Blogu · 22 Oktoba 2026

Uchunguzi wa vikwazo nchini Uswisi: SECO dhidi ya orodha za EU, UN na OFAC

Jinsi ya kuchunguza vikwazo nchini Uswisi: orodha za SECO, EU, UN na OFAC zikilinganishwa, kipimo cha umiliki wa 50%, ulinganishaji wa majina, matokeo chanya ya uongo, ufuatiliaji, na nini cha kufanya kwa mlingano halisi.

Na Didit22 Oktoba 2026Imesasishwa 22 Okt 2026

sanctions-screening-switzerland-seco-eu-ofac-un-cover.png

Kwa muhtasari

Uchunguzi wa vikwazo nchini Uswisi unaanza na orodha ya SECO: vikwazo vya Uswisi vinamfunga kila mtu aliye Uswisi, majina yanayoorodheshwa na UN yanatumika moja kwa moja, na hatua za EU zinatumika tu baada ya Federal Council kuzipitisha, kikamilifu, kwa sehemu au kutozipitisha kabisa.^[4]^[5]^[3]

Orodha za EU na OFAC hazina nguvu ya kisheria ya moja kwa moja nchini Uswisi, lakini FINMA inatarajia taasisi za fedha kudhibiti pia hatari ya vikwazo vya kigeni, ikiwemo vikwazo vya ziada (secondary sanctions) vya Marekani.^[4]^[16]
Ulinganifu halisi kwenye orodha ya Uswisi ya kuzuia mali unamaanisha kuzuia mali na kuripoti kwa SECO bila kuchelewa. Ripoti kwa MROS chini ya Anti-Money Laundering Act ni kipimo tofauti.^[2]^[14]
Je, Didit inachunguza SECO? Ndiyo. Hifadhidata ya orodha za uangalizi ya Didit inajumuisha orodha zote mbili za SECO, "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" na "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", miongoni mwa orodha 1,300+, wakati wa kusajili mteja na katika ufuatiliaji endelevu.

Ilikaguliwa mara ya mwisho: 22 Oktoba 2026 · Si ushauri wa kisheria

Uchunguzi wa vikwazo nchini Uswisi unaonekana rahisi: kulinganisha wateja na orodha ya vikwazo ya Uswisi. Kwa vitendo, kampuni ya Uswisi inashughulika na familia nne za orodha (SECO, UN, EU na Office of Foreign Assets Control ya Marekani, OFAC), kila moja ikiwa na wigo wake, muda wake na kanuni zake za umiliki. Ukiukaji hutokea katika mapengo kati yake.

Mwongozo huu ni kwa timu zinazoendesha uchunguzi: familia nne za orodha, kipimo cha 50%, ulinganishaji wa majina, matokeo chanya ya uongo na ulinganifu halisi, pamoja na namba za vifungu. Orodha yenyewe inaelezwa katika mwongozo wetu wa orodha ya vikwazo ya SECO, na kanuni pana za kupambana na utakatishaji fedha (AML) na kumjua mteja wako (KYC) katika mahitaji ya AML na KYC ya Uswisi.

Ndiyo, Didit inachunguza SECO

Didit inachunguza watu na kampuni dhidi ya orodha zote mbili za vikwazo za SECO, pamoja na orodha za UN, EU, OFAC na Uingereza, miongoni mwa orodha 1,300+ zinazosasishwa kila siku. Anza bure au zungumza nasi.

Familia nne za orodha ambazo kampuni ya Uswisi inashughulika nazo

Embargo Act (EmbA, kwa Kijerumani Embargogesetz EmbG, kwa Kifaransa loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) ndiyo msingi wa kisheria wa vikwazo vya Uswisi. Inairuhusu Shirikisho kutekeleza tu vikwazo vilivyopitishwa na vyanzo vitatu.^[1]

Kifungu 1(1)Embargo Act, SR 946.231

"Shirikisho linaweza kuweka hatua za kulazimisha ili kutekeleza vikwazo vilivyopitishwa na Umoja wa Mataifa, Shirika la Usalama na Ushirikiano barani Ulaya au na washirika muhimu zaidi wa kibiashara wa Uswisi, na ambavyo vinasaidia kuzingatia sheria za kimataifa, hasa kuheshimu haki za binadamu."

