Condenações do Insolvency Service e a verificação de identidade na Companies House
Três administradores britânicos multados a 16 de setembro de 2026 nas primeiras condenações do Insolvency Service por verificação de identidade na Companies House. Um estava verificado. Lei, datas, números e checklist.
Por Alberto RosasCofundador e CEO da DiditAtualizado 
Em resumo
Em 16 de setembro de 2026, três administradores de sociedades do Reino Unido foram condenados ao pagamento de multas no City of London Magistrates’ Court. Foram as primeiras condenações obtidas pelo Insolvency Service por infrações relativas à verificação de identidade junto da Companies House.[1] Um deles tinha verificado a sua própria identidade e foi acusado por causa de um coadministrador não verificado.[1]
- As multas variaram entre £80 e £307, acrescidas de custas e de uma sobretaxa para vítimas.[1]
- As infrações estão previstas na secção 167M do Companies Act 2006.[2]
- A 30 de junho de 2026, 55.33% das nomeações de administradores estavam verificadas.[11]
A verificação de identidade junto da Companies House é uma obrigação legal para os administradores recém-nomeados no Reino Unido desde 18 de novembro de 2025. Existe um período transitório para os administradores já em funções.[1] O Insolvency Service obteve agora as primeiras condenações por estas infrações e anunciou-as em conjunto com a Companies House em 17 de setembro de 2026.[1]
As multas variaram entre £80 e £307.[1] Para os conselhos de administração, o ponto relevante é quem foi condenado: dois administradores que atuaram sem estarem verificados e um administrador verificado que, segundo o comunicado, não tomou medidas razoáveis para o impedir.[1] O período transitório para os administradores já em funções termina em 17 de novembro de 2026.[5][16]
O que aconteceu: as primeiras condenações do Insolvency Service por verificação de identidade
O comunicado diz respeito a três administradores de duas sociedades. Os três "foram condenados ao pagamento de multas no City of London Magistrates’ Court na quarta-feira, 16 de setembro".[1] A acusação foi deduzida pelo Insolvency Service, e o comunicado descreve estas condenações como as suas "primeiras condenações por estas infrações".[1]
| Administrador | Sociedade | Conduta descrita no comunicado | Multa | Custas | Sobretaxa para vítimas |
|---|---|---|---|---|---|
| Primeiro administrador | Primeira sociedade | Atuou como administrador sem estar verificado; participou em decisões ao nível do conselho de administração e assinou as contas da sociedade; verificado no início de setembro de 2026 | £166 | £85 | £66 |
| Coadministrador | Primeira sociedade | Tinha verificado a sua própria identidade; segundo o comunicado, não tomou medidas razoáveis para impedir que o primeiro administrador continuasse a atuar sem estar verificado | £307 | £85 | £123 |
| Terceiro administrador | Segunda sociedade | Atuou como administrador sem estar verificado; assinou e entregou as contas da sociedade; verificado em ou por volta de 28 de maio de 2026 | £80 | £85 | £32 |
Fonte: Insolvency Service e Companies House, 17 de setembro de 2026.[1]
Os três foram também condenados por não terem entregado dentro do prazo uma confirmation statement, a declaração anual com os dados da sociedade.[1]
Nota
O comunicado não cita o número de nenhuma secção, não indica como os arguidos se declararam e não menciona qualquer recurso.[1] A correspondência com a secção 167M apresentada abaixo é nossa e baseia-se na lei. A Baker McKenzie escreve que duas pessoas foram consideradas culpadas "em violação da proibição prevista na secção 167M(1)" e que "outro administrador foi considerado culpado de atuar em violação da proibição prevista na secção 167M(2)".[15] Esta é a formulação da sociedade de advogados, não um registo do tribunal.
A lei subjacente: a secção 167M do Companies Act 2006
A secção 167M foi aditada ao Companies Act 2006 pela secção 43 do Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 (ECCTA) e entrou plenamente em vigor a 18 de novembro de 2025.[2] Contém duas proibições distintas, e cada uma constitui um crime.
Secção 167M(1) e (2)Companies Act 2006
"Uma pessoa singular não pode exercer funções de administrador de uma sociedade, salvo se a sua identidade estiver verificada (ver secção 1110A)." "Uma sociedade deve assegurar que nenhuma pessoa singular exerce funções de administrador, salvo se a sua identidade estiver verificada (ver secção 1110A)."
