전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 파키스탄 내.
- 사기 환경
- 파키스탄의 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다: 무지점 은행 지갑(JazzCash, Easypaisa, NayaPay, SadaPay) 및 SBP 라이선스 EMI의 물결에 대한 딥페이크 및 합성 CNIC 공격, 온보딩 흐름을 대상으로 하는 NADRA 자격 증명 도용 사기, 그리고 반테러법에 따라 NACTA의 확장된 금지 인물 목록에 따른 금지 조직 심사 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. — 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 정보, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2010년 자금 세탁 방지법
- SBP AML/CFT 규정
- SBP 무지점 은행 규정
- 1997년 반테러법 (NACTA 금지 인물 제도)
- 2023년 개인 데이터 보호 법안 (MoITT)
- 2016년 전자 범죄 방지법 (PECA)
- FATF 40가지 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 파키스탄 내.
SBP
파키스탄 중앙은행 — 모든 은행, 소액 금융 은행 및 전자 화폐 기관(EMI)의 중앙은행이자 건전성 감독 기관. AML/CFT 규정 및 무지점 은행 규정에 따라 원격 온보딩 규칙을 설정합니다.
SECP
파키스탄 증권거래위원회 — 자본 시장 중개인, 보험사, 모다라바 및 신흥 디지털 자산 서비스 제공자 환경에 대한 증권 감독 기관.
NADRA
국가 데이터베이스 및 등록 기관 — 모든 CNIC, SNIC, POC 및 NICOP를 발급합니다. 모든 고객 실사 의무 기관이 사용해야 하는 CNIC 확인 서비스의 공신력 있는 민원 등록 기관이자 운영자입니다.
FMU
금융 모니터링 부서 — 파키스탄의 금융 정보국. 2010년 자금 세탁 방지법에 따라 의심스러운 거래 보고서 및 통화 거래 보고서를 접수합니다.
NACTA
국가 대테러 기관 — 1997년 반테러법에 따라 금지 조직 및 금지 인물 목록을 유지합니다. SBP 감독을 받는 모든 기관은 모든 온보딩 시 NACTA 등록부에 대해 심사해야 합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- 모든 주요 파키스탄 신분증에 적용됩니다 — CNIC(및 칩이 내장된 SNIC 변형), 전자 여권에서 칩을 읽는 파키스탄 여권, 파키스탄계 외국인을 위한 POC, 해외 파키스탄인을 위한 NICOP, 운전 면허증.
- 이름(라틴어 + 우르두어), CNIC 번호, 생년월일, 성별 및 주소를 반환합니다.
- CNIC · SNIC (스마트 ID)
- 파키스탄 여권 — 전자 여권에서 칩 읽기
- POC · NICOP · 운전 면허증
얼굴을 일치시킵니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 ID 사진과 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 활성 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적 미디어 목록 — 파키스탄 감시 목록 포함:
- 국가 대테러 당국(NACTA) — 금지 조직 — 1997년 테러 방지법에 따라 금지된 조직.
- 국가 대테러 당국(NACTA) 파키스탄 — 금지 인물 — 1997년 테러 방지법에 따라 금지된 개인.
- 국가 대테러 당국 파키스탄 — 지정 해제 목록 — 이전에 금지되었던 개인 및 조직 중 상태가 변경된 경우.
- 파키스탄 경쟁 당국 — 집행 결정 — 경쟁 당국의 규제 집행 조치.
- 파키스탄 국회 — 정치적 노출 인물 등록부 — 국회의원 및 고위 의회 관리.
- FMU — 금융 모니터링 부서 의심 활동 참조 — FMU 플래그가 지정된 법인 및 의심 거래 참조.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 일치 항목이 발생하면 웹훅을 실행합니다.
제재, PEP 및 부정적 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
NADRA 교차 확인은 파트너 통합을 통해 제공됩니다..
파키스탄은 현재 국경 간 KYC 공급업체에 공개 소비자 등급 CNIC 확인 API를 노출하지 않습니다. NADRA의 Verisys는 SBP 규제 기관 및 양자 데이터 공유 계약에 따른 승인된 국내 파트너에게만 라이선스가 부여됩니다.
- 호스팅된 흐름은 이미 CNIC / SNIC / POC / NICOP 캡처 + OCR + 문서 사진에 대한 생체 인식 얼굴 일치를 다루고 있습니다. 이는 SBP AML/CFT 규정이 요구하는 운영 기준입니다.
- 직접 NADRA Verisys 통합을 보유한 SBP 규제 기관은
pak_nadra_verisysBYO-소스 커넥터를 사용하여 엔터프라이즈 티어를 통해 온보딩할 수 있으므로, NADRA 조회는 나머지 확인 흐름과 함께 인라인으로 실행됩니다. 동일한 세션, 동일한 웹훅 계약, 동일한 감사 추적을 사용합니다. - Didit은 40개 이상의 국가에 대한 데이터베이스 유효성 검사를 제공합니다.
pak_nadra_verisys엔터프라이즈 커넥터는 이미 NADRA 데이터 공유 계약을 보유한 국내 기관의 격차를 해소합니다.
NADRA 교차 확인은 파트너 통합을 통해 제공됩니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.