Lista de sanções da SECO: como funciona a lista suíça de sanções (2026)

Última revisão: 22 de outubro de 2026 · Não constitui aconselhamento jurídico

Se você faz onboarding de clientes na Suíça, a lista de sanções da SECO é a lista suíça de sanções contra a qual você faz a triagem. Ela não é uma única lei: a Suíça tem 28 portarias de sanções, editadas pelo Conselho Federal, e o departamento de assuntos econômicos pode atualizar seus anexos com os nomes listados, que mudam com frequência.^[1][4][6]

A lista de sanções da SECO em resumo

O que é a lista de sanções da SECO

O Embargo Act é uma lei-quadro: ele define a finalidade, os poderes, os deveres de informação, a proteção de dados e as penalidades, enquanto as sanções em si ficam em portarias separadas.^[20][1] Esses anexos trazem os nomes das pessoas físicas, grupos e empresas atingidos, e a Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) observa que eles são "atualizados continuamente".^[17]

Uma nota ao decreto de 2016 do Conselho Federal informa que a sigla SESAM significa "SECO Sanctions Management". A página de busca da SECO filtra os sujeitos listados por programa, de Belarus, Irã e a situação na Ucrânia até ISIL (Da'esh) e Al-Qaida, o Talibã e a Síria.^[7][9]

Na maioria dos programas, as compilações oficiais da legislação federal não imprimem os nomes. O decreto sobre a Ucrânia publica o Anexo 8 "apenas por remissão" (tradução nossa), e as entradas das listas da ONU, como as do decreto sobre ISIL e Al-Qaida, também não são publicadas ali.^[3][9] O texto legal dos nomes fica nos anexos. É no SESAM que a lista de sanções da Suíça pode ser consultada. Cada registro traz um SSID, o "Swiss sanctions identifier" da SECO, além de datas de nascimento, locais de nascimento e nomes alternativos, quando conhecidos.^[8] É esse identificador que você deve guardar ao documentar uma correspondência.

A base legal: o Embargo Act e os decretos

O Artigo 1 define de quem são as sanções que a Suíça pode implementar (tradução para o inglês do Fedlex, sem força legal):^[1]

Artigo 1(1)Embargo Act (EmbA), SR 946.231

"A Confederação pode adotar medidas coercitivas para implementar sanções que tenham sido determinadas pela Organização das Nações Unidas, pela Organização para a Segurança e Cooperação na Europa ou pelos principais parceiros comerciais da Suíça e que sirvam para assegurar o cumprimento do direito internacional, em particular o respeito aos direitos humanos."

Fonte: Fedlex, Embargo Act, tradução para o inglês^[1]

Segundo a SECO, na prática os "principais parceiros comerciais" são a UE, e o Embargo Act não oferece base legal para sanções criadas pela própria Suíça.^[4] As medidas podem restringir bens, serviços, pagamentos, capitais e a circulação de pessoas, e incluem proibições e deveres de comunicação.^[1]

Como a Suíça adota as sanções da ONU e da UE

Desde que aderiu à ONU em 2002, a Suíça está obrigada pelo direito internacional a aplicar as sanções não militares do Conselho de Segurança.^[5] Desde a portaria do Conselho Federal de 4 de março de 2016, as alterações nas listas de sanções da ONU são "diretamente válidas do ponto de vista jurídico" (tradução nossa) na Suíça, sem necessidade de nova decisão.^[6][9] Segundo a nota dessa portaria, a SECO lança as alterações da ONU no SESAM, em regra, um dia útil depois de a ONU comunicá-las.^[9]

As sanções da UE seguem outro caminho. Não há automatismo: o Conselho Federal decide caso a caso se a Suíça adota as sanções da UE no todo, em parte ou não as adota.^[4] Como toda adoção depende dessa decisão, a SECO afirma que as medidas suíças vêm "com atraso" (tradução nossa) em relação à UE.^[4]

Os dois caminhos de entrada na lista de sanções da SECO.

