2026年FINTRAC身份验证：方法、规则与C-12法案
依据官方文本解读FINTRAC身份验证：五种方法、远程带照片身份证件分两步核验、自2025年10月起的代理人、受益所有人、PEP、记录保存、C-12法案处罚及30天计划。
要点速览
FINTRAC 身份核验，是指采用 FINTRAC 指引中的某种方法，确认某份证件或其他来源与客户向您提供的信息相符。[1]针对个人共有五种方法：政府签发的带照片身份证件、信用档案、双重来源法、关联方或成员法以及依赖法。其中前三种可由代理人或受托人代为执行。[1]
- 自2025年10月1日起，代理人也可以对公司和其他实体进行验证。高风险联邦公司还须在30天内提交差异报告。[5][8]
- C-12 号法案自2026年3月26日起生效，将罚款上限最多提高至原来的40倍，并规定对特定违规行为必须签订合规协议。[6][7]
在加拿大反洗钱制度中，FINTRAC 身份核验是大多数开户团队每天都要处理的环节。Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act（《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》，PCMLTFA）及其条例（PCMLTFR）规定了谁必须进行验证、哪些方法有效以及需要记录哪些内容。FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心，法语为 CANAFE）在其指引中对这些规定作出了解释。[1][3][4]
2026年 FINTRAC 身份核验一览
| 问题 | 简要回答 |
|---|---|
| 法律依据 | PCMLTFA 第5条；PCMLTFR 第105至112.1条、第138条、第148条[3][4] |
| 针对个人的方法 | 带照片身份证件、信用档案、双重来源法、关联方或成员法、依赖法[1] |
| 远程带照片身份证件 | 允许，分两步进行：先鉴定证件真伪，再将本人与证件进行比对[1] |
| 代理人或受托人 | 须先签订书面协议；自2025年10月1日起适用于实体[1][5] |
| 受益所有人 | 持股25%或以上；须采取合理措施进行确认，且所用措施不同于获取信息时所用的措施[3][8] |
| 政治公众人物（PEP） | 账户类行业：开户时采取合理措施；30天内完成后续跟进[9] |
| 记录 | 至少保存五年；收到要求后30天内须能提供[3] |
| 处罚 | C-12 号法案：对2026年3月26日之后发生的违规行为，罚款最高可达原上限的40倍[6] |
- 2024年10月11日抵押贷款行业抵押贷款管理人、经纪人和贷款人纳入监管范围。
- 2025年4月1日新增行业保理商、支票兑现商、融资和租赁实体。
- 2025年10月1日实体验证代理人实体验证代理人、产权保险人、所有权差异报告。
- 2026年3月26日C-12 号法案获御准；新的处罚框架开始适用。
- 尚未确定全面登记有待 Canada Gazette 公布相关法规。
日期来自 FINTRAC 的行业页面、其变更页面以及 LEGISinfo。[5][7][10][11][12]
PCMLTFA 下哪些主体必须核验身份
PCMLTFA 第5条列出了报告实体：银行、信用合作社和 caisses populaires、人寿保险公司、信托和贷款公司、证券交易商、在加拿大的货币服务企业（MSB）以及为加拿大境内人士提供服务的外国 MSB、规定的企业和专业人士，以及省级赌场。[4]
| 行业 | 纳入监管时间 | 来源 |
|---|---|---|
| 运钞车 | 2024年7月1日 | FINTRAC 行业页面[13] |
| 抵押贷款管理人、经纪人和贷款人 | 2024年10月11日 | FINTRAC 行业页面[10] |
| 保理商、支票兑现商、融资或租赁实体 | 2025年4月1日 | FINTRAC 变更页面[5][11] |
| 产权保险公司；私人自动银行机的收单方 | 2025年10月1日 | FINTRAC 变更页面[5][12] |
| 稳定币发行人（作为从事虚拟货币业务的 MSB） | 相关法规公布时 | FINTRAC 变更页面[5] |
