베네수엘라의 신원 확인, KYC 및 AML 준수

Key takeaways
 

베네수엘라는 2024년 6월 FATF의 강화된 모니터링 대상 관할구역 목록에 포함된 후 KYC 및 AML 준수에 있어 중요한 시기를 맞이하고 있으며, 이는 검증 프로세스를 조정해야 하는 4,000개 이상의 금융 기관과 기업에 영향을 미치고 있습니다.

국가는 ML/TF 위험에 대한 이해 강화, 금융 기관을 위한 AML/CFT 조치 구현, 실소유자 정보에 대한 접근성 개선 등을 포함하는 7가지 행동 계획을 수립했습니다.

베네수엘라의 신분 증명 문서는 주민등록증, 여권, 운전면허증에 통합 칩, QR 코드, 생체 인식 요소와 같은 새로운 보안 기능을 구현하는 등 중요한 현대화를 겪고 있습니다.

베네수엘라의 신원 확인은 구형과 신형 형식을 모두 처리할 수 있는 강력한 시스템이 필요하며, 동시에 현지 규정 및 FATF 요구 사항을 준수하면서 30초 이내에 KYC 프로세스를 완료할 수 있어야 합니다.

베네수엘라의 KYC(Know Your Customer) 및 AML(Anti-Money Laundering) 준수는 현재 고유한 과제를 나타냅니다. 이 국가는 2024년 6월 국제자금세탁방지기구(FATF)의 강화된 모니터링 대상 관할구역 목록에 포함된 후 특별 관찰 대상이 되었습니다. 이에 대응하여 베네수엘라는 AML/CFT 체제를 강화하기 위한 고위급 정치적 약속을 수립했으며, 이는 이러한 규정을 준수해야 하는 4,000개 이상의 현지 금융 기관과 기업에 직접적인 영향을 미칩니다.

2022년 11월 상호평가보고서(MER) 채택 이후, 국가는 기업이 신원 확인 및 자금 세탁 방지 프로세스를 수행하는 방식에 직접적인 영향을 미치는 중요한 변화를 구현했습니다. 이러한 변화에는 국가 위험 평가의 포괄적인 업데이트와 금융 감독 강화부터 실소유자 정보 시스템 개선에 이르는 7가지 행동 계획의 구현이 포함됩니다.

국내에서 운영되는 기업의 경우, 이러한 규제 변화는 베네수엘라의 문서 확인 프로세스와 준수 시스템을 긴급히 업데이트해야 함을 의미합니다. 이 기사에서는 현행 법적 프레임워크, 신원 확인의 주요 과제, 효과적인 준수를 보장하기 위한 사용 가능한 기술 솔루션을 분석할 것입니다.

베네수엘라의 KYC 및 AML 법적 프레임워크: 규제 요구 사항

베네수엘라의 KYC 및 AML 법적 프레임워크는 2024년 6월 28일 FATF의 강화된 모니터링 대상 관할구역 목록에 최근 포함된 것에 크게 영향을 받습니다. 이에 대응하여 국가는 FATF 및 CFATF와 협력하여 AML/CFT 체제를 강화하기 위한 고위급 정치적 약속을 수립했으며, 이는 규제 구조의 중요한 업데이트로 이어졌습니다.

이와 관련하여 베네수엘라는 새로운 금융 제재 체제를 수립하여 당국이 AML/CFT 규정 위반에 대응할 수 있는 능력을 강화했습니다. 이 프레임워크는 국제 제재 이행을 위한 구체적인 절차를 포함하며 외국 당국과의 협력 메커니즘을 수립합니다.

조직범죄 및 테러리즘 자금조달 방지 기본법(LOCDOFT)

조직범죄 및 테러리즘 자금조달 방지 기본법(LOCDOFT)은 자금 세탁 방지와 관련하여 베네수엘라 규제 프레임워크의 기본 축을 구성합니다. 이 법은 금융 및 비금융 기관에 대한 기본 의무를 수립하며, 강력한 실사 시스템 구현 및 준법 감시인 임명을 포함합니다.

은행 부문을 위한 SUDEBAN 결의안

은행감독원(SUDEBAN)은 FATF 평가에서 확인된 과제에 대응하기 위해 규정을 업데이트했습니다. 새로운 규정은 특히 실소유자 식별 및 고위험 거래 모니터링과 관련하여 은행 부문에 대한 더욱 엄격한 감독의 필요성을 강조합니다.