Chanzo: Fedlex, Embargogesetz, toleo la 1 Julai 2023^[1] (tafsiri yetu ya maandishi ya Kijerumani)

SECO, State Secretariat for Economic Affairs, inatafsiri "washirika muhimu zaidi wa kibiashara" kuwa EU kwa vitendo, na Uswisi haina msingi wa kisheria wa vikwazo vyake binafsi vinavyojitegemea.^[4] Federal Council inaweka kila mfumo wa vikwazo kama amri. Kuna amri 28, zote zikiwa zimetokana na hatua za UN au EU.^[1]^[4]

Familia ya orodha	Anayeitoa	Nguvu ya kisheria nchini Uswisi	Muundo
SECO (orodha ya vikwazo ya Uswisi)	Amri za Federal Council, viambatisho husasishwa na Federal Department of Economic Affairs (EAER); huchapishwa na SECO^[1]	Inawafunga watu binafsi na kampuni nchini Uswisi^[5]	Utafutaji wa SESAM, orodha jumuishi ya XML pamoja na XSD, uhamishaji kwa Excel^[6]
Orodha Jumuishi ya Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa	Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa na kamati zake^[23]	Inaifunga Uswisi kama mwanachama wa UN; majina yanayoorodheshwa na UN huchukuliwa moja kwa moja^[5]^[3]	XML, HTML, PDF^[23]
Orodha jumuishi ya vikwazo vya kifedha ya EU	Council of the EU; orodha hutunzwa na European Commission^[22]	Hakuna moja kwa moja; inatumika mara Federal Council inapopitisha hatua^[4]	XML, CSV, PDF^[22]
Orodha za OFAC SDN na zisizo za SDN	US Treasury^[24]	Hakuna moja kwa moja^[4]	Faili zinazosomeka na mashine, ikiwemo XML^[29]

Vikwazo vya Uswisi vinatumika kwa watu na kampuni zilizo Uswisi. Kampuni tanzu huru za nje na raia wa Uswisi walio nje ya nchi kwa kawaida hawahusiki.^[4] SECO inaweka jukumu la uzingatiaji, ikiwemo kufuatilia mabadiliko, kwa kampuni zenyewe.^[4] Ukurasa wa soko la Uswisi unaorodhesha kile ambacho Didit hukagua kwa wateja wa Uswisi.

Jinsi Uswisi inavyochukua vikwazo vya UN na EU

Njia hizi mbili zinakwenda kwa kasi tofauti. Uorodheshaji wa UN ni wa papo hapo: amri ya ISIL (Da'esh) na Al-Qaida inasema orodha za UN "zinapitishwa moja kwa moja" (Kifungu 8(1)), na SECO inasema mabadiliko ya orodha za UN yanaanza kutumika kisheria Uswisi mara moja.^[3]^[5] Hatua za EU zinahitaji uamuzi: "Chini ya Embargo Act, kupitishwa (kikamilifu au kwa sehemu) kwa vikwazo vya EU lazima kila mara kuamuliwe na Federal Council. Kwa hiyo inaifuata EU kwa kuchelewa."^[4]

18 Julai 2025Kifurushi cha 18 cha EUUorodheshaji wa Uswisi 12 Agosti 2025, hatua nyingine 29 Oktoba 2025.^[12]
23 Oktoba 2025Kifurushi cha 19 cha EUUorodheshaji wa Uswisi 12 Desemba 2025, hatua nyingine 25 Februari 2026.^[11]
23 Aprili 2026Kifurushi cha 20 cha EUUorodheshaji wa Uswisi 22 Mei 2026 (majina 115), hatua nyingine 19 Agosti 2026.^[9]^[10]
23 Julai 2026Kifurushi cha 21 cha EUHakuna uchukuaji wa Uswisi uliotangazwa hadi 22 Oktoba 2026.^[13]^[5]

Uorodheshaji ndani ya wiki chache, mengine miezi kadhaa baadaye.

Uswisi pia hujitenga kwa makusudi. Mnamo Mei 2026 haikuorodhesha kampuni saba za nchi za tatu kutoka kifurushi cha 20 cha EU.^[10] Mnamo Oktoba 2025 haikutumia marufuku ya miamala ya EU kwa benki mbili za kikanda za China, na iliondoa wajibu wa kuripoti wa kifurushi cha 12 kwa baadhi ya uhamisho wa fedha.^[12]

Tahadhari

Ukaguzi wa SECO pekee unaacha pengo la wiki kadhaa, au zaidi pale Uswisi isipofuata, ambapo mtu amezuiliwa mali katika EU lakini si Uswisi. Amua kama unakagua pia orodha ya EU, na jinsi unavyoshughulikia ulinganifu unaopatikana kwenye orodha ya EU pekee.

Wakati kampuni ya Uswisi inahitaji pia orodha za EU au OFAC

SECO inasema vikwazo vya nchi za tatu "kimsingi havina athari ya moja kwa moja Uswisi".^[4] Mambo matatu bado yanavileta ndani.

