التحقق من الهوية في أروبا
ملخص تنفيذي. أروبا دولة مكونة لمملكة هولندا في الكاريبي مع حوالي 108,000 نسمة وقطاع مالي منظم وفقاً لمعايير النموذج الهولندي. إطار AML/CFT محكوم بمرسوم الدولة حول منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
أروبا لديها عدد سكان يبلغ حوالي 108,000 وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 3.6 مليار دولار أمريكي، مدفوع بشكل أساسي بالسياحة (التي تمثل حوالي 80% من الناتج المحلي الإجمالي) والخدمات المالية وتكرير النفط. أورانجيستاد هي العاصمة والمركز التجاري. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
متوافقة مع المعايير الهولندية/الأوروبية في إطار المملكة
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، تستقبل وتحلل STRs
دائرة الهجرة التي تدير سجل السكان ووثائق الهوية
DIMAS — دائرة الهجرة
منظم
دائرة الهجرة والسجل المدني. تدير سجل السكان وتصدر وثائق الهوية. نظام إداري على النموذج الهولندي.
المكتب المركزي للإحصاء
منظم
يحتفظ بسجل السكان. يعمل جنباً إلى جنب مع DIMAS لإدارة الهوية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف أحكام حماية البيانات
- State Ordinance on the Prevention and Combating of Money Laundering and Terrorism Financing — يحدد الكيانات الملزمة، CDD/EDD، الملكية المفيدة، فحص PEP، وتقديم STR. - CBA AML/CFT Handbook (منقح 2020، امتداد VASP 2021) — إرشادات مفصلة لجميع مقدمي الخدمات المالية وغير المالية المحددة. - أحكام حماية البيانات — متوافقة مع المعايير الهولندية/الأوروبية في إطار المملكة.
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
أحكام حماية البيانات في أروبا متوافقة مع المعايير الهولندية/الأوروبية في إطار المملكة. النقل عبر الحدود إلى دول الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية وهولندا مُيسر بشكل عام. النقل إلى دول ثالثة يتطلب ضمانات مناسبة. لا يوجد تفويض صارم لتوطين البيانات لـ KY
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثيقة. مسح أو تصوير cédula di identidad أو جواز السفر الهولندي. 2. الحيوية ومطابقة القياسات الحيوية. صورة شخصية مع كشف الحيوية السلبي أو النشط، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، رقم الهوية، تاريخ الميلاد، الجنسية، انتهاء صلاحية الوثيقة
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
VASPs المنظمة تحت امتداد CBA AML/CFT Handbook 2021 يجب أن:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
الكازينوهات في أروبا هي DNFBPs تحت AML/CFT Handbook ويجب أن:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مشغلو المتاجر الإلكترونية يواجهون التزامات CDD من خلال تكامل خدمات الدفع. مقدمو خدمات الثقة الذين يقومون بإدراج عملاء المتاجر الإلكترونية يجب أن يقوموا بالتحقق من الوثائق، وتحديد الملكية المفيدة، والمراقبة المستمرة.
الحيوية البيومترية
جوازات السفر الهولندية مع تسمية أروبا تحتوي على رقائق حيوية مع صور الوجه وبصمات الأصابع، تدعم قراءة الرقاقة القائمة على NFC. بطاقة الهوية الوطنية لا تحتوي حالياً على رقاقة حيوية. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة صورة الوثيقة هو النهج المعياري. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. أروبا تسمح بإدراج KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية الحيوية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في أروبا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في أروبا.
معظم القطاعات المنظمة في أروبا تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية الحيوي للإدراج عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في أروبا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في أروبا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
