التحقق من الهوية والامتثال لمعايير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال في اليابان
على هذه الصفحة
تضع اليابان نفسها كمرجع في مجال KYC (اعرف عميلك) وAML (مكافحة غسل الأموال). هذه اللوائح ضرورية لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، متكيفةً مع سوق ديناميكي ومتغير مثل السوق الياباني. الالتزام الياباني بالصحة المالية الوطنية والدولية واضح: اليابان عضو في مجموعة العمل المالي الدولية (GAFI) منذ عام 1990، وتعترف هذه المنظمة بامتثالها لأربع من توصياتها الرئيسية، بالإضافة إلى امتثال كبير في 35 مجالًا آخر، مما يعزز الإطار التنظيمي المحلي.
الإجراءات التي اتخذتها اليابان لـ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أظهرت نتائج إيجابية، رغم وجود مجالات لا تزال بحاجة للتحسين، كما تشير تقارير مختلفة من GAFI نفسه. أحد التحديات الرئيسية هو تعزيز العمليات الداخلية لتحقيق فعالية تنظيمية أكبر.
في هذا السياق، يجب على الشركات في اليابان مواجهة تحدٍ كبير: دمج حلول التحقق من الهوية التي تكون قوية وقادرة على التكيف مع بيئة متطورة باستمرار. هذه اللوائح لا تقتصر على القطاع المالي (البنوك أو البنوك الجديدة)؛ بل تشمل قطاعات أخرى مثل الفينتك، الخدمات الرقمية، شركات الأصول المشفرة وقطاع العقارات التي يجب أيضًا الامتثال لآليات التحقق من الهوية ومنع المخاطر في اليابان الصارمة.
في الفقرات التالية، سنستعرض المشهد التشريعي الياباني فيما يتعلق بـ KYC وAML، سنتناول التحديات الرئيسية التي تواجه الشركات عند التحقق من هوية عملائها وسنوضح كيف يقوم Didit بتحويل مشهد التحقق من الوثائق والامتثال التنظيمي في اليابان.
الإطار القانوني لمعايير KYC وAML في اليابان: المتطلبات التنظيمية
طورت اليابان إطارًا قانونيًا يغطي مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل شامل. لتحقيق ذلك، التعاون مع المنظمات الدولية الأخرى أمر حيوي. هذه اللوائح اليابانية لمعايير KYC وAML تتماشى مع المعايير الدولية التي تروج لها GAFI، وتضع الأسس لكي تقوم المؤسسات المالية والقطاعات الأخرى الإلزامية بوضع ضوابط العناية الواجبة التي تضمن التحقق الصحيح من هوية عملائها. طريقة تخزين ومعالجة المعلومات مهمة: يجب حفظ البيانات الحساسة بأمان لمدة لا تقل عن سبع سنوات، كما تنص عليها لوائح الامتثال.
لقد تطور الإطار التنظيمي بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة. تم بناء النظام الياباني استنادًا إلى العديد من التحديثات لمواجهة التطور المستمر للاحتيال وتشديد ضوابط المخاطر.
قانون مكافحة غسل الأموال (Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds (Act No. 22 de 2007))
يعد قانون مكافحة نقل العوائد الإجرامية القانون الأساسي لإطار AML في اليابان. هذا القانون يلزم المؤسسات المالية، بالإضافة إلى أي صناعة إلزامية أخرى، التحقق من هوية عملائها كجزء من لوائح مكافحة غسل الأموال، بالإضافة إلى الاحتفاظ بسجلات معاملاتهم لمدة لا تقل عن سبع سنوات والإبلاغ عن العمليات المشبوهة إلى مركز استخبارات المال الياباني (JAFIC). تم تحديث القانون بشكل دوري لتعزيز الضوابط والتكيف مع التهديدات المالية الجديدة. واحدة من التعديلات الأكثر بروزًا كانت في عام 2016، حيث تم تعزيز العناية الواجبة وتوسيع قائمة الجهات الإلزامية.
قانون معاقبة الجرائم المنظمة والسيطرة على عوائد الجرائم
قانون معاقبة الجرائم المنظمة والسيطرة على عوائد الجرائم يوسع نطاق الجرائم التي يمكن تصنيفها ضمن غسل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، يحدد عقوبات صارمة للأفراد الذين يشاركون في أنشطة إخفاء الأموال غير المشروعة. هذه اللوائح تبرز ضرورة تحديد وتتبع أصل الأصول.
