Triagem de sanções na Suíça: listas SECO vs UE, ONU e OFAC
Como fazer a triagem de sanções na Suíça: listas SECO, UE, ONU e OFAC comparadas, o teste de propriedade de 50%, correspondência de nomes, falsos positivos, monitorização e o que fazer perante um verdadeiro positivo.
Em resumo
A triagem de sanções na Suíça começa pela lista da SECO: as sanções suíças vinculam todas as pessoas na Suíça, as designações da ONU aplicam-se automaticamente e as medidas da UE só se aplicam depois de o Conselho Federal as adotar. O Conselho Federal pode adotá-las na totalidade, em parte ou não as adotar de todo.[4][5][3]
- As listas da UE e do OFAC não têm efeito jurídico direto na Suíça, mas a FINMA espera que as instituições financeiras também giram o risco de sanções estrangeiras, incluindo as sanções secundárias dos EUA.[4][16]
- Uma correspondência real numa lista suíça de congelamento de bens obriga a congelar e a comunicar à SECO sem demora. Uma comunicação ao MROS ao abrigo da Anti-Money Laundering Act é um teste separado.[2][14]
- A Didit faz a triagem pela SECO? Sim. A base de dados de listas de vigilância da Didit inclui as duas listas da SECO, a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" e a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", entre mais de 1,300 listas, no onboarding e na monitorização contínua.
A triagem de sanções na Suíça parece simples: verificar os clientes contra a lista suíça de sanções. Na prática, uma empresa suíça lida com quatro famílias de listas (SECO, a ONU, a UE e o Office of Foreign Assets Control dos EUA, OFAC), cada uma com o seu próprio alcance, calendário e regras de propriedade. As infrações acontecem nas lacunas entre elas.
Este guia destina-se às equipas que fazem a triagem: as quatro famílias de listas, o teste dos 50%, a correspondência de nomes, os falsos positivos e as correspondências reais, com os números dos artigos. A lista em si é tratada no nosso guia da lista de sanções da SECO e as regras mais amplas de combate ao branqueamento de capitais (AML) e de conhecimento do cliente (KYC) em requisitos suíços de AML e KYC.
Sim, a Didit faz a triagem pela SECO
A Didit faz a triagem de pessoas e empresas contra as duas listas de sanções da SECO, bem como listas da ONU, da UE, do OFAC e do Reino Unido, entre mais de 1,300 listas atualizadas diariamente. Comece grátis ou fale connosco.
As quatro famílias de listas com que uma empresa suíça lida
A Embargo Act (EmbA, em alemão Embargogesetz EmbG, em francês loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) é a base legal das sanções suíças. Permite à Confederação aplicar apenas sanções adotadas por três fontes.[1]
Artigo 1(1)Embargo Act, SR 946.231
"A Confederação pode adotar medidas coercivas para aplicar sanções que tenham sido adotadas pelas Nações Unidas, pela Organização para a Segurança e Cooperação na Europa ou pelos principais parceiros comerciais da Suíça e que sirvam o cumprimento do direito internacional, em particular o respeito pelos direitos humanos."
Fonte: Fedlex, Embargogesetz, versão de 1 de julho de 2023[1] (tradução nossa do texto alemão)
A SECO, a Secretaria de Estado da Economia, interpreta na prática "principais parceiros comerciais" como a UE, e a Suíça não tem base legal para sanções autónomas próprias.[4] O Conselho Federal adota cada regime por portaria. Existem 28, todos baseados em medidas da ONU ou da UE.[1][4]
| Família de listas | Quem a emite | Efeito jurídico na Suíça | Formato |
|---|---|---|---|
| SECO (lista suíça de sanções) | Portarias do Conselho Federal, com anexos atualizados pelo Departamento Federal da Economia (EAER); publicadas pela SECO[1] | Vinculativa para pessoas singulares e empresas na Suíça[5] | Pesquisa SESAM, lista consolidada em XML com XSD, exportação em Excel[6] |
| Lista Consolidada do Conselho de Segurança da ONU | Conselho de Segurança da ONU e os seus comités[23] | Vinculativa para a Suíça enquanto membro da ONU; as designações da ONU são adotadas automaticamente[5][3] | XML, HTML, PDF[23] |
| Lista consolidada de sanções financeiras da UE | Conselho da UE; lista mantida pela Comissão Europeia[22] | Nenhuma diretamente; aplica-se quando o Conselho Federal adota uma medida[4] | XML, CSV, PDF[22] |
| Listas SDN e não SDN da OFAC | US Treasury[24] | Nenhuma diretamente[4] | Ficheiros legíveis por máquina, incluindo XML[29] |
As sanções suíças aplicam-se a pessoas e empresas na Suíça. As filiais estrangeiras independentes e os cidadãos suíços no estrangeiro, em regra, não estão abrangidos.[4] O SECO atribui às empresas a responsabilidade pelo cumprimento, incluindo o acompanhamento das alterações.[4] A página do mercado suíço indica o que a Didit verifica para clientes suíços.
