التحقق من الهوية باستخدام الذكاء الاصطناعي: تحقيق التوازن بين الأمان وتجربة المستخدم
على هذه الصفحة
لقد أصبح الذكاء الاصطناعي حليفاً مثالياً لمكافحة الاحتيال. في حالة التحقق من الهوية، يستطيع الذكاء الاصطناعي تحقيق توازن بين الأمان وتجربة المستخدم، مما يضمن أن تكون عملية التحقق موثوقة وقوية ومريحة للأشخاص.
ومع ذلك، لم يكن الأمر دائماً بهذه السهولة. فلفترة طويلة، كان على فرق الامتثال الاختيار بين تنفيذ عمليات KYC آمنة أو تلك التي توفر تجربة مستخدم جيدة. وكان من الصعب جداً تحقيق التوازن بين الخيارين.
الآن، وبفضل خوارزميات التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي، يمكن للمؤسسات والجهات الملزمة الأخرى تقديم عمليات تحقق من الهوية لعملائها تجمع بين الأمان وتجربة المستخدم الجيدة، مع إكمال عمليات التحقق في غضون ثوانٍ معدودة. وهو أمر كان من المستحيل تصوره قبل بضع سنوات.
إذا كنت عضواً في فريق الامتثال وترغب في معرفة كيف يمكن للذكاء الاصطناعي أن يُحدث ثورة في عمليات التحقق من الهوية لديك، فأنت في المكان المناسب. سنخبرك كيف تعمل هذه التقنية كجسر بين الأمان وتجربة المستخدم، وكيف تساعد في تقليل الاحتيال، وكيف أننا في Didit، بفضل خطتنا المجانية وغير المحدودة لـ KYC، نقوم بتغيير الطريقة التي تتعايش بها هذه التكنولوجيا بيننا.
تابع القراءة!
ما هو بالضبط التحقق من الهوية القائم على الذكاء الاصطناعي؟
التحقق من الهوية باستخدام الذكاء الاصطناعي أو KYC الآلي هو عملية تحقق رقمية تستخدم تطويرات مثل المعالجة الذكية للمستندات والتعرف البيومتري على الوجه أو التعلم الآلي، من بين تقنيات أخرى، للتحقق من هوية الشخص تلقائياً وتقريباً في الوقت الفعلي.
تلعب الخوارزميات المخصصة دوراً رئيسياً في عملية التحقق بأكملها، بدءاً من التحقق من الوثائق، لضمان قانونية المستندات المقدمة؛ وحتى مرحلة التعرف على الوجه، مع ضمان من خلال كشف النشاط الحيوي (اختبارات الحياة) أن الشخص موجود بالفعل في وقت التحقق وهو من يدّعي أنه. كما يمكنها المساعدة في مسائل أخرى، مثل فحوصات AML Screening، وأتمتة هذا الجزء من العناية الواجبة للمستخدمين.
على عكس الطرق التقليدية، حيث كان يتم إجراء هذا التحقق من الهوية يدوياً من قبل الأشخاص، يسمح الذكاء الاصطناعي بإجراء عمليات في غضون ثوانٍ معدودة كانت تستغرق ساعات من قبل، مما يلغي الأخطاء البشرية ويحسن الدقة بشكل ملحوظ.
كيف يحسن الذكاء الاصطناعي الأمان في التحقق من الهوية
لقد قدمنا بعض اللمحات بالفعل، لكن الحقيقة هي أن الذكاء الاصطناعي يحسن الأمان بشكل كبير أثناء عمليات التحقق من الهوية. من خلال أتمتة هذه الإجراءات، تختفي إمكانية حدوث أخطاء بشرية، مما يسمح بتقليل النتائج الإيجابية الكاذبة أو اكتشاف أنواع جديدة من الاحتيال، من بين تفاصيل أخرى.