Fonte: legislation.gov.uk, secção 167M[2]
| Disposição | O que estabelece | Quem comete o crime |
|---|---|---|
| s.167M(1) e (3) | Proíbe uma pessoa singular de exercer funções de administrador sem verificação | A pessoa singular[2] |
| s.167M(2) e (4) | Obriga a sociedade a assegurar que nenhuma pessoa não verificada exerce funções de administrador | A sociedade e cada dirigente em incumprimento; um administrador de facto (shadow director) conta como dirigente[2] |
| s.167M(5) | Fixa a pena em caso de condenação em processo sumário | Inglaterra e País de Gales: multa. Escócia ou Irlanda do Norte: multa até ao nível 5 da escala padrão, acrescida de uma multa diária por incumprimento enquanto a infração se mantiver[2] |
Nos termos da secção 1121, "dirigente" inclui qualquer administrador, gerente ou secretário, e um dirigente está em incumprimento "se autorizar ou permitir a infração, nela participar, ou não tomar todas as medidas razoáveis para a impedir".[4] O comunicado refere que o administrador verificado não tomou "medidas razoáveis para impedir" que o seu colega exercesse funções.[1]
A secção 167M(6) acrescenta que uma infração "não afeta de modo algum a validade dos atos praticados por uma pessoa singular na qualidade de administrador".[2]
O que significa "identidade verificada"
A secção 1110A, em vigor desde 18 de março de 2025, admite apenas duas vias: o conservador do registo verifica a pessoa singular, ou um Authorised Corporate Service Provider (ACSP) entrega ao conservador do registo uma declaração de verificação.[3]
Via um
Diretamente junto da Companies House
- Utiliza o GOV.UK One Login e é gratuita
- Por aplicação, perguntas de segurança ou num Post Office aderente
- Termina com um código pessoal da Companies House
Secção 1110A(1)(a)
Via dois
Através de um ACSP
- Um contabilista, solicitor ou outro agente registado na Companies House
- Supervisionado em matéria de prevenção do branqueamento de capitais (AML) no Reino Unido; pode cobrar uma taxa
- Entrega ao conservador do registo uma declaração de verificação
Secção 1110A(1)(b)
As duas únicas formas de obter a verificação junto da Companies House.[3][7]
A quem se aplica
As orientações da Companies House incluem os administradores e equiparados (membros, sócios comanditados e managing officers), os administradores de sociedades estrangeiras registadas no Reino Unido, as pessoas com controlo significativo (PSC) e os ACSP.[7] A pessoa verificada recebe um código pessoal da Companies House. O administrador de várias sociedades indica-o para cada uma delas.[7][8]
| Função | O que é exigido | Quando |
|---|---|---|
| Novo administrador | Verificar a identidade antes de exercer funções. Indicar o código pessoal no registo da nomeação ou da constituição | A partir de 18 de novembro de 2025[1][7] |
| Administrador já em funções, com o confirmation statement não vencido em 18 de novembro de 2025 | A sociedade apresenta uma declaração de verificação de identidade relativa a esse administrador. A secção 167M só se aplica após essa apresentação ou após o fim do respetivo prazo de entrega | Com o próximo confirmation statement no período transitório[1][5] |
| Administrador já em funções, com o confirmation statement vencido em 18 de novembro de 2025 | É devida a mesma declaração. A isenção terminou na primeira das duas datas: o dia seguinte à sua entrega ou o fim do dia 2 de dezembro de 2025 | Até ao fim do dia 2 de dezembro de 2025[5] |
| PSC existente que também é administrador | Indicar o código separadamente na qualidade de PSC | No prazo de 14 dias a contar do dia seguinte à data do confirmation statement[8] |
| PSC existente que não é administrador | Indicar o código | Nos primeiros 14 dias do mês de nascimento[8] |
| PSC acrescentada após 18 de novembro de 2025 | Indicar o código | No momento da primeira inscrição no registo, ou no prazo de 14 dias[8] |
| Quem apresenta documentos, administradores pessoas coletivas, limited partnerships | Ainda não abrangidos | Quem apresenta documentos: não antes de novembro de 2027, com pelo menos 6 meses de pré-aviso[9] |
As estatísticas oficiais contam nomeações, não pessoas, porque um mesmo indivíduo pode exercer várias funções.[11]
Informação de gestão da Companies House, publicada a 30 de julho de 2026; não auditada.[11]
Atenção