Como a Suíça adota as sanções da ONU e da UE
As duas vias avançam a ritmos diferentes. As listagens da ONU são imediatas: a portaria relativa ao ISIL (Da'esh) e à Al-Qaida diz que as listas da ONU "são adotadas automaticamente" (Artigo 8(1)), e o SECO afirma que as alterações às listas da ONU produzem efeitos jurídicos na Suíça de imediato.[3][5] As medidas da UE exigem uma decisão: "Nos termos do Embargo Act, a adoção (total ou parcial) de sanções da UE tem sempre de ser decidida pelo Conselho Federal. Por isso, segue a UE com um desfasamento temporal."[4]
- 18 de julho de 202518.º pacote da UEListagens suíças a 12 de agosto de 2025, restantes medidas a 29 de outubro de 2025.[12]
- 23 de outubro de 202519.º pacote da UEListagens suíças a 12 de dezembro de 2025, restantes medidas a 25 de fevereiro de 2026.[11]
- 23 de abril de 202620.º pacote da UEListagens suíças a 22 de maio de 2026 (115 nomes), restantes medidas a 19 de agosto de 2026.[9][10]
- 23 de julho de 202621.º pacote da UENenhuma adoção suíça anunciada até 22 de outubro de 2026.[13][5]
Listagens em semanas, o resto meses depois.
A Suíça também se afasta da UE de forma deliberada. Em maio de 2026 não listou sete empresas de países terceiros do 20.º pacote da UE.[10] Em outubro de 2025 não aplicou uma proibição de transações da UE a dois bancos regionais chineses e eliminou os deveres de comunicação do 12.º pacote para certas transferências de fundos.[12]
Atenção
Uma triagem feita apenas com a lista do SECO deixa uma janela de semanas, ou mais longa quando a Suíça não acompanha a UE, durante a qual uma pessoa está sujeita a congelamento na UE mas não na Suíça. Decida se também faz a triagem com a lista da UE e como trata um resultado positivo que só existe na UE.
Quando uma empresa suíça também precisa das listas da UE ou da OFAC
O SECO afirma que as sanções de países terceiros "em princípio, não têm efeito direto na Suíça".[4] Ainda assim, há três fatores que as tornam relevantes.
