Triagem de sanções na Suíça: listas da SECO vs. UE, ONU e OFAC
Como fazer a triagem de sanções na Suíça: listas da SECO, UE, ONU e OFAC comparadas, o teste de 50% de participação, correspondência de nomes, falsos positivos, monitoramento e o que fazer diante de um match verdadeiro.
Em resumo
A triagem de sanções na Suíça começa pela lista da SECO: as sanções suíças vinculam todos na Suíça, as designações da ONU se aplicam automaticamente e as medidas da UE só se aplicam depois que o Conselho Federal as adota, integralmente, em parte ou não as adota.[4][5][3]
- As listas da UE e do OFAC não têm efeito jurídico direto na Suíça, mas a FINMA espera que as instituições financeiras também gerenciem o risco de sanções estrangeiras, inclusive as sanções secundárias dos EUA.[4][16]
- Um acerto verdadeiro em uma lista suíça de congelamento de bens significa congelar e comunicar à SECO sem demora. Uma comunicação ao MROS nos termos do Anti-Money Laundering Act é um teste separado.[2][14]
- A Didit faz triagem na SECO? Sim. A base de listas de observação da Didit inclui as duas listas da SECO, a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" e a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", entre mais de 1,300 listas, no onboarding e no monitoramento contínuo.
A triagem de sanções na Suíça parece simples: verificar os clientes contra a lista suíça de sanções. Na prática, uma empresa suíça lida com quatro famílias de listas (SECO, ONU, UE e o Office of Foreign Assets Control dos EUA, OFAC), cada uma com seu próprio alcance, calendário e regras de propriedade. As violações acontecem nas lacunas.
Este guia é para as equipes que operam a triagem: as quatro famílias de listas, o teste dos 50%, a correspondência de nomes, os falsos positivos e os acertos verdadeiros, com os números dos artigos. A lista em si é tratada no nosso guia da lista de sanções da SECO, e as regras mais amplas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) e de know your customer (KYC) em requisitos suíços de AML e KYC.
Sim, a Didit faz triagem na SECO
A Didit faz a triagem de pessoas e empresas contra as duas listas de sanções da SECO, além das listas da ONU, da UE, do OFAC e do Reino Unido, entre mais de 1,300 listas atualizadas diariamente. Comece grátis ou fale conosco.
As quatro famílias de listas com que uma empresa suíça lida
O Embargo Act (EmbA, em alemão Embargogesetz EmbG, em francês loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) é a base legal das sanções suíças. Ele permite que a Confederação aplique apenas sanções adotadas por três fontes.[1]
Artigo 1(1)Embargo Act, SR 946.231
"A Confederação pode adotar medidas coercitivas para aplicar sanções que tenham sido adotadas pelas Nações Unidas, pela Organização para a Segurança e Cooperação na Europa ou pelos principais parceiros comerciais da Suíça e que sirvam ao cumprimento do direito internacional, em particular ao respeito pelos direitos humanos."
Fonte: Fedlex, Embargogesetz, versão de 1 de julho de 2023[1] (tradução nossa do texto em alemão)
A SECO, Secretaria de Estado da Economia, entende "principais parceiros comerciais" como a UE na prática, e a Suíça não tem base legal para sanções autônomas próprias.[4] O Conselho Federal edita cada regime como uma portaria. São 28, todos baseados em medidas da ONU ou da UE.[1][4]
| Família de listas | Quem emite | Efeito jurídico na Suíça | Formato |
|---|---|---|---|
| SECO (lista suíça de sanções) | Portarias do Conselho Federal, anexos atualizados pelo Departamento Federal de Assuntos Econômicos (EAER); publicadas pela SECO[1] | Vinculante para pessoas físicas e empresas na Suíça[5] | Busca no SESAM, lista consolidada em XML com XSD, exportação em Excel[6] |
| Lista Consolidada do Conselho de Segurança da ONU | Conselho de Segurança da ONU e seus comitês[23] | Vinculante para a Suíça como membro da ONU; as designações da ONU são incorporadas automaticamente[5][3] | XML, HTML, PDF[23] |
| Lista consolidada de sanções financeiras da UE | Conselho da UE; lista mantida pela Comissão Europeia[22] | Nenhuma diretamente; aplica-se quando o Conselho Federal adota uma medida[4] | XML, CSV, PDF[22] |
| Listas SDN e não SDN do OFAC | Departamento do Tesouro dos EUA[24] | Nenhum diretamente[4] | Arquivos legíveis por máquina, incluindo XML[29] |
As sanções suíças se aplicam a pessoas e empresas na Suíça. Subsidiárias estrangeiras independentes e cidadãos suíços no exterior, em geral, não estão abrangidos.[4] A SECO atribui às empresas a responsabilidade pelo cumprimento, incluindo o acompanhamento das alterações.[4] A página do mercado suíço lista o que a Didit verifica para clientes suíços.