قانون الأدوات المالية والتبادل (Financial Instruments and Exchange Act - FIEA)
قانون الأدوات المالية والتبادل (FIEA) ينظم الأسواق المالية في اليابان ويحدد متطلبات صارمة للشفافية والإبلاغ عن الأنشطة المالية. ضمن إطار التحقق من الهوية وKYC، يلزم FIEA الشركات بإجراء العناية الواجبة على عملائها.
قانون الخدمات المالية (Financial Services Act)
قانون الخدمات المالية يكمل FIEA ويوفر إطارًا إضافيًا فيما يتعلق بالإشراف وتنظيم المؤسسات المالية. يتضمن أحكامًا محددة حول إدارة المخاطر، حوكمة الشركات أو مسؤولية الشركات في تنفيذ ممارسات فعالة لـ KYC وAML.
التحقق من الهوية في اليابان: تحدٍ للشركات
تخلق سرعة ودولية هذا البلد الآسيوي تحديات جديدة تؤثر مباشرةً على عمليات التحقق من الهوية. فتح الحسابات عبر الإنترنت لأي خدمة، من تطبيقات مصرفية إلى منصات استثمارية، يتطلب عمليات KYC عن بُعد تكون سهلة الاستخدام وآمنة. في الوقت نفسه، تتعرض المؤسسات والشركات اليابانية لمخاطر كبيرة فيما يتعلق بالاحتيال وغسل الأصول بسبب عدم وجود أنظمة قوية للتحقق من الوثائق وبالتالي التحقق من الهوية.
لذلك، يجب على الشركات التي ترغب في العمل في اليابان مواجهة متطلبات KYC صارمة للغاية وتشدد متزايد. تلعب استراتيجيات بناءً على ملفات المخاطر دورًا أساسيًا أيضًا: بالإضافة إلى تأكيد هوية العميل، في بعض الحالات، يتم طلب مصدر الدخل ويجب أن يتوافق مع مستويات مخاطر الحساب. كما يتطلب الأمر مراقبة مستمرة للمعاملات ومراجعة دورية لسجلات العملاء.
التحديات في التحقق من الوثائق في اليابان
التحقق من وثائق الهوية في اليابان هو عملية معقدة تتطلب الانتباه إلى العديد من العوامل لضمان فعالية وأمان العملية. تحتوي الوثائق اليابانية على بعض الوثائق المميزة التي قد تفاجئ مزودي خدمات التحقق التقليديين من الهوية، لذا يجب تحليلها بعناية.
فيما يتعلق بالتنسيقات، تحقق معظم الوثائق اليابانية معايير الإيكاو (الاتحاد الدولي للطيران المدني)، على الرغم من أن الرقائق أو تدابير الأمان الأخرى قد تختلف بناءً على تاريخ الإصدار أو نوع الوثيقة.
الوثائق الرئيسية: بطاقة My Number، جواز السفر، رخصة القيادة وتصريح الإقامة
أكثر وثائق الهوية شيوعًا في اليابان هي الهوية الوطنية، والمعروفة أيضًا باسم بطاقة My Number، جواز السفر، رخصة القيادة وتصريح الإقامة. كل وثيقة لها خصائصها الخاصة، والتي سنقوم بتحليلها أدناه.
الهوية الوطنية (بطاقة My Number)
بطاقة My Number هي وثيقة رسمية يابانية تتضمن رقم تعريف فريد يُمنح لكل مقيم. بالإضافة إلى كونها وسيلة تعريف شخصية، تتضمن البطاقة معلومات بيومترية ومزودة برقائق RFID لتعزيز الأمان، تقليل احتيال الوثائق وتسهيل التحقق من الهوية.
جواز السفر
جواز السفر هو وثيقة معترف بها دوليًا تثبت هوية ومواطنة حامله. في حالة اليابان، تتضمن جوازات السفر الصادرة في البلاد تدابير أمان متقدمة مثل الهولوغرامات، رقائق RFID أو تقنية NFC. الهدف هو تسهيل التحقق من هوية المالك وتقليل مخاطر تزوير الوثائق.
حليل جوازات السفر في اليابان هو موضوع مثير للاهتمام. مثلما يحدث في دول أخرى، يمكننا العثور على أنواع مختلفة من جوازات السفر حسب استخدامها. على سبيل المثال:
- جوازات السفر العادية: هناك نوعان من جوازات السفر العادية. الفرق الرئيسي بين أحدهما والآخر يكمن في مدة الصلاحية: أحدها صالح لمدة خمس سنوات، بينما الآخر صالح لمدة عشر سنوات.
- جواز السفر الرسمي: جواز سفر للعاملين في القطاع العام في مهمة مؤقتة في الخارج.
- جواز السفر الدبلوماسي: للسفراء، السياسيين من الرتب العالية وأفراد الأسرة الملكية.