Hatari yako mwenyewe. Uzuiaji wa mali wa EU kuhusu Urusi unahusu raia wa EU na taasisi zilizosajiliwa EU popote zilipo, na "biashara yoyote inayofanywa kikamilifu au kwa sehemu ndani ya Umoja" (Kifungu 17, Regulation (EU) No 269/2014).^[20] OFAC inawabana "raia wote wa Marekani na wakazi wa kudumu popote walipo", na watu wasio wa Marekani hawapaswi kusababisha ukiukaji wa sheria za Marekani.^[25]
Malipo ya dola za Marekani. OFAC inabainisha kuwa ukiukaji mwingi uliofanywa na watu wasio wa Marekani ulitokana na kuchakata malipo, "karibu yote yakiwa kwa dola za Marekani", kwenda au kupitia taasisi za fedha za Marekani.^[26]
FINMA. Swiss Financial Market Supervisory Authority inatarajia "taratibu za kushughulikia vikwazo vya ndani na vya nje" na inakadiria hatari za vikwazo vya Urusi, Iran na Korea Kaskazini kuwa juu sana, vikiwemo vikwazo vya ziada vya Marekani.^[16]

Hali yako	Orodha za kukagua
Kampuni yoyote iliyo Uswisi	SECO, inayobeba uorodheshaji wa UN^[5]^[3]
Taasisi ya fedha ya Uswisi inayosimamiwa na FINMA	SECO, pamoja na orodha za nje zinazohitajika kutokana na hatari yako, kama EU au OFAC^[16]
Taasisi ya EU, wafanyakazi raia wa EU au biashara inayofanywa kwa sehemu katika EU	SECO na orodha ya EU^[20]
malipo kwa dola za Marekani, watu wa Marekani au benki za uwakilishi za Marekani	Orodha za SECO na orodha za OFAC SDN na zisizo za SDN^[25]^[26]

Umiliki na udhibiti: kanuni ya 50% kwa maneno ya Uswisi

Amri za Uswisi zinazuia mali zinazomilikiwa au kudhibitiwa na mtu aliyeorodheshwa, si tu mali zilizosajiliwa kwa jina lililoorodheshwa. Kifungu 15(1) cha amri ya Ukraine (SR 946.231.176.72) kinazuia fedha na rasilimali za kiuchumi "zinazomilikiwa au kudhibitiwa" na watu walio katika Kiambatisho 8, na watu wanaowawakilisha, na kampuni "zinazomilikiwa au kudhibitiwa" na yeyote kati yao.^[2] Fedha zinajumuisha waziwazi mali za kripto.^[2]

Amri haitaji asilimia yoyote. Kipimo cha 50% kinatoka kwenye mwongozo wa ufafanuzi wa SECO (30 Juni 2026): umiliki upo pale mtu "anaposhikilia moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja 50% au zaidi", na hisa za watu kadhaa walio chini ya vikwazo zinajumlishwa; mwongozo huo haubani kisheria.^[8] Udhibiti unapimwa kwa vigezo vinane, kama vile mamlaka ya kuteua wajumbe wengi wa bodi; kutimiza kigezo kimoja kunaleta dhana ya udhibiti.^[8]

Alpenhandel AGMteja wako mtarajiwa
- 30%
  Person AAmeorodheshwa na SECO
- 25%
  Holding BImeorodheshwa na SECO
- 45%
  Investor CHajaorodheshwa

Mfano

Hakuna mmiliki aliyeorodheshwa anayefikia 50% peke yake, lakini 30% pamoja na 25% ni 55%. Kwa tafsiri ya SECO ya kujumlisha, Alpenhandel AG inahesabiwa kuwa inamilikiwa na watu walio chini ya vikwazo na mali zake zinazuiwa, ingawa jina lake halipo kwenye orodha yoyote.^[8]

EU na Marekani zinafikia kizingiti hicho hicho kupitia maandishi tofauti. Mbinu Bora za EU za Baraza za 3 Julai 2024, ambazo ni mwongozo na si kanuni, zinatumia "50% au zaidi ya haki za umiliki", zikijumlishwa, pamoja na vigezo vya udhibiti.^[21] Kanuni ya Asilimia 50 ya OFAC inazuia huluki yoyote inayomilikiwa "kwa jumla, moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja, asilimia 50 au zaidi na mtu mmoja au zaidi waliozuiwa".^[24]

Tahadhari

SECO inaita injini yake ya utafutaji "chombo cha msaada tu": "inaonyesha matokeo yanayohusu watu, kampuni na mashirika yaliyo chini ya vikwazo moja kwa moja pekee na haitoi taarifa yoyote kuhusu mahusiano yanayowezekana ya umiliki au udhibiti."^[6] Ukaguzi wa jina haushughulikii kanuni ya 50% kamwe: unahitaji data ya umiliki kutoka kwenye ukaguzi wa kumjua mteja wa kibiashara (KYB).

