스페인 공식 데이터베이스 및 공공 기록을 통한 신원 확인

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KYC 컴플라이언스에서 왜 중요한가 Didit Database Validation 작동 방식 API 또는 No-Code: 동일한 보안, 두 가지 도입 방식 스페인에서 어떤 문서와 필드를 검증할 수 있나요?스페인 사용자 검증을 위한 Database Validation 통합 방법 결론: 스페인의 새로운 검증 표준은 이미 시작됐습니다

Key takeaways (TL; DR)

스페인에서 신원 데이터를 정부 공식 데이터베이스와 대조 검증하면 KYC·AML 프로세스에 매우 중요한 보안 레이어가 추가됩니다.
Didit은 DNI 번호, 성명, 만료일 등 개인 데이터를 신뢰할 수 있는 공식 기록과 자동으로 비교·검증할 수 있습니다.
이 기능은 API(Standalone)와 No-Code Workflows 모두에서 제공되어, 개발팀과 컴플라이언스팀 모두 빠르게 도입할 수 있습니다.
Didit의 Database Validation은 정확도를 높이고 사기를 줄이며, 스페인 법 10/2010 및 EU AMLD6 가이드라인 준수를 지원합니다.

스페인 신원 확인은 빠르게 진화하고 있습니다. 이제 기업은 신분증 검증이나 셀피만으로는 충분하지 않습니다. 사기 수법이 계속 고도화되면서, 사용자가 제출한 정보가 실제로 진짜인지 확인해야 합니다. 가장 효과적인 방법은 해당 정보를 공식 기록과 대조하는 것입니다.

이 과정은 Database Validation(데이터베이스 검증)(또는 정부 데이터베이스 대조 검증)으로 불리며, 사용자 검증에 추가 보안 레이어를 더해줍니다. 규제 산업에서는 새로운 컴플라이언스 표준으로 빠르게 자리 잡고 있습니다.

이 글에서는 Didit이 스페인 정부 데이터베이스 대조 검증을 API(Standalone)와 No-Code Workflows 두 방식으로 제공해, 사용자 경험에 불필요한 마찰을 추가하지 않으면서 신원 확인의 신뢰도와 정확도를 어떻게 높이는지 설명합니다.

KYC 컴플라이언스에서 왜 중요한가

스페인의 규제 체계는 금융기관 및 규제 대상 사업자에게 고객 확인(KYC)을 요구합니다. 즉, 고위험 환경에서 운영하는 기업은 비즈니스 관계를 시작하기 전에 사용자 신원을 반드시 확인해야 합니다.

스페인의 자금세탁 및 테러자금조달 방지 법 10/2010은 이러한 확인의 기반을 마련합니다. 사용자가 제공한 정보는 정확하고, 최신이며, 검증 가능해야 합니다.

대부분의 경우 문서 검증(DNI, 여권, 운전면허 등)과 생체 인증(문서 소지자 본인 여부 확인)만으로도 충분할 수 있습니다. 하지만 문서 검증만으로는 데이터 자체의 진위 여부나 현재 유효성을 보장하지 못합니다. 실제로 합성 신원(synthetic identity)은 일부 제공업체의 검증 공백을 악용해 통과하는 경우가 많습니다.

이를 막기 위해 스페인에서는 선도적인 컴플라이언스 팀들이 공식 데이터베이스와의 교차 검증을 점점 더 적극적으로 도입하고 있습니다. 이는 SEPBLAC에서 인정되는 관행이며 EU AMLD6 가이드라인과도 정합적입니다.

Database Validation을 사용하면 문서 번호, 문서 유형, 만료일 같은 사용자 입력 데이터를 신뢰할 수 있는 정부 기록과 자동으로 대조할 수 있어, 감사 가능한 증거를 만들고 사기 리스크를 크게 줄일 수 있습니다.

Didit Database Validation 작동 방식

Database Validation은 신원 확인 플로우에 추가되는 보강 레이어입니다. 사용자가 개인정보를 제출하면 Didit이 캡처된 데이터와 이용 가능한 정부 데이터베이스를 1:1로 자동 비교합니다.

정부 데이터베이스 대조 검증: 단계별 흐름

데이터 추출. 사용자가 신분증을 촬영하면 시스템이 핵심 필드를 전송합니다.
데이터 무결성 확인. 필수 정보가 정확히 추출됐는지 확인합니다.
API 호출. 정부 데이터 소스로 요청을 보냅니다.
결과 반환. 응답을 평가해 매칭 유형(Full_Match, Partial_Match, No_Match)으로 반환합니다. 설정에 따라 자동 승인, 자동 거절, 또는 수동 심사로 라우팅할 수 있습니다.

