التحقق من الهوية عبر قواعد البيانات الرسمية والسجلات الحكومية في إسبانيا

Key takeaways (TL; DR)
 

إن مطابقة بيانات الهوية مع قواعد البيانات الحكومية الرسمية في إسبانيا تضيف طبقة أمنية حاسمة إلى إجراءات KYC وAML لديك.

تمكّنك Didit من إجراء تحقق آلي من البيانات الشخصية—مثل رقم DNI، الاسم، أو تاريخ الانتهاء—مباشرةً مقابل سجلات رسمية موثوقة.

تتوفر هذه الميزة عبر API (Standalone) وكذلك عبر No-Code Workflows، ما يجعل التكامل سريعًا للفرق التقنية وفرق الامتثال.

تحسّن Database Validation من Didit الدقة، وتقلّل الاحتيال، وتدعم الامتثال لقانون إسبانيا 10/2010 وإرشادات الاتحاد الأوروبي AMLD6.

يتطور التحقق من الهوية في إسبانيا بسرعة كبيرة. لم يعد بإمكان الشركات الاعتماد فقط على التحقق من وثيقة الهوية أو صورة سيلفي: فالاحتيال يزداد تعقيدًا، ويجب التأكد من أن المعلومات التي يقدّمها المستخدم حقيقية. وأفضل طريقة لذلك هي مطابقتها مع السجلات الرسمية.

تُعرف هذه العملية باسم Database Validation (أو التحقق عبر قواعد البيانات الحكومية)، وهي تضيف طبقة إضافية من الأمان إلى التحقق من المستخدم. وفي البيئات الخاضعة للرقابة، أصبحت بسرعة معيارًا جديدًا للامتثال.

في هذا المقال، ستتعرّف إلى كيفية تمكين Didit لعملية التحقق مقابل قواعد البيانات الحكومية في إسبانيا سواء عبر API (Standalone) أو عبر No-Code Workflows—لرفع الثقة والدقة في التحقق من الهوية من دون زيادة الاحتكاك على المستخدمين.

لماذا يهم ذلك لامتثال KYC

يتطلب الإطار التنظيمي في إسبانيا من الجهات المالية والقطاعات المنظمة “معرفة العميل” (KYC). وهذا يعني أن الشركات التي تعمل في بيئات أعلى خطورة يجب أن تتحقق من هوية المستخدم قبل بدء أي علاقة أعمال.

يضع قانون إسبانيا 10/2010 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأساس لهذا التحقق: يجب أن تكون المعلومات التي يقدمها المستخدم دقيقة ومحدثة وقابلة للتحقق.

في كثير من الحالات، قد تكفي التحقق من الوثائق (DNI، جواز السفر، رخصة القيادة… إلخ) إلى جانب التحقق البيومتري لتأكيد أن الشخص هو حامل الوثيقة الشرعي. لكن التحقق من الوثيقة لا يضمن صحة البيانات الأساسية أو استمرار صلاحيتها. وغالبًا ما تستغل الهويات الاصطناعية (Synthetic Identities) الفجوات في فحوصات بعض المزوّدين للمرور دون اكتشاف.

لمواجهة ذلك، تتجه فرق الامتثال الرائدة في إسبانيا بشكل متزايد إلى التحقق المتقاطع مع قواعد بيانات رسمية—وهو نهج معترف به من SEPBLAC ومتوافق مع إرشادات الاتحاد الأوروبي AMLD6.

مع Database Validation، يمكن مطابقة البيانات التي يصرّح بها المستخدم (مثل رقم الوثيقة، نوعها، أو تاريخ الانتهاء) آليًا مع سجلات حكومية موثوقة—ما يوفر أدلة جاهزة للتدقيق ويقلل مخاطر الاحتيال بشكل ملحوظ.

كيف تعمل Database Validation من Didit

تعمل Database Validation كطبقة إضافية ضمن تدفق التحقق من الهوية لديك. عند إرسال المستخدم لبياناته، تجري Didit تلقائيًا مقارنة 1:1 بين البيانات المُلتقطة وقواعد البيانات الحكومية المتاحة.

خطوة بخطوة: التحقق عبر قواعد البيانات الحكومية

1. استخراج البيانات. عند التقاط المستخدم لوثيقة الهوية، يرسل نظامنا الحقول الأساسية.
2. فحص سلامة البيانات. يتحقق النظام من استخراج المعلومات المطلوبة بشكل صحيح.
3. استدعاء API. يتم إرسال طلب إلى المصدر الحكومي.
4. النتيجة. يتم تقييم الاستجابة وإرجاعها كنوع تطابق (Full_Match أو Partial_Match أو No_Match). وبحسب إعداداتك، يمكن اعتماد الجلسة تلقائيًا أو رفضها تلقائيًا أو تحويلها للمراجعة اليدوية.

