التحقق من الهوية في بوركينا فاسو
ملخص تنفيذي. Burkina Faso دولة غرب أفريقية غير ساحلية يبلغ عدد سكانها حوالي 22 مليون نسمة تم إزالتها من القائمة الرمادية لـ FATF (الولايات القضائية تحت المراقبة المتزايدة) في الجلسة العامة لأكتوبر 2025، بعد معالجة أوجه القصور الاستراتيجية في AML/CFT التي حددتها FATF/GIABA. يحكم إطار عمل AML/CFT القانون رقم 016-2016/AN بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان Burkina Faso حوالي 22 مليون نسمة والناتج المحلي الإجمالي حوالي 20 مليار دولار أمريكي. Ouagadougou هي العاصمة والمركز التجاري. يقوم الاقتصاد على الزراعة (القطن) وتعدين الذهب وقطاع الخدمات المتنامي. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
بما في ذلك التوجيه المتعلق بمكافحة تمويل الإرهاب في الدول الأعضاء في WAEMU
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، مراقبة STRs وإنفاذ قوانين AML المتوافقة مع أطر عمل GIABA و WAEMU
المشرف المصرفي الإقليمي
Office National d'Identification
مقيد
تصدر CNIB (Carte Nationale d'Identité Burkinabè). التسجيل البيومتري جاري لكن البنية التحتية للتحقق الرقمي محدودة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف WAEMU regional directives
- Law No. 016-2016/AN — حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (والتعديلات/المراسيم التنفيذية اللاحقة). - التوجيهات الإقليمية لـ WAEMU — بما في ذلك التوجيه المتعلق بمكافحة تمويل الإرهاب في الدول الأعضاء في WAEMU. - Law No. 010-2004/AN — حول حماية البيانات الشخصية.
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
Law No. 010-2004/AN حول حماية البيانات الشخصية يقيد النقل عبر الحدود. يشرف CIL على التنفيذ. تبادل البيانات الإقليمي داخل WAEMU مُيسر. لا يوجد تفويض صارم لتوطين البيانات لبيانات KYC، لكن قواعد البيانات الحكومية مستضافة محلياً.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. مسح أو تصوير CNIB أو جواز السفر. 2. الحيوية ومطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم CNIB، انتهاء صلاحية الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات. ضد EU، UN، OFAC، ECOWA
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
بوركينا فاسو لا تملك تشريعات VASP مخصصة. الخدمات المالية المتعلقة بالعملات المشفرة تخضع لإطار AML العام:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
بوركينا فاسو لديها قطاع مقامرة منظم محدود:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
معاملات الأسواق الإلكترونية القائمة على الأموال المحمولة تتطلب:
الحيوية البيومترية
برنامج التسجيل البيومتري لـ CNIB جاري لكنه غير مكتمل. فجوات التغطية كبيرة في المناطق المتأثرة بالصراع. جوازات السفر لا تحتوي عالمياً على رقائق بيومترية. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة صورة الوثيقة هو النهج المناسب للتحقق عن بُعد، رغم أن جودة الوثائق قد تكون متغيرة. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. بوركينا فاسو تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في بوركينا فاسو، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في بوركينا فاسو.
معظم القطاعات المنظمة في بوركينا فاسو تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة متماشياً مع إطار تنظيم العملات المشفرة في بوركينا فاسو، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في بوركينا فاسو.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
