2026 年 5 大 KYC 解决方案：哪款软件适合您的企业
2026 年 5 大 KYC 解决方案排名：Didit、Sumsub、Veriff、Onfido 和 Jumio，以及金融科技公司、加密货币交易所、交易市场、iGaming 或 B2B 平台所需的核查。
简而言之
合适的 KYC 解决方案取决于您的企业在身份证件之外还需要核查什么。数字银行需要持续反洗钱和交易监控，加密货币交易所需要钱包筛查，B2B 平台需要核实每一位所有人。在我们的排名中，Didit 位列第一：它在一个账户中运行上述全部核查，并公布其核心核查的标价。[1]
- Didit 完整 KYC 核查（身份验证、被动活体检测、人脸比对、设备和 IP 分析）价格为 $0.33，从预付额度中按使用量付费。[1]
- 同一账户还运行 KYB（每家企业 $2.00 起）、反洗钱筛查、交易监控（每笔交易 $0.02）以及钱包筛查（每次核查 $0.15）。[1]
- 随后是 Sumsub、Veriff、Onfido 和 Jumio，每一家均依据其自身公开页面进行描述。
比较 KYC 解决方案时，真正有用的问题是：哪一家能覆盖您的商业模式所触发的核查？账户背后的公司、存款来源的钱包、注册数月后看起来异常的付款。下文列出五家供应商、我们的排名方法，以及从业务类型到所需核查的对照表。Didit 由我们打造，因此请将本文视为我们的排名；关于其他四家的每一项事实均来自其自身公开页面并注明出处。
5 大 KYC 解决方案一览
| 供应商 | 定位 | 价格公开情况 | KYC | KYB | 反洗钱 | 交易监控 | 钱包筛查 | 智能体（MCP / AI） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Didit | 希望在一个账户中完成身份与欺诈核查的团队 | 核心核查标价公开；按使用量付费[1] | 完整核查 $0.33[1] | $2.00 起，每位所有人关联 KYC[2][3] | $0.20，1,300+ 份名单[1] | 每笔交易 $0.02[1] | 每次核查 $0.15[1][4] | MCP 服务器、Investigator、Copilot[5][6][7] |
| Sumsub | 定价页面将 Basic 定位于非受监管企业，将 Compliance 定位于受监管企业[9] | Basic 和 Compliance 套餐费率及附加功能费率已公开；Custom 需询价[9] | 是[10] | 是[11] | 是[12] | 是[13] | 是[14] | 可让智能体执行账户操作的 MCP 服务器；Summy AI 副驾驶；智能体技能[15][47] |
| Veriff | 每月验证量低于 5,000 次的中小企业适用 Self-Serve；超过此量适用 Enterprise[16] | Self-Serve 价格已公开；Enterprise 定制报价[16] | 是[16] | 是[17] | 是[18] | – | – | – |
| Onfido（Entrust） | 金融服务、平台、政府及劳动力身份团队[19] | 未公开说明[19] | 是[20] | 未公开说明[20] | 是[21] | 未公开说明[22] | 未公开说明[21] | MCP / 智能体工具包未公开说明；已发布 Entrust Virtual Assistant（AI 助手）的可接受使用政策[20] |
| Jumio | 银行、金融科技、游戏、旅游及加密货币领域的大型企业[23][24] | 未公开说明[50] | 是[25] | – | 是[23] | – | – | – |
短横线表示我们在2026年10月25日审阅公开页面时未找到该项，并不表示该供应商不具备该功能。“未公开说明”表示我们已查找该项，但供应商的页面并未说明。TM 即交易监控。
我们的排名方法
本文作者
本排名由 Didit 发布，Didit 也由我们打造。我们以2026年10月25日读取的各供应商公开页面为依据，将以下标准应用于每一家供应商，包括 Didit 在内。Didit 在我们的编辑观点中排名第一，因为它在这些标准上得分最高；第 2 至 5 名依据相同标准排列。
- 覆盖身份与欺诈的范围：KYC、KYB、反洗钱筛查、交易监控和钱包筛查。
- 公开的按使用量计费价格，买方无需联系销售即可查阅。
- 每次核查返回的证据：结果、提取的字段、图像以及决策背后的原因。
- 智能体运营：可审核案件、构建工作流，或让您自己的智能体操作账户的智能体。
- 带沙盒环境的自助式起步。
- 证件、登记机构和政府数据库的覆盖范围。
1. Didit：在一个账户中完成身份与欺诈核查，按次计价
在我们的排名中，Didit 位列第一，因为它在一个账户中覆盖客户从第一次证件核查到最后一笔可疑转账的全过程，其核心核查的标价今天即可查阅。证件覆盖 220+ 个国家和地区，涵盖 14,000+ 种证件类型。[26] 您从预付额度中按使用量付费。[1]
