규제 환경 미국 연방법과 현지 규정의 영향을 받는 푸에르토리코의 특정 규정 준수 요구 사항을 이해하는 것은 모든 비즈니스에 매우 중요합니다.

API 이점 신원 확인 API를 구현하면 확인 프로세스가 자동화되고 사기가 줄어들며 사용자 온보딩이 개선됩니다.

선정 기준 올바른 API를 선택하려면 정확성, 글로벌 지원 범위, 확장성 및 비용 효율성과 같은 요소를 고려해야 합니다.

Didit 솔루션 Didit은 무료 핵심 KYC를 제공하는 모듈식 AI 기반 신원 확인 플랫폼을 제공하며 푸에르토리코에서 운영되는 기업에 이상적입니다.

푸에르토리코의 규제 환경 이해

미국 영토인 푸에르토리코는 이중 규제 체제 하에서 운영됩니다. 기업은 미국 연방법과 푸에르토리코 정부가 제정한 특정 규정을 모두 준수해야 합니다. 신원 확인과 관련하여 이는 FinCEN(금융 범죄 단속 네트워크)과 같은 미국 연방 기관과 푸에르토리코 현지 당국이 요구하는 고객 알기 제도(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 관련 지침을 준수해야 함을 의미합니다. 예를 들어 금융 기관은 고객의 신원을 확인하도록 요구하는 은행 보안법(BSA) 및 그 수정안을 준수해야 합니다.

이러한 규정을 준수하지 않으면 막대한 벌금, 법적 처벌 및 회사 평판 손상으로 이어질 수 있습니다. 따라서 강력한 신원 확인 프로세스는 단순한 모범 사례가 아니라 법적 필수 사항입니다. 여기에는 고객 정보 수집 및 확인, 의심스러운 활동에 대한 거래 모니터링, 상세 기록 유지가 포함됩니다.

신원 확인 API의 역할

신원 확인 API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스)는 사용자 신원 확인 프로세스를 자동화합니다. 문서를 수동으로 확인하고 데이터베이스를 교차 참조하는 대신 API가 시스템에 직접 통합되어 이러한 검사를 즉시 수행합니다. 이는 다음과 같은 몇 가지 주요 이점을 제공합니다.

• 효율성: 온보딩 프로세스 속도를 높여 신규 사용자의 마찰을 줄입니다.
• 정확성: 인적 오류를 최소화하여 보다 신뢰할 수 있는 확인 결과를 얻습니다.
• 사기 방지: 사기성 문서 및 의심스러운 활동을 실시간으로 감지합니다. 예를 들어 Didit의 라이브니스 감지는 딥페이크 공격을 방지할 수 있습니다.
• 규정 준수: 확인 프로세스의 명확한 감사 추적을 제공하여 기업이 KYC/AML 요구 사항을 충족하도록 돕습니다.
• 확장성: 대량의 확인 요청을 쉽게 처리할 수 있어 성장하는 기업에 적합합니다.

푸에르토리코의 핀테크 회사가 신규 고객을 온보딩하는 시나리오를 생각해 보십시오. API가 없으면 직원은 각 고객의 ID를 수동으로 검토하고 데이터베이스를 교차 참조하고 위험을 평가해야 합니다. 이는 시간이 많이 걸리고 오류가 발생하기 쉽습니다. Didit의 ID 확인과 같은 신원 확인 API를 사용하면 프로세스가 자동화되고 안전하며 훨씬 빨라집니다. API는 운전 면허증이나 여권의 진위 여부를 즉시 확인하고 신원 조회를 수행하고 위험을 평가할 수 있으며 이 모든 것이 몇 초 안에 완료됩니다.

API 선택 시 주요 고려 사항

올바른 신원 확인 API를 선택하는 것은 신원 확인 프로세스의 효과와 효율성을 보장하는 데 매우 중요합니다. 고려해야 할 몇 가지 주요 요소는 다음과 같습니다.