Como a Suíça incorpora as sanções da ONU e da UE
As duas vias têm velocidades diferentes. As listagens da ONU são imediatas: a portaria sobre o ISIL (Da'esh) e a Al-Qaida diz que as listas da ONU "são adotadas automaticamente" (artigo 8(1)), e a SECO afirma que as alterações nas listas da ONU produzem efeito jurídico na Suíça de imediato.[3][5] As medidas da UE exigem uma decisão: "Nos termos do Embargo Act, a adoção (total ou parcial) de sanções da UE deve sempre ser decidida pelo Conselho Federal. Por isso, ele acompanha a UE com defasagem."[4]
- 18 de julho de 202518º pacote da UEListagens suíças em 12 de agosto de 2025, demais medidas em 29 de outubro de 2025.[12]
- 23 de outubro de 202519º pacote da UEListagens suíças em 12 de dezembro de 2025, demais medidas em 25 de fevereiro de 2026.[11]
- 23 de abril de 202620º pacote da UEListagens suíças em 22 de maio de 2026 (115 nomes), demais medidas em 19 de agosto de 2026.[9][10]
- 23 de julho de 202621º pacote da UENenhuma incorporação suíça anunciada até 22 de outubro de 2026.[13][5]
Listagens em semanas, o restante meses depois.
A Suíça também diverge de propósito. Em maio de 2026, não listou sete empresas de países terceiros do 20º pacote da UE.[10] Em outubro de 2025, não aplicou uma proibição de transações da UE a dois bancos regionais chineses e deixou de lado as obrigações de reporte do 12º pacote para determinadas transferências de fundos.[12]
Atenção
A triagem apenas na lista da SECO deixa uma janela de semanas, ou mais longa quando a Suíça não acompanha a UE, em que uma pessoa está com bens congelados na UE, mas não na Suíça. Decida se você também faz a triagem na lista da UE e como trata um resultado positivo que só aparece na UE.
Quando uma empresa suíça também precisa das listas da UE ou do OFAC
A SECO diz que as sanções de países terceiros "em princípio não têm efeito direto na Suíça".[4] Ainda assim, três fatores as tornam relevantes.