Jinsi uchunguzi wa vikwazo unavyofanya kazi kivitendo nchini Uswisi

Kulinganisha majina ndiyo sehemu kubwa ya kazi. Utafutaji wa SESAM wa SECO wenyewe ni wa ulinganisho wa takriban: unachukulia "Gaddhafi, Khadafi na Qadhafi" kama tofauti za jina moja, wakati "Davis na David" yanabaki tofauti.^[7] EU inataka majina katika lugha asilia pamoja na unukuzi wa Shirika la Kimataifa la Usafiri wa Anga za Kiraia (ICAO), pamoja na majina mengine na tarehe za kuzaliwa, ili kuepuka "kukosea utambulisho".^[21]

Changamoto ya kulinganisha	Cha kufanya
Tahajia na unukuzi	Tumia ulinganisho wa takriban (fuzzy), si maneno halisi pekee; ujaribu kwa tofauti zinazojulikana
Majina mengine	Chunguza dhidi ya kila jina jingine lililotolewa na orodha; orodha ya UN inapanga majina mengine kwa ubora^[23]
Majina ya kawaida	Tumia tarehe ya kuzaliwa, uraia na namba za utambulisho kama vitambulisho vya ziada^[27]

Matokeo chanya ya uongo ni ya kawaida: OFAC inaandika kwamba "Mengi ya yanayoweza kuwa mechi yanayobainishwa kupitia uchunguzi ni matokeo chanya ya uongo", na kwamba ulinganifu halali unahitaji maelezo kadhaa yakubaliane, kwa mfano jina na tarehe ya kuzaliwa kwa mtu, au jina la shirika na eneo lake kwa huluki.^[27] OFAC pia inasema hakuna takwa la kisheria la kutumia programu ya uchunguzi, lakini "Jambo muhimu ni kutokamilisha miamala kabla uchambuzi haujakamilika."^[28]

1Chunguza wakati wa kumsajili mteja

Mtu au kampuni, wamiliki na maafisa, dhidi ya orodha zilizotajwa na uchambuzi wako wa hatari.

Alama ya ulinganifu inafikia kizingiti chako

Hapana

Ruhusu na uhifadhi kumbukumbu

Hifadhi toleo la orodha na matokeo.

Ndiyo

Ukaguzi wa mchambuzi

Linganisha tarehe ya kuzaliwa, uraia, namba za utambulisho na anwani na taarifa zilizo kwenye orodha.

2Mkaguzi wa pili anathibitisha

Uidhinishaji wa watu wawili kabla ulinganifu haujaondolewa au kuthibitishwa.

3Amua na uandike kumbukumbu

Matokeo chanya ya uongo, au ulinganifu halisi na utaratibu wa kuzuia mali.

Uchunguzi wakati wa kumsajili mteja na ufuatiliaji endelevu

Orodha ya SECO hubadilika mara kwa mara: kati ya 29 Septemba na 20 Oktoba 2026, mlisho wa SECO ulionyesha mabadiliko mara nne: mabadiliko yaliyotokana na UN tarehe 29 Septemba, 7 Oktoba na 16 Oktoba, na mabadiliko ya kiambatisho yaliyochapishwa tarehe 19 na 20 Oktoba.^[5] SECO inapendekeza kujiandikisha kwenye huduma yake ya habari kwa barua pepe kuhusu mabadiliko ya orodha jumuishi.^[5]

Kabla ya uhusiano

Uchunguzi wakati wa usajili

Mteja, wamiliki na maafisa
Dhidi ya matoleo ya sasa ya orodha
Uamuzi unarekodiwa kabla ya kuanza huduma

Kwa muda wote unaodumu

Ufuatiliaji endelevu

Wateja wote kila orodha inapobadilika
Mteja anapobadilisha taarifa zake
Arifa zinakaguliwa kama ulinganifu mpya

Kwa utaratibu wa vikwazo wa Urusi, kuripoti pia kunahusu miamala ya wiki mbili kabla ya kuorodheshwa: weka kumbukumbu za miamala ziweze kutafutwa kwa tarehe.^[2]

Nini cha kufanya ulinganifu ukiwa halisi: zuia mali, ripoti kwa SECO, kagua MROS

Kifungu 16(1)Amri ya Ukraine, SR 946.231.176.72

"Watu na mashirika wanaoshikilia au kusimamia fedha, au wanaojua kuhusu fedha au rasilimali za kiuchumi ambazo lazima zichukuliwe kuwa ziko chini ya uzuiaji kwa mujibu wa Kifungu 15 aya 1, lazima waripoti hili kwa SECO bila kuchelewa."

