لقد شهدت صناعة الألعاب نمواً سريعاً في السنوات الأخيرة. تزايدت الكازينوهات على الإنترنت والمراهنات عبر الإنترنت، رغم أنها لم تكن خالية من التحديات الكبيرة. من بين الأمور الأكثر أهمية هي تلك المتعلقة بـ التحقق من الهوية (KYC) وخدمات AML (مكافحة غسل الأموال)، والتي قد تكون مزعجة للأفراد ولكنها ضرورية للمنظمات لتجنب الغرامات أو سحب التراخيص.

سنتناول هذه الالتزامات في مجال المراهنات، والنقاط الرئيسية، وكيفية تنفيذها مع تقليل مخاطر فقدان اللاعبين.

ما هو AML في قطاع الألعاب؟

في مجال المراهنات وصناعة الألعاب، تشير لوائح AML (مكافحة غسل الأموال) إلى السياسات المتبعة لمنع غسل الأموال و/أو تمويل الإرهاب.

لماذا هذا ضروري؟ غالباً ما تتعامل هذه الصناعة مع مبالغ كبيرة من المال، وليس من غير المألوف رؤية مبالغ كبيرة تنتقل من حساب إلى آخر خلال ثوانٍ، مما يجعلها جذابة لأولئك الذين يسعون لغسل الأموال.

يحدث هذا عادةً في الكازينوهات، سواء كانت فعلية أو عبر الإنترنت. مبالغ كبيرة من المال، يصعب العثور عليها في حالات أخرى يومية، تأتي وتذهب؛ الفرصة المثالية للمحتالين للتحرك.

ما هو KYC في قطاع الألعاب؟

في قطاع المراهنات عبر الإنترنت والكازينوهات، يشير التحقق من الهوية (أو KYC، اعرف عميلك) إلى مجموعة من البروتوكولات والإرشادات التي يتم اتباعها للتحقق من هوية الفرد. يتم إجراء هذه الفحوصات عادةً عن طريق طلب مستندات تعريف مختلفة أثناء عملية الانضمام.

بينما يمكن أن تختلف المعلومات التي يجب على الأفراد تقديمها حسب التشريعات، فإنها تشمل عادةً الاسم والعنوان البريدي والعمر.

لماذا تعتبر KYC و AML مهمتين في الصناعة؟

الامتثال لسياسات KYC و AML أمر حيوي من وجهة نظر الصناعة والمستخدم على حد سواء.

كما ذكرنا سابقًا، قد تواجه أي كيان صناعي غير متوافق غرامات كبيرة أو حتى فقدان ترخيصه. على الرغم من أن هذه الكيانات لا تُعتبر مشاركين مباشرين في غسل الأموال، إلا أنها تلعب دورًا رئيسيًا في هذا النشاط غير القانوني.

من وجهة نظر المستخدم، تحمي KYC و AML ضد الجرائم الإلكترونية والأنشطة المشبوهة، مما يضمن أن الجميع داخل الخدمة يلعبون بشكل عادل.

ما هي متطلبات AML و KYC في قطاع المراهنات عبر الإنترنت والكازينوهات؟

يمكن أن تختلف متطلبات KYC و AML حسب الموقع؛ لذا فإن وجود نظام تحقق من الهوية و KYC قابل للتكيف أمر بالغ الأهمية.

بعض الأطر القانونية الرئيسية حول العالم تشمل:

• القانون 13/2011 بشأن تنظيم الألعاب في إسبانيا.
• قانون سرية البنك (BSA) في الولايات المتحدة
• قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2020 في الولايات المتحدة
• التوجيه الأوروبي لمكافحة غسل الأموال 6 (6AMLD) وإصداراته السابقة
• قانون عائدات الجريمة 2002 (POCA) في المملكة المتحدة
• لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات عن الدافع) 2017 (MLR 2017) في المملكة المتحدة

الإيجابيات والسلبيات لإجراءات التحقق من الهوية في قطاع المراهنات والكازينوهات

بينما ناقشنا الالتزامات المتعلقة بـ KYC في قطاع الألعاب، فإنه من العدل الاعتراف بأن التحقق من الهوية له مزايا وعيوب لكل من مقدمي الخدمات والأفراد.