- Sua própria exposição. O congelamento de bens da UE relativo à Rússia abrange cidadãos da UE e entidades constituídas na UE em qualquer lugar, além de "quaisquer negócios realizados, total ou parcialmente, na União" (artigo 17 do Regulamento (UE) nº 269/2014).[20] O OFAC vincula "todos os cidadãos e residentes permanentes dos EUA, independentemente de onde estejam", e pessoas não americanas não podem causar violações das sanções dos EUA.[25]
- Pagamentos em dólares americanos. O OFAC observa que muitas violações cometidas por pessoas não americanas decorreram do processamento de pagamentos, "quase todos denominados em dólares americanos", para instituições financeiras dos EUA ou por meio delas.[26]
- FINMA. A autoridade suíça de supervisão do mercado financeiro espera "procedimentos para lidar com sanções nacionais e estrangeiras" e classifica como muito altos os riscos de sanções relativos à Rússia, ao Irã e à Coreia do Norte, incluindo as sanções secundárias dos EUA.[16]
| Sua situação | Listas para triagem |
|---|---|
| Qualquer empresa na Suíça | SECO, que inclui as listagens da ONU[5][3] |
| Instituição financeira suíça supervisionada pela FINMA | SECO, mais as listas estrangeiras que sua exposição exigir, como a da UE ou a do OFAC[16] |
| Entidade da UE, funcionários com cidadania de um país da UE ou negócios realizados em parte na UE | SECO e a lista da UE[20] |
| pagamentos em dólares americanos, pessoas dos EUA ou bancos correspondentes nos EUA | Listas da SECO e listas SDN e não SDN do OFAC[25][26] |
Propriedade e controle: a regra dos 50% na redação suíça
As portarias suíças congelam ativos de propriedade ou sob controle de uma pessoa listada, e não apenas ativos mantidos em nome da pessoa listada. O Artigo 15(1) da portaria sobre a Ucrânia (SR 946.231.176.72) congela fundos e recursos econômicos "de propriedade ou sob controle" de pessoas do Anexo 8, de pessoas que atuam em nome delas e de empresas "de propriedade ou sob controle" de umas ou de outras.[2] Os fundos incluem expressamente criptoativos.[2]
A portaria não fixa nenhum percentual. O teste dos 50% vem do guia de interpretação da SECO (30 de junho de 2026): há propriedade quando uma pessoa "detém, direta ou indiretamente, 50% ou mais", somando-se as participações de várias pessoas sancionadas; o guia não é juridicamente vinculante.[8] O controle é avaliado com base em oito critérios, como o poder de nomear a maioria do conselho; o atendimento a um deles cria uma presunção de controle.[8]
- Alpenhandel AGSeu potencial cliente
- 30%Pessoa AListada pela SECO
- 25%Holding BListada pela SECO
- 45%Investidor CNão listado
- 30%
Exemplo
Nenhum proprietário listado chega a 50% sozinho, mas 30% mais 25% dá 55%. Pela leitura de agregação da SECO, a Alpenhandel AG é considerada de propriedade de pessoas sancionadas e seus ativos ficam congelados, embora o nome dela não conste de nenhuma lista.[8]
A UE e os EUA chegam ao mesmo limite por textos diferentes. As EU Best Practices do Conselho, de 3 de julho de 2024, que são orientação e não regulamento, usam "50% ou mais dos direitos de propriedade", de forma agregada, além de critérios de controle.[21] A 50 Percent Rule do OFAC bloqueia qualquer entidade detida "no agregado, direta ou indiretamente, em 50 por cento ou mais por uma ou mais pessoas bloqueadas".[24]
Atenção
A SECO chama seu mecanismo de busca de "apenas uma ferramenta de apoio": ele "exibe somente resultados relacionados a pessoas, empresas e organizações diretamente sancionadas e não fornece nenhuma informação sobre possíveis relações de propriedade ou controle."[6] Uma verificação de nome nunca cobre a regra dos 50%: você precisa de dados de propriedade obtidos em verificações de conheça sua empresa (KYB).
Como a triagem de sanções funciona na prática na Suíça
A correspondência de nomes é a maior parte do trabalho. A própria busca SESAM da SECO é aproximada: trata "Gaddhafi, Khadafi e Qadhafi" como variantes de um mesmo nome, enquanto "Davis e David" continuam diferentes.[7] A UE pede os nomes no idioma original com transliteração da Organização da Aviação Civil Internacional (ICAO), além de aliases e datas de nascimento, para evitar "erro de identidade".[21]
| Problema de correspondência | O que fazer |
|---|---|
| Grafia e transliteração | Use correspondência aproximada, não strings exatas; teste com variantes conhecidas |
| Aliases | Faça a triagem contra todos os aliases que a lista traz; a lista da ONU classifica os aliases por qualidade[23] |
| Nomes comuns | Use data de nascimento, nacionalidade e números de identidade como identificadores secundários[27] |
Falsos positivos são normais: o OFAC escreve que "Muitas possíveis correspondências identificadas na triagem são falsos positivos" e que uma correspondência válida exige que vários dados coincidam, por exemplo nome e data de nascimento para uma pessoa, ou nome e localização da organização para uma entidade.[27] O OFAC também diz que não há exigência legal de usar software de triagem, mas "O importante é não concluir transações antes de a análise ser concluída."[28]
1Faça a triagem no onboarding
Pessoa ou empresa, proprietários e administradores, contra as listas indicadas na sua análise de risco.
