أفضل 5 حلول للتحقق من هوية العملاء في السوق: ما هو البرنامج الأمثل لعملك في 2025؟
على هذه الصفحة
Key takeaways
يجب أن تكافح حلول التحقق من هوية العملاء (KYC) الاحتيال أثناء تسجيل العملاء بفعالية من خلال الذكاء الاصطناعي المتقدم، دون التأثير سلباً على تجربة المستخدم.
اختيار برمجية KYC قابلة للتوسع، ذات تكاليف واضحة وشفافة، يسهل التخطيط المالي والنمو المستدام.
تقدم Didit الخطة المجانية وغير المحدودة الوحيدة في السوق للتحقق من هوية العملاء، مع ميزات متميزة، مثل فحص مكافحة غسل الأموال، بتكلفة 0.30 دولار فقط لكل عملية تحقق.
التكامل السهل من خلال واجهة برمجة التطبيقات (API) أو منصات بدون برمجة أمر حاسم لأي شركة لتنفيذ حل KYC فعال بسرعة.
إذا كنت تدير أو تشكل جزءًا من فريق الامتثال، فأنت تدرك مدى صعوبة العثور على أفضل حل للتحقق من هوية العملاء. يقدم السوق العديد من البدائل، لكن معرفة اختيار الخيار الذي يناسب احتياجات مؤسستك قد يكون عاملاً حاسماً يؤثر مباشرة على أعمالك.
تعتبر مرحلة تسجيل العملاء الجدد حاسمة في نجاح أي شركة. ومع ذلك، يجب أن تعلم أن حوالي 20% من عمليات الاحتيال تحدث خلال هذه الفترة الأولية، سواء من خلال وثائق مزورة أو معدلة أو هجمات الديب فيك (Deepfakes). لذلك، من الضروري الاعتماد على أدوات قوية بما يكفي لمكافحة هذه الجرائم، دون الإضرار بتجربة المستخدم. يمكن أن يساعد التحقق من الهوية بالذكاء الاصطناعي في تحقيق التوازن بين هذين الجانبين.
فيما يلي سنعرض أفضل 5 حلول للتحقق من هوية العملاء في السوق، لتقرر أيها يمثل أفضل بديل لعملك في عام 2025. تقدم كل من هذه الخيارات الأدوات التكنولوجية اللازمة للامتثال للوائح الحالية وتحسين عمليات التحقق من الهوية، خاصة العمليات التقليدية منها.
تابع القراءة!
ما المقصود ببرمجيات KYC الجيدة؟ أسباب اختيار أداة في 2025
يعد حل التحقق من الهوية أو KYC (اعرف عميلك) الجيد أداة تساعد الشركات على الامتثال للوائح الحالية (والمستقبلية) وتوفر تجربة مستخدم جيدة أثناء مرحلة التسجيل. يجب أن تكون هذه الخصائص غير قابلة للتفاوض في قطاعات مثل البنوك والتكنولوجيا المالية والتأمين أو العملات المشفرة، حيث يجب أن يكون التحقق من الهوية الخطوة الأولى في أي برنامج لمكافحة غسل الأموال.
بالإضافة إلى ذلك، هناك ميزات أخرى يجب أن تتضمنها برمجية KYC الجيدة، مثل الأتمتة والقابلية للتوسع وسهولة التكامل.
تحقق كامل من الهوية، أبعد من مجرد فحص بسيط
لا ينبغي اعتبار عمليات التحقق من الهوية مجرد إجراءات روتينية، بل عمليات متكاملة تجمع بين التحقق من الوثائق والتعرف على الوجه مع طرق إثبات الحياة (أو كشف النشاط الحي) في الوقت الفعلي.
لذلك، ضمان عدم التعامل مع التحقق من الهوية كمجرد تأشيرة أو إجراء إداري هو أمر أساسي لاختيار حل KYC جيد.
هل ترغب في معرفة المزيد عن التحقق من الوثائق؟ في هذا المقال نخبرك بكل ما تحتاج معرفته حول هذه الميزة.