API أو No-Code: مساران للأمان نفسه

تجمع Database Validation من Didit بين المرونة والتغطية القوية. يمكنك دمجها بطريقتين: عبر No-Code Workflows أو عبر APIs مستقلة. في كلتا الحالتين ستحصل على السرعة والدقة والامتثال.

No-Code Workflows

مناسبة لفرق الامتثال والعمليات التي تريد الإطلاق بسرعة دون عمل هندسي.

• تصميم التدفق بالكامل عبر مُنشئ Didit المرئي.
• تفعيل التحقق عبر قواعد البيانات الرسمية بنقرة واحدة.
• نتائج مركزية مع تصدير بنقرة واحدة.

Standalone API

مثالية للفرق التقنية التي تريد تضمين التحقق داخل بنيتها المعمارية للتحكم الكامل.

• REST API حديثة وموثقة جيدًا. راجع الوثائق التقنية.
• استجابات فورية.
• تحكم كامل بالتدفقات والمنطق.
• دعم للتحقق الفردي أو التحقق بالجملة (Bulk).

ما هي الوثائق والحقول التي يمكن التحقق منها في إسبانيا؟

عند إجراء التحقق من الهوية عبر قواعد البيانات الحكومية في إسبانيا باستخدام Didit Database Validation، لا يقتصر الهدف على التأكد من “وجود وثيقة”، بل يتم التحقق من حقول هوية أساسية مقابل سجلات رسمية موثوقة. هذا التحقق المتقاطع يعزز الأدلة، ويقوّي ملف هوية المستخدم، ويقلل بشكل كبير الاحتيال والأخطاء في البيانات.

الوثائق المدعومة في إسبانيا والحقول التي يتم التحقق منها

في إسبانيا، الوثيقة المتوافقة لهذا النوع من التحقق هي Documento Nacional de Identidad (DNI). وتُستخدم كمدخل للاستعلام عن المصادر الحكومية ذات الصلة.

تشمل الحقول الأساسية التي يتم التحقق منها:

• رقم الوثيقة (DNI): المُعرّف الفريد للفرد.
• نوع الوثيقة: لضمان التحقق من الفئة الصحيحة.
• تاريخ الانتهاء: للتأكد من أن الوثيقة ما زالت سارية.
• الاسم واللقب: لمقارنة مستوى التطابق مع السجل الرسمي.

يضمن ذلك أن المعلومات التي يقدّمها المستخدم موجودة ومحدثة ومتطابقة مع مصادر رسمية موثوقة في إسبانيا.

يمكنك الاطلاع على الدول وأنواع الوثائق المدعومة الأخرى في وثائقنا.

كيفية دمج Database Validation للتحقق من مستخدمين في إسبانيا

دمج Didit Database Validation سهل—ويمكن إعداده خلال دقائق.

1. أنشئ حسابًا في Business Console. إنه مجاني بالكامل.
2. افتح لوحة التحكم واختر طريقة الدمج:

   1. Standalone API: أنشئ رمز الوصول (token) واستدعِ نقطة النهاية /database-validation.

      راجع التفاصيل في وثائق API.

   2. No-Code Workflow: اسحب كتلة Database Validation إلى تدفقك داخل المُنشئ.
3. اضبط الحقول التي تريد التحقق منها.
4. استلم النتائج في الوقت الفعلي، مع السجلات (Logs) والتقارير الآلية.

الخلاصة: معيار التحقق الجديد في إسبانيا أصبح واقعًا

إن التحقق من الهوية عبر قواعد البيانات الحكومية والسجلات الرسمية في إسبانيا يضع معيارًا جديدًا للأمان والامتثال التنظيمي. ومع ارتفاع المخاطر في قطاعات متعددة، تحتاج الشركات إلى دفاعات أقوى ضد احتيال سريع التطور.

تعزّز Didit Database Validation إجراءات KYC وAML عبر مطابقة بيانات المستخدم مباشرةً مع مصادر رسمية. تضيف هذه الطبقة الإضافية أمانًا أكبر وسرعة أعلى وتجعل العملية جاهزة بالكامل للتدقيق.