2022년 국가 위험 평가 규정

2022년 11월 상호평가보고서에 따라 베네수엘라는 모든 의무 기관이 정기적으로 취약성 평가를 수행하도록 요구하는 새로운 위험 평가 프레임워크를 개발했습니다. 이 규정은 기관 간 협력 및 정보 교환에 특별히 중점을 두고 위험 식별 및 완화를 위한 구체적인 방법론을 수립합니다.

가상 자산 서비스 제공업체를 위한 규정

베네수엘라는 SUNACRIP의 제044-2021호 규정으로 암호화 자산 규제의 선구자 중 하나였으며, 이는 해당 부문의 자금 세탁을 방지하기 위한 구체적인 규칙을 수립했지만, 현재 상황은 규제의 불확실성을 보이고 있습니다. 2023년 3월부터 주요 규제 기관인 SUNACRIP는 부패 스캔들로 인해 개입되고 마비되었습니다. 이 개입은 2024년 3월까지 연장되어 규제 공백을 초래했으며, 채굴 시설 폐쇄와 일부 암호화폐 거래소의 운영 중단을 야기했습니다.

법적 프레임워크가 기술적으로는 여전히 유효하지만, 실제로는 "정부의 규제 활동이 존재하지 않는다"는 상황이며, 이는 일관성 없는 적용과 규제 접근 방식의 일관성 부족으로 이어졌습니다. 이 상황은 이전에 지역에서 이러한 기술 채택의 선두 주자로 자리매김했던 베네수엘라의 암호화 자산 생태계에 상당한 영향을 미쳤습니다.

베네수엘라의 신원 확인: 기업을 위한 과제

베네수엘라의 신원 확인은 특히 디지털 전환과 규제 변화의 맥락에서 기업에 상당한 과제를 제시합니다. 국가는 신원 확인 시스템의 중요한 전환기에 있으며, 이는 확인 프로세스에 복잡성을 더합니다.

문서의 복잡성과 관련하여 베네수엘라는 칩, QR 코드, 생체 인식 데이터와 같은 고급 기능을 포함하는 새로운 신분증을 구현하고 있습니다. 이 변화는 장기적으로는 긍정적이지만, 구형 문서와 새로운 형식을 모두 확인하기 위해 시스템을 조정해야 하는 기업에게는 즉각적인 과제를 나타냅니다.

신원 확인 형식의 빈번한 변경은 추가적인 과제를 제시합니다. 새로운 베네수엘라 신분증은 폴리카보네이트 시트와 생체 인식 정보 및 주소 정보를 포함한 소지자의 추가 데이터와 같은 더욱 강력한 보안 요소를 포함할 것입니다. 기업은 이러한 변화에 발맞추기 위해 확인 시스템을 지속적으로 업데이트해야 할 것입니다.

강력한 신원 확인 프로세스의 필요성이 중요해졌으며, 특히 동명이인과 같은 문제가 금융 서비스에서 부당한 차단을 야기한 것을 고려할 때 그렇습니다. 기관은 식별의 정확성을 보장하기 위해 문서 확인 및 생체 인식 확인을 포함하는 더욱 정교한 시스템을 구현해야 합니다.

베네수엘라 문서 확인의 과제: 주요 베네수엘라 문서

베네수엘라의 문서 확인은 중요한 변화의 시기를 겪고 있으며, 국가 신원 확인 시스템의 중요한 업데이트로 문서 확인 프로세스에 새로운 과제를 제시하고 있습니다. 국가는 고급 기술과 더욱 강력한 보안 요소를 통합하여 공식 문서를 현대화하고 있습니다.

베네수엘라 신분증

베네수엘라 신분증은 실질적인 개선을 겪고 있습니다. 신원, 이민 및 외국인 행정 서비스(SAIME)는 통합 칩, QR 코드 및 고급 생체 인식 요소를 포함하는 새로운 형식의 구현을 발표했습니다. 이 새로운 문서는 국제 문서 보안 표준을 따라 폴리카보네이트 시트로 제작될 것입니다.

새로운 형식은 소지자의 전체 이름과 성, 생년월일, 사진, 고유 일련번호, 지문, 주소 및 혈액형과 같은 더 자세한 정보를 포함할 것입니다. 주목할 만한 점은 성인의 경우 유효 기간이 20년으로 연장되어 현재 유효 기간의 두 배가 된다는 것입니다.