القابلية للتوسع والنمو
يجب أن تكون برمجية KYC المثالية قابلة للتوسع، مما يسمح للشركة بالنمو دون أن تصبح عبئًا، سواء من حيث الأداء أو اقتصاديًا. بمعنى آخر، يجب أن تكون أداة التحقق من الهوية الجيدة قادرة على التعامل مع أحجام كبيرة دون الإضرار بالنتائج المالية للمؤسسات.
ثلاثة مؤشرات تتحسن عند التوقف عن الدفع مقابل KYC والتحقق
قم بتحسين التكاليف وأوقات الموافقة والعائد على الاستثمار مع Didit، خدمة KYC المجانية التي تُحدث ثورة في التحقق من الهوية.
قراءة المقال كاملاً
التكاليف (الأولية والمتكررة)
فيما يتعلق بما سبق، غالبًا ما تكون التكاليف غير واضحة في سوق التحقق من الهوية. أداة KYC الجيدة هي التي تتيح لك معرفة التكاليف الأولية والمتكررة لاستخدامها. بعبارة أخرى، لا تتضمن تكاليف خفية طوال فترة الارتباط. هذا يسمح لك بتطوير سيناريوهات توقع مختلفة، لمعرفة مقدار ما ستستثمره في تنفيذ والحفاظ على حل KYC.
أتمتة وتحسين العمليات
تساعد أتمتة عمليات KYC على القضاء على الأخطاء اليدوية وتقديم عملية تحقق أسرع، دون تدخل بشري (ما لم يكن ضروريًا). تساعد خوارزميات التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي على تحسين التحقق من الهوية، مما يحسن أوقات الاستجابة والكفاءة والدقة.
تكامل سهل
لا ينبغي أن يشكل تكامل أداة KYC صداعًا لفريقك التقني. قم بتحليل الوثائق التقنية لجميع الخيارات للتحكم في البدائل المختلفة، وابحث عن تلك التي توفر أسهل طريقة للبدء في التحقق من الهويات. واجهات برمجة التطبيقات (APIs)، خيارات بدون ترميز... التكامل السهل يجب أن يكون أيضًا جزءًا من حل KYC جيد.
الأمان والامتثال التنظيمي الإقليمي والعالمي
يجب أن يكون الأمان وضمان الامتثال التنظيمي عنصرين أساسيين في أي أداة KYC جيدة. يجب أن تكون ملتزمة بحماية المعلومات (التشفير، شهادات ISO، إلخ)، ومساعدة الشركات على الامتثال للوائح السارية.
التركيز على المستخدمين
أفضل أدوات KYC هي تلك التي تركز على المستخدمين، سواء العملاء أو موظفي فريق الامتثال الذين يجب عليهم مراجعة البيانات. يساعد توفير واجهة بسيطة أثناء عملية التحقق الرقمي على تحسين معدلات التحويل والرضا، بينما تتيح المنصة سهلة الاستخدام لفرق الامتثال السيطرة على كل شيء.
لماذا تعتبر هذه المعايير مهمة في 2025؟
لقد تضاعفت تهديدات الاحتيال الرقمي في عام 2025. تظهر البيانات الحديثة أن الذكاء الاصطناعي والتقنيات الأخرى مثل الديب فيك تشكل تهديدًا للشركات وللنظام المالي الوطني والدولي، وبالطبع أيضًا للمستخدمين أنفسهم، الذين قد يتأثرون بمشاكل مثل انتحال الهوية.
يتطلب التطور المستمر للتشريعات، المستوحى في معظم الحالات من توصيات مجموعة العمل المالي الدولية الأربعين (FATF)، حلولًا مرنة وقابلة للتخصيص وقادرة على التكيف بسرعة مع التغييرات التنظيمية، دون الإضرار بتجربة المستخدم.
تسمح التكاليف الشفافة والقابلة للتنبؤ للشركات بتخطيط وتوسيع استراتيجيات الامتثال الخاصة بها، لذلك، خاصة في السياقات الاقتصادية غير المؤكدة، يصبح ذلك أمرًا أساسيًا.