- A sua própria exposição. O congelamento de ativos da UE relativo à Rússia abrange nacionais da UE e entidades constituídas na UE, onde quer que estejam, e "quaisquer negócios realizados total ou parcialmente na União" (Artigo 17, Regulamento (UE) n.º 269/2014).[20] A OFAC vincula "todos os cidadãos e residentes permanentes dos EUA, independentemente do local onde se encontrem", e as pessoas não americanas não podem causar violações das sanções dos EUA.[25]
- Pagamentos em dólares americanos. A OFAC observa que muitas violações cometidas por pessoas não americanas resultaram do processamento de pagamentos, "quase todos denominados em dólares americanos", para ou através de instituições financeiras dos EUA.[26]
- FINMA. A Autoridade Suíça de Supervisão dos Mercados Financeiros espera "procedimentos para lidar com sanções nacionais e estrangeiras" e classifica como muito elevados os riscos das sanções relativas à Rússia, ao Irão e à Coreia do Norte, incluindo as sanções secundárias dos EUA.[16]
| A sua situação | Listas a verificar |
|---|---|
| Qualquer empresa na Suíça | SECO, que inclui as listagens da ONU[5][3] |
| Instituição financeira suíça supervisionada pela FINMA | SECO, mais as listas estrangeiras que a sua exposição exigir, como as da UE ou da OFAC[16] |
| Entidade da UE, pessoal com nacionalidade da UE ou negócios realizados parcialmente na UE | SECO e a lista da UE[20] |
| pagamentos em dólares americanos, pessoas dos EUA ou bancos correspondentes dos EUA | Listas da SECO e listas SDN e não SDN da OFAC[25][26] |
Propriedade e controlo: a regra dos 50% na formulação suíça
As portarias suíças congelam os bens detidos ou controlados por uma pessoa listada, e não apenas os bens registados em nome dessa pessoa. O Artigo 15(1) da portaria relativa à Ucrânia (SR 946.231.176.72) congela os fundos e recursos económicos "detidos ou controlados" por pessoas constantes do Anexo 8, por pessoas que atuem em seu nome e por sociedades "detidas ou controladas" por qualquer delas.[2] Os fundos incluem expressamente criptoativos.[2]
A portaria não fixa qualquer percentagem. O critério dos 50% vem do guia de interpretação da SECO (30 de junho de 2026): existe propriedade quando uma pessoa "detém, direta ou indiretamente, 50% ou mais", somando-se as participações de várias pessoas sancionadas; o guia não é juridicamente vinculativo.[8] O controlo é avaliado à luz de oito critérios, como o poder de nomear a maioria do conselho de administração; o preenchimento de um deles cria uma presunção de controlo.[8]
- Alpenhandel AGO seu potencial cliente
- 30%Pessoa AListada pela SECO
- 25%Holding BListada pela SECO
- 45%Investidor CNão listado
- 30%
Exemplo
Nenhum titular listado atinge sozinho 50%, mas 30% mais 25% dá 55%. Segundo a leitura da SECO sobre a soma de participações, a Alpenhandel AG é considerada detida por pessoas sancionadas e os seus bens ficam congelados, embora o seu nome não conste de nenhuma lista.[8]
A UE e os EUA chegam ao mesmo limiar por textos diferentes. As Boas Práticas da UE, do Conselho, de 3 de julho de 2024, que são orientações e não um regulamento, usam "50% ou mais dos direitos de propriedade", somados, a que acrescem critérios de controlo.[21] A regra dos 50 por cento da OFAC bloqueia qualquer entidade detida "no seu conjunto, direta ou indiretamente, em 50 por cento ou mais por uma ou mais pessoas bloqueadas".[24]
Atenção
A SECO descreve o seu motor de pesquisa como "apenas uma ferramenta de apoio": "apresenta apenas resultados relativos a pessoas, empresas e organizações diretamente sancionadas e não fornece qualquer informação sobre eventuais relações de propriedade ou controlo."[6] Uma verificação de nomes nunca cobre a regra dos 50%: precisa de dados de propriedade obtidos através de verificações know your business (KYB).
Como funciona na prática a triagem de sanções na Suíça
A correspondência de nomes é a maior parte do trabalho. A própria pesquisa SESAM da SECO é aproximada: trata "Gaddhafi, Khadafi e Qadhafi" como variantes de um mesmo nome, enquanto "Davis e David" continuam a ser nomes diferentes.[7] A UE pede os nomes na língua original com transliteração da Organização da Aviação Civil Internacional (ICAO), bem como os pseudónimos e as datas de nascimento, para evitar "erros de identidade".[21]
| Problema de correspondência | O que fazer |
|---|---|
| Grafia e transliteração | Use correspondência aproximada, não cadeias exatas; teste-a com variantes conhecidas |
| Pseudónimos | Faça a triagem contra todos os pseudónimos indicados na lista; a lista da ONU classifica os pseudónimos por qualidade[23] |
| Nomes comuns | Use a data de nascimento, a nacionalidade e os números de identificação como identificadores secundários[27] |
Os falsos positivos são normais: a OFAC escreve que "muitas potenciais correspondências identificadas na filtragem são falsos positivos" e que uma correspondência válida exige a coincidência de vários elementos, por exemplo nome e data de nascimento para uma pessoa, ou nome e localização da organização para uma entidade.[27] A OFAC diz também que não existe obrigação legal de usar software de triagem, mas "o importante é não concluir transações antes de terminada a análise."[28]
1Fazer a triagem na entrada do cliente
Pessoa ou empresa, titulares e administradores, contra as listas indicadas na sua análise de risco.