• 정확성: API는 오탐 및 과탐을 최소화하기 위해 높은 정확도를 가져야 합니다.
• 글로벌 지원 범위: API가 푸에르토리코 및 고객이 거주하는 기타 국가의 문서 확인을 지원하는지 확인합니다. Didit은 190개 이상의 국가와 14,000개 이상의 문서 유형을 지원합니다.
• 확장성: API는 성능 저하 없이 증가하는 확인 요청 볼륨을 처리할 수 있어야 합니다.
• 통합: API는 기존 시스템 및 워크플로와 쉽게 통합될 수 있어야 합니다. Didit은 깔끔한 REST API와 노코드 비즈니스 콘솔을 제공합니다.
• 보안: API는 민감한 고객 데이터를 보호하기 위해 관련 보안 표준 및 규정을 준수해야 합니다.
• 비용 효율성: 가격 책정 모델을 고려하고 예산에 맞는지 확인합니다. Didit은 무료 핵심 KYC, 선불 크레딧 및 성공적인 확인당 지불 옵션을 제공합니다.

예를 들어 귀하의 비즈니스가 라틴 아메리카 고객을 자주 상대하는 경우 광범위한 라틴 아메리카 ID 문서 및 데이터베이스를 지원하는 API가 필요합니다. 또한 위조 ID 또는 변조된 여권과 같은 사기성 문서를 감지하는 API의 기능도 고려해야 합니다. Didit의 ID 확인은 AI 기반 분석을 사용하여 위조, 조작 또는 만료된 문서를 즉시 감지합니다.

푸에르토리코의 신원 확인 사용 사례 예

신원 확인 API는 푸에르토리코의 다양한 산업 분야에서 적용 가능합니다. 다음은 몇 가지 예입니다.

• 금융 서비스: 은행, 신용 조합 및 핀테크 회사는 API를 사용하여 신규 고객의 신원을 확인하고 사기를 방지하며 KYC/AML 규정을 준수합니다. Didit의 AML 심사 및 모니터링은 지속적인 규정 준수에 도움이 될 수 있습니다.
• 의료: 병원과 진료소는 API를 사용하여 환자 신원을 확인하고 의료 신분 도용을 방지하며 정확한 기록 유지를 보장합니다.
• 게임 및 iGaming: 온라인 카지노 및 게임 플랫폼은 API를 사용하여 플레이어의 연령과 신원을 확인하고 미성년자 도박을 방지하며 규정을 준수합니다. Didit의 연령 추정은 연령 확인을 위한 개인 정보 보호 솔루션을 제공합니다.
• 부동산: 부동산 관리 회사와 부동산 중개업체는 API를 사용하여 세입자와 구매자의 신원을 확인하고 사기를 방지하며 규정을 준수합니다. Didit의 주소 증명은 세입자의 주소를 확인하는 데 사용할 수 있습니다.
• 정부 서비스: 정부 기관은 API를 사용하여 온라인 서비스에 액세스하는 시민의 신원을 확인하고 신분 도용을 방지하며 안전한 거래를 보장합니다.

Didit의 도움

Didit은 푸에르토리코에서 운영되는 기업에 완벽하게 적합한 포괄적인 신원 확인 플랫폼을 제공합니다. 당사의 플랫폼은 모듈식 아키텍처로 구축되어 필요한 확인 검사만 선택할 수 있으며 AI 기반 기술은 정확성과 효율성을 보장합니다.

• 무료 핵심 KYC: Didit은 필수 KYC 검사를 포함하는 무료 티어를 제공하므로 상당한 초기 투자 없이 시작할 수 있습니다.
• 모듈식 아키텍처: 당사의 플랫폼은 유연하고 사용자 정의 가능하도록 설계되어 특정 요구 사항에 맞는 워크플로를 구축할 수 있습니다.
• AI 기반 기술: Didit의 AI 기반 알고리즘은 정확하고 신뢰할 수 있는 신원 확인 결과를 제공하여 사기를 최소화하고 규정 준수를 보장합니다.
• 글로벌 지원 범위: 190개 이상의 국가와 14,000개 이상의 문서 유형의 문서 확인을 지원하여 원활한 글로벌 규정 준수를 보장합니다.
• 개발자 우선 접근 방식: Didit은 깔끔한 REST API, 포괄적인 설명서 및 즉각적인 샌드박스를 제공하여 개발자가 당사의 플랫폼을 기존 시스템에 쉽게 통합할 수 있도록 합니다.

신규 고객의 신원을 확인하거나, 사기를 방지하거나, KYC/AML 규정을 준수해야 하는 경우 Didit은 성공에 필요한 도구와 기술을 제공합니다. 당사의 제품(ID 확인(OCR, MRZ, 바코드), 수동 및 능동형 라이브니스, AML 심사 및 모니터링 포함)은 함께 원활하게 작동하도록 설계되어 신원 확인에 대한 총체적인 접근 방식을 제공합니다.

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