O 20º pacote da UE contra a Rússia, adotado em 23 de abril de 2026, mostra o atraso: 115 inclusões suíças vieram em 22 de maio de 2026 e as demais medidas entraram em vigor em 20 de agosto de 2026.^[10] No caso de Belarus, duas empresas foram incluídas em 22 de maio de 2026 e as demais medidas da mesma data da UE entraram em vigor em 19 de setembro de 2026.^[11]

1. 1 jan. 2003Embargo ActA lei-quadro entra em vigor.
2. 4 mar. 2016Listas da ONU automáticasAs alterações nas listas da ONU se aplicam sem nova decisão.
3. 4 mar. 2022Decreto sobre a UcrâniaO decreto atual sobre a Rússia.
4. 20 ago. 202620º pacoteAplica-se o pacote mais recente contra a Rússia.
5. 1 out. 2026A AMLA abrange as sançõesOs intermediários financeiros devem se organizar contra violações de sanções.

Marcos do regime suíço de sanções.^{[1][9][3][10][15]}

Como pesquisar e baixar a lista no SESAM

A página da SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list" oferece um mecanismo de busca e a lista completa.^[7] A busca é feita por nome, programa e tipo de sujeito (pessoa, organização ou navio).^[7] A busca por nome é aproximada: aceita variantes de grafia e erros de digitação comuns, e os resultados são ordenados pelo grau de correspondência.^[8]

Quatro limites importam. A SECO diz que o mecanismo de busca "é fornecido apenas como ferramenta de apoio": ele mostra só os sujeitos sancionados diretamente e não traz informação sobre propriedade ou controle.^[7] Os dados adicionais estão apenas em inglês, então você busca "Milan", não "Mailand".^[8] Os resultados seguem a data de entrada em vigor, então um sujeito com exclusão prevista continua aparecendo até essa data.^[8] E os avisos da SECO sobre alterações nos anexos costumam fixar a entrada em vigor às 23:00 do dia da publicação ou do dia seguinte.^[6]

Quem precisa cumprir as sanções suíças

Todos na Suíça. Nas palavras da própria SECO, em nossa tradução: "Pessoas físicas e empresas na Suíça são obrigadas a cumprir as sanções em vigor".^[6]

A SECO afirma, em nossa tradução, que é "responsabilidade das empresas e das demais partes envolvidas garantir que as medidas de sanção sejam cumpridas a todo momento", o que inclui acompanhar as alterações.^[4] As medidas suíças seguem o princípio da territorialidade: aplicam-se a pessoas na Suíça, enquanto subsidiárias estrangeiras juridicamente independentes e cidadãos suíços residentes no exterior em geral não são abrangidos.^[4] Sanções de terceiros Estados, como as medidas dos EUA, em princípio não têm efeito direto na Suíça.^[4] Nosso guia sobre a triagem das listas da SECO, da UE, da ONU e do OFAC (US Office of Foreign Assets Control) na Suíça explica quando cada lista é relevante.

Congelamento e comunicação: o que as portarias exigem

Cada portaria tem seus próprios artigos sobre congelamento e comunicação. A portaria sobre a Ucrânia (SR 946.231.176.72) é o modelo que a maioria das empresas conhece.^[3] Nos termos do Artigo 15, ficam congelados os fundos e recursos econômicos de propriedade ou sob controle das pessoas listadas no Anexo 8, assim como os das pessoas que atuam em nome delas ou sob suas instruções e os das empresas que elas detêm ou controlam.^[3] É proibido transferir fundos a essas pessoas ou colocar fundos ou recursos econômicos à disposição delas, direta ou indiretamente.^[3] Nos termos do Artigo 1, "fundos" inclui criptoativos.^[3]

Artigo 16(1)Portaria sobre a Ucrânia, SR 946.231.176.72 (nossa tradução do alemão)

"As pessoas e organizações que detenham ou administrem fundos, ou que tenham conhecimento de fundos ou recursos econômicos, que se deva presumir estarem abrangidos pelo congelamento previsto no Artigo 15(1), devem comunicar o fato à SECO sem demora."

Fonte: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine^[3]

A comunicação deve identificar os beneficiários, informar o objeto e o valor dos fundos ou recursos congelados e, no caso de créditos, identificar os ordenantes.^[3] A SECO disponibiliza seus formulários de comunicação online. Dúvidas devem ser enviadas por escrito para sanctions@seco.admin.ch.^[14][4] Antes de liberar qualquer valor comunicado como congelado, a SECO pede que as empresas a consultem e expliquem seus motivos.^[12] Exceções, como pagamentos humanitários, podem ser autorizadas pela SECO. Pedidos de exclusão da lista são dirigidos ao departamento de assuntos econômicos, não à SECO.^[3][4]

Como tratar uma possível correspondência na lista de sanções da SECO.