- جواز السفر الطارئ: يصدر لحالات الطوارئ التي لا يمكن فيها إصدار جواز سفر عادي. عادةً ما يكون صالحًا لرحلة واحدة فقط وله مدة صلاحية محدودة.
رخصة القيادة
رخصة القيادة هي وثيقة أخرى تستخدم على نطاق واسع في التحقق من الهوية. بالإضافة إلى إثبات تصريح القيادة لصاحبها، تحتوي هذه الوثيقة على معلومات شخصية مفصلة وتدابير أمان تضمن صحتها.
تصريح الإقامة
للمقيمين الأجانب في اليابان، تصريح الإقامة هو وثيقة أساسية تثبت الوضع القانوني وهوية الفرد. تصدر من قبل كل منطقة، على الرغم من طبيعته الوطنية، يتضمن هذا التصريح ميزات أمان تسمح بالتحقق من صحته والتحقق من هوية المالك عند الحاجة.
Didit: تحويل التحقق من الهوية والامتثال لمعايير KYC وAML في اليابان
في سوق تنافسية، تتميز بالمعايير العالية من حيث المطالبة والصرامة، فإن التحقق من الهوية ومنع غسل الأموال أمر أساسي في اليابان. في هذا السياق، يقوم Didit بثورة في الصناعة، من خلال تقديم أول وأداة KYC مجانية وغير محدودة. بهذه الطريقة، تجد الشركات الملزمة وسيلة سريعة وآمنة للامتثال لمتطلبات الامتثال في اليابان بشكل شامل.
كيف تعمل حل Didit؟ أداتنا مصممة لتتناسب مع الإطار القانوني والثقافي في اليابان، وتعالج النقاط الحرجة التي يجب أن تواجهها الشركات الملزمة.
- التحقق من الوثائق: يستخدم Didit خوارزميات الذكاء الاصطناعي القادرة على التحقق من الوثائق من أكثر من 220 دولة وإقليم. في الحالة اليابانية، يصبح هذا أكثر أهمية بسبب تنوع الوثائق التي يمكن استخدامها للتحقق من الهوية، وكذلك التكنولوجيا المطبقة ضد الاحتيال. يكشف محركنا عن التناقضات، يعمل مع أبجديات مختلفة ويعدل التحقق بناءً على الوثيقة المقدمة. تعرف على المزيد حول التحقق من الوثائق لدينا.
- التعرف على الوجه: أصبح الاحتيال بالوثائق أكثر تعقيدًا. لذلك، نستخدم اختبارات كشف الحياة أو liveness detection النشطة والسلبية على حد سواء. بهذه الطريقة، نضمن أن الشخص الذي يتحقق من هويته هو بالفعل صاحب الوثيقة، مما يقلل من خطر الهوية المسروقة أو المزورة. تعرف على المزيد حول التعرف على الوجه لدينا.
- فحص AML (اختياري): بالإضافة إلى خدمة التحقق من الهوية المجانية لدينا، نقدم أيضًا خدمة استشارية متميزة في الوقت الفعلي ضد قوائم المراقبة، قواعد بيانات العقوبات الدولية والبحث عن الأشخاص السياسيين المعرضين (PEPs). هذه العملية ضرورية للامتثال للوائح المذكورة أعلاه، مثل قانون مكافحة غسل الأموال. تعرف على المزيد حول حل فحص AML لدينا.
ما هي الوثائق الرسمية التي يتحقق منها Didit في اليابان؟
خدمة Didit لليابان مصممة خصيصًا لـ التحقق من الوثائق الرئيسية لهوية اليابان: الهوية الوطنية، جواز السفر، رخصة القيادة أو تصريح الإقامة للأجانب. كل ذلك، مجانًا، مع تقليل تكاليف التشغيل للشركات التي تعمل في البلاد بنسبة تصل إلى 90٪ مقارنة بالبدائل الأخرى في سوق التحقق من الهوية.
باختصار، يقف Didit في طليعة تحويل التحقق من الهوية والامتثال لمعايير KYC وAML في اليابان. بفضل كونه مرجعًا في سوق الذكاء الاصطناعي، متخصصًا في التحقق من الهوية، يمكننا تقديم تقنياتنا المتقدمة لخدمة الشركات التي تحتاج إلى الامتثال لجميع هذه اللوائح في مجال مكافحة الاحتيال المالي.
هل ترغب في تحويل طريقة امتثالك لمعايير KYC وAML في اليابان؟ اضغط على البانر أدناه وقلل من تكاليف قسم الامتثال لديك.
أخبار ديديت
التحقق من الهوية والامتثال لمعايير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال في اليابان
