على هذه الصفحة
يوشك الاتحاد الأوروبي على وضع معلم جديد في مكافحة غسل الأموال مع AMLA، هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأوروبية الجديدة. إن أكثر من 1.87 تريليون يورو التي يتم غسلها سنويًا في الأراضي الأوروبية (وهو ما يمثل ما بين 2% و5% من إجمالي الناتج المحلي لأوروبا، وفقًا لتقارير اليوروبول) يؤكد الحاجة إلى إجراءات أكثر تنسيقًا على المستوى القاري.
استجابة لهذه الحاجة الملحة، تم إنشاء AMLA، ومقرها في فرانكفورت. هذه الهيئة الجديدة، التي ستبدأ عملياتها في عام 2025، ستمركز مكافحة غسل الأموال وتعيد تعريف القواعد التي يجب على المؤسسات المالية والكيانات الملزمة الأخرى اتباعها في جميع أنحاء أوروبا.
AMLA هي اختصار لهيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأوروبية الجديدة. هدفها: تعزيز وتوحيد الإشراف المالي في مجال مكافحة غسل الأموال. تشكل هذه الوكالة الجديدة جزءًا من حزمة تنظيمية طموحة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من الاتحاد الأوروبي، وتضع نفسها كحجر الزاوية في الاستراتيجية الأوروبية العالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ولكن، لماذا تعتبر AMLA مهمة للنظام المالي داخل الاتحاد الأوروبي؟ يمكننا تحديد عدة جوانب رئيسية:
تم اختيار فرانكفورت كموقع لهذه الهيئة الأوروبية الجديدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. لماذا تم اختيار فرانكفورت كمقر لـ AMLA؟ لم يكن اختيار العاصمة المالية لألمانيا عشوائيًا، ودورها كمركز للمال الأوروبي يعزز هذا الخيار.
الحقيقة هي أن فرانكفورت تستضيف بالفعل مؤسسات مالية أخرى مهمة في الاتحاد الأوروبي، مثل البنك المركزي الأوروبي (ECB) أو الهيئة الأوروبية للتأمين والمعاشات التقاعدية المهنية (EIOPA). إن اختيار فرانكفورت بدلاً من مرشحين آخرين مثل مدريد يسمح بـ تآزر وتعاون أكبر بين جميع هذه الهيئات، مما يسهل الإشراف والتنظيم الأوروبي بشكل أكثر فعالية.
موقع فرانكفورت مهم أيضًا. تتمتع المدينة بموقع استراتيجي في قلب أوروبا، مما يجعلها نقطة اتصال مثالية لتنسيق جميع الجهود في مكافحة غسل الأموال ومنعه في جميع أنحاء القارة. بالإضافة إلى ذلك، فإن بنيتها التحتية الممتازة واتصالها سيسهلان التعاون بين AMLA والسلطات الوطنية المختلفة للدول الأعضاء.
من وجهة النظر المالية أيضًا، لاختيار فرانكفورت آثار معينة يجب مراعاتها. أولاً، يتم تعزيز موقع المدينة كمركز للتميز في مجال التنظيم والإشراف المالي، مما قد يجذب المزيد من الشركات التي تسعى للتأسيس في بيئة آمنة ومستقرة. من ناحية أخرى، ستشعر المؤسسات بضغط تنظيمي أكبر، لذلك في كثير من الحالات سيتعين عليها مضاعفة جهودها في مجال الوقاية والامتثال التنظيمي، لتجنب العقوبات المحتملة والأضرار السمعية.
من المتوقع أن تحدث هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأوروبية الجديدة (AMLA) ثورة في الاستراتيجية الأوروبية لمنع وكشف الأنشطة المالية غير المشروعة. ستكون وظائفها الرئيسية هي الإشراف والتنسيق وتنفيذ لوائح مشتركة لجميع الدول الأعضاء. من المتوقع أن تبدأ AMLA عملياتها في عام 2025 وتصل إلى الأداء الكامل في عام 2027.
إحدى الوظائف البارزة لـ AMLA ستكون الإشراف المباشر على المؤسسات المالية التي تعتبر الأعلى خطورة. سيسمح هذا بمراقبة أوثق للمؤسسات التي قد تكون أكثر عرضة لأنشطة غسل الأموال. سيتمكن مسؤولو هذه الوكالة الجديدة من إجراء عمليات تفتيش في الموقع، وطلب معلومات مفصلة أو فرض عقوبات عند الضرورة. من المتوقع أن تشرف AMLA مباشرة على ما يصل إلى 40 مجموعة أو كيان في الجولة الأولى.
بالإضافة إلى ذلك، سيتم أيضًا ممارسة إشراف غير مباشر على الكيانات الملزمة الأخرى من خلال المشرفين الوطنيين. سيضمن هذا النهج القائم على المخاطر تخصيص الموارد للمجالات ذات المخاطر الأعلى، مما يعزز الفعالية الشاملة لإطار منع غسل الأموال.
ستلعب AMLA دورًا أساسيًا في تحسين التنسيق بين وحدات الاستخبارات المالية (FIU) للدول الأعضاء المختلفة. ستسهل هذه الوكالة الأوروبية الجديدة تبادل المعلومات، وتوفر تحليلات استراتيجية حول اتجاهات وأنماط غسل الأموال، وتدعم التحقيقات عبر الحدود.
ستكون وظيفة التنسيق هذه حيوية لمعالجة الطابع الدولي للجريمة المالية وستساعد في الكشف السريع عن الأنشطة المشبوهة المحتملة على المستوى الأوروبي.