A pontuação de correspondência atinge o seu limite
Descartar e registrar
Guarde a versão da lista e o resultado.
Revisão pelo analista
Compare data de nascimento, nacionalidade, números de identificação e endereço com a inclusão na lista.
2Um segundo revisor confirma
Aprovação pelo princípio dos quatro olhos antes de uma correspondência ser descartada ou confirmada.
3Decida e documente
Falso positivo, ou correspondência verdadeira e o procedimento de congelamento.
Triagem no onboarding e monitoramento contínuo
A lista da SECO muda com frequência: entre 29 de setembro e 20 de outubro de 2026, o feed da SECO registrou alterações em quatro ocasiões: alterações decorrentes da ONU em 29 de setembro, 7 de outubro e 16 de outubro, e uma alteração de anexo publicada em 19 e 20 de outubro.[5] A SECO recomenda assinar seu serviço de notícias por e-mail sobre alterações na lista consolidada.[5]
Antes do relacionamento
Triagem no onboarding
- Cliente, proprietários e administradores
- Contra as versões atuais das listas
- Decisão registrada antes da ativação
Enquanto durar
Monitoramento contínuo
- Toda a base a cada alteração de lista
- Um cliente quando seus dados mudam
- Alertas revisados como novas correspondências
No regime da Rússia, a comunicação também abrange transações nas duas semanas anteriores a uma inclusão na lista: mantenha os registros de transações pesquisáveis por data.[2]
O que fazer diante de uma correspondência verdadeira: congelar, comunicar à SECO, verificar o MROS
Artigo 16(1)Portaria sobre a Ucrânia, SR 946.231.176.72
"Pessoas e organizações que detenham ou administrem fundos ou que tenham conhecimento de fundos ou recursos econômicos que se deva presumir estarem sujeitos ao congelamento previsto no artigo 15, parágrafo 1, devem comunicar o fato à SECO sem demora."
Fonte: Fedlex, portaria sobre a Ucrânia, versão de 21 de setembro de 2026[2] (tradução nossa do texto em alemão)
A comunicação identifica os beneficiários, a natureza e o valor dos ativos congelados e, no caso de créditos, os ordenantes (Artigo 16(2)); a portaria sobre ISIL e Al-Qaida, baseada na ONU, exige uma comunicação com os beneficiários e a natureza e o valor dos ativos.[2][3] Esses deveres decorrem de um congelamento suíço. Uma correspondência só da UE ou só do OFAC não gera congelamento suíço; verifique os deveres de bloqueio, recusa e comunicação da UE ou dos EUA que se aplicam a você e, depois, sua própria política.[4][27] O guia de interpretação da SECO também pede que os detentores consultem a SECO, apresentando os motivos, antes de liberar ativos já comunicados como congelados.[8]
1Confirme a correspondência e o regime
Pessoa listada ou entidade de propriedade ou sob controle dela, sujeita a um congelamento suíço.
2Congele e interrompa
Nenhum uso dos ativos e nenhum fundo disponibilizado.[2]
3Comunique à SECO sem demora
Beneficiários, natureza e valor dos ativos, ordenantes dos créditos.[2]
Um gatilho de comunicação do Artigo 9 da AMLA foi acionado
Suspeita de lavagem de dinheiro, produto de crime, organização criminosa ou terrorista, financiamento do terrorismo ou correspondência com uma lista do Artigo 22a.[14]
Comunique ao MROS
Os intermediários financeiros comunicam pelo goAML, nos termos do Artigo 9 da AMLA.[14][15]
Somente comunicação à SECO
Registre por que não foi necessária uma comunicação ao MROS.
A SECO cuida da comunicação de sanções. O Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) cuida das comunicações de suspeita.