Uma nomeação não verificada nestes números não constitui automaticamente uma infração. Para um administrador já em funções, a secção 167M começa a aplicar-se por referência à declaração de confirmação da própria sociedade. Por isso, uma nomeação pode estar por verificar antes de o dever desse administrador ter começado.[5][11]
A Companies House informou, a 11 de junho de 2026, que "quase 4 milhões de pessoas verificaram a sua identidade e associaram as suas nomeações".[12]
Cronologia: do dever legal às primeiras condenações
- 18 de março de 2025DefiniçãoSecção 1110A em vigor; introdução do serviço de registo de ACSP.[3][13]
- 18 de novembro de 2025Início do deverSecção 167M em vigor para o dever de verificação de identidade.[2]
- 16 de setembro de 2026CondenaçõesTrês administradores multados em Londres.[1]
- 17 de novembro de 2026Fim da transiçãoÚltimo dia do período transitório de 12 meses.[5]
A Companies House afirma que 18 de novembro de 2025 "não é um prazo. Marca o início de um período de transição de 12 meses".[9] O regulamento 4 dos regulamentos de entrada em vigor, Statutory Instrument (SI) 2025/1118, define esse período como "o período de 12 meses com início a 18 de novembro de 2025". Se a declaração de confirmação da sociedade não estava em atraso a 18 de novembro de 2025, a secção 167M não se aplica a uma pessoa que se tornou administrador antes dessa data até ao dia seguinte àquele em que a sociedade entrega a sua próxima declaração de confirmação. Se não a entregar, aplica-se a partir do dia seguinte ao fim do prazo de entrega. Se a declaração já estava em atraso, o regulamento 4(7) pôs fim à isenção na data que ocorresse primeiro: o dia seguinte à entrega, pela sociedade, da declaração de verificação de identidade do administrador ou o fim de 2 de dezembro de 2025.[5]
A Companies House afirma que uma sociedade "não poderá entregar a sua declaração de confirmação se todos os seus administradores não estiverem verificados".[7] Além disso, a secção 853L tipifica a falta de entrega de uma declaração de confirmação como infração da sociedade e de cada responsável em falta, decorridos 14 dias após o fim do período de revisão.[6] A Companies House informou que, entre janeiro e março de 2026, 360 administradores de 332 sociedades foram condenados por infrações de entrega de documentos. Estas incluíram 157 condenações por infrações relativas à declaração de confirmação, com multas no total de £53,300.[14]
O que as equipas de compliance devem fazer agora
- Liste todos os administradores, membros de limited liability partnership (LLP) e PSC, com a data da declaração de confirmação de cada sociedade.[7][8]
- Verifique cada administrador já em funções antes do prazo transitório desse administrador e recolha o código pessoal antes da data de entrega da declaração de confirmação.[1][5][7]
- Assim que a secção 167M se aplicar a um administrador, impeça-o de assinar contas ou de votar até a verificação estar concluída. Para um administrador já em funções, essa data é o dia seguinte à entrega da declaração de confirmação ou ao fim do respetivo prazo de entrega. Se a declaração já estava em atraso a 18 de novembro de 2025, a isenção terminou na data que ocorresse primeiro: o dia seguinte à entrega da declaração de verificação de identidade ou o fim de 2 de dezembro de 2025.[2][5]
- Registe as medidas tomadas pelo conselho de administração: "todas as medidas razoáveis" é o critério aplicável a cada responsável.[4]
- Confirme se um agente consta da lista publicada de ACSP antes de recorrer aos seus serviços.[17]
- Trate um administrador não verificado depois de a secção 167M se aplicar como um sinal de risco no onboarding, e não como uma assinatura nula.[2]
1Determine a data em que a secção 167M se aplica a cada administrador
Novo nomeado: antes de exercer funções. Administrador já em funções: o dia seguinte à entrega da declaração de confirmação ou ao fim do respetivo prazo. Declaração em atraso a 18 de novembro de 2025: a data que ocorrer primeiro entre o dia seguinte à entrega da declaração de verificação de identidade e o fim de 2 de dezembro de 2025.
O administrador está verificado antes dessa data
Entregue com o código pessoal
Uma declaração de verificação por administrador.
Impeça o administrador de exercer funções a partir dessa data
Até lá, verifique através do GOV.UK One Login ou de um ACSP.
2Conserve as provas
Códigos recebidos, datas, cartas e medidas do conselho de administração.
