 결과를 반환합니다.
전체 프로세스 아키텍처는 Database Validation 기술 문서에서 확인할 수 있습니다.
검증 단계별 프로세스
- 데이터 수집 및 추출: Didit 시스템이 핵심 데이터(문서 번호, 이름, 성)를 식별합니다.
- 형식 검증: 조회 전 데이터의 완전성과 유효성을 확인합니다.
- RENAPER 조회: Didit이 공식 데이터베이스에 안전하게 요청을 전송합니다.
- 결과 분석: API가
Full_Match,Partial_Match,No_Match와 같은 분류된 결과를 반환하여 내부 리스크 정책에 따른 자동 의사결정을 가능하게 합니다. - 플로우 자동화: 설정에 따라 승인, 거절 또는 수동 검토로 전환됩니다.
이 자동화된 접근 방식을 통해 기업은 대규모 사용자 검증을 수초 내에 수행하고, 운영 리소스를 최적화하며, 아르헨티나 현행 규정을 준수할 수 있습니다.
온보딩 전환율을 개선하고자 하는 핀테크 기업이라면 아르헨티나 핀테크 KYC 및 최대 40% 전환 손실을 방지하는 방법도 참고해 보세요.
API 또는 No-Code: 동일한 보안을 향한 두 가지 경로
Database Validation은 개발자와 비기술 팀 모두를 위해 빠르고 유연한 통합 옵션을 제공합니다.
No-Code 워크플로우
개발 없이 검증을 출시하려는 컴플라이언스, 리스크, 운영 팀에 적합합니다.
- Didit 대시보드에서 플로우 구성
- 원클릭으로 RENAPER 연결 활성화
- 감사용으로 내보낼 수 있는 중앙화된 결과
Standalone API
검증을 자체 인프라에 직접 통합하려는 개발자에게 이상적입니다.
- 최신 REST API 및 상세 문서 제공 (참고 자료)
- 실시간 결과 반환
- 내부 로직 및 플로우에 대한 완전한 제어
- 단일 및 대량 검증 모두 지원
아르헨티나에서 검증되는 문서와 필드는 무엇인가요?
아르헨티나에서는 주로 RENAPER 데이터를 기반으로 정부 데이터베이스 검증이 수행되며, 이는 **전국 인구 등록의 95%**를 커버합니다.
Didit은 문서 번호, 이름, 성과 같은 핵심 정보를 정부 기록과 대조하여 데이터의 존재 여부, 최신성, 실제 인물과의 일치를 확인합니다.
지원 문서
Database Validation은 다음과 같은 공식 문서를 지원합니다.
- DNI(국가 신분증)
- 여권
- 운전면허증
- 거주 허가증
이 검증은 문서 또는 생체 인식 검증을 대체하는 것이 아니라, 정부 데이터 기반의 신뢰 계층을 추가하여 이를 보완합니다.
지원 국가 및 문서 전체 목록은 기술 문서에서 확인할 수 있습니다.
아르헨티나 사용자용 Database Validation 통합 방법
Didit을 통한 Database Validation 통합은 간단하며 몇 분 내에 완료할 수 있습니다.
- Didit Business Console에서 무료 계정을 생성합니다.
- 대시보드에서 통합 방식을 선택합니다.
Standalone API: 토큰을 생성하고
/database-validation엔드포인트를 호출합니다.자세한 내용은 공식 문서를 참고하세요.
- No-Code 워크플로우: 시각적 빌더에 “Database Validation” 블록을 드래그 앤 드롭합니다.
- 검증할 필드(문서 번호, 이름, 성)를 정의합니다.
- 로그, 지표, 자동 보고서와 함께 실시간 결과를 수신합니다.
Didit은 또한 고급 매칭 방법을 제공하여 원하는 리스크 수준에 맞게 민감도를 조정할 수 있습니다.
결론: 아르헨티나 신원 확인의 새로운 표준
아르헨티나 공식 데이터베이스 및 정부 기록을 통한 신원 확인은 UIF 및 BCRA 규정을 준수하고 사용자 신뢰를 유지하려는 모든 기업에 필수적인 표준이 되었습니다.
Didit의 Database Validation을 통해 기업은 수초 내에 RENAPER와 개인 데이터를 대조하여 정확하고 감사 가능하며 완전 자동화된 결과를 얻을 수 있습니다.
이는 KYC 및 AML/CFT 프로세스를 강화하고 신원 사기를 획기적으로 줄이며, 현지 규정에 부합하는 현대적이고 확장 가능한 기술로 온보딩 경험을 단순화합니다.