전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 아일랜드 내.
- 사기 환경
- 아일랜드 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력이 있습니다: CBI 라이선스 챌린저 은행 및 암호화폐 기업이 사용하는 원격 온보딩 흐름에 대한 딥페이크 주입, PPSN 연결 신용 신청에 대한 합성 신원 공격, 아일랜드 운전면허증 및 공공 서비스 카드에 대한 문서 위조. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2010년 형사 사법(자금 세탁 및 테러 자금 조달)법
- AMLD6
- MiCA
- eIDAS 2.0
- DORA
- GDPR / 2018년 데이터 보호법
- 금융 부문을 위한 CBI AML/CFT 지침
신원 확인을 감독하는 기관 아일랜드 내.
CBI
아일랜드 중앙은행 — 은행, 결제 기관, 전자 화폐 기관, 보험, 증권 시장 및 암호화폐 서비스 제공업체(MiCA에 따라)를 위한 중앙은행 및 통합 감독 기관.
DPC
데이터 보호 위원회 — 아일랜드의 일반 데이터 보호 규정(GDPR) 및 2018년 데이터 보호법 감독 기관이자 대부분의 빅테크에 대한 주요 감독 기관.
FIU Ireland
An Garda Síochána의 아일랜드 금융 정보국 — 2010년 형사 사법(자금 세탁 및 테러 자금 조달)법에 따라 의심 거래 보고서(STR)를 접수합니다.
Revenue
세무 위원회 — KYB 및 재무 온보딩에 사용되는 PPSN(개인 공공 서비스 번호) 및 세금 거주지 등록부를 운영합니다.
CRO / RBO
회사 등록 사무소 및 실소유자 중앙 등록부 — 아일랜드 회사 및 실소유자 데이터의 공신력 있는 출처.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 검증.
- 모든 주요 아일랜드 신분증에 적용 가능 — 아일랜드 여권(전자 여권의 칩 판독 포함), 공공 서비스 카드, MyGovID, 아일랜드 운전면허증, 비EEA 국민을 위한 아일랜드 거주 허가증(IRP), 모든 EU/EEA 국가 신분증.
- 이름, 문서 번호, 생년월일, 성별, 만료일을 반환합니다.
- 아일랜드 여권 (칩 + NFC)
- 공공 서비스 카드 · MyGovID
- 아일랜드 운전면허증 · 아일랜드 거주 허가증 · EU / EEA 국가 신분증
얼굴 매칭. 실제 인물임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 신분증 사진과 일치하는지 확인됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동 라이브니스($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적 언론 심사.
Didit은 사용자의 이름을 1,300개 이상의 전 세계 제재, 정치적 노출 인물(PEP), 부정적 언론 목록은 물론, 모든 아일랜드 규제 감시 목록(하원 PEP 등록부, An Garda Síochána 경고, The Irish Times 부정적 언론, FIU Ireland 경고) 및 국경 간 목록(HMT/OFSI UK, OFAC SDN, EU 통합, UN 통합)과 비교하여 심사합니다.
심각도 점수가 매겨집니다. 지속적인 모니터링(사용자당/년 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적 언론 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
아일랜드 민간 + 신용 등록부와 교차 확인.
공신력 있는 민간 등록부와 교차 확인됩니다.
- `irl_credit_bureau` 확인(
$0.77, ~50% 커버리지)은 신용국 헤더 데이터를 조회합니다. CBI 소비자 신용 심사에 유용합니다. - `irl_citizens`(
$2.03, ~20%)는 아일랜드 민간 등록부 데이터와 이름을 교차 확인합니다. `irl_voter_registration`($1.13, ~20%)은 유권자 명부 존재 여부를 확인합니다. - `irl_residential`(
$2.03, ~20%) 및 `irl_utility`($2.03, ~20%) 서비스는 주소 + 공과금 커버리지를 보완합니다.
아일랜드 민간 + 신용 등록부와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 아일랜드 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 아일랜드용.
Ireland Citizens
출처: Irish civil-registry data. $2.03 per successful query. 적용 범위 ~20% of adult population.
Ireland Credit Bureau
출처: Irish consumer credit-bureau header data. $0.77 per successful query. 적용 범위 ~50% of adult population.
Ireland Residential
출처: Irish residential records. $2.03 per successful query. 적용 범위 ~20% of adult population.
Ireland Utility
출처: Irish utility records. $2.03 per successful query. 적용 범위 ~20% of adult population.
Ireland Voter Registration
출처: Irish electoral roll. $1.13 per successful query. 적용 범위 ~20% of adult population.
아일랜드에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.