身份与欺诈在同一账户中
- KYC：身份验证、被动或主动活体检测、人脸比对、地址证明、年龄估算和 IP 分析，每一项都是您可以添加或省略的步骤。[1]
- KYB：企业登记核查覆盖 220+ 个国家和地区。Didit 将每位申报的所有人和高管与公司自身文件进行核对，随后对其进行筛查，并向每人发送一个关联 KYC。[2][3]
- 政府数据库验证：目录中涵盖 45 个国家及一个 Global 组。若国家登记库存有照片（如阿根廷、尼日利亚、巴拿马和南非），Didit 会将用户自拍与之比对。[27][28]
- 针对 1,300+ 份名单的反洗钱筛查，以及每位用户每年 $0.07 的持续反洗钱监控。[1]
- 交易监控：超过 150 条预设规则，包括针对奖金滥用和筹码倾倒（chip dumping）的 iGaming 预设规则，并可在规则上线前基于您自己的历史数据进行回测。[29][30]
- 通过区块链分析服务商对任意地址进行钱包筛查，并提供已签名的 PDF 报告，另支持以 IVMS 101 格式交换旅行规则（Travel Rule）数据。[4][31]
公开价格
| 核查项目 | 标价 |
|---|---|
| 完整 KYC：身份验证、被动活体检测、人脸比对、设备和 IP | $0.33 |
| 被动活体检测 / 主动活体检测 | $0.10 / $0.15 |
| 反洗钱筛查，1,300+ 份名单 | $0.20 |
| 持续反洗钱监控 | 每位用户每年 $0.07 |
| 企业验证 | 每家企业 $2.00 起 |
| 交易监控 | 每笔交易 $0.02 |
| 钱包筛查 | 每次核查 $0.15 |
| Document AI | 每份文件 $0.20 |
Didit 截至2026年10月25日的标价。数据库验证按国家定价。Didit 的套餐将于2026年11月1日调整；每次核查的标价保持不变。[1][32]
每项业务一个工作流，每位客户一条记录
每项核查都是工作流构建器中的一个步骤。构建器在您构建时显示每个步骤的价格，分支可以重新合并为一条路径，编辑器还会在您发布前标记出与其所导向结果相矛盾的分支。[33]
Watch: Simple & Advanced Workflow Builders (Didit Academy)
1核查公司
登记档案每家企业 $2.00 起；股东和 UBO 层级另行计价。
2核实每位所有人
每位申报的所有人和高管都会获得一个关联 KYC 和一次反洗钱筛查。
所有人与文件是否一致
批准并监控
交易监控按每笔交易 $0.02 计费。
转交审核
Investigator 为您的分析师撰写附有引用的报告。
对一家企业的 KYB、关联 KYC、反洗钱和交易监控，全部在一个账户中完成。[3][34][6]
每个 Didit 会话决策都会通过一次 API 调用，返回每项核查的结果、提取的字段、采集的图像和视频，以及决策背后的警告。[35] Didit 会根据案件起草 SAR、STR 及其他 FIU 报告，并导出为 goAML XML 和 PDF，供您自行提交。[36]
为您的团队分担审核工作的智能体
Didit 具备智能体能力。Investigator 智能体会读取每一项待审核的验证、交易警报或案件，撰写附有建议并引用其所用证据的报告，且仅在您团队设定的政策和自主级别范围内自行做出决定。它从不提交监管报告，每项操作都有日志记录，每审核一项收费 $0.20。[6] 支持智能体负责回复您用户的支持对话，每条消息 $0.02 起。
Copilot 在 Business Console 内运行。描述您需要的验证流程，Didit Copilot 便会构建一个经过校验的工作流草稿，并引用其所用的文档；它还能创建问卷和数据库验证步骤。[7] 发布需要您确认；当它编辑工作流时，变更卡片会列出改动内容，点击“撤销”（Undo）即可还原。[37]
您自己的智能体也可以接入。Didit 托管于 mcp.didit.me 的 MCP 服务器通过 OAuth 2.1 并使用“使用 Didit 登录”（Log in with Didit）进行连接，因此无需粘贴 API 密钥。[5]
Watch: Use Didit with MCP (Didit Academy)
询问您的智能体某个会话为何被拒绝，Didit MCP 会追溯其背后的警告、状态规则或审核员覆盖操作。[38]
警告、状态规则或审核员覆盖
由智能体通过 Didit MCP、依据会话自身证据回答的支持问题。[38]
无需销售电话即可开始
您在 Business Console 中开设账户，并在沙盒中构建。测试模式允许您预先选择验证结果，以便您的测试对其进行断言。[39] 正式上线前，请查看定价页面为流程估价。
2. Sumsub：验证与合规平台