تقليل النتائج الإيجابية الكاذبة من خلال التعلم الآلي
النتائج الإيجابية (والسلبية) الكاذبة هي إحدى المشكلات الرئيسية التي تؤرق معظم فرق الامتثال. بفضل خوارزميات التعلم الآلي، تستمر الأنظمة في التعلم مع كل عملية تحقق جديدة، مما يؤدي إلى تحسين وتطوير هذه العمليات باستمرار.
من واقع خبرتنا، نرى أنه عامل حاسم. في Didit، لدينا أكثر من 10 نماذج ذكاء اصطناعي مخصصة يتم تدريبها باستمرار لاكتشاف أنماط جديدة من الاحتيال. تتيح هذه القدرة على التعلم الذاتي تقليل النتائج الإيجابية والسلبية الكاذبة بشكل كبير، مما يحسن دقة العملية باستمرار، حتى القضاء على أحد الأخطاء الأكثر شيوعاً في العمليات اليدوية.
كشف الاحتيال
يتيح الذكاء الاصطناعي المطبق على عمليات التحقق من الهوية اكتشاف عمليات الاحتيال المعقدة، والتي أصبحت أكثر شيوعاً في عام 2025.
- الديب فيك (Deepfakes). أحد أنواع الاحتيال الأكثر انتشاراً في الأشهر الأخيرة. الديب فيك هو شكل متقدم من التلاعب الرقمي يستخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لإنشاء أو تغيير المحتوى السمعي البصري. يمكنك معرفة المزيد عن الديب فيك في مقالنا على المدونة.
- الهويات الاصطناعية. نوع آخر من الاحتيال الشائع. تتمثل الهوية الاصطناعية في إنشاء هوية مركبة، تجمع بين بيانات مختلفة حقيقية من أشخاص مختلفين. يمكنك معرفة المزيد عن الهوية الاصطناعية في مقالنا على المدونة.
- وثائق معدلة أو محورة. أحد أنواع الاحتيال الأكثر انتشاراً، ويتمثل في التلاعب (عادة الرقمي) بوثيقة رسمية. مشكلة كبيرة أخرى هي الوثائق المولدة بواسطة الذكاء الاصطناعي، والتي تمثل صداعاً لكثير من مزودي خدمات KYC.
- الأقنعة أو الفيديوهات المسجلة مسبقاً. وهي تلك التي تحاول خداع المنصات باستخدام أقنعة أو مقاطع فيديو مسجلة قبل عمليات التحقق.
الأتمتة مقابل الأخطاء البشرية
بفضل الأتمتة وعمليات التحقق الرقمي القائمة على الذكاء الاصطناعي، تتم أتمتة جميع مراحل العملية بنسبة 100%. وبهذه الطريقة، يتم أتمتة كل من التحقق واستخراج البيانات من المستندات، ومرحلة التعرف على الوجه أو AML Screening بشكل كامل. وبهذه الطريقة، يتم حل المخاطر البشرية الناتجة عن التعب أو الإغفال أو نقص التخصص في حين أنها تلبي المعايير التنظيمية، مثل ISO 27001 أو اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR).
ما هي التقنيات التي تستخدمها Didit لتحسين أمان عمليات KYC؟
في Didit، نحن رواد في استخدام الذكاء الاصطناعي المطبق على التحقق من الهوية. لدينا أكثر من 10 نماذج مخصصة للذكاء الاصطناعي تمكننا من اكتشاف المستندات المعدلة والديب فيك وأنواع أخرى من الاحتيال. وبهذه الطريقة، نضمن أن عمليات KYC آمنة.
أحد الأمثلة الرئيسية هو مرحلة التعرف على الوجه. نضع تحت تصرف المؤسسات ثلاثة نماذج مختلفة لاكتشاف النشاط الحيوي (أو liveness detection)، اثنان نشطان وواحد سلبي، مما يساعد الشركات على ضمان أن الشخص موجود بالفعل في وقت التحقق وهو فعلاً من يدعي أنه.
تجربة مستخدم محسنة بفضل الذكاء الاصطناعي
إذا كان الأمان أثناء عمليات KYC أمراً أساسياً، فإن تقديم تجربة مستخدم جيدة ليس أقل أهمية. يجب على الشركات التي تحتاج إلى التحقق من هوية عملائها إيجاد نقطة توازن بين الاثنين، دون التخلي عن أي منهما.