Chanzo: Fedlex, amri ya Ukraine, toleo la 21 Septemba 2026^[2] (tafsiri yetu ya maandishi ya Kijerumani)

Ripoti inataja wanufaika, aina na thamani ya mali zilizozuiwa na, kwa malipo yanayoingia, watumaji wake (Kifungu 16(2)); amri ya ISIL na Al-Qaida inayotokana na UN inahitaji ripoti yenye wanufaika pamoja na aina na thamani ya mali.^[2]^[3] Wajibu huu unatokana na uzuiaji wa Uswisi. Ulinganifu wa EU pekee au OFAC pekee hauleti uzuiaji wa Uswisi; kagua wajibu wa EU au Marekani wa kuzuia, kukataa na kuripoti unaokuhusu, kisha sera yako mwenyewe.^[4]^[27] Mwongozo wa tafsiri wa SECO pia unawataka wanaoshikilia mali kushauriana na SECO, wakitoa sababu, kabla ya kuachilia mali ambazo tayari zimeripotiwa kuwa zimezuiwa.^[8]

1Thibitisha ulinganifu na utaratibu wa vikwazo

Mtu aliyeorodheshwa au taasisi inayomilikiwa au kudhibitiwa naye, chini ya uzuiaji wa Uswisi.

2Zuia na usimamishe

Hakuna matumizi ya mali na hakuna fedha zinazotolewa.^[2]

3Ripoti kwa SECO bila kuchelewa

Wanufaika, aina na thamani ya mali, na watumaji wa malipo yaliyoingizwa kwenye akaunti.^[2]

Kigezo cha kuripoti chini ya Kifungu cha 9 cha AMLA kimetimia

Shaka ya utakatishaji fedha, mapato ya uhalifu, shirika la kihalifu au la kigaidi, ufadhili wa ugaidi, au ulinganifu na orodha chini ya Kifungu cha 22a.^[14]

Ndiyo

Ripoti kwa MROS

Wapatanishi wa kifedha huwasilisha ripoti kupitia goAML, chini ya Kifungu cha 9 cha AMLA.^[14]^[15]

Hapana

Ripoti kwa SECO pekee

Rekodi sababu ya kutohitajika kwa ripoti kwa MROS.

SECO hushughulikia ripoti ya vikwazo. Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) hushughulikia ripoti za shaka.

MROS, iliyo ndani ya fedpol, hupokea ripoti kupitia goAML pekee.^[15] Mpatanishi wa kifedha huripoti kwa MROS bila kuchelewa anapojua au anaposhuku kwa sababu za msingi kuwepo kwa utakatishaji fedha, ufadhili wa ugaidi au shirika la kihalifu, au mteja anapolingana na orodha ya magaidi iliyotumwa chini ya Kifungu cha 22a cha Anti-Money Laundering Act (AMLA, kwa Kijerumani GwG, kwa Kifaransa LBA, SR 955.0).^[14] Kisha Kifungu cha 10a kinakataza kumjulisha mteja au watu wengine.^[14] Amri za vikwazo tulizokagua hazina kifungu kinacholingana na hicho, kwa hiyo tafuta ushauri wa kisheria kuhusu mawasiliano na mteja baada ya kuzuia mali.^[2]

Kagua dhidi ya orodha za SECO ukitumia Didit

Ndiyo, Didit hukagua dhidi ya orodha zote mbili za SECO, wakati wa kumsajili mteja na katika ukaguzi wa kila siku unaorudiwa, na kila ulinganifu hubeba jina la orodha, mamlaka na mpango kwa ajili ya wachambuzi wako. Kuzuia mali na kutoa ripoti kunabaki kuwa jukumu la kampuni yako. Tazama AML screening.

FINMA inatarajia nini, na ukiukaji unagharimu nini

FINMA si mamlaka ya vikwazo. SECO "inawajibika kuhakiki kwamba vikwazo vinatekelezwa"; FINMA husimamia kanuni za kiutendaji zinazotaka taasisi kudhibiti hatari zote, na "Hili pia linajumuisha kushughulikia vikwazo."^[17] Tangu 1 Oktoba 2026, Kifungu cha 8 cha AMLA chenyewe kinawataka wapatanishi wa kifedha kuchukua hatua za kiutendaji zinazohitajika kuzuia ukiukaji wa hatua za kulazimisha chini ya Embargo Act.^[14]

Katika mashauriano yake ya Mei 2026 kuhusu FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA), ripoti ya maelezo ya FINMA inanukuu ujumbe wa Federal Council: hatua hizo zinajumuisha uchambuzi wa hatari, maelekezo ya ndani na, kulingana na ukubwa na shughuli, mfumo unaotumia TEHAMA kukagua mahusiano ya kibiashara pamoja na watumaji na wanufaika wa miamala. FINMA inaongeza kwamba kampuni zinazosimamiwa lazima tayari zifanye hivi leo.^[18] FINMA pia imeonyesha kushindwa kunavyoonekana: ilifuta leseni ya MBaer Merchant Bank AG, ikibaini kwamba "Kwa hiyo benki iliwawezesha wateja kukwepa amri rasmi za kuzuia mali."^[19]

