암호화폐에서 KYC란 무엇인가?

Key Takeaways

KYC 프로세스를 구현하는 것은 암호화폐 거래 내에서 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 감지하고 예방하는 데 필수적입니다.

암호화폐가 인기를 얻음에 따라 규제 요구 사항을 준수하는 것이 안전한 운영을 보장하고 사용자 간의 신뢰를 구축하는 데 중요해집니다.

Didit은 보안을 손상시키지 않으면서 비용을 절감하고 시간을 최적화하기 위해 첨단 기술로 KYC 프로세스를 자동화하는 핵심 도구로 자리 잡고 있습니다.

KYC를 구현하면 평판이 향상되고 법적 위험으로부터 보호되며 신뢰할 수 있고 전략적인 방식으로 새로운 시장으로의 확장을 용이하게 합니다.

암호화폐의 성장은 금융 부문을 변화시키고 있으며, 빠르고 글로벌하며 더 높은 수준의 개인 정보 보호를 제공합니다. 그러나 이러한 개인 정보 보호는 양날의 검이 될 수 있으며, 자금 세탁, 사기 및 테러 자금 조달과 같은 위험에 문을 열 수 있습니다. 그렇다면 암호화폐 생태계에서 혁신과 보안의 균형을 어떻게 맞출 수 있을까요? 이것이 바로 KYC(Know Your Customer 또는 고객 알기)가 등장하는 이유입니다.

다른 산업에서와 마찬가지로 암호화폐 부문에서도 신원 확인은 금융 범죄 예방에 중요한 역할을 합니다. 이러한 초기 실사는 모든 회사가 고객과 비즈니스 관계를 시작하기 전에 필수적입니다.

이렇게 KYC는 암호화폐 생태계를 보호하기 위한 핵심 도구일 뿐만 아니라 사용자와 플랫폼 간의 신뢰를 구축하는 데 중요합니다.

이 글에서는 암호화폐 맥락에서 KYC가 무엇인지, 왜 필수적인지, 그리고 Didit과 같은 솔루션이 어떻게 이 프로세스를 단순화하고 최적화하여 혁신이 보안을 손상시키지 않도록 보장하는지 자세히 설명해 드리겠습니다.

KYC란 무엇인가

KYC는 특히 금융 기업들이 고객의 신원을 확인하기 위해 사용하는 절차입니다. 이 프로세스는 사람들이 자신이 주장하는 사람인지, 그리고 그들의 자금이 합법적인 출처를 가지고 있는지 확인함으로써 자금 세탁과 같은 불법 활동을 방지하는 것을 목표로 합니다.

KYC의 주요 목표는 다음과 같습니다:

• 신원 확인: 사람이 자신이 주장하는 사람인지 확인합니다.
• 위험 평가: 각 사용자와 관련된 위험 수준을 결정합니다.
• 불법 활동 방지: 거래가 합법적인지 확인합니다.

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KYC(Know Your Customer): 무엇이며 왜 중요한가?

KYC가 무엇인지, 은행, 핀테크, 암호화폐와 같은 산업에서의 이점과 중요성을 알아보세요. 지금 귀하의 비즈니스에 신뢰할 수 있는 전략을 적용하세요.

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암호화폐 부문에서의 KYC

암호화폐에 내재된 익명성은 KYC 구현에 독특한 과제를 제시합니다. 분산화된 특성으로 인해 암호화폐 거래는 합법적인 사용자와 전통적인 통제를 회피하려는 범죄자 모두에게 기회를 제공합니다.

암호화폐에서 KYC가 왜 중요한가?

• 자금 세탁 방지: 2023년, UNODC에 따르면 약 222억 달러가 암호화폐를 통해 세탁되었습니다. 이 수치는 2022년의 315억 달러에 비해 감소했지만, 강력한 통제의 지속적인 필요성을 보여줍니다.
• 규제 준수: SEC 및 ESMA와 같은 기관들로부터 암호화폐 거래소를 포함한 금융 기관에 대한 감시가 증가하고 있습니다. 유럽에서는 AMLA, 새로운 자금 세탁 방지 기관이 설립되어 모든 규모의 기업을 감독할 예정입니다.
• 시장 신뢰: 지식이 있는 사용자와 없는 사용자 모두에게 투명하고 안전한 환경을 제공합니다.

글로벌 규제 환경

암호화폐 및 자금 세탁 방지에 관한 각 국가의 규제는 다를 수 있습니다. 그러나 모든 규제는 동일한 목적을 가지고 있습니다: 자산 세탁을 방지하는 것입니다. 또한 거의 모든 규제는 동일한 출처에서 비롯됩니다: 금융활동작업반(FATF).

FATF(또는 영어로 약자)는 이러한 경제적 범죄와의 싸움의 기초를 마련하는 국제기구입니다. 또한, KYC 및 AML과 관련된 글로벌 표준을 설정합니다.

그러나 특정 요구 사항은 국가마다 크게 다르며, 엄격한 유럽 규제부터 암호화폐에 대한 특정 규제가 없는 일부 지역의 보다 느슨한 접근 방식까지 다양합니다.