O MROS, que integra a fedpol, recebe comunicações somente pelo goAML.[15] O intermediário financeiro comunica ao MROS sem demora quando tem conhecimento ou suspeita fundada de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou organização criminosa, ou quando um cliente corresponde a uma lista de terroristas encaminhada nos termos do Artigo 22a do Anti-Money Laundering Act (AMLA, em alemão GwG, em francês LBA, SR 955.0).[14] Em seguida, o Artigo 10a proíbe informar o cliente ou terceiros.[14] As portarias de sanções que verificamos não contêm cláusula equivalente. Por isso, busque orientação jurídica sobre a comunicação com o cliente após um congelamento.[2]
Faça a triagem contra as listas da SECO com a Didit
Sim, a Didit faz a triagem contra as duas listas da SECO, no onboarding e na nova triagem diária, e cada correspondência traz o nome da lista, a autoridade e o programa para seus analistas. O congelamento e as comunicações continuam com a sua empresa. Veja a triagem AML.
O que a FINMA espera e quanto custam as violações
A FINMA não é a autoridade de sanções. A SECO "é responsável por verificar se as sanções são cumpridas". A FINMA supervisiona as regras organizacionais que exigem que as instituições gerenciem todos os riscos, e "Isso também inclui lidar com sanções."[17] Desde 1 de outubro de 2026, o próprio Artigo 8 da AMLA exige que os intermediários financeiros adotem as medidas organizacionais necessárias para evitar violações de medidas coercitivas previstas no Embargo Act.[14]
Na consulta de maio de 2026 sobre a FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA), o relatório explicativo da FINMA cita a mensagem do Conselho Federal: as medidas incluem uma análise de risco, instruções internas e, conforme o porte e a atividade, um sistema informatizado para fazer a triagem das relações de negócio e dos ordenantes e beneficiários das transações. A FINMA acrescenta que as empresas supervisionadas já precisam fazer isso hoje.[18] A FINMA também já mostrou como é uma falha: revogou a licença do MBaer Merchant Bank AG, ao concluir que "O banco permitiu, assim, que clientes contornassem congelamentos oficiais de ativos."[19]
| Violação | Pena prevista no Embargo Act |
|---|---|
| Violação dolosa de uma portaria de sanções (Artigo 9) | Pena privativa de liberdade de até 1 ano ou pena pecuniária; até 5 anos nos casos graves[1] |
| Violação culposa (Artigo 9(3)) | Multa de até CHF 100,000[1] |
| Contravenções, como o descumprimento de um dever de comunicação (Artigo 10) | Multa de até CHF 100,000, ou CHF 40,000 em caso de culpa[1][2] |
Evidências e trilha de auditoria: um checklist
Os registros exigidos pela AMLA devem permitir que um terceiro qualificado forme um juízo confiável e são guardados por pelo menos dez anos.[14] Mostre o que passou pela triagem, contra qual versão da lista e quem decidiu.
- Registre na sua análise de risco de sanções quais listas você usa na triagem e por quê.
- Faça a triagem de clientes, proprietários, administradores e contrapartes antes do onboarding.
- Identifique as cadeias de propriedade e controle e aplique o teste agregado de 50%.[8]
- Assine o serviço de notícias da SECO e faça uma nova triagem da base a cada alteração da lista.[5]
- Documente um limiar de correspondência e teste-o com variações de grafia.
- Exija um segundo revisor antes de descartar ou confirmar qualquer correspondência.
- Congele os ativos e comunique os acertos verdadeiros à SECO sem demora.[2]
- Verifique separadamente se é devida uma comunicação ao MROS. Depois de feita, nunca alerte o cliente.[14]
- Guarde os registros exigidos pela AMLA por pelo menos dez anos e defina por escrito um prazo de retenção para os demais registros de triagem.[14]
- Acompanhe os pacotes da UE que a Suíça ainda não adotou.[4]
Como a Didit ajuda na triagem de sanções na Suíça
A triagem AML da Didit cobre mais de 1,300 bases de sanções, de pessoas politicamente expostas (PEP) e de listas de observação, atualizadas diariamente. Entre elas estão a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" e a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", além da lista consolidada do Conselho de Segurança da ONU, da lista consolidada de sanções financeiras da UE, das listas do OFAC, da UK Sanctions List e de fontes suíças de PEP parlamentares (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly).