إحدى المزايا الرئيسية للأتمتة هي أنها تقلل بشكل كبير من أوقات التحقق. بينما في السابق، مع الطرق التقليدية، كان التحقق من هوية المستخدمين يستغرق ساعات وحتى أيام، فبفضل نماذج الذكاء الاصطناعي يمكن الآن إكمال ذلك في غضون ثوانٍ معدودة.
ولكن، من منا لم يحلم بتجاوز المزيد من عمليات KYC؟ بفضل محافظ الهوية، يمكن لأي شخص حمل هويته اللامركزية على هاتفه المحمول والتحقق أو المصادقة في أي خدمة. وهذا يقلل أوقات الانضمام بشكل أكبر.
لماذا تختار نموذج KYC آلي ومجاني وغير محدود؟
لقد وصلت ثورة KYC الآلي والمجاني وغير المحدود من Didit، التي تقدم الخطة الوحيدة في السوق بهذه المميزات. لأننا نؤمن بأنه مع تهديد الاحتيال، يجب أن تتمكن أي مؤسسة، بغض النظر عن القطاع أو الحجم، من الوصول إلى أفضل حل للتحقق من الهوية.
في سوق مليء بالحلول التي يصعب تحملها، مع العديد من التكاليف الخفية، حلنا هو نسمة هواء منعشة للمؤسسات التي تتطلب التحقق من هوية مستخدميها، سواء كان ذلك لأسباب تنظيمية تتعلق بمكافحة غسل الأموال (AML) أو ببساطة لضمان الأمان داخل المنصة.
ماذا تتضمن خطة KYC المجانية من Didit
- التحقق من المستندات
- التعرف على الوجه مع كشف النشاط الحيوي
- KYC قابل لإعادة الاستخدام
بالإضافة إلى ذلك، نقدم ميزات متميزة أخرى، مثل حل KYC White-Label أو AML Screening، مما يتيح لنا ضمان وصول جميع الشركات إلى خطتنا المجانية للتحقق من الهوية.
الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة هي المؤسسات التي تستفيد أكثر من هذه الخطة، حيث أن تكاليف الامتثال في كثير من الحالات لا يمكن تحملها من قبل معظمها. مع حلنا، يمكنهم تقليل هذه النفقات بنسبة تصل إلى 90%.
ثلاثة مؤشرات تتحسن عند التوقف عن الدفع مقابل KYC والتحقق
قم بتحسين التكاليف وأوقات الموافقة والعائد على الاستثمار مع Didit، خدمة KYC المجانية التي تُحدث ثورة في التحقق من الهوية.
قراءة المقال كاملاً
الخلاصة: مستقبل رقمي آمن وسريع وسهل الوصول
تمثل حلول التحقق من الهوية باستخدام الذكاء الاصطناعي ليس فقط مستقبل قطاع KYC، بل حاضره أيضاً. تتيح الأتمتة الكاملة، جنباً إلى جنب مع التقنيات المتقدمة مثل KYC القابل لإعادة الاستخدام، والقياسات الحيوية للوجه، أو AML Screening الآلي، من بين أمور أخرى، للمؤسسات الامتثال للوائح واجتياز التدقيقات التنظيمية والأهم من ذلك، حماية المؤسسة نفسها وكذلك المستخدمين الآخرين من التهديدات التي تزداد تطوراً.
في Didit، نحن ملتزمون بهذا المستقبل الرقمي والآمن والمتاح للجميع. لهذا السبب، نقدم خطتنا المجانية وغير المحدودة لـ KYC لجميع الشركات، بغض النظر عن القطاع أو حجمها. لقد رافقنا بالفعل أكثر من 800 شركة في طريقها نحو التميز في الامتثال. انقر على الشعار وابدأ في الاستمتاع بـ KYC المجاني.
أخبار ديديت