باختصار، واحدة من كل 5 محاولات احتيال تحدث خلال مرحلة تسجيل العملاء. لذلك، يعد امتلاك الأدوات اللازمة لضمان أمان التحقق من الهوية أمرًا أساسيًا.
5 اتجاهات امتثال يجب مراقبتها في عام 2025
اكتشف اتجاهات الامتثال الخمسة لعام 2025 التي ستحول قطاعات المالية والتكنولوجيا المالية والعملات المشفرة. من الذكاء الاصطناعي والقياسات الحيوية إلى مكافحة غسل الأموال في الوقت الفعلي. استعد للمستقبل.
قراءة المقال كاملًا
مقارنة سريعة: جدول بصري للميزات الرئيسية
تحليل أفضل 5 حلول KYC في السوق الحالي
Didit: أول وفريد خطة مجانية وغير محدودة للتحقق من هوية العملاء في السوق
تقدم Didit أول وفريد خطة مجانية وغير محدودة للتحقق من الهوية في السوق. لقد دمجت أكثر من 800 شركة من قطاعات مختلفة (العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية والاتصالات، من بين أخرى) تقنيتها بالفعل، مجمعة بين أقصى درجات الأمان والسرعة في منصة واحدة. بفضل Didit، يمكن للشركات تقليل تكاليف الامتثال من خلال التوقف عن الدفع مقابل التحقق من الهوية.
ملخص:
- تكلفة شفافة. مع Didit ستعرف دائمًا كم ستدفع، ويمكنك أيضًا تقدير وتخطيط تكاليف الامتثال الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك، تكلفة التحقق من AML + KYC هي فقط 0.30 دولار، وهو مبلغ ضئيل مقارنة بالاستثمار المتكرر للمنافسين الآخرين، الذين قد يتكبدون أيضًا نفقات إعداد أو التزامات شهرية دنيا.
- ميزات حصرية. Didit هو المزود الوحيد في السوق الذي يقدم KYC قابل لإعادة الاستخدام، مما يسمح للمستخدمين النهائيين بالتحقق مرة واحدة وإعادة استخدام بيانات اعتمادهم المُتحقق منها في خدمات أخرى، مما يحسن تجربة المستخدم دون التنازل عن الامتثال التنظيمي.
- ميزات متميزة. بالإضافة إلى الخطة المجانية، نقدم خطة Pro مع ميزات متميزة، مثل KYC بالعلامة البيضاء (0.20 دولار/تحقق كامل)؛ فحص مكافحة غسل الأموال (0.30 دولار/فحص أولي) أو مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة (0.20 دولار/مستخدم متحقق منه وسنويًا)، بالإضافة إلى ميزات أخرى سنعلن عنها قريبًا.
- تقنية متطورة لمكافحة الاحتيال. لدينا أكثر من 10 نماذج ذكاء اصطناعي مخصصة، والتعرف البصري على الحروف المتقدم، وطرق مختلفة للكشف عن النشاط الحي والقياسات الحيوية للكشف عن عمليات الاحتيال المتطورة، مثل الديب فيك أو التزوير المتقدم. بهذه الطريقة، يمكنك التخلي عن القلق بشأن عمليات التحقق اليدوية والبدء في العمل تلقائيًا.
- الأمان. نحن معتمدون من ISO 27001، ونمتثل لـ GDPR وeiDAS 2 وPCI DSS، من بين لوائح أخرى. حتى الآن، لم تتعرض منصتنا أبدًا لأي خرق أمني.
- تكامل سهل. نقدم واجهة برمجة تطبيقات بسيطة جدًا، يمكن أن تكون عاملة في غضون ساعات قليلة. بالإضافة إلى ذلك، من وحدة تحكم الأعمال، يمكن أيضًا إنشاء جلسات التحقق دون الحاجة إلى برمجة.
تؤكد شركات مثل Bondex، شبكة اجتماعية مهنية قائمة على Web3، أو GBTC Finance، منصة تبادل مركزية وشبكة صرافات آلية للعملات المشفرة، توفيرًا يصل إلى 90% شهريًا باستخدام Didit مقارنة بأدوات أخرى في السوق.