在 FINTRAC 的全面登记与稳定币发行人登记一样，有待“制定并在 Canada Gazette, Part II 上公布的法规”。[5]
关于虚拟货币门槛和 Travel Rule，请阅读我们的指南：加拿大 MSB、加密货币和支付服务提供商的 KYC。
FINTRAC 身份核验：识别个人的五种方法
FINTRAC 的指南说得很直接：“您可以使用下述 5 种方法中的任何一种来识别个人”。[1]
| 方法 | 必须满足的条件 | 法规 | 您需记录的内容 |
|---|---|---|---|
| 政府签发的带照片身份证件 | 真实、有效且在有效期内；由联邦、省、地区政府或同等外国政府签发；载有姓名、照片和唯一编号；与本人相符 | 105(1)(a) | 姓名、日期、证件类型、证件号码、签发管辖区和国家、到期日（如有）[1] |
| 信用档案 | 加拿大信用局；档案至少存在三年；有一个以上信用账户记录；姓名、地址和出生日期相符；在核实时查询 | 105(1)(c) | 姓名、查询日期、信用局或供应商、档案编号[1] |
| 双重来源法 | 以下任选两项：姓名和地址，姓名和出生日期，姓名以及在金融实体开立的存款、预付、信用卡或贷款账户；来自两个不同的可靠来源 | 105(1)(d) | 姓名、日期、两个来源、信息类型、账户或参考编号[1] |
| 关联方或成员法 | 属于第5(a)至(g)条所述报告实体的关联方、从事类似业务的外国关联方，或您所属合作社或信用合作社中央机构的成员，已采用前三种方法之一核实本人；姓名、地址和出生日期相符 | 105(1)(e) | 姓名、日期、该关联方或成员、其使用的方法以及其就该方法记录的全部信息[1] |
| 依赖法 | 另一报告实体或关联外国实体已核实本人；尽快取得经确认的信息，核查其有效且在有效期内，并持有书面协议，确保可应要求取得全部基础信息；对于外国关联方，须先评估其所在国家的风险、同等政策和监管情况 | 107 | 姓名、协议、所依赖的信息[1][3] |
1收集姓名、地址和出生日期
与所选方法的要求相符。
客户能够出示政府签发的带照片身份证件
带照片身份证件方法
当面或远程进行：先验证证件真伪，再核实真人本人与姓名相符。
信用档案或双重来源法
信用档案满三年及以上；否则使用两个不同的可靠来源。
另一报告实体或关联方已核实该客户
关联方、成员或依赖法
确认信息相符，并在依赖法要求时持有书面协议。
本人核验或通过代理核验
代理可以代您使用带照片身份证件方法、信用档案方法或双重来源法。
2记录所用方法及其字段
已简化。核验顺序和备选方案由您的书面政策规定。[1]
关联方或成员法以及依赖法，都要求此前的核验使用了带照片身份证件方法、信用档案方法或双重来源法，或在2021年6月1日之前使用了当时有效的方法。依赖法还要求存在“书面协议或安排”，确保您可应要求取得全部基础信息。[1][3]已通过有效方法核验且记录已保存的人员，日后无需重新核验，除非您对其存疑。[1]
政府签发的带照片身份证件方法：现场核验与远程核验
现场核验时，您须在客户在场的情况下查验证件原件。[1]远程核验可以进行，但须分两个独立步骤：先验证证件真伪，再确认姓名和照片属于该人本人。[1]
Guide 11 第2.1节FINTRAC，个人和实体身份核验方法
"如果个人不在现场，您可以使用政府签发的带照片身份证件方法，但您必须建立验证政府签发的带照片身份证件真伪的流程。例如，您可以使用能够判断证件真伪的技术对证件进行评估。"
来源：FINTRAC Guide 11[1]
第1步
验证证件真伪
- 客户用手机或设备摄像头扫描身份证件
- 技术比对已知特征、防伪特征和标记
- 确认证件有效且在有效期内
PCMLTFR 第105(1)(a)条、第105(5)条
第2步
与真人活体进行比对
- 用人脸识别将自拍照与证件照片进行比对
- 或通过实时视频通话比对面部和姓名
- 将证件上的姓名与客户提供的姓名进行比对
FINTRAC Guide 11 第2.1节
FINTRAC 列举的示例包括全息图、条形码、水印和嵌入式电子芯片。[1]
注意