إحدى الوظائف الرئيسية الأخرى لـ AMLA ستكون تطوير وتنفيذ معايير مشتركة لمنع غسل الأموال في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. هذا يعني وضع إرشادات وتوصيات للكيانات الملزمة، وتنسيق ممارسات الإشراف بين الدول الأعضاء، واقتراح تحديثات للوائح الأوروبية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ستساعد هذه المعايير المشتركة في تقليل التباينات بين البلدان وتعزيز الفعالية الشاملة لتدابير الوقاية. بالإضافة إلى ذلك، ستضع AMLA قائمة موحدة بالكيانات الملزمة لجميع الدول الأعضاء، مما يضمن نهجًا متسقًا.
إذا كان هناك انتهاك خطير أو منهجي أو متكرر لمتطلبات منع غسل الأموال من قبل أي كيان ملزم مختار تحت الإشراف المباشر لـ AMLA، فسيكون لديها سلطة فرض عقوبات إدارية وتدابير تصحيحية. يمكن أن تصل هذه الغرامات إلى 10% من حجم الأعمال السنوي أو 5 ملايين يورو، مما يوفر حافزًا قويًا للامتثال الصارم للقواعد.
تم تصميم هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأوروبية الجديدة (AMLA) بهيكل حوكمة يهدف إلى ضمان فعاليتها وشفافيتها.
وبهذه الطريقة، ستتكون AMLA من هيئتين رئيسيتين للحوكمة:
سيأتي تمويل هذه الهيئة الأوروبية الجديدة بشكل رئيسي من مصدرين:
وبمجرد أن تصبح الهيئة عاملة بالكامل بحلول عام 2026، من المتوقع أن يكون لدى AMLA حوالي 250 موظفاً.
سيؤدي إطلاق AMLA إلى تغييرات كبيرة في العلاقة مع الكيانات الملزمة. دعونا نرى كيف سيتأثرون:
| الإشراف المباشر من AMLA | الإشراف من قبل السلطات الوطنية |
|---|---|
| عدد محدود من الكيانات عالية المخاطر | غالبية الكيانات |
| رقابة مباشرة من قبل AMLA | إشراف تحت تنسيق وتوجيهات AMLA |
في كلتا الحالتين، سيتعين على الكيانات الملزمة مراجعة وتحديث سياساتها وإجراءاتها وضوابطها الداخلية لتتماشى مع المعايير التي ستضعها AMLA، مع تعزيز نهج أكثر تناسقاً وصرامة في مكافحة غسل الأموال.
نتحدث عن توحيد المعلومات، وامتلاك عمليات العناية الواجبة المعززة، أو التركيز بشكل أكبر على التحقق من الهوية وتحديثها (KYC القابل لإعادة الاستخدام).
عادة ما لا يتم استقبال التغييرات التنظيمية بشكل جيد من قبل العديد من الشركات. ومع ذلك، فإن توحيد هذا الإطار التنظيمي الجديد يوفر العديد من الفرص للكيانات الملزمة، خاصة فيما يتعلق بتعزيز أنظمة الوقاية من غسل الأموال لديها.
ستكون النُهج التي تركز على الامتثال في وضع أفضل للتكيف مع هذا المشهد التنظيمي الجديد، مما يحول الامتثال التنظيمي إلى ميزة تنافسية.
من المتوقع أن تبدأ AMLA في العمل بكامل طاقتها بحلول نهاية عام 2027. خلال عام 2025، سيتم وضع الأسس الرئيسية للمنظمة وتطورها في السنوات اللاحقة.
| التاريخ الرئيسي | الحدث |
|---|---|
| 26 يونيو 2024 | دخول لائحة AMLA حيز التنفيذ |
| أواخر 2024 / أوائل 2025 | بدء عملية اختيار الرئيس وأعضاء اللجنة التنفيذية |
| الربع الأول من 2025 | التعيين الرسمي للرئيس وأعضاء اللجنة التنفيذية؛ تفتتح AMLA مكتبها الجديد في فرانكفورت |
| صيف 2025 | تبدأ AMLA عملياتها |
| خلال 2026 | تبدأ AMLA في التشاور بشأن قواعد التنفيذ؛ بدء خدمات تكنولوجيا المعلومات وتقييم الاحتياجات المستقبلية لتكنولوجيا المعلومات |
| خلال 2027 | يتم اختيار 40 كياناً ملزماً للإشراف المباشر |
| نهاية 2027 | يبلغ عدد موظفي AMLA حوالي 430؛ AMLA تعمل بكامل طاقتها |
| 1 يناير 2028 | بدء الإشراف المباشر |
مع وصول AMLA، ستزداد أهمية عمليات اعرف عميلك (KYC) في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. دور KYC في منع الجرائم المالية أساسي، حيث يضع الأساس للعناية الواجبة الفعالة والامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
من المحتمل أن تضع AMLA معايير أكثر صرامة وموحدة لعمليات اعرف عميلك والتحقق من الهوية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، مما سيجبر المؤسسات المالية والكيانات الملزمة الأخرى على تبني حلول أكثر قوة وكفاءة للتحقق من الهوية من أجل تلبية توقعات هذه السلطة الجديدة ومنع غسل الأموال بشكل فعال.
في هذا السياق، يصبح امتلاك حل متقدم للتحقق من الهوية يتوافق مع اللوائح ضرورة ملحة للشركات التي تسعى للتكيف مع المشهد التنظيمي الجديد الذي تفرضه AMLA.
في Didit، نقدم خدمة التحقق من الهوية KYC مجانية وغير محدودة وإلى الأبد، بغض النظر عن حجم الشركات. نساعد الشركات على الامتثال للوائح وتقليل تكاليفها التشغيلية.
هل تريد معرفة المزيد؟ انقر على البانر أدناه وسيقوم زملاؤنا بالإجابة على جميع أسئلتك.x
أخبار ديديت