베네수엘라 여권

베네수엘라 여권은 2015년부터 생체 인식 형식으로 진화했으며, 32페이지 또는 48페이지 책자와 함께 소지자의 정보를 디지털 형식으로 포함하는 플라스틱 카드로 제공됩니다. 이 문서는 자동 판독 영역과 국제 표준을 준수하는 고급 보안 기능을 포함합니다.

베네수엘라 여권은 SAIME 포털을 통해 특정 신청 절차가 필요하며, 시민들은 등록하고 일련의 정확한 단계를 완료해야 합니다. 현재 시스템은 해외에서의 처리도 가능하게 하여 다른 국가에 거주하는 베네수엘라인의 접근을 용이하게 합니다.

베네수엘라 운전면허증

새로운 베네수엘라 운전면허증은 문서 보안 측면에서 중요한 진전을 나타냅니다. 7층 폴리카보네이트로 제작되었으며, 자외선에 반응하는 홀로그램과 활성화 칩을 포함합니다. 이 문서는 국제민간항공기구(ICAO)의 규정을 준수하며, 사진을 위조할 수 없게 만드는 특징을 포함합니다.

주목할 만한 혁신은 운전자를 국가육상교통연구소(INTT) 데이터베이스의 고유 프로필과 연결하는 QR 코드의 구현으로, 사용자 및 차량 정보에 즉시 접근할 수 있게 합니다. 이 새로운 형식은 특히 국제 교환 협정의 갱신을 용이하게 하기 위해 설계되었으며, 해외에서 운전해야 하는 베네수엘라인에게 혜택을 줍니다.

Didit: 베네수엘라의 신원 확인 및 KYC와 AML 준수 변혁

베네수엘라의 신원 확인과 KYC 및 AML 규제 준수는 특히 FATF의 강화된 모니터링 대상 관할구역 목록에 포함된 후 국가의 중요한 시기에 상당한 과제를 나타냅니다. Didit는 이러한 과제를 디지털 성장 기회로 전환하는 솔루션으로 등장합니다.

우리의 제안은 기존의 KYC 서비스를 넘어섭니다: 우리는 신원 확인의 최첨단 기술에 대한 접근을 민주화하는 전략적 동맹자입니다. 무료, 무제한, 영구적인 신원 확인 서비스를 통해 Didit는 베네수엘라의 디지털 식별을 혁신하고 있습니다.

Didit의 기술은 베네수엘라 시장의 특정 과제에 직접 대응하는 세 가지 전략적 기둥에 기반합니다:

• 문서 확인: 220개 이상의 국가 및 지역에서 3,000개 이상의 문서 유형을 검증할 수 있는 인공지능 알고리즘을 구현합니다. 우리 시스템은 베네수엘라의 새로운 문서 형식을 처리하도록 특별히 조정되었습니다. 신분 증명 문서를 어떻게 확인하는지 궁금하신가요? 우리 블로그 글에서 모든 것을 설명해 드립니다.
• 얼굴 인식: 우리의 맞춤형 AI 모델은 사용자 신원의 진정성을 보장하는 수동 라이브니스 테스트와 고급 탐지 기능을 포함합니다. 이 기술은 FATF 요구 사항에 따라 강력한 검증이 국가적 우선순위인 시장에서 중요합니다.
• AML 스크리닝(선택사항): 250개 이상의 글로벌 데이터 세트에 대해 실시간 확인을 수행하며, 2024년 6월 베네수엘라가 FATF 앞에서 수립한 7가지 행동 계획과 일치하며, 특히 실소유자 식별 및 자금 세탁 방지와 관련하여 중요합니다.

Didit는 베네수엘라에서 어떤 공식 문서를 확인하나요?

Didit는 베네수엘라의 세 가지 주요 공식 문서를 확인합니다:

• 신분증: 현재 형식과 통합 칩이 있는 새로운 문서를 모두 처리합니다
• 베네수엘라 여권: 생체 인식 형식의 모든 보안 기능을 확인합니다
• 운전면허증: 고급 보안 요소가 있는 새로운 폴리카보네이트 형식을 검증합니다

베네수엘라 시장에서 이는 다음을 의미합니다:

• 현지 규정 및 FATF 요구 사항과 완전한 준수
• 운영 비용 90%까지 절감
• KYC 프로세스 30초 이내 완료

베네수엘라의 신원 확인 과제를 경쟁 우위로 전환하고 싶으신가요?