- Correspondência aproximada por nome, data de nascimento e nacionalidade, com pontuações de correspondência e de risco comparadas aos limiares que você define.
- Os analistas confirmam correspondências ou marcam falsos positivos, com aprovação pelo princípio dos quatro olhos.
- Nova triagem diária dos usuários aprovados, e das empresas quando o monitoramento contínuo está ativado, com alertas por webhook e o histórico de cada execução.
- Triagem de empresas, proprietários e administradores na verificação de empresas, com consultas ao registro suíço via Zefix, uma fonte identificada na documentação da Didit, nos planos disponíveis.
- Documentos suíços, leitura do chip de passaportes e autorizações de residência, e telas em alemão, francês e italiano.
As autoridades suíças não aprovam nem certificam fornecedores de triagem. Uma ferramenta é só uma parte de um programa: sua empresa continua responsável pela análise de risco, pela escolha das listas, pelas decisões e pelas comunicações. Para custos, veja preços.
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Pontos principais
- A lista da SECO vincula todos na Suíça. As designações da ONU se aplicam automaticamente, e as medidas da UE só depois de uma decisão do Conselho Federal, muitas vezes meses depois.
- As listas da UE e do OFAC não têm efeito direto na Suíça, mas a exposição e as expectativas da FINMA muitas vezes as exigem.
- O teste de 50% de propriedade vem do guia não vinculante da SECO, com as participações somadas. Uma verificação só pelo nome não o cobre.
- Um acerto verdadeiro em uma lista suíça de congelamento significa congelar e comunicar à SECO sem demora. Uma comunicação ao MROS é uma análise separada.
Perguntas frequentes
A Didit faz a triagem contra a lista de sanções da SECO?
Sim. A base de listas de observação da Didit inclui as duas listas da SECO, a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" e a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", entre mais de 1,300 listas atualizadas diariamente, no onboarding e na nova triagem diária. Sua empresa continua responsável pelo próprio programa de triagem.
O que é a lista de sanções da SECO?
É a lista suíça de pessoas físicas, empresas e organizações sujeitas a sanções suíças, definidas por portarias do Conselho Federal com base no Embargo Act (SR 946.231) e publicada pela SECO por meio da busca SESAM e de uma lista consolidada em XML.[1][6]
A Suíça segue as sanções da UE?
Não automaticamente. O Conselho Federal decide caso a caso se adota as sanções da UE no todo, em parte ou se não as adota, por isso as medidas suíças vêm com defasagem.[4] As designações da ONU se aplicam automaticamente.[3][5]
Empresas suíças precisam fazer triagem contra o OFAC?
A lei suíça não exige: sanções de terceiros países não têm efeito direto na Suíça.[4] Mas pessoas dos EUA, pagamentos em dólar americano e a expectativa da FINMA sobre riscos estrangeiros muitas vezes tornam a triagem necessária.[25][26][16]
Com que frequência a lista da SECO é atualizada?
Sempre que uma medida muda. As alterações na lista da ONU se aplicam na Suíça imediatamente, e só em outubro de 2026 o feed da SECO mostrou várias alterações.[5]
A regra de 50% de propriedade se aplica na Suíça?
Na prática, sim. As portarias congelam ativos de propriedade ou sob controle de pessoas listadas, e o guia interpretativo não vinculante da SECO entende propriedade como 50% ou mais, somando os proprietários sancionados.[2][8] A busca da SECO não mostra vínculos de propriedade, então você precisa de dados próprios sobre a estrutura de propriedade.[6]
Preciso comunicar um acerto de sanções à SECO?
Sim, quando o acerto se enquadra em um congelamento suíço. Pelo Artigo 16 da portaria sobre a Ucrânia e pela portaria sobre o ISIL e a Al-Qaida, baseada na ONU, quem detém ou administra fundos que devam ser presumidos congelados comunica à SECO sem demora, informando os beneficiários e a natureza e o valor dos ativos.[2][3] Verifique a portaria de cada regime.