Ukiukaji	Adhabu chini ya Embargo Act
Ukiukaji wa makusudi wa amri ya vikwazo (Kifungu cha 9)	Kifungo hadi mwaka 1 au adhabu ya fedha; hadi miaka 5 katika kesi nzito^[1]
Ukiukaji kwa uzembe (Kifungu cha 9(3))	Faini hadi CHF 100,000^[1]
Makosa madogo, kama kukiuka wajibu wa kuripoti (Kifungu cha 10)	Faini hadi CHF 100,000, au CHF 40,000 ikiwa ni kwa uzembe^[1]^[2]

Ushahidi na kumbukumbu za ukaguzi: orodha hakiki

Kumbukumbu za AMLA lazima zimwezeshe mtu wa tatu mwenye sifa kutoa tathmini ya kuaminika, na huhifadhiwa kwa angalau miaka kumi.^[14] Onyesha ulichokagua, dhidi ya toleo gani la orodha, na nani alifanya uamuzi.

Rekodi orodha unazokagua na sababu zake katika uchambuzi wako wa hatari za vikwazo.
Kagua wateja, wamiliki, maafisa na wahusika wengine wa miamala kabla ya kuwasajili.
Bainisha minyororo ya umiliki na udhibiti na utumie kipimo cha jumla cha 50%.^[8]
Jiandikishe kwenye huduma ya habari ya SECO na uchunguze upya wateja wote kila orodha inapobadilika.^[5]
Andika kiwango cha ulinganifu, kisha kijaribu kwa tahajia tofauti za majina.
Hakikisha mkaguzi wa pili anaidhinisha kabla ulinganifu wowote haujaondolewa au kuthibitishwa.
Zuia mali na uripoti ulinganifu halisi kwa SECO bila kuchelewa.^[2]
Kagua kando kama ripoti kwa MROS inahitajika. Usimtahadharishe mteja kamwe baada ya ripoti hiyo.^[14]
Hifadhi kumbukumbu za AMLA kwa angalau miaka kumi, na weka kwa maandishi muda wa kuhifadhi kumbukumbu nyingine za uchunguzi.^[14]
Fuatilia vifurushi vya vikwazo vya EU ambavyo Uswisi bado haijavipitisha.^[4]

Jinsi Didit inavyosaidia uchunguzi wa vikwazo nchini Uswisi

Uchunguzi wa AML wa Didit unashughulikia hifadhidata 1,300+ za vikwazo, watu walio katika nyadhifa za kisiasa (PEP) na orodha za uangalizi, zinazosasishwa kila siku. Miongoni mwake ni "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" na "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", pamoja na orodha jumuishi ya Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa, orodha jumuishi ya vikwazo vya kifedha ya EU, orodha za OFAC, UK Sanctions List, na vyanzo vya PEP vya bunge la Uswisi (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly).

Ulinganishaji wa takriban kwa jina, tarehe ya kuzaliwa na uraia, pamoja na alama za ulinganifu na hatari dhidi ya viwango unavyoweka.
Wachambuzi huthibitisha ulinganifu au huweka alama kwenye matokeo chanya ya uongo, kwa idhini ya watu wawili.
Uchunguzi upya wa kila siku wa watumiaji walioidhinishwa, na wa kampuni pale ufuatiliaji endelevu umewashwa, pamoja na arifa za webhook na historia ya kila uchunguzi.
Uchunguzi wa kampuni, wamiliki na maafisa katika uthibitishaji wa biashara, pamoja na utafutaji katika sajili za Uswisi kupitia Zefix, chanzo kilichotajwa katika nyaraka za Didit, kwa viwango vinavyopatikana.
Hati za Uswisi, usomaji wa chip wa pasipoti na vibali vya ukaazi, na skrini kwa Kijerumani, Kifaransa na Kiitaliano.

Mamlaka za Uswisi haziidhinishi wala kuthibitisha watoa huduma za uchunguzi. Zana ni sehemu moja tu ya programu: kampuni yako inabaki na jukumu la uchambuzi wake wa hatari, uchaguzi wa orodha, maamuzi na ripoti. Kwa gharama, angalia bei.

Didit hutoa

Uchunguzi dhidi ya orodha 1,300+, zikiwemo orodha zote mbili za SECO
Uchunguzi upya wa kila siku na arifa
Ushahidi wa kila uchunguzi

Hubaki kwako

Uchambuzi wako wa hatari na uchaguzi wa orodha
Uzuiaji wa mali na ripoti kwa SECO na MROS
Kila uamuzi kuhusu mteja

Chunguza dhidi ya SECO, UN, EU na OFAC kwa ombi moja

Didit huchunguza dhidi ya orodha zote mbili za SECO wakati wa kusajili mteja na katika uchunguzi upya wa kila siku, pamoja na historia ya uchunguzi unayoweza kuipakua.