"仅通过视频会议或其他类型的虚拟应用查看个人及其政府签发的带照片身份证件是不够的。"[1]法文文本称此类查看"n'est pas suffisant en soi"（本身并不充分）。[2]
这两个步骤"无需同时进行"，但您必须完成两步，且您的书面政策必须说明每一步的执行方式。[1]
信用档案方法与双重来源法：三年规则和六个月规则
| 规则 | 信用档案方法 | 双重流程法 |
|---|---|---|
| 信用档案的存续时间 | 至少三年[1] | 如其中一个来源为信用档案，至少六个月[1][3] |
| 来源 | 加拿大信用局，或经其授权的供应商；须有一条以上信用记录（tradeline）[1] | 两个不同的可靠来源；两条独立的信用记录也可符合要求，前提是每条记录确认不同类别的信息，且均不是您自己的记录[1] |
| 必须比对的信息 | 姓名、地址和出生日期[1] | 以下任意两项：姓名和地址；姓名和出生日期；姓名和在金融实体开立的存款、预付、信用卡或贷款账户[1] |
| 时间要求 | 须在核验时当场查询；不接受副本，不接受此前调取的记录[1] | 有效且最新的信息[1] |
| 不予接受 | 外国信用局[1] | 社交媒体；被截断或遮盖的号码；以客户或您自己作为来源[1] |
政府签发的带照片身份证件的扫描件可以作为双重来源法中的一个来源。[1]
示例
一位新移民的信用档案仅有七个月，不符合信用档案方法的要求（三年），但可以作为双重来源法中的一个来源（六个月），用于核验姓名和出生日期，再搭配另一个来源核验姓名和地址，例如市政房产税评估通知。[1]
使用代理人或受托人，包括自 2025 年 10 月 1 日起用于实体
代理人或受托人代表您核验身份。对于个人，代理人必须使用带照片身份证件方法、信用档案方法或双重来源法；对于公司或其他实体，须使用存续确认法。[1] 涉及实体的部分自 2025 年 10 月 1 日起适用。[5]
使用许可的方法进行核验
确认信息有效且最新
FINTRAC 的三项条件：先签订协议；在可行时尽快获得全部信息；确信代理人遵循了相应方法。[1]
FINTRAC 的示例：代理人在 2019 年完成的带照片身份证件核验，在驾照到期后仍可使用，前提是姓名和外貌未变；但如果客户已更改姓名，或核验时驾照已过期，则不可使用。[1]
注意
“作为报告实体，即使您使用代理人或受托人（mandatary），您仍有责任履行该法及相关条例规定的客户身份识别要求”。[1]
何时验证：时间规则
PCMLTFR 第105(7)条规定了验证时间。[3]
| 情形 | 核验身份 | PCMLTFR |
|---|---|---|
| 所列交易（例如大额现金或大额虚拟货币交易） | 在交易发生时 | 105(7)(a)[3] |
| 第86(a)(i)-(ii)条和第94(a)条所述账户 | 在除首笔存款以外的首笔交易之前 | 105(7)(b)[3] |
| 预付支付产品账户 | 在账户激活之前 | 105(7)(e)[3] |
| 团体计划账户 | 在为成员缴款时（优先于 (b) 和 (h) 项） | 105(7)(j)[3] |
| 信用卡账户 | 在任何卡片激活之前 | 105(7)(d)[3] |
| 与第92(a)条所述信息记录相关的情形 | 在记录创建后30日内 | 105(7)(h)[3] |
| 第85条所述可疑交易情形 | 在提交报告前采取合理措施，除非这样做会向客户泄露信息 | 85, 105(7)(c)[3] |
未满12岁的，验证其父母、监护人或法定代理人的身份；12至15岁的，可使用任何方法，若信息不足，可使用双重来源法的变体。[1][3]
验证公司及受益所有人
对于公司，确认其存续可使用公司注册证书、年度证券申报文件，或载有名称、地址和董事的最新记录，例如来自 Corporations Canada 数据库的记录；其他实体可使用合伙协议、组织章程或类似记录。[1] 同时，对于公司，须取得全体董事的姓名，以及直接或间接拥有或控制25%或以上股份的所有人员的姓名和地址，另须取得所有权、控制权和结构信息；信托和其他实体有各自的清单（PCMLTFR 第138条）。[3]
随后采取合理措施确认信息的准确性，这些措施“不能与您用于获取信息的措施相同”。[8]