A data é diferente para administradores novos e para administradores já em funções: regra 4 do SI 2025/1118.[5]
Na diligência devida sobre sociedades do Reino Unido, o estatuto de verificado é apenas um elemento. A Companies House informa que o estatuto de verificado é publicado no registo e que pretende destacar as nomeações não verificadas.[13] A verificação nada diz sobre sanções, exposição política ou notícias negativas.
O que continua em aberto: últimos desenvolvimentos até 6 de outubro de 2026
Consultámos os feeds de publicações no GOV.UK de ambos os organismos até 5 de outubro de 2026. Não encontrámos neles qualquer comunicado de seguimento sobre estes casos nem um segundo conjunto de ações penais relativas à verificação de identidade.
- 29 de setembro de 2026: o Insolvency Service lançou uma estratégia a cinco anos que promete uma "colaboração mais estreita com a Companies House" em matéria de má conduta de administradores.[18]
Questões em aberto
Os comunicados e as estatísticas analisados para esta análise não indicam o número de nomeações não verificadas cujo prazo já terminou.[1][11]
Como a Didit ajuda nas verificações de administradores e sociedades
A Didit não é um Authorised Corporate Service Provider nem uma via de verificação da Companies House. Por isso, não pode verificar um administrador para efeitos da secção 167M.[3][7] A Didit cobre a tarefa adjacente: as verificações que a sua empresa realiza sobre as sociedades e os administradores com quem se relaciona, através da verificação de empresas, também designada know your business (KYB).
- Dados do registo comercial em três níveis (Lite, Shareholders e UBOs, sigla de ultimate beneficial owners, ou seja, beneficiários efetivos), com disponibilidade de cada nível variável consoante o país.
- Verificações de identidade associadas para cada proprietário ou titular de cargo: captura de documento, leitura do chip por comunicação de campo próximo (NFC), deteção de prova de vida e correspondência facial através da verificação de identidade.
- Triagem AML da sociedade e das suas pessoas em mais de 1,300 listas de sanções, de pessoas politicamente expostas (PEP) e de vigilância, a $0.20 por verificação, com monitorização contínua a $0.07 por pessoa por ano. Todos os preços constam da página de preços.
A Didit fornece
- Dados do registo sobre a sociedade, os seus titulares de cargos e proprietários
- Verificações de identidade e triagem dessas pessoas
- A prova de cada verificação
Fica do seu lado
- A verificação de cada administrador junto da Companies House
- O dever do conselho de administração de impedir que um administrador não verificado atue
- A decisão de admissão do cliente e a responsabilidade por essa decisão
Verifique as sociedades e os administradores que admite como clientes
Dados do registo, verificações de identidade associadas e triagem num único fluxo de trabalho, com a prova guardada no seu processo.
Pontos-chave
- Três administradores foram multados a 16 de setembro de 2026, nas primeiras condenações do Insolvency Service relativas à verificação de identidade.[1]
- Um deles estava ele próprio verificado. Nos termos da secção 167M e da secção 1121(3), o titular de cargo que não tome todas as medidas razoáveis para impedir a infração está em incumprimento, mas os atos do administrador continuam válidos.[2][4]
- O período transitório para os administradores já em funções termina a 17 de novembro de 2026.[5]
- A Didit não verifica administradores para a Companies House. Verifica as sociedades e as pessoas com quem a sua empresa se relaciona.
Perguntas frequentes
Quais foram as primeiras condenações do Insolvency Service relativas à verificação de identidade?
Três administradores de duas sociedades foram condenados ao pagamento de multas no City of London Magistrates’ Court a 16 de setembro de 2026. A acusação foi deduzida pelo Insolvency Service, que as apresenta como as suas primeiras condenações por estas infrações. As multas foram de £166, £307 e £80, com £85 de custas cada e sobretaxas a favor das vítimas (victim surcharges) de £66, £123 e £32.[1]
Um administrador verificado pode ser acusado porque outro administrador não está verificado?
Sim. A secção 167M(2) obriga a sociedade a garantir que nenhuma pessoa não verificada exerce funções de administrador. A infração é cometida pela sociedade e por todos os dirigentes em falta. Isso inclui o dirigente que não toma todas as medidas razoáveis para a evitar. Um dos três administradores multados tinha verificado a sua própria identidade.[2][4][1]
Qual é a sanção por exercer funções de administrador sem verificação?
