التحقق من الهوية في برمودا
ملخص تنفيذي. برمودا هي إقليم بريطاني وراء البحار يضم حوالي 64,000 نسمة وأحد أهم المراكز المالية الدولية في العالم، متخصص في التأمين وإعادة التأمين، وبشكل متزايد — الأصول الرقمية. إطار عمل AML/CFT مرتكز في قانون عائدات الجريمة ولوائح مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب، تحت إشراف السلطة النقدية في برمودا
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
برمودا لديها عدد سكان يبلغ حوالي 64,000 نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 7.5 مليار دولار أمريكي. هاميلتون هي العاصمة والمركز المالي. أربعة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
إطار الجريمة الأساسية والمصادرة
CDD، EDD، الملكية المفيدة، فحص PEP، وتقديم STR
يحتفظ بالسجل المدني وسجلات الشركات
Ministry of Labour — Department of Immigration
منظم
سلطة الهوية الأساسية. تدير تصاريح العمل والإقامة ووضع برمودا. أنظمة إلكترونية لإدارة الهجرة.
Registry General
منظم
يحتفظ بسجلات الولادة والوفاة والزواج وتسجيل الشركات.
Bermuda Monetary Authority
منظم
الجهة التنظيمية المالية التي تشرف على البنوك والتأمين وشركات الاستثمار. تحتفظ بسجلات الكيانات المرخصة. مركز دولي رئيسي للتأمين وإعادة التأمين.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Proceeds of Crime Act
- Proceeds of Crime Act — إطار الجرائم الأساسية والمصادرة. - Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Regulations — CDD، EDD، الملكية الحقيقية، فحص PEP، وتقديم STR. - Digital Asset Business Act 2018 (DABA) — متطلبات الترخيص و AML/CFT لبورصات الأصول الرقمية والحفظة ومقدمي الخدمات. - Beneficial Ownership Act 2025 — ساري المفعول في 3 نوفمبر 2025، يوسع بشكل كبير نطاق سجل BO والتزامات التحقق. - Personal Information
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
PIPA (2016) يوفر حماية شاملة للبيانات، بما في ذلك قيود على النقل عبر الحدود. يمكن نقل البيانات فقط إلى الولايات القضائية التي لديها حماية كافية أو تحت ضمانات مناسبة. مفوض الخصوصية يشرف على الإنفاذ. نظراً لدور برمودا كمركز مالي دولي
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط المستندات. مسح أو تصوير جواز السفر أو تصريح العمل أو رخصة القيادة. 2. الحيوية ومطابقة القياسات الحيوية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة المستند. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، الجنسية، رقم المستند، انتهاء الصلاحية. 4. إثبات العنوان. فاتورة الخدمات
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
الشركات المرخصة بموجب DABA للأصول الرقمية يجب أن:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
برمودا ليس لديها قطاع iGaming محلي كبير. التركيز في السوق على الخدمات المالية.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مشغلو المنصات يواجهون التزامات CDD من خلال تكامل خدمات الدفع ووساطة شركات الائتمان:
الحيوية البيومترية
جوازات سفر برمودا (كوثائق إقليم بريطاني ما وراء البحار) تحتوي على رقائق حيوية مع صور الوجه وبصمات الأصابع، تدعم قراءة الرقاقة المبنية على NFC. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة صورة المستند هو المعيار للإعداد عن بُعد لعملاء الخدمات المالية الدولية. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. برمودا تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من المستندات والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في برمودا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع مستند عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في برمودا.
معظم القطاعات المنظمة في برمودا تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري المباشر للإعداد عن بُعد. توفر Didit كشف مباشر معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف المباشر وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في برمودا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في برمودا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