- Client Corp.客户，一家 CBCA 公司
- 60%Holdco Ltd.中间公司
- 50%Person A间接持有30%，受益所有人
- 50%Person B间接持有30%，受益所有人
- 50%
- 40%Fund LP穿透至其所有人
- 60%
示例
Person A 持有 Holdco 50% 的股份，Holdco 持有客户 60% 的股份：60% 的 50% 为 30%，高于 25% 的门槛，因此 Person A 是受益所有人。记录该持股链条，然后采取合理措施予以确认。[3][8]
自 2025年10月1日起，对于您评估为高风险、受 Canada Business Corporations Act（《加拿大商业公司法》，CBCA）管辖的公司，您必须查询 Corporations Canada 的数据库，在 30 天内报告重大差异，并保留确认回执。[8] 在 30 天内已解决的差异无需报告。[8] 如果您无法获取或确认受益所有权信息，应采取合理措施核实首席执行官的身份，并对高风险客户适用特别措施。[8]
PEP 和 HIO 认定及后续措施期限
基于账户的报告实体（金融实体、证券交易商、赌场）必须采取合理措施，确定客户是否为政治公众人物（PEP）、国际组织负责人（HIO），或其家庭成员或密切关系人。[9]
| 规则 | FINTRAC 的要求 |
|---|---|
| 时点 | 开立账户时、定期监控时，以及发现相关事实时；金融实体和赌场在部分 CAD 100,000 或以上的交易中也须进行[9] |
| 期限 | 在开立账户或发现相关事实后 30 天内采取后续措施；交易情形下为交易后 30 天内[9] |
| 外国 PEP | 资金来源和财富来源、高级管理层批准、强化措施[9] |
| 国内 PEP 或 HIO | 风险评估认定为高风险时，适用相同措施[9] |
| 记录 | 账户关闭后至少保存五年[9] |
记录保存：五年，30 天内提交
PCMLTFR 第 148(1) 条规定了最低要求：账户记录自账户关闭后至少保存五年，信息记录和实体存续记录自最后一笔业务交易后至少保存五年，其他所有记录自生成后至少保存五年。[3] 第 149 条另外规定，记录必须能在 FINTRAC 提出要求后 30 天内提交。[3][20]
- 对每一位通过带照片身份证件方法核验的人员，保存相应的证件字段。[1]
- 将代理协议与每一次由代理完成的核验一并保存。[1]
- 保存受益所有权记录以及所采用的确认措施。[3]
- 测试您能否在 30 天内导出任一客户档案。[3]
C-12 号法案于 2026年3月26日带来的变化
C-12 号法案，即 Strengthening Canada's Immigration System and Borders Act（《加强加拿大移民系统和边境法》），于 2025年10月8日提出，并于 2026年3月26日获得御准（S.C. 2026, c. 4）。[7] C-2 号法案，即 Strong Borders Act，是另一项法案：截至 2026年10月31日，LEGISinfo 显示其处于下议院二读阶段，因此尚未成为法律。[21]
新的处罚框架FINTRAC，行政罚款：变更
“在 2026年3月26日之后实施规定违规行为的报告实体，将被要求订立强制性合规协议，并可能被下达合规令。”
来源：FINTRAC, pen/3-eng[6]
| 变更 | 截至2026年10月31日的状态 |
|---|---|
| 最高罚款可达此前上限的40倍；支付能力作为考量标准 | 适用于2026年3月26日之后发生的违规行为[6] |
| 凡处以罚款即签订合规协议；合规令；违反命令构成新的违规行为 | 已生效[5][6] |
| 部分合规计划违规由“严重”调整为“非常严重” | 已生效[5] |
| 合规计划须“设计合理、基于风险且有效”；匿名客户的定义 | 已生效；FINTRAC指引待发布[5] |
| 全面登记 | 已颁布，待配套法规出台[5] |
完全发生在2026年3月26日之前的违规行为沿用原有政策和金额，每次审查仅适用一个框架。[6] FINTRAC在更新其罚款政策和指引期间，其页面仅将上调表述为“最高可达现行上限的40倍”。[6]