Em caso de condenação em processo sumário em Inglaterra e no País de Gales, a sanção é uma multa. Na Escócia ou na Irlanda do Norte, é uma multa que não excede o nível 5 da escala normalizada (standard scale), com uma multa diária por incumprimento enquanto a infração se mantiver. A Companies House pode também aplicar sanções pecuniárias.[2][10]
As decisões de um administrador não verificado continuam a ser válidas?
Sim. A secção 167M(6) determina que as únicas consequências são as infrações previstas nessa secção e que a violação não afeta a validade dos atos praticados pela pessoa enquanto administrador.[2]
Quando é que um administrador já em funções tem de se verificar?
A sociedade tem de entregar uma declaração de verificação de identidade relativa a esse administrador juntamente com a sua próxima declaração de confirmação (confirmation statement), durante os 12 meses que se iniciam a 18 de novembro de 2025. Se essa declaração não estava em atraso a 18 de novembro de 2025, a secção 167M aplica-se a partir do dia seguinte à entrega ou, se nada for entregue, a partir do dia seguinte ao termo do prazo de entrega. Se já estava em atraso, a isenção terminou na data mais próxima entre o dia seguinte à entrega da declaração de verificação de identidade e o final de 2 de dezembro de 2025.[5]
Como é que um administrador verifica a sua identidade junto da Companies House?
Existem duas vias. O serviço da Companies House utiliza o GOV.UK One Login e é gratuito. A outra é um Authorised Corporate Service Provider, que pode cobrar uma taxa. Em seguida, o administrador recebe um código pessoal da Companies House.[7]
Quantas nomeações de administradores estão verificadas até agora?
A 30 de junho de 2026, estavam verificadas 4,710,086 nomeações de administradores, o que corresponde a 55.33% das nomeações de administradores. As estatísticas contam nomeações e não pessoas, pelo que não indicam a quantos administradores isso corresponde. Em separado, a Companies House indicou a 11 de junho de 2026 que quase 4 milhões de pessoas tinham feito a verificação e associado as suas nomeações.[11][12]
A Didit pode verificar um administrador para a Companies House?
Não. A Didit não é um Authorised Corporate Service Provider nem é uma via de verificação da Companies House. A Didit realiza as verificações que uma empresa faz às sociedades e aos administradores com quem se relaciona: dados de registo, verificações de identidade e filtragem para efeitos de prevenção do branqueamento de capitais (AML).
Fontes
- Directors warned to verify identities with Companies House following first Insolvency Service prosecutions, The Insolvency Service e Companies House, 17 de setembro de 2026.
- Companies Act 2006, secção 167M, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, secção 1110A, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, secção 1121, legislation.gov.uk.
- The Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 (Commencement No. 6 and Transitional Provisions) Regulations 2025, regulation 4, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, secção 853L, legislation.gov.uk.
- Verifying your identity for Companies House, Companies House, última atualização a 1 de junho de 2026.
- When you need to verify your identity for Companies House, Companies House, última atualização a 30 de julho de 2026.
- Identity verification, Changes to UK company law, Companies House, consultado a 6 de outubro de 2026.
- Companies House approach to non-compliance with mandatory identity verification, Companies House, atualizado a 5 de dezembro de 2025.
- Companies House management information: identity verification April to June 2026, Companies House, 30 de julho de 2026.
- Progress made in cleaning up Companies House register as further steps taken to tackle economic crime, Companies House, 11 de junho de 2026.
- Third report on the implementation and operation of Parts 1 to 3 of the Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023, período até 31 de março de 2026.
- Directors disqualified for a total of 70 years following Companies House prosecutions, Companies House, 6 de agosto de 2026.
- United Kingdom: First Director Prosecutions Under UK ID Regime, Baker McKenzie, outubro de 2026.
- Companies House reform: first prosecutions for ID verification offences as one-year anniversary approaches, Mishcon de Reya, 25 de setembro de 2026.
- List of Authorised Corporate Service Providers (ACSPs), Companies House, última atualização a 2 de outubro de 2026.
- Earlier action, faster recovery, tougher on fraud: Insolvency Service launches strategy to strengthen confidence and growth, The Insolvency Service, 29 de setembro de 2026.
A verificação de identidade dos administradores é agora aplicada nos tribunais criminais, incluindo contra um administrador verificado que, segundo o comunicado, não tomou medidas razoáveis para impedir que um colega não verificado exercesse funções.[1] Se a sua empresa aceita como clientes empresas do Reino Unido, conjugue o que o registo mostra com as suas próprias verificações, usando a verificação de empresas com a Didit.
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