Um acerto de sanções também gera comunicação ao MROS?
Só se um gatilho do Artigo 9 do Anti-Money Laundering Act for atendido: conhecimento ou suspeita fundada de lavagem de dinheiro, produto de crime, organização criminosa ou terrorista ou financiamento do terrorismo, ou correspondência com uma lista de terroristas encaminhada nos termos do Artigo 22a.[14] Avalie isso separadamente da comunicação à SECO.
A FINMA é a autoridade de sanções na Suíça?
Não. A SECO faz cumprir as sanções. A FINMA supervisiona como as instituições financeiras gerenciam riscos, inclusive os de sanções.[17]
Quais são as penalidades por violar sanções suíças?
Até 1 ano de pena privativa de liberdade ou pena pecuniária por violação dolosa, 5 anos em casos graves. Multas de até CHF 100,000 por negligência ou contravenções, como deixar de fazer uma comunicação.[1]
Fontes
- Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versão de 1 de julho de 2023, Artigos 1, 2, 9, 10 e 14.
- Ordinance on measures in connection with the situation in Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, versão de 21 de setembro de 2026, Artigos 1, 15 e 16.
- Ordinance on measures against ISIL (Da'esh) and Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 de março de 2025, em vigor desde 15 de maio de 2025, congelamento, comunicação e Artigo 8.
- FAQ: sanções suíças, SECO.
- Informações gerais sobre sanções e alterações recentes, SECO, feed consultado em 22 de outubro de 2026.
- Busca de pessoas e entidades sancionadas e lista completa, SECO.
- Guia do usuário: busca de pessoas e entidades sancionadas (SESAM), SECO.
- Interpretation guide for sanctions measures (Auslegungshilfe), SECO, versão de 30 de junho de 2026, seções 1.10 e 1.11.
- Ukraine: Federal Council implements 20th package of sanctions, Conselho Federal, 19 de agosto de 2026.
- Listings of the EU's 20th package, Federal Department of Economic Affairs, Education and Research, 22 de maio de 2026.
- Further measures of the EU's 19th package, Conselho Federal, 25 de fevereiro de 2026.
- Further measures of the EU's 18th package, Conselho Federal, 29 de outubro de 2025.
- Timeline: EU sanctions against Russia, Council of the EU.
- Anti-Money Laundering Act (GwG), SR 955.0, Fedlex, versão de 1 de outubro de 2026, Artigos 6, 7, 8, 9, 10a e 22a.
- MROS: entering and submitting reports in goAML, fedpol.
- FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 de novembro de 2025, seção sobre sanções.
- Money laundering and sanctions, dossiê da FINMA.
- Explanatory report on the partial revision of AMLO-FINMA, FINMA, 12 de maio de 2026, seção 4.5.
- FINMA proceedings: MBaer Merchant Bank AG in liquidation, FINMA, 27 de fevereiro de 2026.
- Council Regulation (EU) No 269/2014, EUR-Lex, Artigo 17.
- EU Best Practices for the effective implementation of restrictive measures, Council of the EU, documento 11623/24, 3 de julho de 2024, parágrafos 5 e 63.
- Consolidated list of persons, groups and entities subject to EU financial sanctions, data.europa.eu.
- United Nations Security Council Consolidated List, United Nations.
- Revised Guidance on Entities Owned by Persons Whose Property and Interests in Property Are Blocked, OFAC, 13 de agosto de 2014.
- FAQ 11: Who must comply with OFAC sanctions, OFAC.
- A Framework for OFAC Compliance Commitments, OFAC, maio de 2019.
- FAQ 5: Determining a valid match, OFAC.
- FAQ 43: Screening software, OFAC.
- Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.
Faça a triagem de clientes suíços nas listas da SECO, da ONU, da UE e do OFAC com a triagem AML da Didit; a própria lista é explicada no guia da lista de sanções da SECO.
Sim, a Didit faz triagem na SECO
Verifique clientes e empresas nas duas listas da SECO e nas listas da ONU, da UE e do OFAC, no onboarding e no monitoramento contínuo.
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