규제에서의 주요 동향은 다음과 같습니다:

• 암호화폐 지갑 및 거래소에 대한 증가된 감시.
• 의심스러운 거래를 보고해야 하는 요구 사항.
• 특정 관할 지역에서 암호화폐 기업의 등록 의무.

암호화폐에 KYC 구현의 이점

KYC를 채택하면 기업과 사용자 모두에게 혜택이 있습니다:

• 보안 향상: 사기 및 해킹 위험을 줄입니다.
• 법률 준수: 기업을 법적 제재 및 벌금으로부터 보호합니다.
• 신뢰 강화: 암호화폐 생태계에 신뢰성을 부여합니다.
• 채택 촉진: 사용자들이 암호화폐에 투자할 때 더 안전하게 느낍니다.

암호화폐에서의 일반적인 KYC 관행

규제 압력으로 인해 일부 중앙화된 암호화폐 거래소가 더 많거나 적은 요구 사항을 포함할 수 있지만, 암호화폐 산업에서 대부분의 KYC 프로세스에는 다음이 포함됩니다:

• 문서 확인: 여권, 운전면허증 및 기타 신분증 문서의 사용. Didit은 200개 이상의 국가에서 3,000개 이상의 문서를 지원합니다.
• 얼굴 인식: 생체 인식과 라이브니스 테스트를 결합하여 신원을 확인합니다.
• 주소 확인: 공공 서비스 요금 청구서 또는 기타 공식 문서를 통한 증명.
• 지속적인 모니터링: 의심스러운 활동을 탐지하기 위한 글로벌 블랙리스트에서의 사용자 자동 스크리닝.

KYC 없이 암호화폐 구매하기: 가능한가?

KYC 없이 암호화폐를 구매할 수 있을까요? 이것은 많은 검색 엔진에서 반복되는 매우 일반적인 질문입니다. 중앙화된 거래소들이 엄격한 KYC 프로세스를 적용하지만, 일부 투자자들은 개인 정보 보호 이유로 이를 피하고자 합니다. 따라서 그들은 Uniswap이나 Pancake Swap과 같은 탈중앙화된 옵션을 활용하는데, 여기서는 거래하기 위해 신원 확인이 필요하지 않습니다.

그러나 이러한 시장에서 규제가 부족하면 사기의 가능성이 증가하고 신뢰할 수 없는 상대방 경우 자산의 전체 손실까지도 초래할 수 있습니다.

암호화폐를 위한 KYC 구현의 도전과제

이점에도 불구하고 KYC는 암호화폐 업계에서 독특한 과제에 직면합니다:

• 개인 정보 보호 vs 보안: 개인 데이터와 보안 통제 사이의 균형을 찾는 것.
• 변화하는 규제: 새로운 법률에 빠르게 적응하고 제재를 피하는 것.
• 원활한 사용자 경험: 확인 중 고객 이탈을 방지하기 위한 간단한 프로세스 생성.

Didit이 암호화폐 업계의 KYC를 혁신하는 방법

Didit은 암호화폐 업계의 특정 과제를 해결하기 위해 설계된 개방적이고 적응 가능한 플랫폼으로 신원 확인을 재정의합니다. 다음을 제공합니다:

• 글로벌 커버리지: 130개 이상의 언어로 220개 이상 국가의 문서 확인.
• 고급 기술: AI, 컴퓨터 비전 및 생체 인식을 사용하여 사기, 딥페이크 및 가짜 문서를 감지.
• 비용 효율적인 솔루션: GBTC Finance의 성공 사례에서 볼 수 있듯이 컴플라이언스 비용을 최대 90%까지 절감.
• 완전한 도구: KYC부터 지속적인 AML 모니터링까지, 프로덕션 준비가 된 API 및 코드 없는 흐름을 통해 접근 가능.

성공 사례:

GBTC Finance는 Didit을 통합하여 컴플라이언스 비용을 90% 절감하고 KYC 및 AML 관련 티켓을 줄여 사용자 경험을 향상시켰습니다.

성공 사례

고객의 평가

"우리는 시스템에 빠르고 쉬운 통합 덕분에 확인 시간을 최소화했습니다. 또한 확인에서 파생된 비용도 줄였으며, 이를 통해 이러한 자원을 회사의 다른 영역에 투자할 수 있게 되었습니다. Didit의 사용으로 사용자 확인이 다음 레벨로 도달합니다."

GBTC Finance

Didit의 가장 큰 혜택: 무료 플랜

Didit은 무료 및 무제한 KYC 신원 확인 플랜을 제공하는 유일한 공급업체입니다. 이러한 접근성 덕분에 모든 기업이 완전히 무료로 최고의 확인 솔루션에 접근할 수 있습니다.

주요 특징:

• 문서 확인.
• 1:1 얼굴 매칭.
• 수동적 생존성 탐지.
• IP 분석

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암호화폐 시대에서 신뢰할 수 있고 민첩한 신원 확인을 보장하는 것은 더 이상 선택 사항이 아닙니다; 이는 전략적 필요성입니다. GBTC Finance와 같은 기업들은 이미 Didit과 함께 더 안전하고 경제적인 프로세스로 전환했습니다.

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