从FINTRAC公布的罚款中得出的执法经验
FINTRAC公布其罚款。[14] 这些罚款依据此前的框架作出；调查结论为FINTRAC公布的结论。
| 实体（按FINTRAC公布的名称） | 罚款 | 处罚日期 | FINTRAC公布的调查结论 |
|---|---|---|---|
| The Toronto-Dominion Bank | CAD 9,185,000 | 2024年4月9日 | 85名客户未采取特别措施；一名外国PEP在缺少资金或财富来源的情况下进行交易超过两年[15] |
| 13010431 Canada Inc. (Necosmart) | CAD 693,742.50 | 2026年3月27日 | 强化措施有书面记录但未执行，包括三个月内的地址证明和钱包扫描[19] |
| Canaccord Genuity Corp. | CAD 544,500 | 2025年5月14日 | 高风险档案未更新受益所有权和客户信息[18] |
| Synergy Credit Union | CAD 214,500 | 2025年9月26日 | 4名客户缺少受益所有权文件，2名客户缺少实体核验文件；一家所有人不明的实体被评为低于高风险[16] |
| Primary Capital Inc. | CAD 93,390 | 2025年5月15日 | PEP 和 HIO 认定只关注外国 PEP 及其家庭成员[17] |
共同模式是：书面控制措施未得到执行，检查人员索取时证据缺失。2026年3月26日之后，此类发现面临更高的罚款上限。[6]
合规团队30天行动计划
第1周：梳理核验方法和政策
- 列出每个开户渠道及其使用的 FINTRAC 核验方法。[1]
- 重写远程带照片身份证件政策，写明两个步骤：证件真伪验证，以及姓名和人脸比对。[1]
- 删除仅依赖视频通话画面的流程。[1]
第2周：代理人和备用方案
- 在服务商进行下一次核验之前，签署或更新书面代理人或受托人协议。[1]
- 为信用档案不满三年的客户增加双重来源法备用方案。[1]
第3周：实体、所有人和 PEP
- 在开户时收集董事和持股25%及以上的所有人信息，并附股权结构图。[3]
- 在开户时和持续监控期间，采取合理措施确认所有权。[3][8]
- 将高风险 CBCA 客户与 Corporations Canada 的记录进行核对，并将30天差异报告期限记入日程。[8]
- 筛查国内 PEP、HIO、其家庭成员和密切关系人，而不只是外国 PEP。[9][17]
第4周：证据和 C-12 准备
- 按 FINTRAC 的记录字段抽查20份档案。[1]
- 证明政策中写明的强化措施在档案中有所体现。[19]
- 随机抽取一份客户档案，进行30天内提交的演练。[3]
Didit 如何协助满足 FINTRAC 身份核验要求
Didit 的身份证件核验可验证覆盖220+个国家和14,000+种证件类型的政府签发证件，检查篡改和欺诈。[22]结合活体检测和1:1自拍与证件照人脸比对，该流程可对应 FINTRAC 所述的针对非现场个人的政府签发带照片身份证件方法。[23][24][1]对于带芯片的护照和身份证，可使用近场通信（NFC）芯片读取。[25]
针对加拿大，Didit 的数据库验证包括一项征信机构服务。按文档的表述，该服务“将输入数据与从加拿大征信机构获取的 Credit Header 数据进行比对，并返回足以满足 FINTRAC 要求的数据”；需提交机构申请。[26]反洗钱（AML）筛查覆盖1,300+个制裁、PEP 和观察名单来源，对已通过的用户每日重新筛查，并通过 webhook 发送警报。[27][28]列出的加拿大登记来源包括 Corporations Canada 以及 Ontario、British Columbia、Alberta 和 Quebec 等省级登记机构，可用性因公司而异。[29]交易监控提供实时规则和案例管理。[30]