Sumsub 销售一个验证与合规平台，涵盖 KYC、KYB、反洗钱筛查、交易监控、加密货币监控和旅行规则（Travel Rule）。[8][14]
- Sumsub 的定价页面将 Basic 定位于非受监管企业，将 Compliance 定位于受监管企业。[9]
- Sumsub 支持按国家、风险等级及其他标准配置的灵活无代码工作流[49]，同时采用开发者优先的集成方式，提供公开 REST API 和沙盒环境[46]、OpenAPI 规范以及智能体可读的文档[47]。它提供自助式 Basic 和 Compliance 套餐。[9]
- 其 get-applicant API 返回申请人数据，包括审核结果和风险标签；核查结果取决于令牌（token）的权限。[48]
- Sumsub 表示支持 220+ 个国家和地区的超过 14,000 种证件类型。[10]
- 其定价页面公布：Basic 每次验证 $1.35，每月最低承诺消费 $149；Compliance $1.85，最低 $299；Custom 需询价；附加功能费率已公开；企业验证和交易监控属于 Custom 套餐。[9] Sumsub 的 Basic 涵盖身份验证、活体检测和人脸比对，Compliance 增加反洗钱筛查、持续监控和地址核查，因此其组合与 Didit 的 $0.33 套餐不同。
Sumsub 对比页面将两者并列比较。
3. Veriff：证件与自拍验证，另有附加核查
Veriff 销售基于证件和自拍的身份验证，并提供数据库、反洗钱、年龄和企业验证等附加核查。[16]
- 最适合：每月验证量少于 5,000 次、使用 Self-Serve 的中小企业，以及超过该量、使用定制报价 Enterprise 的企业。[16]
- Self-Serve Essential 公布价格为每次验证 $0.80，每月最低承诺消费 $49；Enterprise 通过订单表定价。[16]
- Veriff 宣传其企业验证覆盖 300+ 个司法管辖区，可返回登记数据和股权结构。[17][16] Veriff 公开页面未说明可将 KYC 会话关联至每位 UBO（核查于2026年10月25日）。
Veriff 替代方案页面逐个模块比较两者。
4. Onfido（Entrust）：由 Entrust 销售的证件与生物识别验证
Entrust Identity Verification（前身为 Onfido）销售证件与生物识别身份验证，并提供数据库和观察名单核查，在 Workflow Studio 中进行编排。[20]
- 最适合：金融机构、平台型企业、政府机构以及劳动力身份团队。[19]
- Entrust 支持超过 195 个国家的超过 2,500 种不同证件和护照。[40]
- Entrust 公开页面未说明 IDV 价格及企业验证（KYB）产品（核查于2026年10月25日）；其 IDV 页面引导至“联系我们”（Get in Touch）。[19][20]
Onfido 替代方案页面逐步介绍迁移过程。
5. Jumio：企业级身份验证与反洗钱筛查
Jumio 销售企业级身份验证，提供证件、生物识别和反洗钱筛查核查。[41]
- 最适合：银行、金融科技、游戏、旅游和加密货币领域的大型企业。[23][24]
- Jumio 的筛查页面说明了制裁、PEP 和负面媒体核查，并通过电子邮件或 API 发送持续监控警报。[23]
- Jumio 表示支持 200 个国家和地区的超过 5,000 种证件类型。[42]
- Jumio 的文档说明，账户设置和工作流密钥需从您的 Jumio 客户经理处获取。[43]
Jumio 替代方案页面列出切换时会发生的变化。
哪款 KYC 软件适合您的企业
从您的商业模式出发。下列每种类型都会触发一组不同的核查；检验标准是一个账户能否运行全部核查。
| 业务类型 | 所需核查 | Didit 如何覆盖 |
|---|---|---|
| 金融科技公司或数字银行 | KYC、反洗钱筛查与监控、支付监控、政府数据库核查 | 完整 KYC $0.33，反洗钱 $0.20，监控每位用户每年 $0.07，交易每笔 $0.02，数据库验证覆盖 45 个国家及一个 Global 组[1][27] |
| 加密货币交易所 | KYC、反洗钱、钱包筛查、旅行规则（Travel Rule）、交易规则 | 通过区块链分析服务商进行钱包筛查，每次核查 $0.15；以 IVMS 101 格式支持旅行规则；交易监控每笔交易 $0.02[4][31][1] |
| 交易市场 | 针对卖家的 KYC、针对企业卖家的 KYB、针对高风险付款的加强验证（step-up） | KYB $2.00 起并为每位所有人关联 KYC，对被标记交易进行一次自拍加强验证[2][3][44] |
| iGaming | KYC、年龄核查、反洗钱、奖金滥用和筹码倾倒（chip dumping）检测 | 年龄估算 $0.10，反洗钱 $0.20，预设 iGaming 交易规则[1][29] |