Anza bure Zungumza nasi

Mambo muhimu

Orodha ya SECO inamfunga kila mtu nchini Uswisi. Majina yanayoorodheshwa na UN yanatumika moja kwa moja, lakini hatua za EU zinatumika tu baada ya uamuzi wa Federal Council, mara nyingi miezi kadhaa baadaye.
Orodha za EU na OFAC hazina nguvu ya moja kwa moja nchini Uswisi, lakini mfichuko wa hatari na matarajio ya FINMA mara nyingi yanazihitaji.
Kipimo cha umiliki wa 50% kinatoka kwenye mwongozo wa SECO usio wa lazima, ambapo hisa hujumlishwa. Ukaguzi wa jina pekee haukitoshelezi.
Ulinganifu halisi kwenye orodha ya Uswisi ya kuzuia mali unamaanisha kuzuia mali na kuripoti kwa SECO bila kuchelewa; ripoti kwa MROS ni kipimo tofauti.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Je, Didit hukagua dhidi ya orodha ya vikwazo ya SECO?

Ndiyo. Hifadhidata ya orodha za uangalizi ya Didit inajumuisha orodha zote mbili za SECO, "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" na "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List", miongoni mwa orodha zaidi ya 1,300 zinazosasishwa kila siku, wakati wa kusajili mteja na katika ukaguzi upya wa kila siku. Kampuni yako inabaki na jukumu la mpango wake wa ukaguzi.

Orodha ya vikwazo ya SECO ni nini?

Ni orodha ya Uswisi ya watu binafsi, kampuni na mashirika yaliyo chini ya vikwazo vya Uswisi, inayowekwa kwa amri za Federal Council chini ya Embargo Act (SR 946.231) na kuchapishwa na SECO kupitia utafutaji wa SESAM na orodha jumuishi ya XML.^[1]^[6]

Je, Uswisi hufuata vikwazo vya EU?

Si moja kwa moja. Federal Council huamua kesi kwa kesi kama itapitisha vikwazo vya EU kikamilifu, kwa sehemu au kutopitisha kabisa, hivyo hatua za Uswisi hufuata baada ya muda.^[4] Majina yanayoorodheshwa na UN hutumika moja kwa moja.^[3]^[5]

Je, kampuni za Uswisi zinalazimika kukagua dhidi ya OFAC?

Sheria ya Uswisi hailazimishi hivyo: vikwazo vya nchi za tatu havina athari ya moja kwa moja nchini Uswisi.^[4] Lakini watu wa Marekani, malipo kwa dola za Marekani na matarajio ya FINMA kuhusu hatari za kigeni mara nyingi hufanya iwe lazima.^[25]^[26]^[16]

Orodha ya SECO husasishwa mara ngapi?

Kila hatua inapobadilika. Mabadiliko ya orodha za UN hutumika nchini Uswisi mara moja, na katika Oktoba 2026 pekee taarifa za SECO zilionyesha mabadiliko kadhaa.^[5]

Je, kanuni ya umiliki wa 50% inatumika nchini Uswisi?

Kiutendaji, ndiyo. Amri huzuia mali zinazomilikiwa au kudhibitiwa na watu walioorodheshwa, na mwongozo wa tafsiri wa SECO usio wa lazima unatafsiri umiliki kuwa 50% au zaidi, ukijumlishwa kwa wamiliki wote walio chini ya vikwazo.^[2]^[8] Utafutaji wa SECO hauonyeshi uhusiano wa umiliki, hivyo unahitaji data yako mwenyewe ya umiliki.^[6]

Je, ninalazimika kuripoti ulinganifu wa vikwazo kwa SECO?

Ndiyo, pale ulinganifu unapoangukia uzuiaji wa mali wa Uswisi. Chini ya Kifungu cha 16 cha amri ya Ukraine na amri ya ISIL na Al-Qaida inayotokana na UN, mtu yeyote anayeshikilia au kusimamia fedha ambazo lazima zichukuliwe kuwa zimezuiwa huripoti kwa SECO bila kuchelewa, akitaja wanufaika pamoja na aina na thamani ya mali.^[2]^[3] Kagua amri ya kila mfumo wa vikwazo.

Je, ulinganifu wa vikwazo pia ni ripoti kwa MROS?