فوائد التحقق من الهوية

• أمان معزز: واحدة من الفوائد الأكثر وضوحًا هي زيادة الأمان لكل من اللاعبين والكازينوهات. من خلال التحقق من هويات المستخدمين، يتم تقليل خطر الاحتيال وغيرها من الأنشطة الإجرامية بشكل كبير.
• معاملات شفافة: بفضل KYC، يمكن لكل من اللاعبين والكازينوهات الاحتفاظ بسجل شفاف لجميع المعاملات، مما يسهل حل أي نزاعات.
• تحسين تجربة المستخدم: من خلال ضمان أن جميع اللاعبين شرعيون، يمكن للكازينوهات تقديم تجربة لعب أفضل خالية من المخاطر المرتبطة باللاعبين المحتالين.
• الامتثال القانوني: هذه ميزة كبيرة لمشغلي الكازينوهات عبر الإنترنت حيث يساعدهم اتباع إجراءات KYC على العمل ضمن الحدود القانونية وتجنب العقوبات التي تتراوح بين الغرامات وسحب الترخيص.
• زيادة الثقة: عندما يتبع كازينو إجراءات KYC صارمة، يمكن أن يعمل ذلك كختم موافقة ضمني للاعبين الذين سيشعرون بمزيد من الأمان عند إيداع أموالهم.
• عروض ترويجية وبونص أكثر فعالية: من خلال معرفة عملائهم بشكل أفضل، يمكن للكازينوهات تقديم عروض ترويجية وبونص أكثر استهدافًا تفيد كلًا من الشركة ومستخدميها.

عيوب عملية KYC

تحتوي عملية التحقق من الهوية على بعض العيوب لكل من الأفراد والمنظمات. قد تكون عملية المصادقة طويلة، خاصة مع الإجراءات اليدوية غير الكافية التي قد تؤدي إلى الاحتيال. في هذا السياق، إذا لم تسمع خدمتك بعد عن الوثائق المزيفة التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي، فإن هذه المقالة تستحق القراءة.

بالإضافة إلى ذلك، فإن تخزين البيانات الحساسة يمثل مخاطر على الخصوصية وقد يؤدي في حالات قصوى إلى سرقة الهوية. لذلك فإن إيجاد حلول تتوافق مع القوانين الحالية وتعالج هذه الجوانب الأقل ملاءمة أمر بالغ الأهمية.

كيف تساعد Didit في عملية KYC وAML للكازينوهات عبر الإنترنت والمراهنات

بفضل بنيتها التحتية الشاملة للهوية الرقمية، تستطيع Didit مساعدة كلًا من الأفراد والمنظمات خلال عملية KYC وAML. بالنسبة للكازينوهات عبر الإنترنت ومواقع المراهنات، تقدم Didit Business مجموعة كاملة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات هذا النوع من الأعمال.

إليك كيف تساعد Didit صناعة الألعاب: نحن نقدم برنامج تحقق هوية مجاني وغير محدود ودائم (KYC) يعتمد على التحقق الوثائقي والتعرف على الوجه ويعزز بحل اختياري لـ AML Screening لأولئك الذين يحتاجون إلى طبقة إضافية من الأمان والامتثال التنظيمي.

كيف يمكننا تقديم KYC مجاني لجميع الشركات، بغض النظر عن حجمها؟ نحن نؤمن بأن التحقق من الهوية يجب أن يكون حقًا أساسيًا وليس شيئًا اختياريًا.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن حلنا، يمكنك الاتصال بفريقنا عن طريق النقر على البانر أدناه.