A pontuação de correspondência atinge o seu limiar
Afastar e registar
Guarde a versão da lista e o resultado.
Análise pelo analista
Compare a data de nascimento, a nacionalidade, os números de identificação e a morada com a inscrição na lista.
2Um segundo revisor confirma
Validação pelo princípio dos quatro olhos antes de uma correspondência ser afastada ou confirmada.
3Decidir e documentar
Falso positivo, ou correspondência verdadeira e o procedimento de congelamento.
Triagem na entrada da relação e monitorização contínua
A lista da SECO muda com frequência: entre 29 de setembro e 20 de outubro de 2026, o feed da SECO registou alterações em quatro ocasiões: alterações decorrentes da ONU a 29 de setembro, 7 de outubro e 16 de outubro, e uma alteração de anexo publicada a 19 e 20 de outubro.[5] A SECO recomenda a subscrição do seu serviço de notícias por e-mail sobre alterações à lista consolidada.[5]
Antes da relação
Triagem na entrada da relação
- Cliente, proprietários e administradores
- Contra as versões atuais das listas
- Decisão registada antes da entrada em produção
Durante toda a relação
Acompanhamento contínuo
- Toda a carteira a cada alteração das listas
- Um cliente quando os seus dados mudam
- Alertas analisados como novas correspondências
No regime relativo à Rússia, a comunicação abrange também as transações das duas semanas anteriores a uma inscrição na lista: mantenha os registos de transações pesquisáveis por data.[2]
O que fazer perante uma correspondência verdadeira: congelar, comunicar à SECO, verificar o MROS
Artigo 16(1)Portaria relativa à Ucrânia, SR 946.231.176.72
"As pessoas e organizações que detenham ou administrem fundos, ou que tenham conhecimento de fundos ou recursos económicos que se deva presumir estarem abrangidos pelo congelamento previsto no artigo 15, parágrafo 1, devem comunicá-lo à SECO sem demora."
Fonte: Fedlex, Portaria relativa à Ucrânia, versão de 21 de setembro de 2026[2] (a nossa tradução do texto alemão)
A comunicação identifica os beneficiários, a natureza e o valor dos ativos congelados e, no caso de créditos, os ordenantes (artigo 16(2)); a portaria relativa ao ISIL e à Al-Qaida, baseada na ONU, exige uma comunicação com os beneficiários e a natureza e o valor dos ativos.[2][3] Estes deveres decorrem de um congelamento suíço. Uma correspondência apenas na lista da UE ou apenas na lista da OFAC não gera um congelamento suíço; verifique os deveres de bloqueio, rejeição e comunicação da UE ou dos EUA que se lhe aplicam e, depois, a sua própria política.[4][27] O guia de interpretação da SECO pede também aos detentores que consultem a SECO, com fundamentação, antes de libertarem ativos já comunicados como congelados.[8]
1Confirmar a correspondência e o regime
Pessoa inscrita na lista ou entidade detida ou controlada, sujeita a um congelamento suíço.
2Congelar e parar
Nenhuma utilização dos ativos e nenhuns fundos disponibilizados.[2]
3Comunicar ao SECO sem demora
Beneficiários, natureza e valor dos ativos, ordenantes dos créditos.[2]
Verifica-se um facto que obriga a comunicação nos termos do Artigo 9 da AMLA
Suspeita de branqueamento de capitais, de produtos de crime, de uma organização criminosa ou terrorista, de financiamento do terrorismo, ou correspondência com uma lista ao abrigo do Artigo 22a.[14]
Comunicar ao MROS
Os intermediários financeiros comunicam através do goAML, nos termos do Artigo 9 da AMLA.[14][15]
Apenas comunicação ao SECO
Registe por que motivo não foi necessária uma comunicação ao MROS.
O SECO trata da comunicação relativa a sanções. O Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) trata das comunicações de suspeitas.
