문제의 규모 다계정 사기는 만연하며, 사기꾼은 프로모션을 악용하고, 금융 범죄를 저지르고, 플랫폼 생태계를 조작하기 위해 수많은 계정을 만들어 기업에 막대한 재정적 손실을 초래합니다.

탐지의 어려움 IP 주소 추적 및 이메일 확인과 같은 기존 방법은 VPN, 일회용 이메일 주소 및 기타 기술을 사용하는 정교한 사기꾼에 의해 쉽게 우회되어 탐지가 점점 더 어려워집니다.

사전 예방이 중요합니다 강력한 신원 확인 조치, 행동 분석 및 장치 지문 인식을 구현하면 심각한 피해가 발생하기 전에 다계정 사기를 효과적으로 억제하고 탐지할 수 있습니다.

Didit의 솔루션 Didit의 AI 기반 신원 플랫폼은 라이브니스 감지 및 얼굴 검색을 포함한 포괄적인 확인 도구 모음을 제공하여 시작하기 위한 무료 티어와 함께 다계정 사기를 식별하고 예방합니다.

다계정 사기 이해

중복 계정 사기 또는 꼭두각시 놀음이라고도 하는 다계정 사기는 단일 개인 또는 그룹이 단일 플랫폼에서 여러 계정을 만들고 관리하는 것을 의미합니다. 이러한 유형의 사기 동기는 다양하지만 종종 판촉 행사를 악용하고, 리뷰 또는 평점을 조작하고, 금융 사기를 수행하거나, 단일 계정에 부과된 제한을 회피하는 것을 포함합니다. 이러한 사기 행위는 회사의 수익, 평판 및 사용자 신뢰를 심각하게 손상시킬 수 있습니다.

예를 들어, 사용자는 신규 고객 할인을 반복적으로 사용하기 위해 전자 상거래 플랫폼에서 여러 계정을 만들 수 있습니다. 게임 산업에서 여러 계정을 사용하여 부당한 이익을 얻거나 게임 내 통화를 획득할 수 있습니다. 소셜 미디어 플랫폼은 종종 허위 정보를 퍼뜨리거나 참여 지표를 인위적으로 부풀리기 위해 표적이 됩니다. 결과는 재정적 손실에서 플랫폼 무결성 침식에 이르기까지 다양합니다.

사기꾼이 사용하는 일반적인 전술

사기꾼은 탐지를 피하면서 여러 계정을 만들고 관리하기 위해 다양한 기술을 사용합니다. 몇 가지 일반적인 전술은 다음과 같습니다.

• VPN 및 프록시 사용: 원래 IP 주소를 마스킹하여 다른 위치에서 플랫폼에 액세스하는 것처럼 보이게 합니다.
• 일회용 이메일 주소 사용: 단일의 검증 가능한 신원과 연결되지 않고 수많은 계정을 만들기 위해 임시 또는 가짜 이메일 주소를 활용합니다.
• SIM 파밍: 전화 번호 확인 요구 사항을 우회하기 위해 여러 SIM 카드를 획득합니다.
• 장치 스푸핑: 각 계정이 고유한 장치에서 시작된 것처럼 보이도록 장치 식별자를 변경합니다.
• 봇 및 자동화 사용: 자동화된 스크립트를 사용하여 계정을 대규모로 만들고 관리하므로 합법적인 사용자와 구별하기 어렵습니다.

다계정 사기 탐지의 어려움

다계정 사기 탐지는 사기꾼이 보안 조치를 우회하기 위해 기술을 끊임없이 진화시키기 때문에 어렵습니다. IP 주소 추적 및 이메일 확인과 같은 기존 방법은 더 이상 충분하지 않습니다. 예를 들어, VPN을 사용하는 사기꾼은 IP 기반 제한을 쉽게 우회할 수 있으며 일회용 이메일 주소를 쉽게 사용할 수 있습니다. 행동 분석은 효과적일 수 있지만 사기 행위를 나타내는 미묘한 패턴을 식별하려면 정교한 알고리즘이 필요합니다. 또한 개인 정보 보호 규정은 수집 및 분석할 수 있는 데이터의 양을 제한하여 탐지를 더욱 어렵게 만들 수 있습니다.

다계정 사기에 대처하는 가장 효과적인 방법 중 하나는 강력한 신원 확인 프로세스를 통하는 것입니다. 사용자가 정부 발급 신분증과 생체 데이터로 신원을 확인하도록 요구함으로써 플랫폼은 생성되는 사기 계정 수를 크게 줄일 수 있습니다. 그러나 이 접근 방식은 합법적인 사용자를 저해하지 않도록 사용자 경험과 균형을 이루어야 합니다.