| B2B 平台 | 企业登记、最终受益所有人、所有人 KYC 和反洗钱、公司文件 | 覆盖 220+ 个国家和地区的登记核查，所有人 KYC 与筛查，Document AI 每份文件 $0.20[2][3][45] |
截至2026年10月25日，每种业务类型通常需要的核查，以及覆盖每项核查的 Didit 模块和标价。
后来增加加密货币业务的金融科技公司，会在已验证身份的基础上增加钱包筛查和旅行规则支持。从个人卖家起步的交易市场，会在第一家公司注册时增加 KYB。我们认为，第二项和第三项核查正是团队最终不得不拼接多家供应商的地方，因此现在就为它们做好规划是值得的。
Didit 如何帮助您选择并运行合适的核查
先从您今天需要的核查开始，在业务需要时再添加其余核查，每项都有各自的价格。从身份验证页面开始，随着风险增加，再添加 KYB、反洗钱筛查、交易监控和钱包筛查。
Didit 提供
- 证件、活体检测、人脸比对和数据库核查
- 企业登记核查，并为每位所有人关联 KYC
- 交易规则、钱包筛查和案件管理
- Investigator 报告、Copilot 和 MCP 服务器
由您负责
- 您的风险评估和政策
- 每条业务线所需的核查
- 每个队列可使用的自主级别
- 向您的金融情报机构提交报告
要点总结
- 根据您的企业所触发的核查来选择 KYC 软件，而不是仅看证件核查。
- Didit 在一个账户中运行 KYC（$0.33）、KYB（$2.00 起）、反洗钱、交易监控和钱包筛查。
- Investigator 和 Copilot 为您的团队分担审核和配置工作，支持智能体负责回复您的用户，MCP 服务器则让您自己的智能体操作账户。
- 随后是 Sumsub、Veriff、Onfido 和 Jumio，均依据其自身页面进行描述。
常见问题
除了 KYC，我还需要 KYB 吗？
如果有企业注册使用您的产品，是的。Didit 在覆盖 220+ 个国家和地区的登记机构中核查公司，然后将每位申报的所有人和高管与公司文件进行核对，对其进行筛查，并向每人发送一个关联 KYC。[2][3]
KYC 解决方案的费用是多少？
这取决于供应商和套餐。Sumsub 公布其 Basic 和 Compliance 套餐的每次验证价格，Veriff 公布其 Self-Serve 套餐的价格；Entrust 公开页面未说明 IDV 价格，Jumio 的定价未公开说明。Didit 公布其核心核查的标价，完整 KYC 核查为 $0.33。Sumsub 的 Basic 涵盖身份验证、活体检测和人脸比对，Compliance 增加反洗钱筛查、持续监控和地址核查，因此其组合与 Didit 的 $0.33 套餐不同。[9][16][19][50][1]
一家 KYC 服务商能否同时筛查加密货币钱包并监控交易？
可以。Didit 通过区块链分析服务商筛查任意钱包地址，每次核查 $0.15；以 IVMS 101 格式交换旅行规则（Travel Rule）数据；并以每笔交易 $0.02 监控交易，均与 KYC 记录位于同一账户中。[4][31][1]
Investigator 智能体可以自行决定什么？
仅限您的团队允许的范围。它为每个待审核项目撰写附有引用的报告和建议，且仅在您的政策和您设定的自主级别范围内自行决定。它从不提交监管报告，每项操作都有日志记录，每审核一项收费 $0.20。[6]
2026 年哪款 KYC 解决方案最好？
在我们的排名中是 Didit，适合希望在一个账户中完成 KYC、KYB、反洗钱、交易监控和钱包筛查，并获得核心核查公开标价、每项决策背后的完整证据，以及在您的政策范围内完成审核工作的智能体的团队。Didit 由我们打造，因此请权衡这一点，并查看每家供应商的最新页面。[1][35][6]
资料来源
- 定价，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- KYB 支持的国家和数据层级，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 关键人员，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 钱包筛查，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- MCP 服务器概览，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- Investigator 智能体，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 2026年8月更新日志，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- Sumsub 主页，Sumsub，阅读于2026年10月25日。