API 또는 No-Code: 동일한 보안, 두 가지 도입 방식

Didit Database Validation은 유연성과 폭넓은 커버리지를 함께 제공합니다. No-Code Workflows 또는 Standalone API로 통합할 수 있으며, 어떤 방식이든 속도·정확도·컴플라이언스를 모두 확보합니다.

No-Code Workflows

개발 리소스 없이 빠르게 출시하려는 컴플라이언스/운영팀에 적합합니다.

Didit 비주얼 빌더에서 전체 플로우 설계
한 번의 클릭으로 공식 DB 대조 검증 활성화
결과 중앙화 및 원클릭 내보내기

Standalone API

데이터 검증을 자사 아키텍처에 직접 임베드해 최대한의 제어가 필요한 기술팀에 적합합니다.

최신 REST API 및 상세 문서 제공. 기술 문서 참고
실시간 응답
플로우/로직에 대한 완전한 제어
단건 및 대량(bulk) 검증 지원

스페인에서 어떤 문서와 필드를 검증할 수 있나요?

Didit Database Validation으로 스페인 정부 데이터베이스 대조 검증을 수행할 때 목표는 단순히 “문서가 존재한다”를 확인하는 것이 아니라, 핵심 개인정보 필드를 신뢰할 수 있는 공식 기록과 교차 검증하는 것입니다. 이 교차 검증은 강력한 근거를 제공하고 신원 프로필을 강화하며, 사기 및 부정확한 정보의 리스크를 크게 낮춥니다.

스페인 지원 문서 및 검증 필드

스페인에서 이 유형의 검증에 사용되는 호환 문서는 Documento Nacional de Identidad(DNI) 입니다. 해당 문서를 입력값으로 사용해 관련 정부 소스를 조회합니다.

검증되는 주요 필드는 다음과 같습니다.

문서 번호(DNI): 개인의 고유 식별자
문서 유형: 올바른 문서 카테고리인지 확인
만료일: 문서가 현재 유효한지 확인
이름 및 성(성명): 공식 기록과의 일치 수준 비교

이를 통해 사용자가 제출한 정보가 스페인의 신뢰할 수 있는 공식 소스에 존재하고, 최신이며, 일치함을 확인할 수 있습니다.

다른 국가 및 문서 유형은 지원 국가/문서 목록에서 확인할 수 있습니다.

스페인 사용자 검증을 위한 Database Validation 통합 방법

Didit Database Validation 통합은 간단하며, 몇 분 내로 설정할 수 있습니다.

Business Console에서 계정을 생성하세요. 완전 무료입니다.
Dashboard에서 통합 방식을 선택하세요.
1. Standalone API: 토큰을 생성하고 /database-validation 엔드포인트를 호출합니다.
  자세한 내용은 API 문서를 참고하세요.
2. No-Code Workflow: 빌더에서 Database Validation 블록을 플로우에 드래그해 추가합니다.
검증할 필드를 구성합니다.
실시간 결과를 로그 및 자동 리포팅과 함께 받아볼 수 있습니다.

결론: 스페인의 새로운 검증 표준은 이미 시작됐습니다

스페인에서 공식 정부 데이터베이스 및 공식 기록을 통한 신원 확인은 보안과 규제 준수의 기준을 한 단계 끌어올리고 있습니다. 여러 산업에서 리스크가 증가하는 만큼, 기업은 빠르게 진화하는 사기에 맞서는 더 강력한 방어 체계를 갖춰야 합니다.

Didit Database Validation은 사용자 데이터를 공식 소스와 직접 대조해 KYC·AML을 강화합니다. 이 추가 보안 레이어는 검증 프로세스를 더 안전하고 빠르게 만들고, 감사 대응까지 완전히 준비된 상태로 운영할 수 있게 합니다.

스페인의 공식 기록으로 실사용자 신원을 검증하세요

Didit Database Validation으로 신원 확인 프로세스를 강화하세요. DNI 기록과 지방자치단체 등록(padrón) 등 정부가 뒷받침하는 데이터 소스와 사용자 데이터를 직접 대조해, 스페인 법 10/2010 및 EU AMLD6 가이드라인 준수를 지원합니다. API 또는 No-Code Workflows로 빠르고 안전하게, 낮은 마찰로 통합할 수 있습니다.

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