O MROS, integrado no fedpol, só recebe comunicações através do goAML.[15] Um intermediário financeiro comunica ao MROS sem demora quando tem conhecimento ou suspeita fundada de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou de uma organização criminosa, ou quando um cliente corresponde a uma lista de terroristas transmitida nos termos do Artigo 22a da Anti-Money Laundering Act (AMLA, em alemão GwG, em francês LBA, SR 955.0).[14] O Artigo 10a proíbe depois informar o cliente ou terceiros.[14] As portarias de sanções que verificámos não contêm uma cláusula equivalente, por isso obtenha aconselhamento jurídico sobre a comunicação com o cliente após um congelamento.[2]
Faça a triagem contra as listas do SECO com a Didit
Sim, a Didit faz a filtragem contra as duas listas do SECO, no onboarding e na refiltragem diária, e cada correspondência indica o nome da lista, a autoridade e o programa para os seus analistas. O congelamento e as comunicações continuam a cargo da sua empresa. Ver a filtragem AML.
O que a FINMA espera e quanto custam as infrações
A FINMA não é a autoridade de sanções. O SECO "é responsável por verificar que as sanções são aplicadas". A FINMA supervisiona as regras organizacionais que exigem que as instituições gerem todos os riscos, e "Isto inclui também a gestão das sanções."[17] Desde 1 de outubro de 2026, o próprio Artigo 8 da AMLA exige que os intermediários financeiros tomem as medidas organizacionais necessárias para evitar infrações às medidas coercivas previstas na Embargo Act.[14]
Na consulta de maio de 2026 sobre a FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA), o relatório explicativo da FINMA cita a mensagem do Conselho Federal: as medidas incluem uma análise de risco, instruções internas e, consoante a dimensão e a atividade, um sistema informático para fazer a triagem das relações de negócio e dos ordenantes e beneficiários das transações. A FINMA acrescenta que as entidades supervisionadas já têm de o fazer hoje.[18] A FINMA também já mostrou o que é uma falha: retirou a licença ao MBaer Merchant Bank AG, concluindo que "O banco permitiu assim que clientes contornassem congelamentos de ativos oficiais."[19]
| Infração | Penalidade nos termos da Embargo Act |
|---|---|
| Violação dolosa de uma portaria de sanções (Artigo 9) | Pena privativa da liberdade até 1 ano ou pena pecuniária; até 5 anos nos casos graves[1] |
| Violação negligente (Artigo 9(3)) | Multa até CHF 100,000[1] |
| Contravenções, como o incumprimento de um dever de comunicação (Artigo 10) | Multa até CHF 100,000, ou CHF 40,000 em caso de negligência[1][2] |
Prova e registo de auditoria: uma checklist
Os registos exigidos pela AMLA devem permitir que um terceiro qualificado forme um juízo fiável e são conservados durante pelo menos dez anos.[14] Demonstre o que submeteu a triagem, contra que versão da lista e quem decidiu.
- Registe na sua análise de risco de sanções que listas usa na triagem e porquê.
- Faça a triagem de clientes, proprietários, administradores e contrapartes antes do onboarding.
- Identifique as cadeias de propriedade e controlo e aplique o teste agregado dos 50%.[8]
- Subscreva o serviço de notícias do SECO e volte a fazer a triagem da base a cada alteração das listas.[5]
- Documente um limiar de correspondência e teste-o com variantes ortográficas.
- Exija um segundo revisor antes de qualquer correspondência ser descartada ou confirmada.
- Congele os ativos e comunique as correspondências verdadeiras ao SECO sem demora.[2]
- Verifique separadamente se é devida uma comunicação ao MROS; depois de a fazer, nunca alerte o cliente.[14]
- Conserve os registos exigidos pela AMLA durante pelo menos dez anos e fixe por escrito um prazo de conservação para os restantes registos de triagem.[14]
- Acompanhe os pacotes da UE que a Suíça ainda não adotou.[4]
Como a Didit ajuda na triagem de sanções na Suíça
A triagem AML da Didit abrange mais de 1,300 bases de dados de sanções, de pessoas politicamente expostas (PEP) e de listas de vigilância, atualizadas diariamente, incluindo a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" e a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", a par da lista consolidada do Conselho de Segurança da ONU, da lista consolidada de sanções financeiras da UE, das listas OFAC, da UK Sanctions List e de fontes suíças de PEP parlamentares (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly).
- Correspondência aproximada por nome, data de nascimento e nacionalidade, com pontuações de correspondência e de risco face aos limiares que definir.