다계정 사기 방지 전략

다계정 사기에 효과적으로 대처하려면 기업은 다양한 탐지 및 예방 기술을 결합한 다층적 접근 방식을 구현해야 합니다.

• 강력한 신원 확인 구현: ID 확인(OCR, MRZ, 바코드)을 사용하여 사용자 신원을 확인합니다. Didit의 ID 확인은 문서가 만료되었거나 최소 연령 요구 사항을 충족하지 않는 경우 제출을 자동으로 거부할 수 있습니다. 보안이 중요한 환경을 위해 ePassport/eID에 NFC 확인을 활용합니다.
• 행동 분석 활용: 빠른 계정 생성, 비정상적인 거래 활동 또는 일관성 없는 사용 패턴과 같은 의심스러운 패턴에 대해 사용자 행동을 모니터링합니다.
• 장치 지문 인식 활용: 사용자가 VPN 또는 프록시를 사용하더라도 동일한 장치에서 시작된 계정을 식별하기 위해 장치 식별자를 수집하고 분석합니다.
• 라이브니스 감지 구현: 수동 및 능동 라이브니스 검사를 사용하여 사용자가 봇 또는 딥페이크가 아닌 실제 사람인지 확인합니다. Didit의 얼굴 검색 기술은 이전에 확인된 사용자와 얼굴 생체 인식을 비교하여 라이브니스 검사 중에 중복 사용자를 자동으로 감지할 수 있습니다.
• 차단 목록과 통합: 알려진 사기 사용자 및 장치의 차단 목록을 유지하여 새 계정을 만들지 못하도록 합니다. Didit의 얼굴 검색은 차단 목록 기능과 원활하게 통합됩니다.
• 사용자 활동 모니터링: 의심스러운 행동에 대해 사용자 활동을 지속적으로 모니터링하고 이상 징후가 있는 경우 즉시 조사합니다.

Didit이 지원하는 방법

Didit은 기업이 다계정 사기에 효과적으로 대처할 수 있도록 설계된 포괄적인 신원 확인 및 사기 방지 도구 모음을 제공합니다. 당사의 AI 기반 플랫폼은 모듈식 아키텍처를 제공하므로 특정 요구 사항에 맞게 확인 워크플로를 사용자 정의할 수 있습니다.

다계정 사기 방지를 위한 주요 Didit 제품은 다음과 같습니다.

• ID 확인: OCR, MRZ 및 바코드 스캔을 사용하여 정부 발급 신분증으로 사용자 신원을 확인합니다. 구성 가능한 확인 설정을 통해 중복된 사용자 또는 데이터 불일치와 같은 위험에 따라 거부, 검토 또는 승인할 수 있습니다.
• 수동 및 능동 라이브니스: 고급 라이브니스 감지 기술로 사용자가 실제 사람인지 확인합니다.
• 1:1 얼굴 매칭 및 얼굴 검색: 이전에 확인된 사용자와 얼굴 생체 인식을 비교하여 중복 계정을 감지합니다. Didit의 얼굴 검색 기술은 라이브니스 검사 중에 중복 감지를 자동으로 수행합니다.
• 전화 및 이메일 확인: 일회용 이메일 주소 및 가짜 전화 번호의 사용을 방지하기 위해 사용자 연락처 정보를 확인합니다.

Didit의 얼굴 검색(1:N) 기술을 사용하면 승인된 모든 신원 확인 세션에서 특정 얼굴을 검색할 수 있습니다. 이는 중복 계정을 식별하고 사기를 방지하는 데 도움이 됩니다. 시스템은 얼굴 생체 인식을 이전에 확인된 모든 사용자와 자동으로 비교하여 구성 가능한 유사성 임계값을 기반으로 잠재적인 중복 계정을 플래그합니다. 고급 생체 인식 알고리즘을 통해 높은 정확도를 달성하고 대규모 사용자 데이터베이스에서도 검색이 빠르게 처리됩니다. 유사성 백분율은 일치 가능성을 나타내며 높은 백분율(90% 이상)은 얼굴이 동일인에 속할 가능성이 높음을 나타냅니다.

Didit을 사용하면 KYC 프로세스를 자동화하고 다계정 사기 위험을 줄일 수 있습니다. 또한 Didit은 성공적인 검사당 지불 가격 책정 및 설정 수수료가 없는 무료 코어 KYC를 제공하여 모든 규모의 기업이 액세스할 수 있는 솔루션입니다.

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