전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 체코 내.
- 사기 환경
- 체코의 신원 사기는 두 가지 압력에 의해 형성됩니다. MiCA 라이선스를 받은 암호화 자산 서비스 제공업체와 ČNB 감독을 받는 결제 기관에 대한 딥페이크 및 합성 občanský průkaz 공격, 그리고 AMLD6 상호 인정을 통해 체코 은행이 우크라이나 및 슬로바키아 거주자를 온보딩하면서 발생하는 국경 간 위조 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치 등을 포함합니다.
- 규정 준수 프레임워크
- Zákon 253/2008 (AML Act)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Zákon 110/2019
- eIDAS 2.0
- EU Reg. 2019/1157 (eOP)
신원 확인을 감독하는 기관 체코 내.
ČNB
Česká národní banka — MiCA에 따라 은행, 결제 기관, 전자 화폐 발행 기관, 증권 회사, 보험사 및 암호화 자산 서비스 제공업체를 위한 통합 건전성 감독 기관.
FAÚ
Finanční analytický úřad — 체코 금융 정보국. Zákon 253/2008 (AML Act) 및 AMLD6에 따라 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
ÚOOÚ
Úřad pro ochranu osobních údajů — Zákon 110/2019에 따른 일반 데이터 보호 규정(GDPR) 감독 기관. 체코 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.
ÚOHS
Úřad pro ochranu hospodářské soutěže — 체코 경쟁 보호 사무소. 디지털 서비스 조사를 포함한 경쟁 + 공공 조달 프레임워크를 설정합니다.
Finanční správa
체코 세무 행정. DIČ(세금 식별 번호)를 발행하고 KYB 온보딩에서 참조하는 Daňová evidence 등록부를 운영합니다.
ID 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- občanský průkaz (칩이 내장된 eOP 및 여전히 유통되는 기존 형식), cestovní pas (e-여권의 칩 판독 포함), řidičský průkaz, 비EU 거주자를 위한 povolení k pobytu.
- 이름, rodné číslo, 생년월일, 출생지, 만료일을 반환합니다.
- Občanský průkaz · Povolení k pobytu
- Řidičský průkaz
- Cestovní pas — e-여권의 칩 판독
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적인 미디어 목록 — 그리고 체코 감시 목록:
- 체코 공화국 외교부 — 국가 제재 목록 — 국내 제재 지정.
- ÚOHS 경고 — 체코 경쟁 보호 사무소 집행 경고.
- ÚOHS 불규칙성 제재(SIE) — 경쟁 및 조달법에 따른 법인에 대한 공식 제재.
- ČSSD PEP 등록부 — 체코 사회민주당 정치적 노출 인물.
- 프라하 시청 PEP 등록부 — 시 단위 정치적 노출 인물.
- Jižní Čechy Teď! 부정적인 미디어(SIP) — 지역 부정적인 미디어 신호.
- FAÚ 지정 법인 목록 — Zákon 253/2008에 따른 체코 금융 정보국 지정.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
체코 주거 등록부와 교차 확인.
공신력 있는 민사 등록부와 교차 확인됩니다.
- 체코 공화국 주거 확인(
cze_republic_residential,$0.95, ~35% 적용 범위)은 공공 기관 등록부의 통합 데이터 소스를 조회합니다. — 주소 증명에 대한 1차 확인. - 체코 공화국 주거 2 확인(
cze_republic_residential_2,$2.14, ~50% 적용 범위)은 부동산 소유권 등록부를 조회합니다. — ČNB 감독 기관이 높은 수준의 보증 흐름에 사용하는 더 심층적인 공신력 있는 출처 확인.
체코 주거 등록부와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 체코 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 체코용.
Czech Republic Residential
출처: Combined data source of public authority registers. $0.95 per successful query. 적용 범위 ~35% of adult population.
Czech Republic Residential 2 (property registry)
출처: Combined data source of property ownership registers. $2.14 per successful query. 적용 범위 ~50% of adult population.
체코에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.