التحقق من الهوية في جزر البهاما
ملخص تنفيذي. جزر البهاما هي دولة أرخبيل كاريبية تضم حوالي 400,000 نسمة ومركز مالي دولي رئيسي مع صناعة راسخة للخدمات المصرفية الخارجية والائتمان وصناديق الاستثمار. يرتكز إطار عمل AML/CFT على قانون عائدات الجريمة (POCA) وقانون الإبلاغ عن المعاملات المالية (FTRA) وقانون مكافحة الإرهاب، تحت إشراف البنك المركزي لـ
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان جزر البهاما حوالي 400,000 نسمة والناتج المحلي الإجمالي حوالي 14 مليار دولار أمريكي، مدفوعاً بالسياحة والخدمات المالية. ناسو (نيو بروفيدنس) هي العاصمة والمركز المالي. أربعة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
التزامات مكافحة تمويل الإرهاب
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية التي تتلقى التقارير المشبوهة
تشرف على كيانات التأمين
Registrar General's Department
مقيد
السجل المدني المركزي للمواليد والوفيات والزواج. يعمل كمصدر أساسي لوثائق الهوية.
مجلس التأمين الوطني
منظم
يعمل رقم التأمين الوطني كمعرف وطني فعلي. يُستخدم في الخدمات المالية لـ KYC.
البنك المركزي لجزر البهاما
منظم
يحتفظ البنك المركزي بإشراف KYC لقطاع الخدمات المالية. إطار تنظيمي قوي كمركز مالي رئيسي.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Anti-Terrorism Act
- Proceeds of Crime Act (POCA) — إطار الجرائم الأساسية والمصادرة. - Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD، تقديم STR، حفظ السجلات. - Anti-Terrorism Act — التزامات CTF. - Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — متطلبات الترخيص و AML لشركات الأصول الرقمية. - Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — حماية البيانات الشخصية. - National AML Strategy 2025-2028 — صدرت في 28 ديسمبر 2024، تحدد الأولويات الاستراتيجية
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
يقيد Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 التحويلات عبر الحدود إلى البلدان التي لديها حماية كافية. دور جزر البهاما كمركز مالي دولي يعني أن تدفقات البيانات عبر الحدود واسعة النطاق ولكنها منظمة. لا توجد ولاية صارمة لتوطين البيانات لبيانات KYC
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط المستندات. مسح أو تصوير جواز السفر أو بطاقة الناخب أو بطاقة NIB. 2. الحيوية ومطابقة القياسات الحيوية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة المستند. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم NIB، رقم جواز السفر، انتهاء الصلاحية. 4. إثبات العنوان. فاتورة المرافق، با
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
يجب على شركات الأصول الرقمية المرخصة من DARE:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تتمتع جزر البهاما بقطاع ألعاب منظم محدود (يعتمد بشكل أساسي على الكازينو):
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
تواجه مشغلو المنصات التجارية التزامات CDD من خلال تكامل خدمات الدفع:
الحيوية البيومترية
جوازات سفر البهاما متوافقة مع ICAO 9303. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة الوثيقة مع الصورة الشخصية هو النهج المعياري للإعداد عن بُعد. قراءة الرقاقة المستندة إلى NFC متاحة للتحقق المستند إلى جواز السفر. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح البهاما بإعداد KYC عن بُعد في إطار إطارها الوطني لمكافحة غسل الأموال AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في البهاما، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. عادة ما يتقاضى المنافسون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في البهاما.
معظم القطاعات المنظمة في البهاما تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit كشف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق وكشف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في البهاما، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر EU حيثما ينطبق ذلك.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في جزر البهاما.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