Propriedade e controle: a regra dos 50% na Suíça

O congelamento alcança empresas de propriedade de pessoas listadas ou controladas por elas, mesmo quando a própria empresa não consta de nenhuma lista.^[3] O guia de interpretação da SECO de 30 de junho de 2026, que a própria SECO descreve como juridicamente não vinculante, define o critério.^[12] Há propriedade quando uma pessoa, em nossa tradução, "detém direta ou indiretamente 50% ou mais" de uma empresa, e as participações de várias pessoas sancionadas são somadas.^[12]

O controle é um critério separado. O guia lista oito critérios, entre eles o poder de nomear ou destituir a maioria do conselho de administração, a maioria dos direitos de voto, uma influência dominante por contrato ou estatuto e o poder de dispor dos fundos da empresa. Se um deles for atendido, presume-se o controle, salvo prova em contrário.^[12] Ativos transferidos a parentes ou a outros terceiros continuam congelados quando há suspeita fundada de que a pessoa listada ainda os controla.^[12] Uma pessoa que não está listada, mas cuja conta foi congelada por um intermediário financeiro, pode pedir à SECO uma decisão impugnável sobre propriedade e controle.^[13]

O SESAM não mostra esses vínculos, por isso a verificação de propriedade faz parte da verificação empresarial.^[7]

Penalidades previstas no Embargo Act

A portaria sobre a Ucrânia mostra como os dois níveis se aplicam: as violações do congelamento previsto no Artigo 15 se enquadram no Artigo 9 EmbA, e as violações do dever de comunicação previsto no Artigo 16, no Artigo 10 EmbA.^[3] A SECO conduz o processo e decide com base no direito penal administrativo. Em casos graves, o Ministério Público da Confederação pode abrir uma investigação a pedido da unidade administrativa. Uma contravenção prescreve em cinco anos.^[1] Os ativos também podem ser confiscados quando seu uso lícito não estiver garantido.^[1]

Segundo o escritório de advocacia CMS, a FINMA revogou a licença de um banco suíço e determinou sua liquidação em fevereiro de 2026. Entre outros pontos, a FINMA concluiu que o banco teria ajudado clientes a contornar congelamentos de ativos.^[19]

O vínculo com a AMLA desde 1 de outubro de 2026

Desde 1 de outubro de 2026, data em que entraram em vigor o Transparency of Legal Entities Act e o Anti-Money Laundering Act revisado (AMLA, SR 955.0), os dois regimes estão vinculados.^[15][16] O Artigo 1 da AMLA passa a abranger a diligência devida nas operações financeiras, em nossa tradução "inclusive para prevenir violações de medidas coercitivas previstas no Embargo Act".^[15] Um novo Artigo 29(1bis) permite que o MROS e a SECO troquem as informações de que precisam.^[15]

Artigo 8Anti-Money Laundering Act, SR 955.0 (tradução nossa do alemão)

"Os intermediários financeiros devem adotar, em seu âmbito de atuação, as medidas organizacionais necessárias para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e as violações de medidas coercitivas previstas na EmbG. Em especial, devem garantir treinamento adequado dos funcionários e controles adequados."

Fonte: Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)^[15]

Os dois canais de comunicação continuam distintos. Os recursos que devam ser presumidos congelados são comunicados à SECO sem demora, conforme a portaria, sem esperar por certeza.^[3] A comunicação ao MROS, o Escritório de Comunicação em matéria de Lavagem de Dinheiro do Escritório Federal de Polícia, ocorre quando há conhecimento ou suspeita fundada de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, e o cliente não pode ser informado.^[15] Segundo a CMS, um alerta de sanções sem outros elementos suspeitos não gera, por si só, uma comunicação ao MROS. Já estruturas de evasão ou informações falsas podem gerar.^[19] A FINMA, por sua vez, não é a autoridade de sanções: a SECO fiscaliza a aplicação, e a FINMA verifica se as instituições supervisionadas identificam, limitam e monitoram todos os riscos, inclusive os de sanções.^[18][17] Nosso guia sobre requisitos de AML e KYC na Suíça detalha as regras da AMLA, da FINMA e das SROs.