- Os analistas confirmam correspondências ou marcam falsos positivos, com aprovação pelo princípio dos quatro olhos.
- Nova triagem diária dos utilizadores aprovados, e das empresas quando a monitorização contínua está ativa, com alertas por webhook e o histórico de cada execução.
- Triagem de empresas, proprietários e administradores na verificação de empresas, com consultas ao registo suíço através do Zefix, uma fonte identificada na documentação da Didit, nos níveis disponíveis.
- Documentos suíços, leitura do chip de passaportes e autorizações de residência, e ecrãs em alemão, francês e italiano.
As autoridades suíças não aprovam nem certificam fornecedores de triagem. Uma ferramenta é apenas uma parte de um programa: a sua empresa continua responsável pela análise de risco, pela escolha das listas, pelas decisões e pelas comunicações. Para custos, consulte os preços.
A Didit fornece
- Triagem contra mais de 1,300 listas, incluindo as duas listas do SECO
- Nova triagem diária e alertas
- A prova de cada execução
Fica consigo
- A sua análise de risco e escolha das listas
- O congelamento e as comunicações ao SECO e ao MROS
- Cada decisão sobre clientes
Faça a triagem contra o SECO, a ONU, a UE e a OFAC numa só chamada
A Didit faz a triagem contra as duas listas do SECO no onboarding e na nova triagem diária, com um histórico de triagem que pode exportar.
Pontos principais
- A lista do SECO vincula todos na Suíça; as designações da ONU aplicam-se automaticamente, as medidas da UE só após uma decisão do Conselho Federal, muitas vezes meses depois.
- As listas da UE e da OFAC não têm efeito direto na Suíça, mas a exposição e as expectativas da FINMA exigem-nas com frequência.
- O critério de 50% de propriedade resulta do guia não vinculativo do SECO, com as participações agregadas; uma verificação apenas pelo nome não o cobre.
- Uma correspondência verdadeira numa lista suíça de congelamento significa congelar e comunicar à SECO sem demora; uma comunicação ao MROS é um teste separado.
Perguntas frequentes
A Didit faz a triagem contra a lista de sanções da SECO?
Sim. A base de dados de listas de vigilância da Didit inclui ambas as listas da SECO, a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" e a "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", entre mais de 1,300 listas atualizadas diariamente, no onboarding e na nova verificação diária. A sua empresa continua responsável pelo seu programa de verificação.
O que é a lista de sanções da SECO?
A lista suíça de pessoas singulares, empresas e organizações sujeitas a sanções suíças, fixada por portarias do Conselho Federal ao abrigo da Embargo Act (SR 946.231) e publicada pela SECO através da pesquisa SESAM e de uma lista consolidada em XML.[1][6]
A Suíça segue as sanções da UE?
Não automaticamente. O Conselho Federal decide caso a caso se adota as sanções da UE na totalidade, em parte ou de todo não, pelo que as medidas suíças surgem com desfasamento temporal.[4] As inscrições da ONU aplicam-se automaticamente.[3][5]
As empresas suíças têm de fazer a triagem contra a OFAC?
A lei suíça não o exige: as sanções de países terceiros não têm efeito direto na Suíça.[4] Mas as US persons, os pagamentos em dólares americanos e a expectativa da FINMA quanto ao risco estrangeiro tornam-na muitas vezes necessária.[25][26][16]
Com que frequência é atualizada a lista da SECO?
Sempre que uma medida muda. As alterações à lista da ONU aplicam-se na Suíça de imediato, e só em outubro de 2026 o feed da SECO mostrou várias alterações.[5]
A regra dos 50% de propriedade aplica-se na Suíça?
Na prática, sim. As portarias congelam os ativos detidos ou controlados por pessoas inscritas, e o guia de interpretação não vinculativo da SECO entende a propriedade como 50% ou mais, agregada entre os detentores sancionados.[2][8] A pesquisa da SECO não mostra ligações de propriedade, pelo que precisa dos seus próprios dados de propriedade.[6]
Tenho de comunicar uma correspondência de sanções à SECO?
Sim, quando a correspondência está abrangida por um congelamento suíço. Ao abrigo do artigo 16 da portaria relativa à Ucrânia e da portaria relativa ao ISIL e à Al-Qaida, baseada na ONU, quem detenha ou administre fundos que se deva presumir estarem congelados comunica-o à SECO sem demora, com os beneficiários e a natureza e o valor dos ativos.[2][3] Verifique a portaria de cada regime.
