아일랜드에서의 신원 확인
아일랜드에서 운영하는 기업을 위한 문서 확인, 생체 인식 liveness 및 AML 스크리닝 — 확인당 $0.30.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
아일랜드는 결제, 은행 및 암호화폐 분야에서 그 규모를 훨씬 뛰어넘는 성과를 보이고 있습니다. 더블린의 국제금융서비스센터(IFSC)는 500개 이상의 규제 금융기관을 보유하고 있으며, 아일랜드는 Stripe (CBI에서 전자화폐기관으로 인가받은 Stripe Payments Europe Limited), Coinbase Europe, Gemini Europe, Circle Internet Financial Europe, MoonPay 및 Kraken의 EU 법인의 EU 법적 본거지입니다. Revolut Bank UAB의 아일랜드 지점은 2023년에 운영을 시작했으며, EU 여권 법인과 함께 현재 300만 명 이상의 아일랜드 고객에게 서비스를 제공하고 있어 어떤 아일랜드 설립 소매은행보다도 많습니다. 자국 핀테크로는 Fire.com (EMI), Prepay Technologies, Wayflyer, CurrencyFair, Future Finance 및 TransferMate가 있습니다. 대규모 KYC가 필요한 규제 기관 인구는 다음과 같이 분류됩니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
규정 (EU
DEASP (고용부 및 사회보장부)
규제됨
공공 서비스를 위한 정부 디지털 신원. PSC (공공 서비스 카드) 및 PPSN 기반. 주로 정부 서비스 접근용이며 상업적 사용은 제한적.
DSP (사회보장부)
규제됨
공공 서비스를 위한 고유 식별자. 승인된 기관에 검증 서비스 제공. 범용 신분증은 아니지만 널리 사용됨.
CRO
공개
사업자 등록부. 무료 온라인 검색 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
MiCAR의 감독
아일랜드 AML/CFT 프레임워크는 Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 (CJA 2010)을 기반으로 하며, Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2018 (4AMLD 전치) 및 Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2021 (5AMLD 전치, 2021년 3월 법률 서명)에 의해 개정됨. 2021년 법률은 가상자산 서비스 제공업체를 완전히 규제 범위에 포함시키고, 전자화폐 CDD 임계값을 €
데이터 보호
국가 DPA의 감독
아일랜드는 EU 내에 있어 EEA 전역에서 자유로운 데이터 흐름의 혜택을 받음. EEA 외부로의 전송은 적정성 결정, 전송 영향 평가를 포함한 표준 계약 조항, 또는 기타 GDPR 제46조 메커니즘이 필요. Schrems II 이후 아일랜드 기업과 DPC는 특히 엄격
미준수 시 처벌
- Ulster Bank Ireland DAC — €37.8M, 2021년 3월 — 추적 모기지 실패. (AML이 아니지만 현재 집행 템포를 설정하는 데 사용된 대표적인 CBI 벌금.)
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
CJA 2010 제3장(제33-39조) 및 CBI의 2021년 가이드라인에 따라, 신용기관, EMI, 지급기관 또는 투자회사는 다음을 준수해야 함:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
아일랜드는 VASP를 AML 범위에 포함시킨 최초의 EU 관할권 중 하나임. 2021년 법률에 의해 삽입된 CJA 2010 제106A조는 CBI가 운영하고 2021년 4월 23일부터 시행되는 VASP 등록 제도를 만듦. 등록은 역사적으로 느리고 선별적이었음: CBI는
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
아일랜드의 도박은 처음부터 재구축되고 있음. Gambling Regulation Act 2024 (2024년 법률 제35호)는 Betting Act 1931, Gaming and Lotteries Act 1956 및 대부분의 기존 아일랜드 도박 법령을 폐지하고, 아일랜드 도박규제청(GRAI)을 설립
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
마켓플레이스는 2024년 2월부터 아일랜드에 직접 적용되는 EU 디지털 서비스법(DSA) (규정 (EU) 2022/2065)의 적용을 받음. 아일랜드의 DSA 조정기관은 Coimisiún na Meán임. DSA 제30조는 온라인 마켓플레이스가 신원, 연락처 정보, 은행 계좌를 수집하고 검증하도록 요구
생체 인식 활성도
생체인식 데이터는 GDPR 제9조 특수 범주 데이터임. 처리에는 제6조 합법적 근거(일반적으로 사기 방지를 위한 제6조(1)(f)의 정당한 이익 또는 AML을 위한 제6조(1)(c)의 법적 의무)와 제9조 예외(일반적으로 아일랜드 법령이 뒷받침하는 상당한 공익상의 이유로 제9조(2)(g)) 모두가 필요함. CBI의 2021년 가이드라인은 생체인식 liveness를 합법적인 원격 온보딩 통제로 인정함. 그러나 DPC는 비정상적으로 강력
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 아일랜드는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체인식 liveness 및 규정에서 요구하는 비디오 신원확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 아일랜드에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 아일랜드의 모든 AML 의무를 다룹니다.
아일랜드의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체인식 liveness 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 아일랜드의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, liveness, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 아일랜드의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