Onfido
Onfido هي إحدى الشركات الرائدة في سوق التحقق من الهوية. توفر هذه الأداة التحقق من الهوية، والتحليل البيومتري، ونظامًا قائمًا على الذكاء الاصطناعي يوافق أو يرفض الجلسات تلقائيًا، ويرسل للمراجعة تلك الحالات التي تتطلب تدخلاً بشريًا. Onfido مناسبة للتحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال.
تعرف هنا على مقارنتنا بين Didit وOnfido.
Veriff
Veriff هي منصة معترف بها في صناعة KYC لتقديم حلول آلية للتحقق من الهوية ومنع الاحتيال. يجمع نظامها بين التحقق من الوثائق مع التحليل البيومتري واكتشاف النشاط الحي. بالإضافة إلى ذلك، تستخدم الذكاء الاصطناعي لأتمتة القرارات وإحالة فقط الحالات المشكوك فيها للمراجعة البشرية. تتوجه Veriff بشكل أساسي إلى الشركات التي تتطلب امتثالاً تنظيمياً صارماً.
تعرف هنا على مقارنتنا بين Didit وVeriff.
Sumsub
تقدم Sumsub حلاً شاملاً للتحقق من الهوية، يغطي من التحقق من الوثائق إلى فحص مكافحة غسل الأموال. تستخدم القياسات الحيوية، وتحليل الوثائق القائم على الذكاء الاصطناعي، وأدوات للمراقبة المستمرة للمستخدمين. تُعرف بكونها قوية في الوظائف، خاصة في البيئات الخاضعة للتنظيم الصارم، على الرغم من أن هيكل التسعير الخاص بها قد يكون معقدًا لبعض المستخدمين.
تعرف هنا على مقارنتنا بين Didit وSumsub.
iDenfy
توفر iDenfy حل KYC قياسي مع التحقق من الوثائق، والقياسات الحيوية للوجه، والتحليل الآلي باستخدام الذكاء الاصطناعي. إنه حل بسيط وفعال لتلبية احتياجات الامتثال الأساسية ومنع الاحتيال. على الرغم من أنها لا تتميز بشكل خاص بالميزات المتقدمة، إلا أنها كافية للشركات ذات المتطلبات التنظيمية المعتدلة.
ماذا يقولون عنا
"لقد قللنا أوقات التحقق إلى الحد الأدنى، كل ذلك بفضل التكامل السريع والسهل مع نظامنا. بالإضافة إلى ذلك، قمنا أيضًا بتقليل التكاليف المرتبطة بالتحقق، مما يسمح لنا بتخصيص هذه الموارد في مجالات أخرى من الشركة. استخدام Didit يرفع التحقق من هوية المستخدم إلى المستوى التالي."
GBTC Finance
Which KYC Solution Should You Choose for Your Company?ما هو حل KYC الذي يجب أن تختاره لشركتك؟
يعد اختيار برمجية KYC أحد الخطوات الأكثر أهمية في أي خطة امتثال تنظيمي. لذلك، يجب أن تعرف عملك جيدًا، وتحدد الولايات القضائية الرئيسية، وتحدد ملف المخاطر الخاص بك، وتحدد المتطلبات القانونية والتنظيمية التي يجب عليك الامتثال لها ككيان ملزم.
في كل ما سبق، تبرز Didit كأحد أفضل حلول KYC في السوق. يمكن للشركات الناشئة والشركات الصغيرة والمتوسطة الاستفادة من الخطة المجانية وبعض الميزات المتميزة للبدء في الامتثال للتشريعات دون قلق اقتصادي، بينما يمكن للشركات الكبيرة الاستفادة من الميزات الأخرى في خطة Pro، مثل حل العلامة البيضاء، لتخصيص سير عمل تسجيل العملاء بالكامل وتقديم تجربة أكثر شمولية أثناء التسجيل.
إن مزيج التكنولوجيا المتطورة، والامتثال المتقدم، والشفافية الاقتصادية، وسهولة التكامل يجعلنا أحد أفضل البدائل في سوق التحقق من الهوية. انقر هنا وابدأ في ثورة عمليات KYC الخاصة بك..
أخبار ديديت