Uma correspondência de sanções implica também uma comunicação ao MROS?
Só se estiver preenchido um pressuposto do artigo 9 da Anti-Money Laundering Act: conhecimento ou suspeita fundada de branqueamento de capitais, produto de crime, organização criminosa ou terrorista ou financiamento do terrorismo, ou uma correspondência com uma lista de terroristas transmitida ao abrigo do artigo 22a.[14] Avalie-a separadamente da comunicação à SECO.
A FINMA é a autoridade de sanções na Suíça?
Não. A SECO aplica as sanções; a FINMA supervisiona a forma como as instituições financeiras gerem os riscos, incluindo as sanções.[17]
Quais são as penas por violar as sanções suíças?
Até 1 ano de pena privativa de liberdade ou pena pecuniária por violação dolosa, 5 anos em casos graves; multas até CHF 100,000 por negligência ou contravenções, como uma comunicação em falta.[1]
Fontes
- Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, versão de 1 de julho de 2023, artigos 1, 2, 9, 10 e 14.
- Ordinance on measures in connection with the situation in Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, versão de 21 de setembro de 2026, artigos 1, 15 e 16.
- Ordinance on measures against ISIL (Da'esh) and Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 de março de 2025, em vigor desde 15 de maio de 2025, congelamento, comunicação e artigo 8.
- FAQ: sanções suíças, SECO.
- Informações gerais sobre sanções e alterações em curso, SECO, feed consultado em 22 de outubro de 2026.
- Pesquisa de sujeitos de sanções e lista global, SECO.
- Guia do utilizador: pesquisa de sujeitos de sanções (SESAM), SECO.
- Guia de interpretação das medidas sancionatórias (Auslegungshilfe), SECO, versão de 30 de junho de 2026, secções 1.10 e 1.11.
- Ucrânia: o Conselho Federal aplica o 20.º pacote de sanções, Federal Council, 19 de agosto de 2026.
- Designações do 20.º pacote da UE, Federal Department of Economic Affairs, Education and Research, 22 de maio de 2026.
- Outras medidas do 19.º pacote da UE, Federal Council, 25 de fevereiro de 2026.
- Outras medidas do 18.º pacote da UE, Federal Council, 29 de outubro de 2025.
- Cronologia: sanções da UE contra a Rússia, Conselho da UE.
- Anti-Money Laundering Act (GwG), SR 955.0, Fedlex, versão de 1 de outubro de 2026, artigos 6, 7, 8, 9, 10a e 22a.
- MROS: introdução e envio de comunicações no goAML, fedpol.
- FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 de novembro de 2025, secção sobre sanções.
- Branqueamento de capitais e sanções, dossiê da FINMA.
- Relatório explicativo sobre a revisão parcial da AMLO-FINMA, FINMA, 12 de maio de 2026, secção 4.5.
- Processos da FINMA: MBaer Merchant Bank AG em liquidação, FINMA, 27 de fevereiro de 2026.
- Regulamento (UE) n.º 269/2014 do Conselho, EUR-Lex, artigo 17.
- Boas práticas da UE para a aplicação eficaz de medidas restritivas, Conselho da UE, documento 11623/24, 3 de julho de 2024, pontos 5 e 63.
- Lista consolidada das pessoas, grupos e entidades sujeitos a sanções financeiras da UE, data.europa.eu.
- Lista consolidada do Conselho de Segurança das Nações Unidas, Nações Unidas.
- Orientações revistas sobre entidades detidas por pessoas cujos bens e interesses em bens estão bloqueados, OFAC, 13 de agosto de 2014.
- FAQ 11: Quem tem de cumprir as sanções da OFAC, OFAC.
- Um quadro para os compromissos de conformidade com a OFAC, OFAC, maio de 2019.
- FAQ 5: Determinar uma correspondência válida, OFAC.
- FAQ 43: Software de triagem, OFAC.
- Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.
Faça a triagem de clientes suíços face às listas da SECO, da ONU, da UE e da OFAC com a triagem AML da Didit. A lista em si é explicada no guia da lista de sanções da SECO.
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