Ni pale tu kichocheo cha Kifungu cha 9 cha Anti-Money Laundering Act kinapotimia: kujua au kuwa na shaka ya msingi kuhusu utakatishaji fedha, mapato ya uhalifu, shirika la kihalifu au la kigaidi au ufadhili wa ugaidi, au ulinganifu na orodha ya kigaidi iliyowasilishwa chini ya Kifungu cha 22a.^[14] Kitathmini kando na ripoti kwa SECO.

Je, FINMA ndiyo mamlaka ya vikwazo nchini Uswisi?

Hapana. SECO hutekeleza vikwazo; FINMA husimamia jinsi taasisi za fedha zinavyodhibiti hatari, zikiwemo vikwazo.^[17]

Adhabu za kukiuka vikwazo vya Uswisi ni zipi?

Hadi kifungo cha mwaka 1 au adhabu ya fedha kwa ukiukaji wa makusudi, miaka 5 katika kesi nzito; faini hadi CHF 100,000 kwa uzembe au makosa madogo kama kushindwa kuripoti.^[1]

Vyanzo

Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbG), SR 946.231, Fedlex, toleo la 1 Julai 2023, Vifungu vya 1, 2, 9, 10 na 14.
Ordinance on measures in connection with the situation in Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, toleo la 21 Septemba 2026, Vifungu vya 1, 15 na 16.
Ordinance on measures against ISIL (Da'esh) and Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 Machi 2025, inatumika tangu 15 Mei 2025, uzuiaji wa mali, kuripoti na Kifungu cha 8.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara: vikwazo vya Uswisi, SECO.
Taarifa za jumla kuhusu vikwazo na mabadiliko ya sasa, SECO, taarifa zilisomwa tarehe 22 Oktoba 2026.
Kutafuta walio chini ya vikwazo na orodha kamili, SECO.
Mwongozo wa mtumiaji: Kutafuta walio chini ya vikwazo (SESAM), SECO.
Mwongozo wa ufafanuzi wa hatua za vikwazo (Auslegungshilfe), SECO, toleo la 30 Juni 2026, sehemu 1.10 na 1.11.
Ukraine: Federal Council inatekeleza kifurushi cha 20 cha vikwazo, Federal Council, 19 Agosti 2026.
Majina yaliyoorodheshwa katika kifurushi cha 20 cha EU, Federal Department of Economic Affairs, Education and Research, 22 Mei 2026.
Hatua zaidi za kifurushi cha 19 cha EU, Federal Council, 25 Februari 2026.
Hatua zaidi za kifurushi cha 18 cha EU, Federal Council, 29 Oktoba 2025.
Mfuatano wa matukio: vikwazo vya EU dhidi ya Urusi, Council of the EU.
Anti-Money Laundering Act (GwG), SR 955.0, Fedlex, toleo la 1 Oktoba 2026, Vifungu 6, 7, 8, 9, 10a na 22a.
MROS: kuingiza na kuwasilisha ripoti katika goAML, fedpol.
FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 Novemba 2025, sehemu kuhusu vikwazo.
Utakatishaji fedha na vikwazo, dossier ya FINMA.
Ripoti ya maelezo kuhusu marekebisho ya sehemu ya AMLO-FINMA, FINMA, 12 Mei 2026, sehemu 4.5.
Mashauri ya FINMA: MBaer Merchant Bank AG iliyo katika ufilisi, FINMA, 27 Februari 2026.
Council Regulation (EU) No 269/2014, EUR-Lex, Kifungu 17.
Mbinu Bora za EU za utekelezaji madhubuti wa hatua za vizuizi, Council of the EU, hati 11623/24, 3 Julai 2024, aya 5 na 63.
Orodha jumuishi ya watu, vikundi na taasisi zilizo chini ya vikwazo vya kifedha vya EU, data.europa.eu.
United Nations Security Council Consolidated List, United Nations.
Mwongozo Uliorekebishwa kuhusu Taasisi Zinazomilikiwa na Watu Ambao Mali na Maslahi yao katika Mali Yamezuiliwa, OFAC, 13 Agosti 2014.
FAQ 11: Nani analazimika kuzingatia vikwazo vya OFAC, OFAC.
Mfumo wa Ahadi za Uzingatiaji wa OFAC, OFAC, Mei 2019.
FAQ 5: Kubaini ulinganifu halali, OFAC.
FAQ 43: Programu za uchunguzi, OFAC.
Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.

Chunguza wateja wa Uswisi dhidi ya orodha za SECO, UN, EU na OFAC kwa uchunguzi wa AML wa Didit; orodha yenyewe imefafanuliwa katika mwongozo wa orodha ya vikwazo ya SECO.

Ndiyo, Didit huchunguza SECO

Kagua wateja na kampuni dhidi ya orodha zote mbili za SECO na orodha za UN, EU na OFAC, wakati wa kuwasajili na katika ufuatiliaji endelevu.