- 定价，Sumsub，阅读于2026年10月25日。
- 身份验证，Sumsub，阅读于2026年10月25日。
- 企业验证，Sumsub，阅读于2026年10月25日。
- 反洗钱筛查，Sumsub，阅读于2026年10月25日。
- 反洗钱交易监控，Sumsub，阅读于2026年10月25日。
- 加密货币监控，Sumsub，阅读于2026年10月25日。
- MCP 服务器，Sumsub 文档，阅读于2026年10月25日。
- 定价，Veriff，阅读于2026年10月25日。
- 了解您的企业（Know your business），Veriff，阅读于2026年10月25日。
- 反洗钱筛查，Veriff，阅读于2026年10月25日。
- 身份验证，Entrust，阅读于2026年10月25日。
- 文档索引，Entrust Identity Verification 文档，阅读于2026年10月25日。
- 观察名单筛查，Entrust，阅读于2026年10月25日。
- 反洗钱，Entrust，阅读于2026年10月25日。
- 反洗钱筛查，Jumio，阅读于2026年10月25日。
- 加密货币行业，Jumio，阅读于2026年10月25日。
- 身份验证，Jumio，阅读于2026年10月25日。
- 身份验证概览，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 数据库验证支持的国家，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 无证件查询与登记照片比对，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 规则库，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 交易规则 API 与回测，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 旅行规则（Travel Rule），Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 2026年11月1日起的新定价，Didit 博客，阅读于2026年10月25日。
- 工作流，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 交易监控概览，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 检索会话，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- FIU 报告，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 2026年9月更新日志，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- MCP 工具，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 2026年7月更新日志，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 支持的证件，Entrust，阅读于2026年10月25日。
- Jumio 主页，Jumio，阅读于2026年10月25日。
- 全球覆盖，Jumio，阅读于2026年10月25日。
- 集成前提条件，Jumio 文档，阅读于2026年10月25日。
- SDK 交易提交与加强验证，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- Document AI 概览，Didit 文档，阅读于2026年10月25日。
- 关于 Sumsub API，Sumsub 文档，阅读于2026年10月25日。
- 借助 AI 基于 Sumsub 构建，Sumsub 文档，阅读于2026年10月25日。
- 获取申请人数据，Sumsub 文档，阅读于2026年10月25日。
- 全球数据库验证，Sumsub，阅读于2026年10月25日。
- 计算总拥有成本（TCO），Jumio，阅读于2026年10月25日。
Sumsub、Veriff、Onfido、Entrust 和 Jumio 及其商标归各自所有者所有；此处的提及属于指称性使用，仅用于比较，不意味着存在任何关联。Sumsub® 和 Sumsub 标志是 Sum and Substance Ltd. 的商标；此处的提及属于指称性使用，仅用于比较目的，不意味着存在关联或背书。如需在您自己的用户身上测试您的企业所需的核查，请从身份验证页面开始。