Um programa de triagem contra a lista da SECO

A SECO atribui à própria empresa a responsabilidade pelo cumprimento, e nenhuma página da SECO ou da FINMA que analisamos oferece aprovação ou certificação para ferramentas de triagem.^[4] Segundo a CMS, o relatório de consulta da FINMA de maio de 2026 sobre a AMLO-FINMA lista três medidas que ela considera obrigatórias em matéria de sanções: uma análise de risco periódica, diretrizes internas e, conforme o porte e a atividade, um sistema informatizado que faça a triagem das relações de negócio e dos ordenantes e beneficiários das transações.^[19] O checklist combina deveres legais citados com controles recomendados:

• Indique a SECO na sua política de sanções como lista obrigatória para negócios na Suíça.^[6]
• Registre quais outras listas você consulta, inclusive as da UE e do OFAC, e por quê.
• Colete nome, data de nascimento, nacionalidade e número do documento a partir de um documento verificado.
• Faça a triagem de todo novo cliente antes da primeira transação.
• Refaça a triagem dos clientes existentes após alterações nas listas, inclusive as feitas durante a noite (um controle recomendado).^[6]
• Armazene os dados de pesquisa, o horário, os resultados, o SSID e o revisor de cada verificação: o SESAM não guarda as suas pesquisas.^[8]
• Aplique a regra de agregação de 50% aos proprietários de clientes empresariais.^[12]
• Congele e comunique à SECO sem demora assim que os recursos devam ser presumidos congelados.^[3]
• Consulte a SECO antes de liberar qualquer valor comunicado como congelado.^[12]
• Avalie cada correspondência confirmada para uma comunicação ao MROS nos termos da AMLA.^[15]
• Treine os funcionários e aplique controles, como exige o Artigo 8 da AMLA, e teste-os regularmente.^[15]

Como a Didit ajuda você a fazer a triagem na lista de sanções da SECO

A triagem AML da Didit é uma etapa da mesma sessão de verificação que a checagem de identidade. A documentação lista mais de 1,300 bases de listas de observação, entre elas as duas listas da SECO, OFAC SDN, ONU, UE e HM Treasury. A correspondência considera nome, data de nascimento, nacionalidade e número do documento, tolera erros de grafia e usa os limites que você define. Possíveis correspondências vão para revisão manual no console, e os falsos positivos ficam no relatório para auditoria.

Depois que uma pessoa é aprovada, o monitoramento contínuo refaz a triagem diariamente, move a sessão para In Review ou Declined quando um novo resultado ultrapassa seus limites e envia um webhook. Cada relatório registra quando o titular passou pela última triagem e quando as listas usadas foram atualizadas pela última vez. Para clientes empresariais, a verificação de empresas faz a triagem da empresa e de seus sócios e administradores como pessoas físicas. A cobertura documentada da SECO se aplica à triagem de pessoas. Por padrão, os dados são tratados na UE. Os custos estão na página de preços.

Perguntas frequentes

Fontes

1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, English translation, Fedlex, versão de 1 de julho de 2023.
2. Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versão de 1 de julho de 2023.
3. Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, versão de 21 de setembro de 2026.
4. FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, acessado em 22 de outubro de 2026.
5. Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, acessado em 22 de outubro de 2026.
6. Allgemeine Informationen Sanktionen and current changes, SECO, acessado em 22 de outubro de 2026.
7. Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, acessado em 22 de outubro de 2026.
8. User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
9. Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Conselho Federal, 4 de março de 2016.
10. Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Conselho Federal, 19 de agosto de 2026.
11. Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Conselho Federal, 18 de setembro de 2026.
12. Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 30 de junho de 2026.
13. Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, acessado em 22 de outubro de 2026.
14. Meldepflichten: Formulare, SECO, acessado em 22 de outubro de 2026.
15. Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, versão de 1 de outubro de 2026.
16. Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, acessado em 22 de outubro de 2026.
17. International sanctions and independent freezing measures, FINMA, acessado em 22 de outubro de 2026.
18. Money laundering and sanctions, FINMA, trecho do Risk Monitor 2022.
19. Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 1 de junho de 2026.
20. Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, acessado em 22 de outubro de 2026.

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