数据保留期限从一个月到十年不等，可按需删除；数据默认在欧盟处理和存储，Enterprise 客户可申请境内处理，视可用性和合同而定。[31][32]Didit 持有 SOC 2 Type 1 和 Type 2、ISO/IEC 27001:2022 以及 iBeta Level 1 认证，提供托管流程或带 SDK 和签名 webhook 的 API，并可使用法语及其他语言进行核验。[33][34][36][35]
Didit 提供
- 证件真伪验证、活体检测和人脸比对
- 加拿大征信机构数据核验（如文档所述）
- AML 和 PEP 筛查，每日重新筛查
- 每项核查的证据，按您设定的保存期限保留
仍由您负责
- 您的合规计划、政策和风险评估
- 书面代理协议和核验方法的选择
- 受益所有权确认和差异报告
- 向 FINTRAC 报告以及开户决定
要点
- FINTRAC 为个人列出了五种方法；代理人可以代您执行前三种。
- 远程带照片身份证件核验需要两个步骤：先验证证件真伪，再将真人与照片及姓名进行比对。
- 信用档案：需满三年；作为双重来源法中的一个来源时需满六个月。
- 自2025年10月1日起：可由代理人核验实体，受益所有权差异须在 30 天内报告。
- 自2026年3月26日起：C-12 号法案的罚款最高提高至原来的 40 倍，并引入强制性合规协议。
常见问题
FINTRAC 对身份核验的 KYC 要求是什么？
对于个人：政府签发的带照片身份证件、信用档案、双重来源法、关联方或成员法，以及依赖法。代理人或受托人可以代您使用前三种方法。[1]
FINTRAC 是否允许远程或在线身份核验？
允许。通过技术等流程验证政府签发的带照片身份证件的真伪，再确认姓名和照片属于本人，例如通过自拍和人脸识别加姓名核对。[1]
视频通话是否足以满足 FINTRAC 的身份核验要求？
不够。仅通过视频会议查看本人及其身份证件是不够的。证件真伪验证完成后，实时视频聊天可用于人脸和姓名比对。[1]
什么是双重来源法？
从两个不同的可靠来源确认以下三项中的两项：姓名和地址、姓名和出生日期，或姓名以及在金融实体开立的存款、预付、信用卡或贷款账户。政府签发的带照片身份证件扫描件可以作为一个来源；社交媒体不可以。[1]
FINTRAC 身份核验使用的信用档案须存在多久？
采用信用档案方法时，档案须来自加拿大征信机构，存在至少三年，并在核验时查询。作为双重来源法的一个来源时，至少六个月。[1][3]
身份核验服务商能否担任 FINTRAC 的代理人或受托人？
可以，但须在使用前签订书面协议，尽快取得其所参考和确认的全部信息，并采用许可的方法。自2025年10月1日起，这也包括实体核验。责任仍由您承担。[1][5]
C-12 号法案对 FINTRAC 报告实体带来了哪些变化？
该法案于2026年3月26日获得御准。对于此后发生的违规，最高罚款最多可提高至原来的40倍；对于规定的违规，必须签订合规协议；FINTRAC 可签发合规令。[6][7]
FINTRAC 的受益所有权要求有哪些？
对于公司，须取得董事姓名、每一位持股25%或以上所有人的姓名和地址，以及所有权结构；信托和其他实体各有其信息清单。须采取合理措施确认信息准确，且这些措施须不同于取得信息时所用的措施。自2025年10月1日起，须在30天内报告高风险 CBCA 公司的重大不一致情况。[3][8]
何时必须作出 PEP 认定？
金融实体、证券交易商和赌场须在开户时、定期监控期间以及发现相关事实时采取合理措施。后续措施须在开户或发现该事实后30天内完成。[9]
FINTRAC 要求的身份记录须保存多久？
至少五年，视记录类型自账户关闭、最后一笔业务交易或记录创建之日起算，并须在收到要求后30天内提供。[3]
资料来源
- Methods to verify the identity of persons and entities，FINTRAC 合规指引，修改于2024年12月3日。
- Méthodes pour vérifier l'identité de personnes et d'entités，CANAFE，修改于2025年9月15日。
- Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations, SOR/2002-184，Justice Laws Website。
- Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, S.C. 2000, c. 17, s. 5，Justice Laws Website。
- Modernization and upcoming changes impacting reporting entities，FINTRAC，修改于2026年4月13日。
- Administrative monetary penalties: changes following legislative amendments，FINTRAC，修改于2026年5月6日。
- Bill C-12, Strengthening Canada's Immigration System and Borders Act，LEGISinfo，Parliament of Canada。
- Beneficial ownership requirements，FINTRAC 合规指引，修改于2026年7月30日。
- Politically exposed persons and heads of international organizations requirements for account-based reporting entities，FINTRAC。
- Mortgage administrators, brokers and lenders: FINTRAC's requirements，FINTRAC。
- Financing or leasing entities: FINTRAC's requirements，FINTRAC。
- Title insurers: FINTRAC's requirements，FINTRAC。
- Armoured cars: FINTRAC's requirements，FINTRAC。
- Public notice of administrative monetary penalties，FINTRAC，修改于2026年7月9日。
- Administrative monetary penalty imposed on The Toronto-Dominion Bank，FINTRAC，2024年5月2日。
- Administrative monetary penalty imposed on Synergy Credit Union，FINTRAC，2025年11月27日。
- Administrative monetary penalty imposed on Primary Capital Inc.，FINTRAC，2025年9月18日。
- Administrative monetary penalty imposed on Canaccord Genuity Corp.，FINTRAC，2025年7月3日。
- Administrative monetary penalty imposed on 13010431 Canada Inc.，FINTRAC，2026年5月14日。
- 金融实体的记录保存要求，FINTRAC。
- Bill C-2, Strong Borders Act，LEGISinfo，加拿大议会。
- 身份证件验证概述，Didit 文档。
- 活体检测概述，Didit 文档。
- 人脸比对概述，Didit 文档。
- NFC 验证概述，Didit 文档。
- 加拿大征信机构（FINTRAC）验证，Didit 文档。
- 反洗钱筛查概述，Didit 文档。
- 持续反洗钱监控，Didit 文档。
- 各国公司登记数据来源，Didit 文档。
- 交易监控概述，Didit 文档。
- 数据保留与删除，Didit 文档。
- 安全与合规，Didit 文档。
- 认证，Didit 文档。
- SDK 与集成，Didit 文档。
- 支持的语言，Didit 文档。
- Webhooks，Didit 文档。
请查看身份证件验证页面，了解加拿大的身份核验，或查看价格。如果您在魁北克处理生物识别信息，请阅读我们的Quebec Law 25 与生物识别指南；成人或博彩平台请阅读我们的加拿大年龄验证指南。